产品应用方案U8C与银企联云融合篇用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案2版权用友集团。未经用友集团的书面许可，本发版说明任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本发版说明的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本发版说明的内容并不代表用友集团所做的承诺。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案3目录1概述41.1传统支付模式痛点分析.41.2企业结算模式发展历程.52应用方案.52.1场景描述.52.2功能说明.62.3解决方案.62.3.1银企联云对公支付流程..62.3.2银企联云对私支付流程..132.3.3银行回单管理流程..173操作指南..22附录1代发类型码表..23附录2U8C环境配置注意事项..24用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案41概述随着信息技术的快速变革，企业的结算模式也面临着从传统的柜面阶段到网络银行及银企直联再到现今比较热门的云服务结算模式。U8C与银企联云服务对接融合，即以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业银行账户的付款、余额查询、回单查询等功能。1.1传统支付模式痛点分析用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案51.2企业结算模式发展历程2应用方案2.1场景描述U8cloud与银企联云融合整体框架图用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案6基于现有U8C银企直联模块进行改造，支持通过畅捷支付银企联云完成支付，以及进行交易记录、账号余额、指令状态等相关反馈信息的查询。提供【银行电子回单管理】功能，可在线查询下载银行电子回单并与系统业务单据进行关联及电子会计档案归档等处理。2.2功能说明1.支持非往来款项（如不涉及往来的付款业务，不需要参与核销，如工资发放、水电费支出等）的【付款结算单】通过银企联云方式进行支付；2.支持往来款项（如单位财务人员办理由于采购等业务引起的债务款项等）的【付款单】通过银企联云方式进行支付；3.支持报销款项（如单位员工费用报销业务等）的【报销单】通过银企联云方式进行支付；4.支持内部资金往来（如收付款协同单据等）协同形成的【付款单】通过银企联云方式进行支付；5.支持资金划转（如单位各种形态资金之间的转换、各账户之间资金转移，包括存款、取款、换汇等）形成的【划账结算单】本通过银企联云方式进行支付；6.支持银行对账单的管理，可调用银企联云接口下载交易明细；7.支持调用银企联云接口对相关银行账号进行网上实时的余额查询；8.支持网上银行付款指令状态查询，通过银企联接口发出的付款指令查询银行真实转账状态；9.支持代发指令状态查询，对系统内个人代发业务支付状态进行查询；10.支持通过后台预警任务，自动触发相关的查询接口；11.支持人行联行号档案调用银企联云相关接口进行自动同步更新；12.支持调用银企联云接口进行云端支付时进行基本的风险提示；13.提供【银行回单管理】功能，可在线查询下载银行电子回单并与系统业务单据进行关联及电子会计档案归档等处理。2.3解决方案2.3.1银企联云对公支付流程2.3.1.1业务描述基于现有U8C银企直联模块进行改造，支持通过畅捷支付银企联云完成支付，以及进行交易记录、账号余额、指令状态等相关反馈信息的查询。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案72.3.1.2业务流程对公支付流程自制付款单审核其他应付单据网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态支付确认单支付确认单审批支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败银企联云对公支付流程2.3.1.3主要功能清单领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据公司目录基本档案人行联行信息财务会计应付管理付款单录入单据管理现金管理结算网上支付资金管理银企直联网上银行付款指令状态支付确认单用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案82.3.1.4产品解决方案1.相关基础信息设置1)商户号设置在【公司目录】基本信息页签维护“商户号”字段以作为客户在银企联云系统的唯一标识。录入商户号后即可支持当前公司的银企联云支付业务。