产品应用方案资金管理篇新一代云ERP解决方案2版权2020用友集团。未经用友集团的书面许可，本发版说明任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本发版说明的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本发版说明的内容并不代表用友软件所做的承诺。目录名词解释.51概述7新一代云ERP解决方案31.1产品概述..71.2产品价值..72应用场景.82.1内部账户主要流程.82.2资金结算主要流程.112.3资金调度主要流程.192.4商业汇票主要流程.252.5存款管理主要流程.392.6资金计划主要流程.562.7信用证管理主要流程.652.8保函管理主要流程.742.9综合授信主要流程.812.10信贷管理主要流程.892.11资金预测主要流程.992.12资金监控主要流程.1033操作指南..106新一代云ERP解决方案4导读此方案面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。方案围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供业务需求与产品功能相匹配的思路。本方案包括两部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；详情可查阅产品相关模块的在线帮助说明。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，方案中对一些关键的名词进行了解释，以便用户查找对照。为突出重点，本方案定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本方案，查阅如产品相关模块的在线帮助说明。新一代云ERP解决方案5名词解释资金组织指集中管理资金的机构及相关成员单位。银行类别目前系统所支持的外部银行大类，包括“9999”默认的资金组织。银行档案具体单位的对应开户银行。银行账户包括结算中心或成员单位在外部银行开设的实体账户档案，对成员单位来说包括成员单位在结算中心的内部账户。内部账户成员单位在内部结算中心开设的内部账户。开始受理指确定结算系统的当前工作日期，只有在工作日历中定义为法定工作日或工作日才可以开机。结束受理指结算中心当日的工作日期结束。日结工作日的所有业务全部结束需要进行日结，不能再做今天的业务。本方账户当前资金流出或流入所对应的账户，即：如果当前表体记录的资金是流入，则收款银行账户是本方账户，如果当前表体记录的资金是流出，则付款银行账户是本方账户。可以填写银行账户或现金账户，代表着一种资金形态。对方账户相对于本方账户而言，在这里，对方账户并不是指客商或个人的银行账户，也可以是当前公司的账户，比如划账结算单所反映的业务，也有本对方含义。管理账户是本方银行账户的细分，由于在银行开设的一个银行账户可能要由内部几个相互独立核算的单位共新一代云ERP解决方案6用，可以建立管理账户分别记录并反映，需要注意的是：管理账户的余额与银行账户的余额及发生额并没有严格的逻辑关系，即一个银行账户的余额或发生额会大于或等于该账户对应的所有管理账户的余额之和。辅助账户当成员单位委托资金组织对外回拨付款时，可以在付款单的辅助账户里指定需要回拨的银行账户，以告知资金组织。而本方账户则要填写成员单位在资金组织里开设的内部账户。对方类型由单据的业务信息里往来对象或交易对象类型而来，具体分为客商、个人、部门、散户。在结算信息里不可修改。