用友全球现金管理解决方案—— 暨海外部分案例用友网络科技股份有限公司智能财务事业部中资企业全球现金管理的驱动力全球现金管理的三个方面搭建境外财资中心全球现金管理平台建设Contents目录案例 1 ：南光集团案例 2 ：大马联钢中资企业提升全球现金管理的驱动力国家政策要求和海外资产规模的迅速扩张，促使中资企业不断提升全球现金管理意识和管理水平：•2017 年 1 月 7 日，国资委修订发布《中央企业境外投资监督管理办法》，进一步提高境外投资监管的针对性，防范境外投资风险。•2019 年 1 月 29 日，商务部发布《中国对外投资发展报告》，披露中国企业境外资产总额达 6 万亿美元，分布于全球 189 个国家和地区。对外直接投资存量达到 1.8万亿美元。•2019 年 3 月 19 日，外管局修订发布《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》，进一步深化跨国公司跨境资金集中运营管理改革、促进跨境投融资便利化。国资委对于国资监管和境外投资风险管控政策要求的不断加强有效全球现金管理可以为企业带来相当大的收益国家“一带一路”战略实施，带来中资企业境外资产规模迅速扩张外管局逐步放松对跨国公司跨境资金集中运营业务的管控力度中资企业全球现金管理1432有效的全球现金管理有效的全球现金管理可以为企业带来相当大的收益，常常能够节省数百万元的成本。免去了同外部借款和透支有关的信贷息差如果对资金进行集中管理，子公司可分享母公司信贷优势降低借贷成本通过整合多余现金提高投资金额获取更高回报提高回报资金部门可以将多余的现金从“充裕”的子公司调配至“匮乏”的子公司剩余资金可用于外部债务偿付减少整体借贷需求获取信息更便捷应付账款监督更高效，有助于更准确的现金流预测提高现金流预测能力更有效的监督和风险管控能力满足国家政策要求风险管控企业财资管理系统SWIF TNet银行CITIJP MorganBOAHK…….H2H第三方MT940 、 942Camt052 、 053MT940 、 942Camt052 、 053美元账户欧元账户日元账户英镑账户加元账户本币账户企业对账户结构进行梳理，形成清晰的账户体系。对全球账户进行管理，随时或定期监控全球账户资金状况。银行网银作为账户信息获取的补充手段。信息集中 - 获得全球账户监控能力企业总部借助与银行端到端的连接、 SWIFT 网络或第三方服务机构，获知分布在全球的银行账户余额和交易情况。结算集中 - 提升支付效率和安全性企业借助财资管理系统，统一生成付款指令，通过统一的付款接口向银行发送。企业需针对不同时区安排运营团队、支持 24 小时付款服务。企业可通过财资中心统一为境外成员单位办理代理收付款业务。一些大型国际化公司将结算业务并入共享服务中心集中运营。财资管理系统ERP（ SAP 、 Oracle、用友 NC ）SSC银行CITIJP MorganBOAHK…….应付账款应付账款应付账款应付账款应付账款应付账款资金集中 - 充分利用企业内部流动资金企业一般会根据自身账户分布等情况，在全球不同地区建立财资中心（ TRC ），并将资金集中到这些地区。资金池是全球现金管理的常见工具。外汇管制国家地区资金集中无外汇管制香港、新家坡、澳门、英国、法国、澳大利亚、美国、墨西哥…自动归集半外汇管制印尼、南非、刚果、…自动归集、手动归集严格外汇管制巴西、印度、俄罗斯、牙买加、斯里兰卡…手动归集、不归集设计账户体系总部账户境内账户悉尼账户墨尔本账户珀斯账户基督山（他行）巴黎 / 阿姆斯特丹账户伦敦账户法兰克福账户洛杉矶账户纽约账户加拿大账户香港账户首尔账户东京账户名古屋（他行）其他一点接入，全球管理澳洲区欧洲区美洲区亚太区以集中运营模式为例账户信息可视时效性合作银行企业网银账户信息查询SWIFT 服务网络对接银行全球现金管理平台，配合 SWIFT 服务网络，实现对全球范围内银行账户的集中管理境内账户巴黎账户伦敦账户悉尼账户新加坡账户…其他账户一点接入总部银行境外资金归集系统自动与手工调拨结合个性化设置归集下拨模式多币种账户、多币种资金池总部（国际资金主账户）澳洲主账户（建议悉尼）墨尔本账户珀斯账户欧洲主账户巴黎账户伦敦账户美洲主账户（建议洛杉矶） 纽约账户加拿大账户亚洲主账号东京账户柬埔寨其他他行账户国内国外区域主账号各成员单位账号自动归集手工转账日常对外收付日常对外收付资金集中方案示意财资中心USD 账户区域财资中心自动归集手动归集日常对外收付日常对外收付各国本地财资中心EUR 