2019 年财资管理营销口袋书经济全球化的背景下，中国大力推动“走出去”及“一带一路”经济发展战略。经济进入新常态，银行业面对经济转型的压力，全面步入客户为中心驱动的新时代，纷纷布局数字化技术与企业金融服务创新。《2018 中国企业财资管理白皮书》指出，超过 70%的企业 CFO 们表示企业财资管理必须转型，以发挥主动价值创造的作用，支撑企业在数字化时代的竞争。在 2019 年，企业及集团的资金管理也重新站在了资源运营的角度和战略发展的高度，期望对金融资源的高效整合和合理配置。各大区和各级机构应该抓住本轮机遇，深耕老客户，开拓新客户，抓住重点行业和样板，做好实施和服务，扩大销售业绩。针对企业数字化转型的诉求，用友新一代 NC Cloud 财资管理解决方案，传承了用友 NC 的创新基因与 20 年中国大型企业的服务经验，深度应用新一代技术，从前、中、后台三个层面重构财资管理业务，为企业提供流动性管理、资金运营、电子商业汇票及票据资产服务、投融资管理和风险管控。一个企业的运转效率很大程度上依赖于财务、资金以及金融资源的运营效率。财资管理的数字化平台建设，是提升和扩大销售业绩的重要渠道。1客户财资管理需求现状分析财资管理与企业不同管理规模、行业特性、管理模式和成熟度、精细化要求等密不可分。总体看财资管理的细分诉求可分如下几类：1)企业级资金基础管理：主要关注资金的收付结算、现金管理、商业汇票、银企直连等企业基础收付结算服务业务和资金台账管理。2)集团级资金集中管控：主要关注银行账户的审批管理、集团资金池和票据池体系的搭建、内部存贷款及计息管理、资金结算、资金调度、资金计划管控与分析、资金高效支付及审批控制流程。3)投融资管理：企业面对不断变化的金融市场和金融机构创新融资，关注各种信贷业务的流程管理，多品种的融资管理，如银行贷款、委托贷款、银团贷款、发债业务、融资租赁等不同融资渠道和品种的合同、放款、计息、计提和还本付息业务全流程管理。投资方面重点在投资理财等金融投资业务管理。4)电子商业汇票/票据池管理：基于“中国人民银行促进电子商业汇票发展的通知”和纸质商业汇票的种种限制政策，企业迫切需要对电子商业汇票和票据池业务进行管理。5)全球现金管理业务：企业全球化发展和业务经营带来的管理挑战，需要对境外分支机构和境外资金业务进行集中统一管控。6)资金预测/分析/风险管理：集团企业在实施资金集中管控后，有迫切的资金预测能力提升诉求，通过对资金数据的可视化分析，未来现金流的预测，达到资金的高效运营和风险管控。7)智能化处理：随着智能化概念以及财务机器人的普及，企业期望在自动对账、支付的智能监控、到账核销流程自动化等智能化处理有深度应用。8)银企联服务：企业连接多家银行银企接口，前置机的管理繁琐、运维难度大、管理成本高，期望寻求快捷、低成本、保障业务连续性的银企互联诉求。2客户类型和需求匹配分析 财资管理适用于所有类型的客户，在不同行业和不同类型的客户针对以上的细分诉求重点有所不同。1)从客户资本所有性质划分主要是国企和民企a)国企客户需求：须满足国资委大额资金监管的要求，满足企业资金集中管控和和资金运营的需要，支撑业务经营和发展需要的资金管理和数据分析。央企和地方国企在进入资金管理的高层级发展，普遍会提到“司库”的建设，这与财资管理的内容和发展方向是一致的。像城市投资、城市运营、政府投融资平台、投资控股型集团、金融控股集团等会对投融资管理有极为旺盛的需求。b) 民企客户需求：主要是聚集在满足自身发展和资金运营的管理诉求相对来讲要求高，精细程度高。对资金管理和信贷管理的灵活性要求较高，资金预测、自动对账等智能化程度要求较高。