归属系统在结算可以处理的是财务所有单据，如：付款单、收款单、借款单、还款单、报销单、收款结算单、付款结算单、划账结算单，而其他系统如资金管理模块的业务单据则不在结算处理，而是在各自专业模块里处理完成后登记资金账，使可在资金的账表查询里统一查询出来。新一代云ERP解决方案71概述1.1产品概述资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一，通过信息系统实现资金的集中管理、资金的统筹安排、加速资金周转、监控资金风险，提高资金的整体使用效益。U8cloud支持对集团整体资金的全面实时监控，实现企业与银行的直联，实现成员单位与资金管理中心的业务协同，实现业务与资金、资金与财务的一体化，全面提升企业的核心竞争力。包括内部账户管理、资金结算、资金调度、银企直联、商业汇票等模块。资金管理产品总体框架图1.2产品价值U8cloud资金模块与公司业务紧密关联，具体价值如下：通过现金管理对企业资金流入、流出、及内部划转进行管控，从不同的角度对企业资金进行核算和管理。包括企业的对外收付款、划账、结汇购汇、银行到账通知、银行对账、空白票据等业务。满足各类企业资金管理的需要，达到降低费用成本、把好内部资金关口的目的。新一代云ERP解决方案82应用场景2.1内部账户主要流程2.1.1业务描述U8cloud内部账户管理是系统为满足集团范围内资金结算业务，提供的成员单位或下级结算中心在上级结算中心内部账户的管理功能。可建立期初账户，记录内部账户档案的相关信息，录入内部账户的期初余额；可反映开户、销户、冻结/解冻业务的处理结果；还可根据实际需要调整账户期初余额。该功能为结算中心的节点，成员单位不可使用。2.1.2业务流程内部账户管理单位销户处理单位开户处理账户解冻回单内部账户开户申请销户申请资金结算资金调度账户冻结银行账户存款管理信贷管理内部账户流程新一代云ERP解决方案92.1.3主要功能清单领域产品模块功能节点资金管理内部账户账户管理开户申请书单位开户处理销户处理账户冻结开户通知书2.1.4产品解决方案1)账户管理账户管理是“内部账户管理”产品的一个重要功能，用于结算中心对成员单位或下属中心开立的内部账户进行管理。账户管理可建立期初账户，记录内部账户档案的相关信息，录入内部账户的期初余额；可反映开户、销户、冻结/解冻业务的处理结果；还可根据实际需要调整账户期初余额。注意：该功能为结算中心的节点，成员单位不可使用。主菜单中点击【内部账户管理】-【账户管理】，系统将弹出“账户管理”界面。存款账户：“内部账户管理”产品启用前，各成员单位或下级结算中心在上级结算中心已开立的内部存款类账户，由上级结算中心在“客户化-基本档案-结算信息-内部账户”中直接录入。“内部账户管理”产品启用后，存款类内部账户若要开户，必须通过开户申请业务流程进行处理；各单位在结算中心的内部存款类账户要撤销时，需通过账户销户申请业务流程进行处理；各单位在结算中心的内部存款类账户若需冻结/解冻，需通过账户冻结/解冻通知业务流程进行相关处理。票据或贷款户：“内部账户管理”产品启用前或启用后的，各单位在结算中心的票据户、贷款户，均通过本功能录入。“内部账户管理”产品启用前后的内部票据、贷款账户，不可撤销。建立账户期初余额：直接建立的，“内部账户管理”产品启用前的期初账户，直接录入期初余额。开户业务流程建立的新账户不需录入期初余额。新一代云ERP解决方案10账户期初余额调整：账户的期初余额，系统允许进行调整。（当账户已发生收支业务后，不宜随意调整账户期初余额。开户申请书建立的账户，不宜随意调整账户期初余额。）“资金组织”，当成一类特殊的“银行”进行管理。成员单位或下级中心在所属结算中心开立的内部账户，也就是其在“资金组织”类特殊“银行”开立的“银行账户”，所以在本公司的“客户化-基本档案-结算信息-银行账户”功能节点即可查阅本单位在所属中心的内部账户信息。