产品应用方案U8C与银企联云融合篇新一代云ERP解决方案2目录1概述31.1传统支付模式痛点分析.31.2企业结算模式发展历程.42应用方案.42.1场景描述.42.2功能说明.52.3解决方案.52.3.1银企联云对公支付流程..52.3.2银企联云对私支付流程..123操作指南..16附录1代发类型码表..17附录2U8C环境配置注意事项..18新一代云ERP解决方案31概述随着信息技术的快速变革，企业的结算模式也面临着从传统的柜面阶段到网络银行及银企直联再到现今比较热门的云服务结算模式。U8C与银企联云服务对接融合，即以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业银行账户的付款、余额查询、回单查询等功能。1.1传统支付模式痛点分析新一代云ERP解决方案41.2企业结算模式发展历程2应用方案2.1场景描述U8cloud与银企联云融合整体框架图新一代云ERP解决方案5基于现有U8C银企直联模块进行改造，支持通过畅捷支付银企联云完成支付，以及进行交易记录、账号余额、指令状态等相关反馈信息的查询。2.2功能说明1.支持非往来款项（如不涉及往来的付款业务，不需要参与核销，如工资发放、水电费支出等）的【付款结算单】通过银企联云方式进行支付；2.支持往来款项（如单位财务人员办理由于采购等业务引起的债务款项等）的【付款单】通过银企联云方式进行支付；3.对私支付的款项（如单位员工费用报销业务等）的【借款单】、【报销单】通过银企联云方式进行支付；4.支持内部资金往来（如收付款协同单据等）协同形成的【付款单】通过银企联云方式进行支付；5.支持资金划转（如单位各种形态资金之间的转换、各账户之间资金转移，包括存款、取款、换汇等）形成的【划账结算单】本通过银企联云方式进行支付；6.支持银行对账单的管理，可调用银企联云接口下载交易明细；7.支持调用银企联云接口对相关银行账号进行网上实时的余额查询；8.支持网上银行付款指令状态查询，通过银企联接口发出的付款指令查询银行真实转账状态；9.支持代发指令状态查询，对系统内个人代发业务支付状态进行查询；10.支持通过后台预警任务，自动触发相关的查询接口；11.支持人行联行号档案调用银企联云相关接口进行自动同步更新；12.支持调用银企联云接口进行云端支付时进行基本的风险提示。2.3解决方案2.3.1银企联云对公支付流程2.3.1.1业务描述基于现有U8C银企直联模块进行改造，支持通过畅捷支付银企联云完成支付，以及进行交易记录、账号余额、指令状态等相关反馈信息的查询。新一代云ERP解决方案62.3.1.2业务流程对公支付流程付款结算单审核付款单网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态支付确认单支付确认单审批支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败划账结算单银企联云对公支付流程2.3.1.3主要功能清单领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据公司目录基本档案人行联行信息财务会计应付管理付款单录入单据管理现金管理结算网上支付资金管理银企直联网上银行付款指令状态支付确认单新一代云ERP解决方案72.3.1.4产品解决方案1.相关基础信息设置1)商户号设置在【公司目录】基本信息页签维护“商户号”字段以作为客户在银企联云系统的唯一标识。录入商户号后即可支持当前公司的银企联云支付业务。在【企业建模平台】-【基础数据】-【公司目录】，维护商户号，如下图：2)人行联行信息在【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【人行联行信息】节点，新增“更新”按钮，更新内容如下图中列表显示。跨行支付时需要人行联行号。3)银行档案【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【银行档案】节点：新增“更新联行号”按钮，选择银行类别或具体的银行档案后，执行“更新联行号”，更新内容包括：人行联行行号、人行联行名称、省份、城市等信息。4)结算方式【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【结算方式】节点：在结算方式节点增加一条“银企联云支付”的结算方式，在付款类单据选择结算方式时如选择此种结算方式，则走银企联云的支付接口；加一列“银企联云支付”，走银企联云支付的必须“网银支付”和“银企联云支付”都打勾。新一代云ERP解决方案82.付款单维护在主菜单中单击【财务会计】-【应付管理】-【日常业务】-【付款录入】，系统弹出“付款录入”界面，录入单据如下，维护结算方式为银企联云结算方式、付款银行账号（付款银行账号需要是银企联云账户中开户的账号）。3.单据管理在主菜单中单击【财务会计】－【应付管理】－【日常业务】－【单据处理】－【单据管理】，系统弹出“单据管理”窗口，查询到采购付款单，审核即可。新一代云ERP解决方案94.结算在主菜单中单击【财务会计】－【现金管理】－【结算处理】－【结算】，系统弹出“结算”窗口，查询出需要支付的单据，进行网上转账，输入密钥，风险交易提示无风险点击确定及单据提交成功。新一代云ERP解决方案10维护5.网上银行付款指令查询在主菜单中点击【银企直联】-【网银付款指令状态】，系统弹出“网银付款指令状态”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，根据用户输入查询条件通过银企联云接口查询付款指令的转账状态。勾选银企联云支付查询即是查询银企联云交易结果，银行账号为银企联云开户账号。新一代云ERP解决方案116.支付确认单由于表体多条支付后，部分失败的情况无法重新支付，需要通过支付确认单将成功的确认为成功，失败的确认失败并添加重新支付方式，手工支付或者新做单据支付。当单据通过银企直联支付后，支付状态一直是不明，根据银行返回支付状态确认是否支付成功，“状态不明”时（此处不明是银企联云交易未完成，需要等待完成）。银行返回支付状态为“支付失败”，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银企联沟通，确认指令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。