×××资金管理实施解决方案建立日期:修改日期:文控编号:UF_XX(机构代码)_XX(实施)_XXXX(PMP项目号)_XX(阶段)_XX(流水号)_M(为里程碑)客户项目经理：日期：用友项目经理：日期：<说明：本方案基于用友XX产品系列软件，主要针对XX产品X版本，由于不同版本产品功能会有差异，当您使用XX产品其他版本时，敬请进行详细的测试和修订。>文档控制更改记录日期作者版本号更改记录V1.0查阅名字备注分发抄送.名字意见123456本文档图例说明序号图例名称说明01开始流程始点：也可以表示系统的初始化例程；02子流程一个预先定义的特定的进程、模块或一个流程单元，代表接上一个流程或触发下一个流程（需要进一步分解的处理过程）03事件/进程代表流程中的任何事件、进程及处理过程，在绘制流程时，需注明事件或进程的名称04文档/单据/报表表示可以阅读的数据05多文档/单据需要输出多份文档或单据传送不同的部门，在绘制流程时，需注明文档/单据的名称06条件判断条件判断、选择或决策07数据代表需要输入或输出的附加数据08岗位动作流程中关键岗位进行任务处理09系统外衔接流程内各事件/进程之间的系统外弱关联10步骤指向流程内各事件/进程之间的连接指向11审批流程流程中的审批事项12系统数据系统中成体系数据13关键动作接口数据交换或者关键动作标示14结束结束符：表示流程或模块的结束点XXXX集团资金管理系统实施方案第一部分项目背景1.XXXX集团简介（略）2.项目需求及目标2.1实现集团内资金的有效归集，减少资金的沉淀，提高资金使用效率；2.2实现集团内活期资金的有效调剂，降低集团的财务费用；2.3实现资金中心的资金计划管理。用计划约束付款执行；2.4实现集团内银行账户集中管理，有效控制账户数量和开户范围，避免资金体外循环；2.5实现集团内资金收支业务的集中处理，包括上划、下拨、对外支付等；2.6实现集团内信贷融资业务的集中管理，发挥集团的规模优势。第二部分建模平台设置方案建模平台是使用U8cloud系统的基础平台，它包含了以下部分：基础数据、平台设置。U8cloud管理软件为了企业在软件应用过程中能够有效达成管理控制的效果，专门开发了参数设置平台。参数设置平台中输入和设置系统所有的参数，实现参数的逐级分配，使上级可以控制一些重要参数，不允许下级公司修改，只能够使用。基础数据、基本档案可以定义企业的组织结构、人员信息、会计信息、客商信息以及一些业务管理的信息。2.1参数在U8cloud管理软件中，通过参数设置平台输入和设置系统所有的参数。参数设置可以在集团、公司两级设置，集团设置的参数对公司有效，公司设置的参数只在本公司范围内有效,而属性为“资金组织”的公司账套参数相对独立。在主菜单中单击【企业建模平台】-【参数设置】，系统将弹出“参数设置”的窗口。在该窗口左侧列示系统中所有的模块及功能节点，窗口右侧为对应功能模块的参数设置区，在参数设置区内分为“本级参数”和“上级参数”两个页签，可以输入本级参数的值，查看上级公司控制的参数。第三部分基础数据环节3.1内部账户内部账户是结算中心对成员公司或下属中心开立的内部账户进行管理。每个成员公司需分别开立内部存款账户、内部贷款账户两个账户。记录内部账户档案的相关信息，录入内部账户的期初余额。3.2结算方式结算方式必须由集团帐套统一增加管理。结算方式包括内、外部银行结算方式，如：现金、转账支票、承兑汇票等等。结算方式编码规则为2位流水号。建议结算方式设置如下：3.3利率设置利率设置的目的是为计息工作提供计算依据，系统提供利率、定额利率、逾期利率、提前期利率的组合设置，以满足复杂的要求。需要的利率类型有：活期利率、定期利率、贷款利率。活期存款利率：由资金中心统一增加，利率性质采用浮动利率，实现调息时按调息前后分段计算利息。启用透支利率。当存款为负数时，按透支息计息利息。定期存款利率：由资金中心在集团统一增加，启用提前期利率，实现提前提取本金时，按提前期利率计息利息。货款利率：由资金结算中心统一增加，利率类型采用活期存款利率，利率性质采用浮动利率。原则上每个合同设置一个利率，可为同一计息标准的合同建立一个利率。产品界面如下图：3.4结息日结息日指收款、存款双方或借贷双方事先约定的结算利息的周期和结息日期。结息日主要使用三种方式，他们分别为（1）按年结、（2）按季结、（3）按月结、产品界面如下图：注意事项：1.结息日尽量健全。由于系统主要是通过结息日来确定结息周期和具体结息日期，最好将实际工作中遇到的所有结息周期，全部建立在结息日编码表中，以便计息对象、固定期限借款、定期存款能方便地引用。2.