存款管理U8cloud产品操作手册文档信息标题U8cloud操作手册-存款管理创建日期2023-10-15文件名U8cloud操作手册-存款管理存放目录所有者U8cloud事业部作者张小亚校准龚月涛修订记录日期描述版本号修改人2023-10-15初版V1.0张小亚信创云ERP选U8cloud第2页/共69页U8cloud产品操作手册目录文档信息.....................................................................................2修订记录.....................................................................................2目录............................................................................................................31系统概述.............................................................................................61.1产品应用目标..................................................................................61.1.1系统目标...............................................................................61.1.2目标用户及使用者...................................................................61.2系统功能........................................................................................71.2.1初始设置功能.........................................................................71.2.2资金计息设置.........................................................................81.2.3资金计息管理.........................................................................81.2.4资金定期存款管理...................................................................81.2.5定期存款业务查询...................................................................81.2.6保证金管理............................................................................81.3与其他产品接口...............................................................................81.3.1活期账户计息.........................................................................81.3.2内部定期、通知存款................................................................91.3.3银行定期存款/通知存款............................................................91.3.4保证金和相关业务接口.............................................................92应用流程...........................................................................................112.1资金计息应用流程..........................................................................112.1.1账户计息应用流程.................................................................112.1.2科目计息应用流程.................................................................122.2定期（通知）存款应用流程.............................................................122.3保证金应用流程图..........................................................................143应用准备...........................................................