主菜单中点击【资金管理】-【银企直联】-【支付确认单】，系统将弹出“支付确认单”界面。7.银行对账单在主菜单中点击【银企直联】-【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。新一代云ERP解决方案128.网上银行账号余额查询在主菜单中点击【银企直联】-【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户输入查询条件后，实时查询银行账号余额。查询当天余额日期起始时间为当天，历史余额结束时间不得包括当天。2.3.2银企联云对私支付流程2.3.2.1业务描述基于现有U8C银企直联模块进行改造，支持通过畅捷支付银企联云完成支付，以及进行交易记录、账号余额、指令状态等相关反馈信息的查询。2.3.2.2业务流程对私支付流程报销单审核借款单网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态确认支付支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败新一代云ERP解决方案13银企联云对私支付流程2.3.2.3主要功能清单领域产品模块功能节点财务会计报销管理单据录入单据管理现金管理结算网上支付资金管理银企直联代发指令状态查询支付确认单2.3.2.4产品解决方案1.相关基础信息设置银企联云对私支付的基础信息设置参考2.1.1.4章节中银企联云对公支付的基础信息设置部分。2.报销单录入在主菜单中单击【财务会计】-【报销管理】-【单据录入】-【差旅费报销单】，系统弹出“差旅费单”界面，录入单据内容如下。点击审核如下图：新一代云ERP解决方案143.结算在主菜单中单击【财务会计】－【现金管理】－【结算处理】－【结算】，系统弹出“结算”窗口，查询出需要支付的单据，进行网上转账，输入密钥，风险交易提示无风险点击确定及单据提交成功。摘要中需要根据附录添加需要的代发类型（参照文末的附录1章节的“代发类型码表”），并在单据录入时填入对应的正确代发类型，填写错误或者不填无法发送支付指令。4.代发指令状态查询在主菜单中点击【银企直联】-【代发指令状态】，系统弹出“代发指令状态”窗口，点击〖查询〗按钮，输入需要查询的相关信息即可执行查询功能。新一代云ERP解决方案155.支付确认单不支持表体多条支付后，部分失败的情况无法重新支付，需要通过支付确认单将成功的确认为成功，失败的确认失败并添加重新支付方式，手工支付或者新做单据支付。当单据通过银企直联支付后，支付状态一直是不明，根据银行返回支付状态确认是否支付成功，“状态不明”时（此处不明是银企联云交易未完成，需要等待完成）。银行返回支付状态为“支付失败”，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银企联沟通，确认指令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。主菜单中点击【资金管理】-【银企直联】-【支付确认单】，系统将弹出“支付确认单”界面。6.银行对账单在主菜单中点击【银企直联】-【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。新一代云ERP解决方案167.网上银行账号余额查询在主菜单中点击【银企直联】-【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户输入查询条件后，实时查询银行账号余额。查询当天余额日期起始时间为当天，历史余额结束时间不得包括当天。3操作指南本方案具体详细操作应用，请登录U8cloud系统参见相关产品帮助。新一代云ERP解决方案17附录1代发类型码表代发接口，下表为代发类型编码及代发类型名称字段域数据字典。代发类型编码代发类型名称BYFD代发信托返还资金BYXI代发递延奖金BYXH代发通讯费BYXG代发交通费BYXF代发差旅费BYXE代发分红款BYXD代发车贴BYXC代发烤火费BYXB代发住房公积金BYXA代发改制费BYXJ代发报刊费BYXK代发餐费BYXL代发医药费BYXM代发会议费BYXN代发招待费BYBK代发其他BYBJ代发农副品销售BYBI代发纳税退还BYBH代发继承赠与款BYBG代发证券期货款BYBF代发个人贷款BYBE代发债产权转让BYBD代发投资本益BYBC代发劳务收入BYWK代发加班费BYTF代发报销款BYWF代发福利费BYSU代发保险费新一代云ERP解决方案18附录2U8C环境配置注意事项1、修改U8CHOME/module/obm/config/gate.config.properties配置文件，更改银企联云的安全证书地址、密码、请求链接、端口和渠道号。a)其中证书地址gate.cert.path默认在U8CHOME/module/obm/config/cafiles/Chanjet-U8.pfx，客户请替换为在银企联云申请的证书文件，路径可以是相对路径（本次测试环境需要打补丁支持，后续做盘直接支持相对路径），确保路径中的文件名和实际文件名一致；b)gate.cert.password为密码，chapay.uri为银企联云服务请求链接，chanpay.ssl.prot为请求端口，chanpay.channel.no为渠道号2、在每个银行的配置文件(路径是U8CHOME\resources\ebank\system\payh银行简称)中，不同的业务操作需要相应的配置文件，具体可参考同名目录下的预制配置文件。（简单的方法是将cmb文件夹复制一份重命名为对应银行简称，每个文件的bank="cmb"改为bank="payh"）。其中，balance表示余额查询，detail指账户明细，dfdk指代发代扣，dfgz表示代付工资，pay表示对公支付，结尾为cx为对应的业务类型的查询操作。根据企业使用的银行账户已开通的业务决定添加哪些配置文件。3、U8C配置完成后，须集成CA，配置过程详见CA相关配置文档。新一代云ERP解决方案19新一代云ERP解决方案NewGenerationofCloudERPSolution用友网络科技股份有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