已被引用的结息日不可删除。第四部分业务解决方案4.1资金结算业务4.1.1资金管理中心收款业务是指总账户收款业务，由于总账户开设仅用于资金的归集和下拨，不存在其他以外的业务收款情况，即资金管理中心收款业务等同于资金上收、总账户划拨业务。4.1.1.1内部收款1流程说明：资金组织根据成员单位提供的委托收款要求直接录入委托收款的各项信息，完成委托收款书的各项业务处理。2流程涉及单位：结算中心，成员单位。3流程操作指导：3.1结算中心发起申请操作单位：结算中心。3.1.1增加【委托收款书】操作位置：【资金管理—网上收款业务—资金组织收款填写】界面截图：3.1.2经办【委托收款书】操作位置：【资金管理—网上收款业务—资金组织收款经办】操作说明：直接点击“经办”按钮即可，如需修改点击“修改经办”保存即可。3.1.3核查【委托收款书】操作位置：【资金管理—网上收款业务—资金组织收款核查】操作说明：直接点击“核查”按钮，最后制证。3.2登录收款成员单位操作单位：收款单位。3.2.1导入到账通知操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—到账通知】操作说明：直接点击“导入”选中收款账户确定即可。3.2.2参照到账通知生成收款结算单操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—收款结算单】操作说明：点击到账通知生成收款结算单，注意：到账通知类型要选择资金组织。最后，到单据管理节点查到该收款结算单审核制证即可。付款成员单位也需要生成付款结算单生成凭证，具体操作步骤与收款单位步骤基本一致。4.1.1.2外部收款1流程说明：资金组织根据成员单位提供的委托收款要求直接录入委托收款的各项信息，完成委托收款书的各项业务处理。2流程涉及单位：结算中心，成员单位。3、流程操作指导：3.1结算中心发起申请操作单位：结算中心。3.1.1增加【委托收款书】操作位置：【资金管理—网上收款业务—资金组织收款填写】操作说明：收款方式选择对外收款。3.1.2经办【委托收款书】操作位置：【资金管理—网上收款业务—资金组织收款经办】操作说明：直接点击“经办”按钮即可，如需修改点击“修改经办”保存即可。3.1.3核查【委托收款书】操作位置：【资金管理—网上收款业务—资金组织收款核查】操作说明：直接点击“核查”按钮。然后点击“收款”按钮即可，最后制证。3.2登录收款成员单位操作单位：收款单位。3.2.1导入到账通知操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—到账通知】操作说明：直接点击“导入”选中收款账户确定即可。3.2.2参照到账通知生成收款结算单操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—收款结算单】操作说明：点击到账通知生成收款结算单，注意：到账通知类型要选择资金组织。最后，到单据管理节点查到该收款结算单审核制证即可。4.1.2资金管理中心付款业务资金管理中心付款业务是指总账户付款业务，由于总账户开设仅用于资金的归集和下拨，不存在其他以外的业务付款情况，即资金管理中心付款业务等同于资金下拨、总账户划拨业务。4.1.2.1成员单位委托对外付款-成员单位发起1流程说明：成员单位根据业务填写付款委托提交结算中心处理。2流程涉及单位：结算中心，成员单位。3流程操作指导：3.1结算中心发起申请操作单位：成员单位。3.1.1增加【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—成员付款填写】操作说明：付款方式选择对外付款。3.1.2审核【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—成员单位付款审核】操作说明：点击“审核”-“提交”注意：审核和录入人不能为同一个人，否则查询不到要审核的单据。3.2登录资金组织操作单位：结算中心。3.2.1资金组织经办操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款经办】操作说明：打开成员单位传过来的委托付款单，点击“经办”按钮即可。3.2.2资金组织核查操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款核查】操作说明：打开成员单位传过来的委托付款单，点击“核查”按钮，然后点击“对外支付”按钮即可。最后制单。3.3登录成员单位操作单位：成员单位。