................................153.1参数说明......................................................................................153.1.1存款管理与资金计划公用参数.................................................153.1.2存款管理参数.......................................................................15信创云ERP选U8cloud第3页/共69页U8cloud产品操作手册3.1.3涉及到保证金的现金管理参数.................................................163.2基本档案......................................................................................173.2.1“存款管理所用U8cloud”系统公用基本档案.............................173.2.2存款管理和信贷管理公用基本档案...........................................173.2.3存款管理所用其他内容...........................................................184操作说明...........................................................................................194.1名词解释......................................................................................194.2初始设置功能................................................................................194.3存款管理业务应用方式...................................................................194.4资金计息设置................................................................................214.4.1科目计息设置.......................................................................214.4.2账户计息设置.......................................................................254.5资金计息管理................................................................................284.5.1积数调整.............................................................................284.5.2活期存款计息.......................................................................294.5.3活期存款利息清单.................................................................334.5.4活期存款利息回单.................................................................334.5.5账户利息清单汇总表操作.......................................................354.6定期存款管理................................................................................354.6.1内部定期存款流程.................................................................364.6.2内部定期取款流程.................................................................374.6.3银行定期存取款流程..............................................................394.6.4定期存款设置.......................................................................394.6.5转存单................................................................................414.6.6单位转存处理.......................................................................