成员单位在本公司的〖财务会计-现金管理-初始设置-期初余额〗功能节点，将光标移动到“银行存款”，然后点击〖导入〗功能按钮，导入在中心开立的内部账户及期初余额，可修改期初余额，然后点击〖保存〗功能按钮，复核后即可完成期初余额的建立。只有建立了银行账户并输入期初余额，后续业务才可引用相应的账户。2)填写开户申请书【开户申请书】是成员单位或下级资金组织（结算中心）向所属资金组织（结算中心）开立内部存款账户的依据。它的作用是记录所开账户信息，中心确认开立内部账户并将其信息加入“内部账户管理”，便于中心对内部账户的业务引用和信息管理。在主菜单中点击【内部账户管理】-【开户申请书】，系统将弹出“开户申请书”界面，点击〖增加〗，依次输入界面内容，然后点击〖保存〗即可；保存后的开户申请书，可点击〖审核〗按钮；审核后的开户申请书，点击〖提交〗按钮，即可将其提交到所属资金组织（结算中心）公司。3)单位开户处理【单位开户处理】是资金组织（结算中心）的功能，它的作用是中心通过本功查阅、退回和确认成员单位或下属中心提交的开户申请书。中心也可通过本功能，替成员单位或下属中心录入并确认它们的开户申请书。开户申请书在此确认后，即完成了开户的业务流程处理，在“内部账户管理”中可查阅所开内部账户。在主菜单中点击【内部账户管理】-【单位开户处理】，系统将弹出“单位开户处理”界面，查到成员单位提交的“开户申请书”，然后点击〖确认〗按钮，开户信息自动加入到中心“内部账户管理”中，同时自动将所开账户信息，加入到开户成员单位公司的“客户化-基本档案-结算信息-银行账户”档案中。资金组织（结算中心）确认开户申请书后，自动生成“开户通知书”转开户单位，中心和单位均可查阅。4)销户处理【单位销户处理】是资金组织（结算中心）的功能，它的作用是中心通过本功查阅、退回和确认成员单位或下属中心提交的销户申请书。中心也可通过本功能，替成员单位或下属中心录入并确认它们的销户申请书。销户申请书在此确认后，即完成了销户的业务流程处理，在“内部账户管理”中可查阅所销内部账户。在主菜单中点击【内部账户管理】-【单位销户处理】，系统将弹出“单位销户处理”界面，查到“销户申请书”，然后点击〖确认〗按钮。如果中心设置了被销账户的“计息对象”，确认销户时，系统自动计算被销账户的利息并将其划转登记内部账户明细账。5)账户冻结及解冻流程【账户冻结通知书】是资金组织（结算中心）冻结下属单位或下级中心内部存款账户的依据，其作用是记录冻结内部存款账户的信息，并进行冻结业务处理。在主菜单中点击【内部账户管理】-【账户冻结通知书】，系统将弹出“账户冻结通知书”界面，选择需要冻结下属单位或下级中心在本单位的内部账户，直接新一代云ERP解决方案11在“账户冻结通知书”功能节点增加并依次录入相关信息，然后点击〖保存〗按钮；中心保存账户冻结通知书后，点击〖执行〗下的〖审批〗按钮，审核当前单据。审核账户冻结通知书后，即可将冻结金额和相关信息加入中心的“内部账户管理”和单位的“银行账户”档案中，可查阅对应账户的冻结状态和累计冻结金额。【账户冻结通知书】是资金组织（结算中心）解冻下属单位或中心内部存款账户的依据，其作用是记录解冻内部存款账户的信息，并进行解冻业务处理。在主菜单中点击【内部账户管理】-【账户解冻通知书】，系统将弹出“账户解冻通知书”界面，选择需要解冻下属单位或中心在本单位的内部账户，直接在“账户解冻通知书”功能节点增加并依次录入相关信息，然后点击〖保存〗按钮；保存账户解冻通知书后，点击〖执行〗下的〖审批〗按钮，审核当前单据。审核解冻通知书后，即可将解冻金额和相关信息加入中心的“内部账户管理”和单位的“银行账户”档案中，可查阅对应账户的解冻状态和累计冻结金额。6)回单管理回单管理指成员单位或下属中心对所属结算中心处理业务后返回的业务单据进行管理。