3.3.1到账通知操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—到账通知】操作说明：点击“导入”按钮，录入导入条件。3.3.2付款结算单操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—付款结算单】操作说明：打开付款结算单，参照“到账通知”生成付款结算单。3.3.3付款结算单审核操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—单据管理】操作说明：查找付款结算单“审核”生成凭证即可。4.1.2.2成员单位委托对外付款-结算中心发起1流程说明：资金组织根据成员单位提供的委托付款要求直接录入委托付款的各项信息，完成委托付款书的各项业务处理。2流程涉及单位：结算中心，成员单位3流程操作指导：3.1结算中心发起申请操作单位：结算中心。3.1.1增加【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款填写】操作说明：付款方式选择对外付款。3.1.2经办【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款经办】操作说明：直接点击“经办”按钮即可，如需修改点击“修改经办”保存即可。3.1.3核查【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款核查】操作说明：直接点击“核查”按钮。然后点击“对外支付”按钮即可，最后制证。3.2登录付款成员单位操作单位：付款单位。3.2.1导入到账通知操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—到账通知】操作说明：直接点击“导入”选中付款账户确定即可。3.2.2参照到账通知生成付款结算单操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—付款结算单】操作说明：点击到账通知生成付款结算单，注意：到账通知类型要选择资金组织。最后，到单据管理节点查到该付款结算单审核制证即可。4.1.2.3成员单位委托内部付款-结算中心发起1流程说明：资金组织根据成员单位提供的委托付款要求直接录入委托付款的各项信息，完成委托付款书的各项业务处理。2流程涉及单位：结算中心，成员单位。3流程操作指导：3.1结算中心发起申请操作单位：结算中心。3.1.1增加【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款填写】操作说明：付款方式选择内部转账。3.1.2经办【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款经办】操作说明：直接点击“经办”按钮即可，如需修改点击“修改经办”保存即可。3.1.3核查【委托付款书】操作位置：【资金管理—网上付款业务—资金组织付款核查】操作说明：直接点击“核查”按钮。然后点击“付款”按钮即可，最后制证。3.2登录付款成员单位操作单位：付款单位。3.2.1导入到账通知操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—到账通知】操作说明：直接点击“导入”选中付款账户确定即可。3.2.2参照到账通知生成付款结算单操作位置：【财务会计—现金管理—日常业务—付款结算单】操作说明：点击到账通知生成付款结算单，注意：到账通知类型要选择资金组织。最后，到单据管理节点查到该付款结算单审核制证即可。收款单位可按照付款单位的操作流程。4.1.3资金管理内部转账业务内部单位转账业务指同一资金中心结构下的，两个成员单位之间发生的收、付款转账业务。此类业务“只动内部资金账不动钱”，即只反映成员单位在资金组织的内部账户存款变化。流程描述：编号流程步骤责任岗位流程步骤描述输出文档01填写内转付款结算单内转付方公司结算出纳岗流程开始内转付方公司结算出纳岗填写内转付款结算单《内转付款单》02结算单审批内转付方公司收付款管理岗内转付方公司收付款管理岗对结算单进行审批编号流程步骤责任岗位流程步骤描述输出文档03结算单委托办理内转付方公司结算出纳岗内转付方公司结算出纳岗将内转付款单提交中心办理04内转单经办资金管理中心结算出纳岗资金管理中心结算出纳经办内转单。《内转单》05内转单审批资金管理中心收付款管理岗资金管理中心收付款管理岗对内转单进行审批。06内转单转账资金管理中心结算出纳岗资金管理中心结算出纳对内转单进行转账操作。