账户财资中心GBP 账户财资中心HKD 账户财资中心其他币种账户USD 账户 #1零余额归集目标归集联动支付EUR 账户 #1GBP 账户 #1HKD 账户 #1USD 账户 #2EUR 账户 #2GBP 账户 #2HKD 账户 #2USD 账户 #3EUR 账户 #3GBP 账户 #3HKD 账户 #3境外 USD 账户#1境外 EUR 账户 #1境外 GBP 账户#1境外 HKD 账户#1境外 USD 账户#2境外 EUR 账户 #2境外 GBP 账户#2境外 HKD 账户#2境外 USD 账户#3境外 EUR 账户 #3境外 GBP 账户#3境外 HKD 账户#3因外汇管制等原因无法进行集中管理的账户留存本地管理境外受限账户搭建境外财资中心建立境外财资中心是中资跨国企业发展的必然趋势市场风险令跨国企业重视财资管理•全球账户管理，对全球账户的设置加强管理，提高效率、降低成本。•收付款集中管理，提供运营效率。•区域资金归集，减少限制资金，提高汇报，降低外汇风险。•集中筹集资金，降低成本，监控流动性风险。•避免因当地税务或法规原因增加财务成本或导致资金流动问题。跨国企业财资管理一体化运作极为重要•利率风险•汇率风险•流动性风险•税务风险•法规风险在香港财资建立中心当前越来越多的中资企业选择在香港设立财资中心，建立财资专业团队，运营和管理境外资金，开展投融资业务，管理金融风险。香港是首屈一指的国际金融中心开放自由成熟的资本市场。健全的法律框架和制度。无外汇管制，资金流动享有充分自由。在香港设立财资中心的企业可享税务优惠。高效、高质量的银行服务体系专业、富有经验的金融服务团队为客户提供国际一流水准的服务。高度自动化的本地银行间清算系统。全球转口贸易集散地为贸易商提供同城结算便利。为企业拓展海外市场提供可能。优越的地理位置紧邻中国大陆，便于总部监督管理。相同的文化背景和语言环境。全球现金管理平台建设用友境外资金管理平台中资银行外资银行CNY 现金池USD 现金池……资金收付CNY 现金池USD 现金池……归集结果支付外汇查询代理支付成员单位账户主账户其他银行账户CNY 现金池USD 现金池……归集结果支付外汇查询成员单位账户主账户其他银行账户支付申请贷款申请资金中心账户管理 - 内 / 外银行对账资金监控支付控制现金池计息资金划转头寸管理外币兑换会计及其他GL其他系统额度控制资金计划内部贷款现金池计息跨银行查询全球资金运营支付机构全球资金运营成员单位费用报账集中收付薪酬发放集中收付境内资金归集……经常项下集中收付境外区域日常资金结算经常项下轧差净额结算境外外汇资金境内归集外债和对外放款集中调配跨境双向人民币现金池基础服务账户管理统一结算集合对账现金盘点头寸管理安全及证书AR/AP 集中收付金融产品及服务商GL会计及其他应用其他应用跨境资金集中运营境内资金集中运营外汇管理及境外融资……USD 现金池CNY 现金池……资金计划付款排程资金调配政策规划政策制度中长期规划年度预算报告体系资金分析决策支持案例 1 ：南光集团——业务背景、项目概况 资金管理是南光集团财务管理的重要组成部分，是集团管理的核心之一。 南光作为大型集团公司，资金管理是集团整体运作至关重要的环节。如何使南光集团的资金循环周转顺畅、迅速、安全，如何提高资金的使用效率，是集团领导以及财务工作者极为关注的问题。案例 1 ：南光集团——业务背景、项目概况 南光集团的资金管理有一套成熟的管理体系，从资金制度、管理模式、业务流程到相关单据及资金报表等，旧系统已经运行了很多年，取得了不错的经济效益和管理价值。但由于旧系统没有与银行直联的功能，也没有打通内部资金系统跟成员单位的ERP 系统，主要表现在：资金计划控制、分析不到位资金信息发佈不及时结算方式落后融资业务监管松散案例 1 ：南光集团——业务背景、项目概况实时监控资金目标提高结算效率简化审批流程强化计划功效加强融资管控通过打通资金系统跟银行的直联、跟下属企业的 ERP 的集成，实现业务全部由下属企业发起，来源唯一，审批完成后可以直接发送银行，不再需要手写或通过 excel 套打支票、也不需要在网银二次录入，银行会及时反馈支付状态，成功后可以自动生成财务凭证，降低人为出错的概率及风险。利用银行直联技术，实时监控集团结算中心和下属企业的所有账户的资金流动和资金存量，做到集团资金看得见；利用新的资金系统升级，使下属企业可以实时查询本企业在结算中心的所有内部账户的信息及各种存单、借贷台账，实现下属企业的资金全视角。