其管理内容为对提交的“开户申请书”在所属中心处理完毕后返回的“开户通知书”的查阅。对提交的“销户申请书”处理完毕后返回的“销户通知书”的查阅、记账等处理。在主菜单中点击【内部账户管理】-【回单管理】-【销户通知书】，系统将弹出“销户通知书”界面，可以查阅销户单位在“销户通知书”经过中心确认生成的相关内容；在主菜单中点击【内部账户管理】-【回单管理】-【开户通知书】，系统将弹出“开户通知书”界面，可以查阅销户单位在“开户通知书”经过中心确认生成的相关内容。2.2资金结算主要流程2.2.1业务描述U8cloud资金结算系统是通过成员单位在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部收款业务、内部付款业务、柜台业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以期解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系的系统。新一代云ERP解决方案122.7.2业务流程资金结算统计报表自定义查询初始设置受理日期设置资金调度银企直联会计平台现金管理应收管理应付管理统计查询网上收款业务网上付款业务内部收付款业务现金业务柜台业务业务回单日结结束受理保函管理信贷管理2.2.3主要功能清单领域产品模块功能节点资金管理资金结算初始设置（工作日历、受理日期等）网上收款网上付款内部收款内部付款业务回单2.2.4产品解决方案1.相关基础信息初始设置初始设置是指用户在正式使用资金结算系统前对本系统专用的基础数据和基本档案进行定义和管理,为处理资金结算业务打好基础。包括以下功能节点：资金工作日历设置、敏感交易信息、业务流程配置。1)资金工作日历设置设置结算系统的工作日历，即设定结算系统的工作日或休息日，受理日期的设置依据工作日历顺序执新一代云ERP解决方案13行。在主菜单中点击【资金结算】-【初始设置】-【资金工作日历设置】，系统弹出“资金工作日历设置”界面，注意：一个结算体系只能有一套工作日历；在多级结算中心的情况下，每个资金组织都可以设立自己的资金工作日历。2)受理日期设置受理日期设置是结算中心对工作日进行的设置，包括开始受理、结束受理、日结、取消日结的设置。不进行受理日期设置，结算中心就无法进行业务的处理。在主菜单中点击【资金结算】-【受理日期设置】，系统弹出“受理日期”界面，单击“开始受理”或“结束受理”按钮，系统执行对应的动作。3)基本档案设置档案名称公司级备注是否系统内置币种CNY、USB会计期间资金组织银行类别银行档案银行账户内部账户4)业务流程配置通过业务流程配置，可实现多种委托收付款书的流程设置。区分网银支付、非网银支付、是否承付、资金组织填写、成员单位填写，给不同收付款方式的委托收付款书配置不同的流程。在主菜单中点击【资金结算】-【初始设置】-【业务流程配置】，执行查询，系统将显示当前公司的委托收付款书流程配置，如下图：新一代云ERP解决方案142.到账通知主要是将银行对账单下载的到账记录，生成系统内的委托付款、委托收款、上收单、下拨单，补全系统中的业务，以便进行记账及核算处理。在主菜单中单击【资金结算】-【到账通知】，系统弹出“到账通知”界面。在到账通知界面，单击【查询】按钮，通过本功能可以从网银下载的银行对账单中获取符合要求的对账单生成到账通知，生成到账通知的状态为“待制单”。常用查询条件为：类型、币种、本方账号、对方账号、起止到账日期、状态、摘要。在到账通知界面，选择多条到账通知，状态为“待制单”，点击【生成委托单据】按钮，可生成委托收付款书据（如何生成资金上收单或资金下拨单见“资金调度”的章节内容）。