07内转收款结算单生成内转收方公司结算出纳岗内转收方公司结算出纳对生成的内转收款结算单进行操作。流程结束《内转收款单》4.2资金调度业务“收支两条线”管理模式下资金上收下拨业务，资金的自动上收由银行端发起，下拨由结算中心根据资金计划发起。自动上收时，先将成员公司归集到二级结算中心，各二级结算中心再归集到一级结算中心。同样，由根据资金计划下拨时，由一级结算中心下拨到二级结算中心，二级结算中心在根据实际情况下拨到其下成员公司。4.2.1资金中心上收业务银行实现自动归集业务流程图银行资金中心成员单位1.自动归集授权协议资金上收--银行自动归集账户进账回单账户付款回单7.资金上收回单记账/制证3.下载银行对账单4.生成资金上收单参照到账通知5.审核资金上收单6.生成凭证资金上收单2.自动归集资金中心总账户业务操作流程（1）资金中心于每天的某时间点（待定），利用银行自动归集系统对各子公司收入账户余额进行零余额，逐级由成员公司归集到二级结算中心，再由二级结算中心自动归集至一级结算中心总账户。（2）银行上收成功后，资金中心人员在“到账通知”节点中查询出上收成功的记录，生成“资金上收单”、审核单据后生成财务会计凭证。（3）成员公司根据“资金上收回单”生成会计凭证。资金中心手工归集业务流程图银行资金中心成员单位资金上收--手工归集账户进账回单账户付款回单6.资金上收回单记账/制证1.录入资金上收单2.审批资金上收单3.发送银行资金上收单5.生成凭证资金上收单4.成员单位划款至中心总账户业务操作流程（1）资金中心临时手动归集成员公司账户资金（包括收入户、支出户）。通过手工录入“资金上收单”，通过审核后，点“发送”按钮实现上收指令发送银行，由银行完成成员公司银行账户向资金中心总账户划转。（2）资金中心对上收成功后的“资金上收单”进行“制单”，生成会计凭证传到总账系统。（3）成员公司根据“资金上收回单”生成财务会计凭证。4.2.2资金中心下拨业务自动下拨业务业务说明（1）资金中心于每天的某时间点（待定），利用银行自动归集系统，由一级结算中心下拨到二级结算中心，再由二级结算中心根据实际下拨到各成员公司。（2）银行下拨成功后，资金中心人员在“到账通知”节点中查询出下拨成功的记录，生成“资金下拨单”、审核单据后生成财务会计凭证。（3）成员公司根据“资金下拨回单”生成会计凭证。资金中心手工下拨业务业务流程图银行资金中心成员单位资金下拨--参照下拨申请下拨账户付款回单账户收款回单9.资金上收回单记账/制证4.参照生成资金下拨单5.审核资金下拨单8.生成凭证资金上收单7.中心总账户下拨到成员单位收入户1.录入下拨申请单2.审批下拨申请单3.受理审批下拨申请单提交6.支付资金下拨单业务操作流程（1）成员根据资金需要，录入下拨申请单，提交审批。（2）审批完成后，资金中心受理、核准，形成资金下拨单（3）对“资金下拨单”进行审核并点“支付”按钮向银行发送付款指令，银行完成付款，同时系统自动减少成员公司的内部活期存款账户资金。（4）资金中心根据“资金下拨单”生成会计凭证。（5）成员公司在资金调度模块中“资金下拨回单”生成会计凭证。根据资金计划下拨（1）资金下拨单节点通过“引入”已经审批的资金计划，生成资金下拨单。资金下拨单根据计划表生成。一个结算单位的某一资金计划表的一个版本只能执行一次下拨。一次下拨操作中来源于同一张计划表且同一执行周期+接受拨款账号是同一总账户的记录合并生成一张资金下拨单。（2）对“资金下拨单”进行审核并点“支付”按钮向银行发送付款指令，银行完成付款，同时系统自动减少成员公司的内部活期存款账户资金。（3）资金中心根据“资金下拨单”生成会计凭证。（4）成员公司在资金调度模块中“资金下拨回单”生成会计凭证。4.3银企联云银企联云服务，是以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业所有银行帐户的付款、余额查询、回单查询等功能的云服务。用友银企联云服务不仅实现银企直连，还实现了支企直连。4.3.1银企联云对公支付场景4.3.1.1商户号设置在【公司目录】基本信息页签维护“商户号”字段以作为客户在银企联云系统的唯一标识。录入商户号后即可支持当前公司的银企联云支付业务。在【企业建模平台】-【基础数据】-【公司目录】，维护商户号，如下图：4.3.1.2人行联行信息在【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【人行联行信息】节点，新增“更新”按钮，更新内容如下图中列表显示。跨行支付时需要人行联行号。