454.6.7存款支取单..........................................................................464.6.8单位取款处理.......................................................................504.6.9银行定期存款.......................................................................514.6.10内部定期存款.......................................................................524.6.11定期存款计息.......................................................................524.6.12定期存款利息清单.................................................................544.6.13银行通知存款.......................................................................544.6.14内部通知存款.......................................................................554.6.15存款证实书..........................................................................57信创云ERP选U8cloud第4页/共69页U8cloud产品操作手册4.7定期存款业务查询..........................................................................584.7.1定期存款汇总利息单..............................................................584.7.2定期存款查询表....................................................................594.7.3定期存款汇总表....................................................................594.8保证金管理...................................................................................604.8.1保证金类型设置....................................................................604.8.2保证金存入..........................................................................624.8.3保证金支取..........................................................................664.8.4保证金台账查询....................................................................674.8.5保证金余额明细表.................................................................68信创云ERP选U8cloud第5页/共69页U8cloud产品操作手册1系统概述1.1产品应用目标1.1.1系统目标存款管理的目的是解决存款业务及资金“账户”或“会计科目”的利息计算问题。存款管理是通过将“总账”中需要计算利息的“会计科目”，或将“账户档案（包括银行账户和内部账户）”中需要计算利息的“账户”，设置为计息对象，通过系统自动取“科目”余额或“账户”余额，自动累计对象的积数，到期进行对象的计息。在计息的同时，将计息结果通过自动转账，实现与“总账”、“内部账户账”及“银行账户账”的数据衔接。存款管理可以实现企业定期存款管理（内部定期存款、外部定期存款、银行通知存款、内部通知存款），包括：向外部存出定期存款的业务管理；收到内部企业定期存款的业务管理；向内部企业存出定期存款的业务管理；定期存款业务的计息管理。存款管理自V57起增加保证金的专门管理。提供保证金的台账管理；可由相关业务单据回写保证金的存入和支取支取记录，也可独立完成保证金的存入、支取。1.1.2目标用户及使用者存款管理实现了企业对内部单位存款账户的利息计算，自动转账，以及银行保证金的存入、支取、保证金台账查询功能，明晰了资金使用的成本和收益，提高了资金管理的效率，方便了对资金的监控。系统的目标用户为大中型企业的资金组织、内部银行、内部财务公司及资金管理部门。主要的使用者为财务人员或资金管理人员。信创云ERP选U8cloud第6页/共69页U8cloud产品操作手册1.2系统功能1.2.1初始设置功能初始设置是“资金信息”中建立利率、结息日、数据接口等基础数据的工作，是使用“存款管理”必做的工作。存款管理的初始设置功能见表。功能明细功能说明利率设置建立和变更活期存款利率表，支持活期普通利率、透支利率、透支逾期利率、定额利率等种类。