演讲者：U8cloud事业部张小亚2022年3月初步了解01集团资金管理目的02集团资金管理模式03集团资金管理是在做什么？包含哪些业务？资金管理账户管理账户申请内部账户账户变更冻结解冻资金计划模型设置计划任务计划编制计划执行票据管理期初票据应收票据应付票据票据池资金结算委托结算内部收付回单管理统计查询信用证开证业务收证业务信用证融资业务统计资金调度资金上收资金下拨资金调拨回单管理存款管理活期存款定期存款通知存款计息处理担保&保函担保合同开出保函收到保函统计分析资金监控监控体系监控账户资金流量资金流向银行授信集团授信企业授信授信调整额度监控贷款管理贷款申请合同管理利息匡算贷后管理银企直联支付通道支付指令指令确认电子回单业务展现集团资金管理是在做什么？包含哪些业务？集团资金管理是指立足于集团总部，对各成员企业的资金流、资金结算、资金调度和资金运作进行系统化管理。资金管理提高资金集中度，盘活内部资金，提高自有资金使用效率。解决集团内资金存贷双高问题，减少财务成本。提高资金预警能力，及时识别风险，降低资金风险。加强资金管控。及时准确掌握集团资金流量、流向和资金分布。资金管理集团资金管理模式：设立资金结算中心由集团设置，属于集团总部职能部门，非独立法人。服务于集团内部企业，包括分公司、子公司、合资公司及代管企业。负责成员企业现金收付、往来款项结算、内部资金调度、日常资金监控等。以成员单位角度看，结算中心相当于集团内部银行。结算中心可独立设置核算账簿，月末并入集团本部账簿，也可在集团本部账簿核算，集团可根据企业管理模式、管理能力、业务特性等确定。资金管理集团资金管理模式：设立资金结算中心集团资金结算中心成员单位B成员单位C…成员单位A集团母公司A公司B公司C公司…内部账户管理资金结算中心（集团内部银行）成员单位1成员单位2成员单位3活期账户定期账户贷款账户活期账户定期账户贷款账户活期账户定期账户贷款账户内部账户单位银行账户资金中心外部银行账户成员单位外部银行账户内部账户内部账户定义：成员单位在资金结算中心开立的账户。内部账户管理账户开户账户销户变更/冻结/解冻回单管理内部账户管理初始化账户新开立账户【内部账户管理】-【账户管理】由成员单位进行销户申请--资金结算中心做销户处理直接由资金结算中心做销户处理由成员单位进行开户申请--资金结算中心做开户处理直接由资金结算中心做开户处理【内部账户管理】-【账户管理】开户通知书、销户通知书内部账户管理