4.3.1.3银行档案【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【银行档案】节点：新增“更新联行号”按钮，选择银行类别或具体的银行档案后，执行“更新联行号”，更新内容包括：人行联行行号、人行联行名称、省份、城市等信息。4.3.1.4结算方式【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】-【结算方式】节点：在结算方式节点增加一条“银企联云支付”的结算方式，在付款类单据选择结算方式时如选择此种结算方式，则走银企联云的支付接口；加一列“银企联云支付”，走银企联云支付的必须“网银支付”和“银企联云支付”都打勾。4.3.1.5以【付款单】为例在主菜单中单击【财务会计】-【应付管理】-【日常业务】-【付款录入】，系统弹出“付款录入”界面，录入单据如下，维护结算方式为银企联云结算方式、付款银行账号（付款银行账号需要是银企联云账户中开户的账号，需企业与银企云双方另行签约开通相关服务）。在主菜单中单击【财务会计】－【应付管理】－【日常业务】－【单据处理】－【单据管理】，系统弹出“单据管理”窗口，查询到采购付款单，审核或签字生效即可。4.3.1.6输入密钥完成支付在主菜单中单击【财务会计】－【现金管理】－【结算处理】－【结算/网上付款】，系统弹出“结算”窗口，查询出需要支付的单据，进行网上转账，输入CA密钥（需插相应的USBKEY），风险交易提示无风险点击确定及单据提交成功。4.3.1.7网上银行付款指令查询在主菜单中打开【银企直联】-【网银付款指令状态】节点，进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，根据用户输入查询条件（银行账号为银企联云开户账号，勾选银企联云支付查询即是查询银企联云交易结果。）通过银企联云接口查询付款指令的转账状态。4.3.1.8支付确认单由于表体多条支付后、部分失败的情况无法重新支付，需要通过支付确认单将成功的确认为成功，失败的确认失败并添加重新支付方式，手工支付或者新做单据支付。当单据通过银企直联支付后，支付状态一直是不明，根据银行返回支付状态确认是否支付成功，“状态不明”时（此处不明是银企联云交易未完成，需要等待完成）。银行返回支付状态为“支付失败”，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银企联沟通，确认指令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。主菜单中点击【资金管理】-【银企直联】-【支付确认单】，系统将弹出“支付确认单”界面。4.3.1.9银行对账单在主菜单中点击【银企直联】-【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。点击“手工下载”，弹出查询条件窗口，根据用户输入查询条件通过银企联云接口查询付款指令的转账状态。勾选银企联云支付查询即是查询银企联云交易结果，银行账号为银企联云开户账号。4.3.1.10网上银行账号余额查询在主菜单中点击【银企直联】-【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖在线查询〗按钮，弹出查询条件窗口，用户输入查询条件后（勾选“银企联云支付”），实时查询银行账号余额。查询当天余额日期起始时间为当天，历史余额结束时间不包括当天。4.4存款管理U8cloud存款管理是资金管理的组成部分，通过建立银行账户的活期计息对象，可进行银行账户的试算利息的预提利息处理。通过存入、支取、试算利息、台账管理，可实现银行定期存款业务、银行通知存款业务处理，加强企业存量资金的管理。4.4.1初始设置4.4.1.1.利率设置建立和变更活期存款利率表，支持活期普通利率、透支利率、透支逾期利率、定额利率等种类。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【利率设置】进行设置4.4.1.2.结息日设置支持的结息方式包括按年结、按半年结、按季结、按月结、自定义等。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【结息日设置】进行设置4.4.1.3.资金日历设置通过资金日历设置，标出相应的节假日，确定不同的计息天数。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【资金日历设置】进行设置4.4.2账户计息应用流程4.4.2.1.