在【企业建模平台】-【基础数据】-【公司目录】，维护商户号，如下图：2)人行联行信息在【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【人行联行信息】节点，新增“更新”按钮，更新内容如下图中列表显示。跨行支付时需要人行联行号。3)银行档案【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【银行档案】节点：新增“更新联行号”按钮，选择银行类别或具体的银行档案后，执行“更新联行号”，更新内容包括：人行联行行号、人行联行名称、省份、城市等信息。4)结算方式【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【结算方式】节点：在结算方式节点增加一条“银企联云支付”的结算方式，在付款类单据选择结算方式时如选择此种结算方式，则走银企联云的支付接口；加一列“银企联云支付”，走银企联云支付的必须“网银支付”和“银企联云支付”都打勾。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案92.付款单维护在主菜单中单击【财务会计】-【应付管理】-【日常业务】-【付款录入】，系统弹出“付款录入”界面，录入单据如下，维护结算方式为银企联云结算方式、付款银行账号（付款银行账号需要是银企联云账户中开户的账号）。3.单据管理在主菜单中单击【财务会计】－【应付管理】－【日常业务】－【单据处理】－【单据管理】，系统弹出“单据管理”窗口，查询到采购付款单，审核即可。。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案104.结算在主菜单中单击【财务会计】－【现金管理】－【结算处理】－【结算】，系统弹出“结算”窗口，查询出需要支付的单据，进行网上转账，输入密钥，风险交易提示无风险点击确定及单据提交成功。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案11维护5.网上银行付款指令查询在主菜单中点击【银企直联】-【网银付款指令状态】，系统弹出“网银付款指令状态”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，根据用户输入查询条件通过银企联云接口查询付款指令的转账状态。勾选银企联云支付查询即是查询银企联云交易结果，银行账号为银企联云开户账号。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案126.支付确认单不支持表体多条支付后，部分失败的情况无法重新支付，需要通过支付确认单将成功的确认为成功，失败的确认失败并添加重新支付方式，手工支付或者新做单据支付。当单据通过银企直联支付后，支付状态一直是不明，根据银行返回支付状态确认是否支付成功，“状态不明”时（此处不明是银企联云交易未完成，需要等待完成）。银行返回支付状态为“支付失败”，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银企联沟通，确认指令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。主菜单中点击【资金管理】-【银企直联】-【支付确认单】，系统将弹出“支付确认单”界面。7.银行对账单在主菜单中点击【银企直联】-【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案138.网上银行账号余额查询在主菜单中点击【银企直联】-【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户输入查询条件后，实时查询银行账号余额。查询当天余额日期起始时间为当天，历史余额结束时间不得包括当天。2.3.2银企联云对私支付流程2.3.2.1业务描述基于现有U8C银企直联模块进行改造，支持通过畅捷支付银企联云完成支付，以及进行交易记录、账号余额、指令状态等相关反馈信息的查询。2.3.2.2业务流程对私付流程其他报销单审核差旅费报销单网银补录信息支付指令查询网上支付支付状态确认支付支付成功支付失败支付状态不明支付成功支付失败用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案14银企联云对私支付流程2.3.2.3主要功能清单领域产品模块功能节点财务会计报销管理差旅费报销单交通费用报销单现金管理结算网上支付资金管理银企直联网上银行付款指令状态支付确认单2.3.2.4产品解决方案1.相关基础信息设置银企联云对私支付的基础信息设置参考2.1.1.4章节中银企联云对公支付的基础信息设置部分。2.报销单录入在主菜单中单击【财务会计】-【报销管理】-【单据录入】-【差旅费报销单】，系统弹出“差旅费单”界面，录入单据内容如下。点击审核如下图：用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案153.