在生成委托单据时，弹出窗口输入收付款资金组织、收付款单位、收付款内部账户、结算方式、资金类型、计划项目等内容。支持上级资金组织生成直接下级资金组织或间接下级资金组织的委托单据，并可自动进行跨资金组织传递单据，可进行多个资金组织的清算记账、制证处理。（如何清算记账、制证见资金组织付款清算一节的介绍。）新一代云ERP解决方案15在到账通知界面，单击【取消制单】按钮，对于到账通知生成的委托付款书和委托收款书，如果没有进行后续业务处理，可以通过本功能删除生成的委托单据。在到账通知界面，单击【不制单】按钮，选择多条到账通知，状态为“待制单”，通过此功能可以将到账通知状态修改为“不制单”。状态为“不制单”的到账通知不允许通过“制单”操作生成下游单据。在到账通知界面，选择多条到账通知，状态为“不制单”，单击【恢复制单】，通过此功能可以将到账通知状态修改为“待制单”3.网上收款业务网上收款业务主要是处理成员单位直接手工录入的委托收款书，或者是成员单位通过现金管理相关单据生成的委托收款书，或者是结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托收款书代为填写，通过经办、核查、收款和制证，自动生成银行的收款数据和总账凭证。包括以下功能节点：资金组织收款经办、资金组织收款核查、资金组织收款查询、资金组织收款填写、资金组织收款冲销、资金组织收款清算、成员单位收款填写、成员单位收款审核、成员单位收款查询、成员单位收款承付。1)成员单位收款填写成员单位直接录入委托收款书的各项信息，完成委托收款书的各项业务处理。在主菜单中点击【资金结算】-【网上收款业务】-【成员单位收款填写】。在成员单位收款填写界面中，点击〖增加〗，出现委托收款书卡片界面，依次填写相关信息后，点击〖保存〗即可。2)成员单位收款审核新一代云ERP解决方案16成员单位审核委托收款书的各项信息，完成委托收款书的各项业务处理。在主菜单中点击【资金结算】-【网上收款业务】-【成员单位收款审核】。如下图所示。在成员单位收款审核界面中，审核完相关的信息后，点击〖审核〗即可。3)资金组织收款经办根据业务流程配置，对委托收款书执行经办操作。在主菜单中点击【资金结算】-【网上收款业务】-【资金组织收款经办】。在资金组织收款经办界面，先选中待经办的记录，在列表或卡片界面点击〖经办〗按钮，出现确认提示界面，再点击〖确定〗即可。资金组织可在单据列表中选中多张单据，一并进行批量经办。4)资金组织收款核查结算中心对结算单位或者结算中心填写的，状态为“待核查”，办理资金组织等于当前登陆的资金组织新一代云ERP解决方案17的委托收款书进行核查处理。在主菜单中点击【资金结算】-【网上收款业务】-【资金组织收款核查】。在资金组织收款核查界面，点击〖核查修改〗，出现委托收款书卡片界面，依次填写相关信息后，点击〖保存〗即可。当单位提交的委托收款书缺少收款银行账户或正需要录入计划项目时，才需要操作“核查修改”，不需要补充或修改任何单据信息时，直接点击〖核查〗按钮即可。在资金组织收款核查界面，点击〖核查〗，出现委托收款书卡片界面，依次填写相关信息后，点击〖保存〗即可。资金组织可在单据列表中选中多张单据，一并进行批量核查。在资金组织收款核查界面，先选中要强制承付的内部转账委托收款书，点击〖强制承付〗，在弹出的对话窗体上点击〖确定〗即可。在资金组织收款核查界面，先选中要收款的委托收款书，点击〖收款〗按钮即可。收款后的单据状态为“转账成功”，可以进行制证处理。如果在资金组织收款核查界面，先选中需要生成总账凭证的记录，在列表或卡片点击〖制证〗按钮即可。也可选择参数，设置为自动制证。转账成功的单据，才可以制证处理4.