2)从客户开发角度划分为新客户和老客户，我们以及成功的升级了一批老客户市场和带动了新客户市场的开拓。a)老客户是财资管理应用的关键市场和阵地，需求在业财税资一体化业务资金集成化、单据追溯和高效的支付结算，实现效率、管理和经济价值的多方位提升；b) 新客户越来越多的要求是市场新业务、新热点的支持，如投融资管理、电子商业汇票/票据池、资金预测/分析/风险管控、财务共享与财资管理整体方案、智能化处理、银企联服务、全球现金管理等。3保障财资管理项目高利润的秘笈1)老客户加速升级：基于 NC Cloud 财资管理解决方案重塑资金交易结算和资金集中管理，为企业提供流动性管理、资金集中运营管理、多银行电子商业汇票及票据资产池服务，高效的投融资管理和防范财资风险。2)重点行业推广：投融资管理需求特征较为明显的有公共交通、城市投资、建设投资、房地产、能源、投资控股型集团、城市运营类、金融控股集团等行业，企业负债率高，可重点关注推广。目前我们已经有了一批城投类、能源类企业成熟的方案和案例，并且案例在行业内具备高复制性，可规模化实施；3)国家政策导向：国资委大额资金监管，要求国有企业资金管控信息化平台；中国人民银行促进电子商业汇票发展的各项举措，要求电子商业汇票的普及化，企业需要与各开户行进行银企互联对接。4)轻咨询实施：根据客户实情和竞争需要，选择加入轻量化的咨询梳理工作以提高竞争力和签约价值；5)保障利润：充分考虑财资管理项目实施的复杂性和精细化的高要求，以保障整体利润；6)与金融机构联合经营：现总部已开展与大型银行的“财资管理云”共建业务，面向中型及成长型集团与工行等联合经营财资管理云服务，银行销售部署在银行的用友财资云服务，为各机构带来直接签约的增量客户业务和实施交付收入。4系统精准客户定位 7 步法第一步：初步界定你的客户。客户初步需求方向和想法，是国企、民企，客户细化需求了解和沟通，客户的管理风格和企业文化，历史应用情况和对我们评价、项目的操作方式。第二步：购买能力区分你的客户。客户是必须具备购买得起你的产品有服务能力的企业，否则就不停地在浪费或者客户定位不准确。第三步：消费历史映射你的客户。从客户消费历史中，挑选出那些对你感兴趣的客户，售前节省大量时间。第四步：购买需求决定你的客户。客户为什么会购买，只因为客户有需求。第五步：消费价值筛选你的客户。通过消费记录了解客户消费频率和单产价值，同时要多关注行业内的信息与数据。第六步：关注重点行业和市场细分锁定你的客户。目标聚焦在你最容易产生效益的那一群客户身上。市场细、需求细分助你规避竞争，找出一片利润区域，打造该区域里你的绝对竞争力。第七步：提取你的精准客户的特征。提取客户特征时，还有两件事情要做，一是分析你的老客户，二是分析你的竞争对手客户特征。5用友财资管理解决方案优势5.1全面提升大型企业集团财资管理运营水平突破传统的资金收付结算、资金计划管理，帮助企业重构财资管理的组织模式、组织职能和业务管理运营模式，将静态的资金管控转变为资本运营和金融资源嵌入，聚集内部成员企业的资金资源，整合外部金融资源，将财资管理延伸到投融资运作，资金运营分析与预测，全球现金管理和风险管控。5.2全生命周期的财资管理 1)满足企业资金预算/计划的闭环管理。提供从资金计划编制、资金计划执行与控制、资金计划调整、资金计划分析评价的完整应用流程；2)全面实现资金计划的事前预警，事中控制，事后分析；3)实现企业的资金头寸管理、资金预测、经营活动资金管理、融资活动业务管理、投资活动资金管理，再到现金流预测的完整闭环管理；4)实现集团企业资金计划、资金归集、资金下拨、资金调配、资金业务凭证的资金池架构闭环管理。