结算在主菜单中单击【财务会计】－【现金管理】－【结算处理】－【结算】，系统弹出“结算”窗口，查询出需要支付的单据，进行网上转账，输入密钥，风险交易提示无风险点击确定及单据提交成功。摘要中需要根据附录添加需要的代发类型（参照文末的附录1章节的“代发类型码表”），并在单据录入时填入对应的正确代发类型，填写错误或者不填无法发送支付指令。4.代发指令状态查询在主菜单中点击【银企直联】-【代发指令状态】，系统弹出“代发指令状态”窗口，点击〖查询〗按钮，输入需要查询的相关信息即可执行查询功能。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案165.支付确认单不支持表体多条支付后，部分失败的情况无法重新支付，需要通过支付确认单将成功的确认为成功，失败的确认失败并添加重新支付方式，手工支付或者新做单据支付。当单据通过银企直联支付后，支付状态一直是不明，根据银行返回支付状态确认是否支付成功，“状态不明”时（此处不明是银企联云交易未完成，需要等待完成）。银行返回支付状态为“支付失败”，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银企联沟通，确认指令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。主菜单中点击【资金管理】-【银企直联】-【支付确认单】，系统将弹出“支付确认单”界面。6.银行对账单在主菜单中点击【银企直联】-【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案177.网上银行账号余额查询在主菜单中点击【银企直联】-【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户输入查询条件后，实时查询银行账号余额。查询当天余额日期起始时间为当天，历史余额结束时间不得包括当天。2.3.3银行回单管理流程2.3.3.1业务描述银行电子回单是为企业客户提供其网银付款交易电子回单的查询、下载、打印（补打）以及验证功能。它主要适用于需要了解网银交易明细、验证网银交易真伪以及获取交易凭证的企业客户。电子回单记载了企业网上付款交易的各种详细交易信息。电子回单加盖了银行电子回单专用章，并且标注了电子回单号和验证码，以确保电子回单的真实性和可认证性。电子回单提供7×24小时全天候账户电子回单查询功能，可以轻松完成各类交易的企业账务处理。在银行开立单位结算账户的企业到开户网点柜面注册普及版企业网银后，即可使用此功能。在【银企直联】模块中提供【银行回单管理】功能，可调用银企联云（银账通产品）相关接口在线查询用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案18下载银行电子回单并与系统业务单据进行关联及电子会计档案归档等处理。将银行电子回单作为一大类重要的企业入账原始凭证进行管理，可以推进企业财务会计工作数字化转型、提升企业数据治理水平，同时产生较直接的社会效益。2.3.3.2业务流程银行回单管理流程2.3.3.3主要功能清单领域产品模块功能节点财务会计报销管理借款单报销单还款单现金管理收款结算单付款结算单划账结算单应收管理收款单应付管理付款单资金管理银企直联银行回单管理用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案192.3.3.4产品解决方案1.银行端电子回单等相关产品服务开通及设置以相关银行提供的指引为准，不在本U8C产品方案中详述。2.银企联云端银账通等相关产品服务开通及设置以银企联提供的指引为准，不在本U8C产品方案中详述。3.U8C业务单据结算以对某客商的付款结算单A为例，在【现金管理-结算处理-结算】节点进行了网银支付后，在【资金管理-银企直联-网上银行付款指令下载】中查询到本公司付款银行账号的该条支付记录。点击〖支付状态下载〗时，系统会调用银企联云的接口，将接口返回的该支付记录的交易流水号回写至付款结算单中相应的表体“银行交易流水号”字段中。如果该单据是分批支付的，则单据上的各行的银行交易流水号不相同。对私支付逻辑也类似，在【代发指令状态查询】节点下载支付状态时，回写业务单据的银行交易流水号。通过U8C到账通知生成收款类业务单据时，将对应的银行交易流水号更新至该单据的表体“银行交易流水号”字段中。4.回单查询在【资金管理-银企直联-银行回单管理】节点，点击〖在线查询〗，选择本公司付款银行账号和查询期间，调用银企联云的接口在线查询相关的回单明细并记录到U8C的本地数据库中。如果本次查询到的回单明细记录在本地数据库中已经存在（按回单编号判断），则进行更新。在线查询时，通过接口返回的银行交易流水号去匹配是否有相同银行交易流水号的业务单据。如果匹配成功，则将接口返回的银行回单号回写至该业务单据中，即建立起回单明细记录与业务单据之间的关联关系。通过〖本地查询〗功能，可按指定条件显示出系统中已存储的回单明细及相关信息。5.自动关联、手动关联、取消关联仍以前文中的付款结算单A为例，已在〖支付状态下载〗时回写了银行交易流水号0031678120。