集中管理集团及下属企业在各银行的授信额度和融资台账，监控融资过程，实现融资业务预警，融资台账和融资财务核算一体化，减少手工凭证。强化资金计划功能，不仅满足结算中心对资金头寸的预测和资金下拨，还要实现下属企业日常业务的资金管控及分析，加强资金的调配，实现资金价值的最大化。通过资金系统跟业务系统的集成，在线实现业务审批和支付审批，简化线下的审批流程，链接 OA 和法务系统，可以在线调用所有的合同档案，简化审批时太多的附件扫描，也可以实现在 OA 系统移动审批，保持业务领导的审批习惯。案例 1 ：南光集团——落地解决方案解决方案融合友报账费控全面预算人力资源薪资计算NC-ERP总账应收应付采购销售现金直联NCNC银企联云服务现金银企直联票据池银企直联电子商业汇票银企直联银企直联账户管理现金管理现金管理银企直联票据池商业汇票电子商业汇票银行票据池票据集中管理资金集中财资管理资金调度资金结算内部存款内部贷款付款排程资金计划电票商业汇票票据池担保授信融资分析管控存款分析贷款分析授信分析……共享财务中心案例 1 ：南光集团——落地解决方案NC6.5 ServerCA Server银企联云服务工银总行天威诚信CA 证书NC6.5 Client中银总行NC6.5 Client天威诚信CA 证书内网内网内网公网用友银企联加密机银行证书银行证书注：1 、 < 用户端 > 发送报文指令、经 CA 证书加密，传递至 端；2 、服务端将加密的指令通过 < 用友银企联 - 加密机 > 传递至 < 银企联云服务> ；3 、 < 银企联云服务 > 将报文翻译成相应银行可识别的报文，通过 < 银行证书> 加密传递至相应的银行。案例 1 ：南光集团——项目价值总结亮点一亮点二亮点三价值通过银企联云支付平台，完整地实现了资金归集和集中结算，全面管控了集团及下属公司银行资金池的流动，及时有效地监控资金安全，打通了集团内部各级分子公司之间的资金资源壁垒。实现了集团内每一分钱都得到安全流转和实时的监控，同时也保证了资金得到最大利用。通过建立内部账户体系，有效地实现了集团内资金的调剂，使资金得到充分合理地利用，最大发挥资金的效益，同时实现了资金有偿使用的绩效管理机制。实现各成员单位通过系统实时查看在结算中心存款情况。实现了按资金计划驱动资金下拨的模式，强化了资金使用的计划管控，使二级公司资金使用既得到了供给保障，又有效出促使严格按用途使用，资金流向更加清晰。亮点四通过账户管理模块及时掌握集团及下属公司所开账户的全面信息；利用银企直联可以查询关联银行账户的实时余额、当日交易、历史余额及历史交易。1 、自动申报外部监管的大额资金。 2 、增加授信管理功能，对全集团的授信业务进行线上管理。案例 2 ：大马联钢——业务背景、项目概况实施工作范围部署环境、银企直联开发成果测试、培训、费用管理付款申请、移动审批数据的迁移和整体改造。实施模块现金模块、费用管理、银企直联等通过建行提供的接口文档，由集团开发配置文件，将文件部署到适配器，进行测试和调试上线。实施策略项目计划2019 年 7 月底进场， 2019 年 10月 1 日现金模块先行上线， 10 月26 日银企直联上线仪式， 11 月~12 月银企直联功能正式上线，完成交付。项目团队银企直联方面包括集团接口开发团队、建行技术团队、用友实施团队、联钢关键用户。联钢银企直联项目概况案例 2 ：大马联钢——项目概况案例 2 ：大马联钢——银企联落地方案案例 2 ：大马联钢——银企联落地方案案例 2 ：大马联钢——银企联落地方案案例 2 ：大马联钢——项目价值总结功能概述：银企直联是用户通过银行网上银行接口开展相关的业务处理，包括转账付款、银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载查询、个人代发查询、支付确认单、查询等。 开通银企互联接口先要与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适配器， NC 银企直连与用友网银适配器测试通过后， NC 网上银行才能启用。案例 2 ：大马联钢——项目价值总结银企直联整合界面安全支付支付全面无缝集成自动下载01 、整合企业多个网上银行界面02 、同 NC 系统其它业务模块无缝集成03 、完善的安全支付解决方案04 、整合银行在中国大陆区的对公、对私支付业务05 、系统自动下载银行数据不同类型的连接方案THANKS