网上付款业务网上付款业务主要是处理成员单位直接手工录入的委托付款书，或者是成员单位通过现金管理相关单据生成的委托付款书，或者结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托付款书代为填写，通过经办、核查、支付和制证，自动生成银行的付款数据和总账凭证。包括以下功能节点：资金组织批量录入、资金组织付款经办、资金组织付款核查、资金组织付款查询、资金组织付款填写、资金组织付款冲销、资金组织付款清算、成员单位批量录入、成员单位付款填写、成员单位付款审核、成员单位付款查询。1)成员单位付款填写成员单位登录资金组织公司直接录入委托付款书。在主菜单中点击【资金结算】-【网上付款业务】-【成员单位付款填写】，系统弹出“成员单位付款填写”界面。在付款填写界面中，点击“增加”按钮，出现委托付款书的卡片录入界面，如图，依次录入相关信息，点击〖保存〗按钮即可。注意：由于成员单位可以在多个资金组织开户，因此可参照全部所属资金组织2)成员单位付款审核成员单位相关人员，审核本单位填写的付款委托，可设置审批流进行审核。在主菜单中点击【资金结算】-【网上付款业务】-【成员单位付款审核】，系统弹出“成员单位付款审核”界面。3)资金组织付款经办付款经办：是资金组织对成员单位提交的委托付款书或是资金组织直接填写的委托付款书进行的业务处理，通常情况可检查付款账户是否透支、是否超计划。用户可通过业务流程配置确定经办要执行的操作。如图所示。在主菜单中点击【资金结算】-【网上付款业务】-【资金组织付款经办】，系统弹出“资金组织付款经办”界面，如图，可对选中的单据执行经办、作废、退票、联查付款账户余额、联查支付账号余额、联查来源单据、联查审核审批情况等操作。注意：此节点默认显示的是当前用户有权经办或自己已经办未被后续处理的委托付款书。在资金组织付款经办界面中，选中待经办的记录，在列表或卡片界面点击〖经办〗按钮，出现确认提示新一代云ERP解决方案18界面，再点击〖确定〗即可。可选择多张单据进行批量经办4)资金组织付款核查付款核查：是指资金组织对委托付款书的内容进行核查，对不同业务流程的委托付款书进行不同的处理，对外付款的委托付款书需要指定支付银行，补充网银信息向银行发送支付指令，并且可以对待制证的委托付款书生成结算凭证。在主菜单中点击【资金结算】-【网上付款业务】-【资金组织付款核查】，系统弹出“资金组织付款核查”界面，可对选中的单据执行核查、取消核查、作废、退回、支付、制证、网银操作、联查计划、联查业务等操作。如图。注意：此节点默认显示的是当前用户有权核查、取消核查或待支付、待制证的委托付款书。在资金组织付款核查界面中，先选中待核查的委托付款书，点击〖核查〗按钮，切换到委托付款书卡片界面，如果付款方式是“内部转账”，核查时不需指定任何信息，〖保存〗即可；如果付款方式是“对外付款”、核查时指定支付银行账号，点击〖保存〗即可。在委托付款书核查界面，选中待支付的记录，在列表或卡片界面点击〖支付〗按钮，如果是网银支付的单据，则调出网银补录界面，确认后向银行发送支付指令。如果不是网银支付的单据，则经确认后直接修改委托付款书的状态在付款核查界面中，选中需要进行网银补录的记录，在列表或卡片界面点击〖网银操作-对外支付网银补录〗按钮，在弹出的补录信息界面，填写完整的银行所需信息，绿色文本框为必输项，录入后点击〖确定〗即可。在委托付款书核查界面，选中非网银支付的，且转账成功的记录，在列表或卡片界面点击〖取消对外支付〗按钮即可。已制证的不可取消支付，应先取消制证。网银支付的不可取消支付。在委托付款书核查界面，先选中需要传递的记录，在列表或卡片界面点击〖传递〗按钮，在弹出的界面上参照选择目的资金组织，点击〖确定〗按钮，可以传递到目的资金组织。可在单据列表中选中多张单据，一并进行批量传递。5.