在【银行回单管理】节点进行〖在线查询〗时，查询回单明细接口返回的一条信息体中包含银行交易流水号0031678120和银行回单号G1454100000388C，则系统遍历所有支持银行电子回单的业务用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案20单据，匹配到付款结算单A中的表体行中有相同的银行交易流水号，则将银行回单号G1454100000388C回写至付款结算单A的表头“银行回单号”字段中，至此自动建立起回单明细记录与付款结算单A之间的关联关系。“已自动关联”变为“Y”。选中一条回单明细记录后，可通过〖取消关联〗功能将该记录与相关的业务单据进行手工取消关联操作。成功取消关联后该条回单明细的“已手动关联”、“已自动关联”标识变为“N”，但可以通过〖关联〗按钮，手动选择业务单据进行关联，“已手动关联”标识变为“Y”。回单记录自动或手动关联成功后，可通过〖联查〗按钮查看相关联的业务单据，选中某条回单记录，可以通过〖联查〗按钮联查到付款结算单A。同样，在付款结算单节点，也可联查电子回单。6.下载回单点击〖下载回单〗按钮，调用银企联相关接口将相关的银行电子回单下载到本地并作为附件挂接至对应的回单明细记录上。已下载过电子回单的回单明细记录上“已下载回单”标识为“Y”。点击〖附件〗可以查看已下载的电子回单。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案217.电子会计档案归档如果同时使用了与用友电子会计档案融合的产品解决方案，后续对此类业务单据执行电子会计档案归档处理时，支持按单据上记录的“银行回单号”进行联动归档，找到其关联的所有电子回单附件进行自动归档处理。注意：各银行提供的银行回单设计规范可能不同，各项目应用【银行回单管理】功能时可能仍需要对产品及接口进行专项的适配调整，届时可联系银企联开发部门沟通相关事宜。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案223操作指南本方案具体详细操作应用，请登录U8cloud系统参见相关产品帮助。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案23附录1代发类型码表代发接口，下表为代发类型编码及代发类型名称字段域数据字典。代发类型编码代发类型名称BYFD代发信托返还资金BYXI代发递延奖金BYXH代发通讯费BYXG代发交通费BYXF代发差旅费BYXE代发分红款BYXD代发车贴BYXC代发烤火费BYXB代发住房公积金BYXA代发改制费BYXJ代发报刊费BYXK代发餐费BYXL代发医药费BYXM代发会议费BYXN代发招待费BYBK代发其他BYBJ代发农副品销售BYBI代发纳税退还BYBH代发继承赠与款BYBG代发证券期货款BYBF代发个人贷款BYBE代发债产权转让BYBD代发投资本益BYBC代发劳务收入BYWK代发加班费BYTF代发报销款BYWF代发福利费BYSU代发保险费用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案24附录2U8C环境配置注意事项1、修改U8CHOME/module/obm/config/gate.config.properties配置文件，更改银企联云的安全证书地址、密码、请求链接、端口和渠道号。a)其中证书地址gate.cert.path默认在U8CHOME/module/obm/config/cafiles/Chanjet-U8.pfx，客户请替换为在银企联云申请的证书文件，路径可以是相对路径（本次测试环境需要打补丁支持，后续做盘直接支持相对路径），确保路径中的文件名和实际文件名一致；b)gate.cert.password为密码，chapay.uri为银企联云服务请求链接，chanpay.ssl.prot为请求端口，chanpay.channel.no为渠道号2、在每个银行的配置文件(路径是U8CHOME\resources\ebank\system\payh银行简称)中，不同的业务操作需要相应的配置文件，具体可参考同名目录下的预制配置文件。（简单的方法是将cmb文件夹复制一份重命名为对应银行简称，每个文件的bank="cmb"改为bank="payh"）。其中，balance表示余额查询，detail指账户明细，dfdk指代发代扣，dfgz表示代付工资，pay表示对公支付，结尾为cx为对应的业务类型的查询操作。根据企业使用的银行账户已开通的业务决定添加哪些配置文件。3、U8C配置完成后，须集成CA，配置过程详见CA相关配置文档。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案25新一代云ERP解决方案NewGenerationofCloudERPSolution用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