结息日设置支持的结息方式包括按年结、按半年结、按季结、按月结、自定义等。资金日历设置通过资金日历设置，标出相应的节假日，确定不同的计息天数。单据对应关系设置用户设置合同、账户利息单、定期/通知存款对应的计划项目、收支项目的工作。如果单位存在资金计划，它的作用是确定各类存贷款对应的资金计划项目，便于受计划控制和回写计划执行数。筹投资方式设置设定具体的内外筹资和内外投资的方式，它的作用是便于管理、分析和统计。贷款种类设置确定系统内授信、贷款业务涉及的贷款种类。客商升级对照由于以前版本的授信、信贷、定期存款中，“银行”引用的是“客商档案”中有“筹投资单位”标识的客商，现在增加了“银行档案”，因此通过本功能，将所使用的客商，建立与银行的对应关系，以便相关业务的升级。单据模板设置设置存款管理需要的，自定义的单据模板。信创云ERP选U8cloud第7页/共69页U8cloud产品操作手册1.2.2资金计息设置资金计息功能包含科目计息设置和账户计息设置二部分功能。1.2.3资金计息管理资金计息管理主要提供积数调整、活期存款计息、活期存款利息清单、活期存款利息回单、活期存款利息汇总回单等功能。1.2.4资金定期存款管理资金定期存款管理主要提供对内部（银行）定期存款、内部（银行）通知存款业务的存取款及利息计算功能。1.2.5定期存款业务查询定期存款业务查询主要提供对定期存款业务的查询功能。1.2.6保证金管理保证金管理主要提供对保证金账户存入、支取、台账查询及余额明细统计的功能。1.3与其他产品接口1.3.1活期账户计息中心对成员单位的内部账户计息时，生成活期存款利息单，登记内部账户账支付利息，转中心“会计平台”生成凭证，将支付利息维护中心资金计划。内部账户预提、冲补预提利息生成中心“会计平台”的利息凭证。信创云ERP选U8cloud第8页/共69页U8cloud产品操作手册中心在“内部账户管理”销户时，需要在存款管理建立该账户计息对象，且销户时生成存款管理的活期账户利息单，后续处理相同。成员单位接到中心返回的活期存款利息清单回单时，通过“记账”登记银行账户账收利息，转中心“会计平台”生成凭证，将收利息维护资金计划。中心或单位对银行账户只能试`算利息，与其他业务没有接口。1.3.2内部定期、通知存款单位向中心存出定期/通知存款时，通过“转存单”录入、审核、提交，由中心在“确认”时，生成“内部定期/通知存单”，自动登记存单的存取记录，登记内部账户账，同时转“会计平台”生成凭证。定期/通知存款预提、冲补预提利息生成中心“会计平台”的利息凭证。单位接到中心处理完毕的转存单后，通过“记账”登记银行账户账，转“会计平台”生成凭证。单位从中心支取定期/通知存款时，通过“支取单”录入、审核、提交，由中心在“确认”时，自动计息，生成定期/通知存款利息单，将存款支取单和利息单登记存单取款记录，将存款支取单登记内部账户账，将存款支取单和利息单转会计平台生成凭证。1.3.3银行定期存款/通知存款单位向银行存出定期/通知存款时，通过“转存单”录入、审核，在“确认”时，生成“银行定期/通知存单”，自动登记存单的存取记录，登记银行账户账，同时转“会计平台”生成凭证。单位从银行支取定期/通知存款时，通过“支取单”录入、审核，在“确认”时，自动计息，生成定期/通知存款利息单，将存款支取单和利息单登记存单取款记录，将存款支取单登记银行账户账，将存款支取单和利息单转会计平台生成凭证。信创云ERP选U8cloud第9页/共69页U8cloud产品操作手册1.3.4保证金和相关业务接口1)UAP：基本档案-银行账户的账户类型提供“保证金户”类型，作为保证金类账户的参照。2)与其他领域产品模块的相关接口：保证金与其他领域模块的接口如下图所示：接口说明：保证金存入、支取单与授信集成：保证金存入单审核通过时可以释放原占用的授信；保证金支取单审核通过时占用原释放的授信，如果占用的授信不够时，应提示，不允许保存支取单据；同时授信提供联查服务，供保证金单据查看。保证金与票据、信用证、保函：商业票据、信用证、保函等系统的申请单推式生成自动审核的保证金存入/支取单，提供保证金存入/支取单的录入界面供上述系统调用；保证金系统将保证金存入/支取单的转账状态回传至商业票据、信用证、保函等系统。信创云ERP选U8cloud第10页/共69页U8cloud产品操作手册保证金与现金管理：保证金存入/支取单审核通过后推式生成暂存态的付结单或划结单传现金管理系统，现金管理系统对单据修改并结算完成（支付成功）后修改保证金存入/支取单的转账状态为转账成功。信创云ERP选U8cloud第11页/共69页U8cloud产品操作手册2应用流程2.1资金计息应用流程资金计息应用流程如图所示。2.1.1账户计息应用流程账户计息应用流程说明如下：1）应用准备需要进行账户计息处理时，先要进行应用准备，建立银行账户和内部账户档案；设置好所需的参数。2）初始设置信创云ERP选U8cloud第12页/共69页U8cloud产品操作手册在“企业建模平台”下的“资金信息”中，设置利率、结息日；在“企业建模平台”下的“资金信息”中设置数据利率、结息日、资金日历、单据模版、单据对应关系。3）期初数据如果是内部计息通过在资金组织内部账户进行维护，如果是外部银行计息则通过现金管理期初数据录入。4）账户计息对于系统累计的积数，可进行人工调整；到结息日时，即可选中计息对象，系统自动计息并生成利息清单和回单，以备查询；如果是银行账户计息对象，只提供试算利息。2.1.2科目计息应用流程科目计息应用流程说明如下：1）应用准备需要进行科目计息时，先要建立或分配科目、查看或建立所需的会计模板；设置好所需的参数。