5)高效的资金预算与执行分析，可从实时呈现资金流动过程中收付业务的执行数据。5.3最适合中国企业数字化管理和集团管控要求1)满足管理要求：可从集团/企业层面进行管控，满足企业经营管理诉求。2)满足各层精细化要求：系统建设遵循中国企业不同发展阶段和不同管理重点的要求，合理有度的配置实现管理落地。财资管理精细化：突破原有的现金管理、收付结算、商业汇票、银企直连，可延伸至交易处理、计划管控，资金预测、全球现金管理和风险管控，提高财资业务的精细化管理；财资管理集中化：搭建成员企业的资金池、票据池管理架构，整合内部资金及金融资源，形成集中化的规模优势，以获取更高的资金效益；财资管理专业化：支撑企业资金运营分析、投融资管理、资金头寸平衡、以及资金的流动性管理等财资运营的专业化运作；财资管理系统化：满足企业战略发展、业务经营和资金管控的体系化落地。5.4最强的一体化信息整合能力1)与 ERP 一体化：与 NC Cloud 财务会计、供应链、报账平台、共享服务人力资源、报表、分析等无缝衔接。2)一体化下有效的业务控制和自动凭证：财资管理在一体化模式下，可有效开展对资金收付申请、资金支付结算、财务风险的控制；所有资金业务凭证可自动生成财务凭证。3)与外部系统的整合经验：具有充足的与外部系统集成的经验与能力，以及与国资委等大额资金监管系统的集成能力。6用友财资管理目标客户策略用友财资管理可以适应所有类型客户，我们可以重点聚焦：1)老客户2)央企、国企3)管理成熟的民营企业4)对集团管控、风险关注度高的集团企业5)投资规模较大行业，如公共交通、城市投资、建设投资、房地产、能源、投资控股型集团、城市运营类、金融控股集团等行业等7用友财资管理典型客户8用友财资管理解决方案及云服务：8.1产品服务：NC Cloud 财资管理。具体可销售模块包括：1)动态建模平台：动态建模平台、报表平台（必选）；2)应用集成平台：数据交换平台（必选）；3)财资管理：账户管理、现金管理、银企直连、投融资授信管理、投融资担保管理、保函管理、投融资贷款管理、投融资发债管理、商业汇票、信用证管理、投融资理财、投融资费用、投融资报表、银行存款管理、资金结算、资金调度、内部存款管理、内部贷款管理、票据集中管理、付款排程、资金计划、资金分析、多结算中心、电子签章、电子商业汇票、银行票据池、Excel 插件（必选，参见 NC Cloud 报价说明）；4)银企互联及安全：银企直连银行接口、电子商业汇票/票据池接口、银企联云、CA 产品（必选，参见 NC Cloud 报价说明）；5)数据分析服务：分析云服务；（可选）6)电子档案：电子会计档案；（可选）7)移动应用：报账服务、移动审批；（可选）8)网上报账：网上报账；（可选）8.2咨询服务：基于客户行业特点和管理要求，帮助企业构建和完善财资管理体系，从战略理解与分析、管理提升、外部沟通、财资管理业务蓝图、制度与流程，到产品平台搭建和实施服务导入，实现企业财资管理体系的落地。帮助企业建立从财资管理组织、财资管理制度、资金业务流程到数字化财资运营的完整体系。为更好的实现效果，提供从企业高层到业务到财资管理的全方位培训。咨询服务内容（根据具体实际而定）8.3实施服务（由实施团队提供服务）服务内容实施工作交付资料1-系统软硬件环境准备硬件件准备列表2-系统安装测试和环境测试环境3-软件系统调研与接口方案设计调研及集成方案4-系统集成开发开发产品5-系统测试测试及报告5-关键用户培训操作手册/权限/IT相关资料7-操作用户培训操作用户培训及手册8-上线计划与准备沟通和计划9-系统上线与应用指导应用产品及指导实施服务软件实施与培训9用友财资管理竞争分析