账户计息设置账户计息设置的作用是选择需要计息的账户，设置为“计息对象”。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【账户计息设置】4.4.2.2.积数调整在“积数调整”里，选择需要查询积数的对象，系统自动从将该账户对应的银行账户账或内部账户账中的的每日余额累计积数，同时可以对系统自动累计的积数进行手工调整。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【积数调整】4.4.2.3.活期存款计息在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择账户对象后，系统自动计算账户对象的利息，同时生成利息清单，同时将利息回单传至单位。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】4.4.2.4.活期存款计息清单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息清单】4.4.2.5.活期存款计息回单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单及回单。内部账户在中心计息后，利息单在中心登记内部账户账，同时将利息单回单转单位登记银行存款日记账。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息回单】4.4.3科目计息应用流程4.4.3.1.科目计息设置科目计息设置的作用是选择需要计息的会计科目，设置为计息对象。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【科目计息设置】4.4.3.2.积数调整对于系统累计的科目对象积数，可进行人工调整在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【积数调整】4.4.3.3.活期存款计息在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择科目对象后，系统自动计算科目对象的利息，同时生成利息清单。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】4.4.3.4.活期存款计息清单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息清单】4.4.4内部定期存款应用流程4.4.4.1.录入转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理转存业务，记录向银行办理的转存业务。在成员单位录入转存单，存款单位为当前成员单位，收款单位为结算中心。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】-【审核】-【提交】4.4.4.2.单位存款处理转存单提交到中心后，在“单位转存处理”可以直接查询到成员单位提交的转存单。或在中心“单位转存处理”节点直接录入的单位转存单，“收款单位”为“开户银行档案”中资金组织对应的公司。这样可以不用之前的在成员单位录入转存单的处理。登录结算中心，【存款管理】-【单位转存处理】-查询-确认生成内部定期存款还可以在中心“单位转存处理”节点直接录入的单位转存单，“收款单位”为“开户银行档案”中资金组织对应的公司。这样可以不用之前的在成员单位录入转存单的处理。之后成员单位会自动生成一张转存单。并可以对【转存单】进行“记账”。4.4.4.3.内部定期存款可以在【内部定期存款】节点查询到一张内部定期存款单注意：如果不是期初存款，不可直接录入内部定期存款单，应通过录入转存单，由其自动生成内部定期存单。4.4.4.4.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理存款支取业务，或记录向银行办理的存款支取业务。登录成员单位，点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-增加-审核-提交4.4.4.5.单位取款处理“单位取款处理”功能节点，为资金组织功能节点，解决受理和确认成员单位提交的“存款支取单”，并办理定期/通知存款支取业务。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【单位取款处理】可以查询出成员单位提交的支取单，进行“确认”。