内部收付款业务内部收款业务主要是处理结算中心收取成员单位或下级结算中心的其他费用款项；内部付款业务主要是处理结算中心付给成员单位或下级结算中心的其他费用款项。包括以下功能节点：内部收款、内部付款。1)内部收款处理结算中心收取成员单位或下级结算中心的其他费用款项。在主菜单中点击【资金结算】-【内部收付款业务】-【内部收款】，系统弹出“内部收款”界面。操作步骤：在内部收款界面，点击〖增加〗按钮，即出现内部收款单增加界面，依次填写内部收款单相关信息，然后点击〖保存〗即可。如果成员单位付款类单据生成的内部收款单，需要修改时点击〖修改〗，编辑需要修改的字段，然后点击〖保存〗即可。2)内部付款用以处理结算中心付给成员单位或下级结算中心的其他费用款项。在主菜单中点击【资金结算】-【内部收付款业务】-【内部付款】，系统弹出“内部付款”界面。新一代云ERP解决方案19在内部付款界面，点击〖增加〗按钮，即出现内部付款单增加界面，依次填写内部付款单相关信息，然后点击〖保存〗即可。6.现金业务缴存现金处理主要是处理成员单位直接缴存现金到资金组织，以及成员单位将现金通过银行缴存到资金组织的外部银行账户上。支取现金处理主要是处理成员单位直接到资金组织支取现金的业务。7.柜台业务提供业务流水账功能供结算中心公司使用，用以查询当日业务和账务未处理完毕的业务流水序时记录。8.业务回单提供结算中心处理有关委托收（付）款、内部收（付）款及内部清算业务的回单。支持电子签章回单，在回单打印结算中心的电子图章和电子签名的二维码。包括以下功能节点：委托付款书业务回单、委托收款书业务回单、内部付款业务回单、内部收款业务回单、内部清算业务回单、现金缴存回单、现金支取回单、业务回单合集。各类回单操作大体相同，以业务回单合集为例说明，在主菜单中点击【资金结算】-【业务回单】-【业务回单合集】，系统弹出“业务回单合集”界面。在业务回单查询界面中，先选中要联查的单据，点击〖联查来源单据〗按钮即可。9.统计查询处理所有针对内部账号的查询分析，如进行余额、发生额的查询以及流量、存量、平均余额的分析。10.自定义查询利用系统提供的查询引擎根据业务需要灵活定义查询功能，本目录下的查询是系统预置的自定义查询功能。2.3资金调度主要流程2.3.1业务描述U8cloud资金调度模块是为了处理资金组织对成员单位资金上收、资金下拨、资金调拨的业务，以及处理没有在资金组织体系内的依据公司体系进行上级单位和下级单位间资金上收、下拨、调拨业务。新一代云ERP解决方案202.3.2业务流程资金调度资金上收规则设置资金上收资金结算银企直联现金管理应付管理会计平台收款到账通知付款到账通知资金下拨申请资金下拨规则设置资金调拨申请资金调拨付款类单据资金下拨业务回单资金监控资金计划资金调度流程2.3.3主要功能清单领域产品模块功能节点资金管理资金调度初始设置（工作日历、受理日期等）资金上收资金下拨资金调拨业务回单统计查询自定义查询2.3.4产品解决方案1.相关初始设置1)资金工作日历设置设置结算系统的工作日历，即设定结算系统的工作日或休息日，受理日期的设置依据工作日历顺序执行。新一代云ERP解决方案21在主菜单中点击【资金调度】-【初始设置】-【资金工作日历设置】，系统弹出“资金工作日历设置”界面，注意：一个结算体系只能有一套工作日历；在多级结算中心的情况下，每个资金组织都可以设立自己的资金工作日历。2)受理日期设置受理日期设置是结算中心对工作日进行的设置，包括开始受理、结束受理、日结、取消日结的设置。不进行受理日期设置，结算中心就无法进行业务的处理。在主菜单中点击【资金调度】-【受理日期设置】，系统弹出“受理日期”界面，单击“开始受理”或“结束受理”按钮，系统执行对应的动作。