2）初始设置在“企业建模平台”下的“资金信息”中，设置利率、结息日；在“企业建模平台”下的“资金信息”中设置数据接口。3）期初数据如需要期初数据时，还应录入科目对象的期初积数（上一结息日到开始使用日的科目每日余额累计数）。4）科目计息对于系统累计的科目对象积数，可进行人工调整；需要对特殊的计息期间进行优惠或惩罚时，可设置特殊期间及特殊利率；到结息日时，即可在活期存款计息中选中科目对象，系统自动计息并生成利息清单，以备查询；在生成利息单的同时，如设置了数据接口和会计模板，则可在“会计平台”中查看相应的凭证。信创云ERP选U8cloud第13页/共69页U8cloud产品操作手册2.2定期（通知）存款应用流程定期存款应用流程如图所示定期（通知）存款应用流程图说明1）应用准备需要进行定期存款处理时，先要进行应用准备。建立科目档案、凭证类别档案、外币汇率档案、银行类别档案、银行档案、客商档案、银行账户、内部账户、人员档案、收支项目、计划项目档案。设置好所需的会计平台的会计模板、设置好参数。2）初始设置在“企业建模平台”的“资金信息”中，设置利率、结息日、筹投资方式。在“企业建模平台”下的“资金信息”中设置单据对应关系、单据模版。3）存款管理日常业务当中单位办理内部定期存款时，首先录入转存单，然后由转存单自动生成内部定期存单，当办理银行定期存款时，直接在转存单中录入银行处理后的单据即可。4）定期存款计息到结息日时，即可选中需要计息的各类定期存款，系统计息并生成利息清单，以备查询。通知存款支取时，可进行计息处理，并生成利息清单。信创云ERP选U8cloud第14页/共69页U8cloud产品操作手册5）定期存款业务查询查询各类定期存款、通知存款的报表。查询各个公司的定期存款、通知存款的报表。2.3保证金应用流程图流程图说明：1）集团登录，设置保证金类型，成员单位/资金组织手输或由上游单据系统（指信用证、保函、票据，下同）推式生成保证金存入/支取单时调用。2）保证金系统中手输并审核保证金存入/支取单，或由上游单据系统推式生成保证金存入/支取单，传递给现金管理系统执行结算处理。3）现金管理对保证金存入/支取单进行付款结算或划账结算后，将“转账标志”和“转账日期”回写存入/支取单，并由保证金系统将此信息回传至相应的上游系统，供其做相应业务处理。4）转账成功的存入/支取单支持保证金台账查询。信创云ERP选U8cloud第15页/共69页U8cloud产品操作手册3应用准备3.1参数说明本系统用到的参数可分为存款管理与资金计划公用参数，资金计息参数。3.1.1存款管理与资金计划公用参数（1）存款管理的取款单是否受资金收支计划控制（参数设置－资金管理－资金计划下的参数）参数用途：当在存款管理中录入存款支取单时，是否受资金收支计划的控制。A.当选择“是”时，存款管理受控于资金收支计划。B.当选择“否”时，存款管理不受控于资金收支计划。（2）存款管理的活期利息单是否受资金收支计划控制（参数设置－资金管理－资金计划下的参数）参数用途：当计算活期利息单时，是否受资金收支计划的控制。A.当选择“是”时，活期利息单受控于资金收支计划。B.当选择“否”时，活期利息单不受控于资金收支计划。3.1.2存款管理参数（1）对象计息参数（参数设置－资金管理－存款管理下的参数）参数用途：确定计息对象是手动计息；还是自动计息。A.“手动计息”指人工选择需要计息的对象，系统根据输入的日期，确定这些对象是否已到结息日。如已到结息日，系统自动进行利息计算。B.“自动计息”指在“预警平台”选择“对象自动计息”的条件后，系统根据当前日期确定，将到结息日的所有对象自动计算利息。信创云ERP选U8cloud第16页/共69页U8cloud产品操作手册（2）定期存款计息算法参数（参数设置－资金管理－存款管理下的参数）参数用途：确定定期存款的计算方法。算法说明：如参数为“按年利率计算”时，利息按公式“利息＝（积数×年利率÷360）”；如参数为“按年月日利率计算”时，利息按公式“利息＝积数×日利率”（日利率＝年利率/360）。3.1.3涉及到保证金的现金管理参数(1)保证金目标付款结算单交易类型CMP41参数用途：设置银行保证金业务的支取时生成现金管理付款结算单的交易类型。参数取值：参照当前公司有效的（未被封存的）付款结算单的交易类型，默认为D5付款结算单。(2)保证金目标划账结算单交易类型CMP42参数用途：设置银行保证金业务存入/支取时生成现金管理划账结算单的交易类型。参数取值：参照当前公司有效的（未被封存的）划账结算单的交易类型，默认为D6划账结算单。如果支取单上的“银行扣款”被选中，则推成付款结算单，如果没有被选中，则推成划账结算单。(3)保证金生成单据目标流程名称CMP43参数用途：设置保证金生成单据时所调用的单据流程，默认为现金管理通用流程。参数取值：参照当前公司有效的单据处理流程，通常有“现金管理通用流程、委托收款结算流程、委托付款结算流程、上交资金组织流程”等项供选。(4)保证金单据保存是否自动审核FAC001参数用途：用于设置保证金单据在保存时自动审核还是保存后再进行审核。参数取数：是/否，A.如果为是，则存入/支取单在保存后自动为审核通过，审核人即为保存人，审核日期为保存日期，审核后若要修改、删除单据必须取消审核，使之处于未审核状态。信创云ERP选U8cloud第17页/共69页U8cloud产品操作手册B.如果为否，则存入/支取单在保存后仍然为保存状态，需要审核，审核人可以是保存人。3.2基本档案本系统用到的基本档案可分为U8cloud系统公用的基本档案，存款管理与资金计划公用的基本档案，存款管理的基本档案。