演讲者：U8cloud事业部张小亚2022年3月统收统支收支两条线模式描述：成员单位只在资金中心开立内部账户，不开立银行账户，总部通过对成员单位进行代理收款、代理付款实现收、支统一管理。适用于母、分公司。模式描述：成员单位在资金中心开立内部账户，同时在银行开立收入户和支出户，成员单位独立收支。资金中心对成员单位收入户进行上收归集，对支出户做下拨，由成员单位自行支付。适用于母、子公司。涉及模块：内部账户管理、资金结算、现金管理、银企直连涉及模块：内部账户管理、资金调度、现金管理、银企直连资金调度资金调拨资金下拨资金上收资金上收三种发起方式：1.银行发起2.资金结算中心自动发起3.资金结算中心手工发起资金下拨三种发起方式：1.资金结算中心自动发起2.资金结算中心手工发起3.成员单位发起下拨申请资金调拨两种发起方式：1.资金结算中心手工发起2.成员单位发起调拨申请资金上收资金上收—银行发起1.集团与银行签署资金上收协议2.银行按协议执行资金上收3.集团下载银行对账单4.到账通知生成调度单据5.生成资金上收回单6.成员单位对回单记账、制证资金上收资金上收—资金结算中心自动发起1.设置资金上收规则2.资金自动上收触发机制设置3.集团下载银行对账单4.到账通知生成调度单据5.生成资金上收回单6.成员单位对回单记账、制证资金上收资金上收—资金结算中心手工发起1.资金中心编写资金上收单2.单据审批、发送银行指令3.上收成功、生成资金上收回单4.成员单位对回单记账、制证资金上收资金上收—资金结算中心手工发起/集团凭证生成资金上收资金上收—资金结算中心手工发起/成员单位凭证生成资金下拨资金下拨—资金结算中心手工发起（参考：资金上收—资金结算中心手工发起）1.成员单位执行下拨申请2.资金中心对申请受理、批复3.生成资金下拨单、支付（生成下拨指令）4.成员单位对回单记账、制证资金下拨—资金结算中心自动发起（参考：资金上收—资金结算中心自动发起）资金下拨—成员单位发起下拨申请资金调拨资金调拨—成员单位发起调拨申请（成员单位银行账户划账）1.成员单位执行调拨申请2.资金中心对申请受理、支付3.成员单位对回单记账、制证资金调拨资金调拨—资金结算中心手工发起