3)资金上收规则设置资金组织在资金上收规则设置中，定义上收账户、被上收账户以及上收规则，预警平台调用资金上收规则设置完成资金的自动上收。在主菜单中单击【资金调度】-【资金上收规则设置】，系统弹出“资金上收规则设置”界面。在资金上收规则设置界面，点击【增加】按钮，分别定义收入公司账号及成员单位被上收账户，点击保存即可。在资金上收规则设置界面，首先选中要进行网银信息补录的账户行，然后单击【网银补录】完成补录信息的录入。新一代云ERP解决方案22在资金上收规则设置界面，选择需要审批的资金上收规则，然后点击【执行】-【审批】即可，只有网银补录信息完整的资金上收规则才能进行审批。资金上收规则状态为“审批通过”后通过预警平台调网银接口进行支付。在主菜单中单击【任务中心】的子菜单【业务预警管理】的子菜单【预警条件配置】，系统将弹出“预警条目配置”的窗口。在该窗口中显示系统中已经定义的预警条目，单击界面增加按钮，弹出预警条目设置界面。此界面有三个页签，需要逐新一代云ERP解决方案23一设置。所有的页签定义好了以后，点确定按钮，回到主界面，新增的预警条件将会显示在主界面的列表中，预警条目设置界面如下：如果上收规则设置为“保留余额上收”，则自动上收时，余额取银行对账单中的“可用余额”，无“可用余额”，取“余额”，这样就不包含冻结金额。4)资金下拨规则设置资金组织在资金下拨规则设置中，定义下拨账户、被下拨账户以及下拨规则，预警平台调用资金下拨规则设置完成资金的自动下拨。在主菜单中单击【资金调度】-【资金下拨规则设置】，系统弹出“资金下拨规则设置”界面，点击【增加】按钮，分别定义收入公司账号及成员单位被下拨账户，点击保存即可；选择已保存规则点击【执行】→【审批】即可，只有网银补录信息完整的资金下拨组才能进行审批。2.日常业务处理1)资金上收资金上收单可以在集团或者子集团内应用，依照公司目录体系，集团或者子集团可以上收直接下级公司授予集团管理权银行账号的资金。资金上收支持两种应用方式，一是远程上收，即下级单位主动将资金归集到上级单位；二是资金上收，即当前单位对下级单位的资金进行归集。在主菜单中单击【资金调度】-【资金下拨规则设置】，系统弹出“资金下拨规则设置”界面，在资金下拨规则设置界面，点击【增加】按钮，分别定义收入公司账号及成员单位被下拨账户，点击保存即可；在资金下拨规则设置界面，选择需要审批的资金下拨规则，然后点击【执行】→【审批】即可，只有网银补录信息完整的资金下拨组才能进行审批；新一代云ERP解决方案242)下拨申请成员单位需要请款时，可以填写、审核和提交上级单位资金下拨申请，上级单位对下拨资金申请予以受理并确认是否批复进行下拨资金。在主菜单中单击【资金调度】-【下拨申请】，系统弹出“下拨申请”界面。3)资金下拨资金下拨是指资金组织通过银行向成员单位在银行的账户上（一般为支出账户）拨款。在主菜单中单击【资金调度】-【资金下拨】，系统弹出“资金下拨”界面，点击【增加】按钮，如手工录入一张全新的资金下拨单，保存后点击【支付】按钮，当直接录入资金下拨单，只有支付成功的分录生成回单。对于下拨申请生成资金下拨单，支付成功和表体作废的分录生成回单。单据在途过程会占用账面余额，因此在支付时还需要检查内部账户可用余额。4)调拨申请实现成员单位填写、审核资金调拨申请、提交给上级单位，形成上级单位的资金调拨单，上级单位予以受理批复并执行调度动作，可处理的业务包括成员单位的银行账户间划账、成员单位的内部账户间划账、成员单位间的银行账户调拨和成员单位间的内部账户调拨。在主菜单中单击【资金调度】-【调拨申请】，系统弹出如下“调拨申请”界面，维护包括币种、调拨类型、付款成员单位、付款银行账号、收款成员单位、收款银行账号、调拨的金额等信息。5)资金调拨资金调拨业务是单位方处理本部银行账户间的划账业务，以及.