内部定期存款取款，还可以直接在结算中心录入【单位取款处理】，之后在成员单位会自动生成一张【支取单】，并可以对【支取单】进行“记账”。4.4.5银行定期存款应用流程4.4.5.1.转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，在当前公司录入转存单，存款单位为当前公司，收款单位为银行或外部客商。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】-【审核】4.4.5.2.银行定期存款录入【转存单】之后可以在【银行定期存款】中查询到一张存单。会计平台生成凭证，可以查询银行账户账。4.4.5.3.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点。在当前公司点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-增加-审核。会计平台生成凭证，记银行账户账。4.4.6保证金管理应用流程4.4.6.1.保证金类型设置在集团设置节点，设置保证金类型档案，用以区分不同的保证金。公司可查看。4.4.6.2.保证金存入/支取【存款管理】-【保证金管理】-【保证金存入】4.4.6.3【存款管理】-【保证金管理】-【保证金支取】4.4.6.4.划账结算单保证金存入/支取单审核通过后推式生成暂存态的付结单或划结单传现金管理系统【财务会计】-【现金管理】-【日常业务】-【划账结算单】-修改-保存【财务会计】-【现金管理】-【单据管理】-审核【财务会计】-【现金管理】-【结算处理】-【结算】之后保证金存入/支取单，转账成功注意：商业票据、信用证、保函等系统的申请单推式生成自动审核的保证金存入/支取单。4.5资金计划管理4.5.1资金计划系统简介U8cloud资金计划产品依托于计划平台，支持用户定制符合自己管理需要的资金计划，并对计划编制的全过程——“下发、编制、上报、汇总、审核”进行管理。同时，资金计划与U8cloud其他业务模块紧密集成，支持结合资金存量、业务状况来编制计划，以及计划的事中控制和事后分析、追溯。4.5.2资金计划初始设置4.5.2.1.计划组织设置集团资金收支计划的管理组织，作为确定资金收支计划下发、上报关系的依据。可设置多级计划组织，系统内按计划组织逐级进行下发、上报和汇总计划，资金计划组织只能在集团内设置。【资金管理】-【资金计划】-【初始设置】-【计划组织】-增加/导入4.5.2.2.计划期间系统周期单位固化为：年、季、月、旬、周、日、自然周。用户可自由定义周期起、止日期或由系统自动快速生成周期。【资金管理】-【资金计划】-【初始设置】-【计划组织】-增加/导入4.5.2.3.计划项目在结算中心设置【计划项目】之后可以分配到【计划组织】的各个公司中【资金管理】-【资金计划】-【初始设置】-【计划项目】-增加/导入-分配4.5.2.4.参数设置登录公司，【企业建模平台】-【参数设置】-【资金计划】设置参数值4.5.2.5.单据模板设置一般单据中的“计划项目”是隐藏项目。将单据与资金计划关联需要进行单据模板设置，使单据中的“计划项目”显示出来。在集团和公司都可以设置，【企业建模平台】-【模板管理】-【模板设置】-【单据模板设置工具】-搜索要修改的模板（尽量不要改变原始模板，可以复制一张模板进行操作，复制-选中-修改）右击空白处，选择“页签项目编辑”将“计划项目”的“卡片是否显示”和“列表是否显示”选中之后模板中的“计划项目”显示分配模板之后用到这张单据的时候，就会显示“计划项目”了4.5.3收支计划集团集成应用流程4.5.3.1.下发样表设置【资金计划】-【样表设置】-【下发样表设置】--修改表头-修改期间-修改行项目-保存-审核下发样表登录下发到的成员单位（末级单位）对样表进行审核。（如果该成员单位还有下级单位，则在【下发样表设置】中审核后，继续下发）【资金计划】-【计划样表】-【单位样表设置】-查询-审核4.5.3.2.资金计划填写样表审核过后进行资金计划的填写【资金计划】-【计划管理】-【资金计划填写】-填写-审核将资金计划上报到上级计划组织【资金计划填写】-上报4.5.3.3.计划汇总上报登录上级计划组织进行计划汇总上报【资金计划】-【计划管理】-【收支计划】-【计划汇总上报】-汇总4.5.3.4.下级计划核准【资金计划】-【计划管理】-【收支计划】-【下级计划核准】-查询-核准下级计划表分别选中，录入核准数-核准审核-下发（核准审核和下发的功能可以由核准下发这个功能代替）。