3.2.1存款管理所用“U8cloud系统”公用基本档案外币汇率档案；收支项目档案；银行类别档案；银行账户档案；凭证类别档案；科目档案；辅助核算项目档案（如有部门、客商、人员、自定义项目等辅助核算项目时，需要相关档案）；内部账户档案；3.2.2存款管理和信贷管理公用基本档案利率；结息日；资金日历；单据对应关系；单据模版设置；贷款种类设置；筹投资方式设置；信创云ERP选U8cloud第18页/共69页U8cloud产品操作手册3.2.3存款管理所用其他内容会计平台；预警平台；信创云ERP选U8cloud第19页/共69页U8cloud产品操作手册4操作说明4.1名词解释（1）计息对象计息对象指在“存款管理”系统中，对资金占用价值，按活期计息方法计算利息的对象。它的内容包括：科目计息对象、账户计息对象。（2）科目计息对象科目计息对象指在“资金计息”系统中，将需要计息的会计科目及辅助核算项目，设置为计息对象，以便系统按活期计息方法，对科目积数计算利息。（3）账户计息对象账户计息对象指在“资金计息”系统中，将需要计息的“活期”类账户，设置为计息对象，以便系统按活期计息方法，对账户积数计算利息。（4）对象积数对象积数指计息对象每日余额的累计数。科目积数指科目明细账每日余额的累计数，账户积数指资金账户每日余额的累计数。4.2初始设置功能使用存款管理之前，必须进行初始设置工作，见“企业建模平台”的“基本档案”相关介绍和“企业建模平台”的“基本档案”中“资金信息”下的利率、结息日、资金日历、筹投资方式设置、单据对应关系、单据模板设置、贷款种类设置的介绍。4.3存款管理业务应用方式活期存款业务通过利息单登记内部账户账，通过利息单回单登记单位银行账户账并转会计平台；定期/通知存款业务通过转存单、存款支取单登记银行账户账或内部账户账，并转会计平台。存款管理应用方式业务流程图信创云ERP选U8cloud第20页/共69页U8cloud产品操作手册存款管理应用方式业务流程说明“存款管理”中的账户计息与“资金结算”应用方式（一般为财务公司或标准资金组织应用）业务流程共有7个步骤，说明如下：1）建立账户档案当需要对“账户”计息时，先要在“企业建模平台”的“内部账户”中建立“活期”账户档案。2）设置账户对象当需要对账户计息时，就要在“存款管理”里“账户计息设置”。设置账户对象时，从账户档案中选定需要计息的“活期账户”。3）账户积数调整在“积数调整”里，选择需要查询积数的对象，系统自动从将该账户对应的银行账户账或内部账户账中的的每日余额累计积数，同时可以对系统自动累计的积数进行手工调整。4）账户对象计息信创云ERP选U8cloud第21页/共69页U8cloud产品操作手册在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择账户对象后，系统自动计算账户对象的利息，同时生成利息清单，同时将利息回单传至单位。5）账户利息清单及回单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单及回单。内部账户在中心计息后，利息单在中心登记内部账户账，同时将利息单回单转单位登记银行存款日记账。4.4资金计息设置4.4.1科目计息设置科目计息操作图科目计息操作说明在处理科目计息正常业务之前，一定要建立好科目、利率、结息日等基础数据。1）确定是否能转总账如当前公司启用了“总账”；则科目计息可与“总账”衔接。2）确定科目计息的参数对象计息参数（参数设置－资金管理－存款管理下的参数）信创云ERP选U8cloud第22页/共69页U8cloud产品操作手册参数设置：设置计息对象为“手动计息”。“手动计息”指人工选择需要计息的对象，输入日期，系统自动将结息日为此日或在此日之前的全部对象计算利息。定期存款计息算法参数（参数设置－资金管理－存款管理下的参数）参数设置：确定对象计息的算法参数为“按年利率计算”，即利息按公式“利息＝（积数×年利率÷360）”。也可设置为“按年月日利率计算”，即利息按公式“利息＝积数×日利率”（日利率＝年利率/360）。3）正常业务处理操作第一步：设置科目计息对象。第二步：选择科目进行计息，各个科目的凭证记账后，到结息日时，选择科目对象计息。第三步：查询利息清单和利息清单回单。第四步：生成记账凭证，在会计平台中选择利息清单生成记账凭证。科目计息设置操作科目计息设置的作用是选择需要计息的会计科目，设置为计息对象。在主菜单中点击【存款管理】-【资金计息设置】-【科目计息设置】，系统将弹出“科目计息设置”界面，如图所示。操作：1）如何查询？在科目对象设置界面中，点击〖查询〗或键入[F3]快捷键，输入查询条件即可。2）如何增加？在科目对象设置界面中，点击〖增加〗或键入[CTRL＋N]快捷键，依次输入计息对象的编码、名称等各项内容，然后点击〖保存〗即可。信创云ERP选U8cloud第23页/共69页U8cloud产品操作手册3）如何修改？在科目对象设置列表中，将光标移动到需要修改的某个计息对象，点击〖修改〗或键入[F7]快捷键，可修改全部项目，已计息对象只允许修改结息日项目，然后点击〖保存〗即可。4）如何删除？在科目对象设置列表中，将光标移动到需要删除的某个计息对象，点击〖删除〗或键入[CTRL＋DEL]快捷键即可将当前的计息对象删除。注意：已计息的计息对象不可删除。5）如何刷新？点击〖刷新〗按钮或键入[CTRL＋R]快捷键，可以重新显示最新的内容。6）如何保存？点击〖保存〗按钮或键入[CTRL＋S]快捷键，即可将正在编辑的计息对象保存。7）如何取消？点击〖取消〗按钮或键入[CTRL＋Q]快捷键，即可将正在编辑的计息对象放弃保存。8）如何批选辅助项？当某个对象需要选取多个辅助核算项目时，点击〖批选辅助项〗按钮或键入[ALT＋G]快捷键，即可选择辅助核算项目。9）如何打印？当需要打印“科目对象设置”表时，点击〖打印〗按钮或键入[CTRL＋P]快捷键，即可打印。项目说明：表头项目说明：编码、名称：指计息对象的编码，名称，直接输入且不可为空，编码不可重复。初始日期：指计息对象建立和修改的日期，不可为空（此日期将成为不同版本的依据）。初始日期必须在有科目余额之后才能有效计息。计息对象类型：指系统内管理的计息对象类型，此处为会计科目且不可编辑。主体账簿：指需要建立哪个主题账簿的科目计息对象，参照选择即可。信创云ERP选U8cloud第24页/共69页U8cloud产品操作手册利率、结息日、资金日历：指某个计息对象所适用的利率和结息日、资金日历，参照选择输入，利率和结息日不可为空。引用资金日历后，结息日如遇节假日则顺延。利息计税、利息税率：当科目对象为核算个人存款的科目，可选择利息计税。直接输入利息税率即可(默认模板没有此项，可自定义模板加入此项)。计息方式：计息方式可选择为“合并计息”和“分别计息”。“合并计息”指一个计息对象下面明细列表中的全部明细科目合并，作为一个计息对象处理；“分别计息”指一个计息对象下面明细列表中的各个科目分别作为计息对象，即一个计息对象下面有多个明细的计息对象。是否按余额计息：指确定所建的会计科目对象，按积数计息还是按余额计息。当选择为按余额计息时，系统只对科目结息日的余额计息；若未勾选，则按结息日的积数计息。是否按本位币计息：指确定所建的会计科目对象是否按本位币计息。当科目存在外币时，该项已勾选则将外币按折算后的本位币余额累计积数，进行计息；若该项未打勾，则外币不参与计息。封存标志：不用的计息对象编码，可以选择封存。被封存的计息对象将不会被再引用，但可以查询，取消封存后，可继续引用。表体项目说明：科目编号：参照科目档案中的会计科目选择输入，不可为空。辅助核算：如需辅助核算项目时，应先在科目档案中设定科目的辅助核算项目。然后在本表体中点击〖选择辅助核算〗按钮，选择具体的辅助核算项目即可。注意事项：科目对象计息是按活期存款的积数计息方法处理的。科目的积数是系统自动取科目余额并计算的。合并计息方式的计息对象，其列表中的科目进行合计计算积数、分别计息方式的科目，其列表中的各个科目分别计算各自的积数。科目对象必须指明是哪个主体账簿的。对于科目计息对象的计息，仅生成凭证，不写账，也不写计划，也没有利息回单信创云ERP选U8cloud第25页/共69页U8cloud产品操作手册应用示例：例：假如对“内部存款”下各个单位的存款明细科目计息，则设置“分别计息”的会计科目对象内容如下：科目对象编码2100科目对象名称内部存款计息方式分别计息科目编码科目名称余额方向210001北京分公司存款贷方210002上海分公司存款贷方210003南京分公司存款贷方210004武汉分公司存款贷方210005长沙分公司存款贷方210006广州分公司存款贷方4.4.2账户计息设置账户计息设置操作：账户计息设置的作用是选择需要计息的账户，设置为“计息对象”。在主菜单中点击【存款管理】-【资金计息设置】-【账户计息设置】，系统将弹出“账户计息设置”界面，如图所示。信创云ERP选U8cloud第26页/共69页U8cloud产品操作手册操作：1）如何查询变更记录？变更记录反映的是某计息对象变更的情况，当卡片显示某账户计息对象时，点击〖变更记录〗，将光标移动到需要查看的记录，然后再点击〖卡片〗即可显示变更情况。2）如何查询？在账户对象设置界面中，点击〖查询〗或键入[F3]快捷键，输入查询条件即可。3）如何增加？在账户对象设置界面中，点击〖增加〗或键入[CTRL＋N]快捷键，依次输入计息对象的编码、名称等各项内容，然后点击〖保存〗即可。4）如何修改？在账户对象设置列表中，将光标移动到需要修改的某个计息对象，点击〖修改〗或键入[F7]快捷键，可修改全部项目，已计息对象只允许修改结息日项目，然后点击〖保存〗即可。5）如何删除？在账户对象设置列表中，将光标移动到需要删除的某个计息对象，点击〖删除〗或键入[CTRL＋DEL]快捷键即可将当前的计息对象删除。注意：已计息的对象不可删除。6）如何刷新？点击〖刷新〗按钮或键入[CTRL＋R]快捷键，可以重新显示最新的内容。7）如何保存？信创云ERP选U8cloud第27页/共69页U8cloud产品操作手册点击〖保存〗按钮或键入[CTRL＋S]快捷键，即可将正在编辑的计息对象保存。8）如何取消？点击〖取消〗按钮或键入[CTRL＋Q]快捷键，即可将正在编辑的计息对象放弃保存。9）如何打印？当需要打印“账户对象设置”表时，点击〖打印〗按钮或键入[CTRL＋P]快捷键，即可打印。项目说明：表头项目说明：编码、名称：指计息对象的编码，名称，直接输入且不可为空，编码不可重复。初始日期：指计息对象建立和修改的日期，不可为空（此日期将成为不同版本的依据）。对象类型：指系统内管理的计息对象类型，此处为资金账户且不可编辑。利率、结息日、资金日历：指某个计息对象所适用的利率和结息日、资金日历，参照选择输入，利率和结息日不可为空。引用资金日历后，结息日如遇节假日则顺延。计息方式：计息方式可选择为“合并计息”和“分别计息”。“合并计息”指一个计息对象下面明细列表中的全部账户合并，作为一个计息对象处理。“分别计息”指一个计息对象下面明细列表中的各个账户分别作为计息对象，即一个计息对象下面有多个明细的计息对象。封存标志：不用的计息对象编码，可以选择封存。被封存的计息对象将不会被再引用，但可以查询，取消封存后，可继续引用。划入账户：指...