之后汇总表为启动状态4.5.3.5.收支计划查询【资金计划】-【计划管理】-【收支计划】-【统计查询】-查询4.5.4调度计划应用流程4.5.4.1.调度计划样表设置【资金计划】-【计划样表】-【调度计划样表设置】4.5.4.2.调度计划填写【资金计划】-【计划管理】-【调度计划】-【调度计划填写】可以用之前设置的调度计划样表直接填写，也可以通过引入收支计划和引入下拨申请生成调度计划样表进行填写。在调度计划填写界面，点击【引入收支计划】-【引入收支计划_新增或调整】指定参照哪张计划表生成，是否汇总生成，确认后即可由指定的收支计划表生成调度计划表。在调度计划填写界面，点击【引入调拨申请】-【引入调拨申请_新增或调整】，指定参照哪张计划表生成，是否汇总生成，确认后即可由指定的收支计划表生成调度计划。注意通过引入调拨申请生成调度计划样表时需要注意以下参数。4.5.4.3.调度计划核准【资金计划】-【计划管理】-【调度计划】-【调度计划核准】4.5.4.4.调度计划查询【资金计划】-【计划管理】-【调度计划】-【统计查询】4.6承兑汇票管理U8cloud商业汇票管理系统是为单一企业、集团财务公司或资金组织开展商业汇票业务服务的管理工具。主要提供了初始设置、应收票据、应付票据、集中退票、业务查询等功能，可对票据进行全生命周期的管理。4.6.1应收票据单公司应用流程4.6.1.1.基本设置1）在【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】中设置【银行账户】2）在【财务会计】-【现金管理】-【期初余额】中设置银行存款和票据存款的期初余额3）在公司里修改客商属性在【企业建模平台】-【基础档案】-【客商信息】-【客商基本档案】，选中内部单位下的客商公司，在“业务信息”页签下，勾选“筹投资单位”。4.6.1.2.业务单据维护1）收票登记【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【收票登记】，增加“收票登记”单据保存后，票据状态为“在收票”，审核后，票据状态为“已登记”。点击“收票完成”后，系统调用会计平台，生成凭证后，回写“已收票”标志和“已制证”标志2）银行托管收票完成后，可以将收到的票据存放到银行，点击【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【银行托管】节点，增加银行托管单据，银行托管单据表体的票据编号参照的是已收票的票据。3）银行领用银行托管后，当公司需要用到票据时，可以在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【银行领用】节点办理银行领用，从银行领回，银行领用只能参照到被同一家银行做了银行托管的票据4）票据质押在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【票据质押】节点可以将票据作为资产质押给贷款方，已收票的票据都可以被质押。到期后可以进行质押回收，票据恢复为已登记状态。5）贴现申请，根据业务需要，可以走审批流由领导进行审批。6）贴现试算，是对想进行贴现试算利息的票据，进行贴现利息的试算。7）贴现办理在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【贴现办理】节点将票据拿到银行办理贴现业务。参照的是已登记，已收票的票据。贴现办理单据审核的时候调用会计平台，可以生成凭证。8）银行托收票据到期后在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【银行托收】节点由银行办理票据收款。登录日期应该在票据到期日之后，完成后票据状态发生变化，变成“已托收”。9）背书办理在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【背书办理单】节点将票据背书给其他客商（客商档案中勾选筹投资单位）。可以是集团内部单位，也可以是外部客商。如果是集团内部单位，则兄弟单位必须在【现金管理】-【期初余额】-票据存款必须有期初余额。审核的时候调用会计平台，审核后，票据状态更新为已背书。4.6.2应收票据集团应用流程4.6.2.1基础设置在集团建立资金组织【企业建模平台】-【基本档案】-【组织机构】-【资金组织】-增加资金组织。4.6.2.2收票登记成员单位1收票登记保存后，票据状态为在收票，审核后，票据状.
