演讲者：邹志峰2022年2月22日目录01存款管理概述02应用接口03初始设置04应用流程CONTENTPART1存款管理概述LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.存款管理概述U8cloud存款管理是资金管理的组成部分，通过建立银行账户的活期计息对象，可进行银行账户的试算利息的预提利息处理。通过存入、支取、试算利息、台账管理，可实现银行定期存款业务、银行通知存款业务处理，加强企业存量资金的管理。资金计息设置积数调整活期存款计息计息清单/回单利息汇总清单转存单单位转存处理银行定期/通知存款内部定期/通知存款支取单单位取款处理定期存款计息利息清单保证金存入/支取审核综合授信信用证管理保函管理商业汇票现金管理PART2应用接口LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.应用接口接口说明会计平台生成凭证资金计划维护资金计划综合授信保证金存入、支取单与授信集成信用证管理商业票据、信用证、保函等系统的申请单推式生成自动审核的保证金存入/支取单保函管理商业汇票现金管理保证金存入/支取单审核通过后推式生成暂存态的付结单或划结单传现金管理系统，现金管理系统对单据修改并结算完成（支付成功）后修改保证金存入/支取单的转账状态为转账成功。PART3初始设置LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.初始设置1.利率设置建立和变更活期存款利率表，支持活期普通利率、透支利率、透支逾期利率、定额利率等种类。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【利率设置】进行设置初始设置利率设置的作用是将利率按不同类型分别进行管理，在计息对象和借贷合同、定期\通知存款管理中可方便地引用相应的利率，为计息对象、借贷合同、定期\通知存款提供不同种类利率的具体利率值，为计息工作提供依据。系统提供的利率类型有：活期存款利率、定期存款利率、通知存款利率、贷款利率、贴现利率;它们按性质可分为普通利率、浮动利率、固定利率：普通利率：指利率发生多次变化，系统按最新变化的结果计息。浮动利率：指依据基准利率设定上下浮动比例的利率。此处只录入基准利率，在业务中录入浮动比例。固定利率：指约定的利率，不随利率政策调整而变化的利率。其他特殊利率，它们按形式可分为利率、透支利率、定额利率、逾期利率、提前期利率、期间利率：利率：指常用的存款、贷款的利率形式，只需要输入年（或月、日）利率值。透支利率：指负占用利率，即低于规定的存款限额，出现负占用时所用的利率。定额利率：指规定了存款、贷款的各个定额额度范围及各额度范围所适用的利率。逾期利率：指超出活期存款透支期、定期存款存期、贷款的贷款期所适用的各利率。提前期利率：指定期存款提前支取，贷款提前归还所适用的各利率。期间利率：指循环贷款采用逐笔计息所引用的不同期间所适用的利率。贴现利率：指票据进行贴现时所引用的利率。初始设置2.结息日设置支持的结息方式包括按年结、按半年结、按季结、按月结、自定义等。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【结息日设置】进行设置结息日有哪几种方式？结息日有五种方式，他们分别为（1）按年结、（2）按半年结、（3）按季结、（4）按月结、（5）自定义。其中自定义方式指用户自己定义结息周期，系统根据起息日和结息周期自动计算的任意结息日。结息日设置有哪些作用？结息日设置的作用是将结息日按不同方式进行管理，便于计息对象和借贷款合同、定期存款引用，为其提供结息周期和具体的结息日期。注意：1.将常用的结息日尽量建全。2.已被引用的结息日不可删除。初始设置3.资金日历设置通过资金日历设置，标出相应的节假日，确定不同的计息天数。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【资金日历设置】进行设置资金日历有哪几种类型？资金日历有两种类型，他们分别为（1）公历、（2）自定义。公历指国际现行的公认的日历。自定义日历指用户定义的各个计息对象、各个筹投资单位特殊要求的日历。资金日历设置有哪些作用？由于有些筹投资单位公休日与法定公休日不同，直接影响到计息的天数。通过资金日历设置，可建立特殊的资金计息所用的日历，标出相应的节假日，提供因假期而延期的计息依据。注意：1.如不需要资金日历，也可选择为全部工作日。2.已被引用的资金日历不可修改、删除。初始设置4.内部账户资金组织的下级成员单位需要在资金组织存款的话，需要向资金组织申请内部定期账户，如果还有通知存款的话，还需要向资金组织申请内部通知账户。PART4应用流程LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.应用流程-科目计息1.科目计息设置科目计息设置的作用是选择需要计息的会计科目，设置为计息对象。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【科目计息设置】应用流程-科目计息计息方式：计息方式可选择为“合并计息”和“分别计息”。“合并计息”指一个计息对象下面明细列表中的全部明细科目合并，作为一个计息对象处理。“分别计息”指一个计息对象下面明细列表中的各个科目分别作为计息对象，即一个计息对象下面有多个明细的计息对象。是否按余额计息：指确定所建的会计科目对象，按积数计息还是按余额计息。当选择为按余额计息时，系统只对科目结息日的余额计息。应用案例：应用流程-科目计息2.积数调整对于系统累计的科目对象积数，一般是取科目余额表的科目余额，可进行人工调整在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【积数调整】余额：指通过接口取读取的科目计息设置对应科目的科目余额；计息余额：根据取账户余额和到起息余额整理的用于计息的余额；计息积数：原始积数是系统根据计息余额自动累计的积数；调整的积数：指手工调整后的当前日积数，直接编辑即可；调整后积数：指系统根据调整后自动计息算的积数。应用流程-科目计息3.活期存款计息在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择账户对象后，系统自动计算账户对象的利息，同时生成利息清单，同时将利息回单传至单位。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】注意事项：1.进行活期存款计息，要结息日的后一天登陆软件才能计算利息；应用流程-科目计息4.活期存款计息清单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息清单】应用流程-账户计息1.账户计息设置账户计息设置的作用是选择需要计息的账户，设置为“计息对象”。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【账户计息设置】应用流程-账户计息计息方式：计息方式可选择为“合并计息”和“分别计息”。“合并计息”指一个计息对象下面明细列表中的全部明细账户合并，作为一个计息对象处理。“分别计息”指一个计息对象下面明细列表中的各个账户分别作为计息对象，即一个计息对象下面有多个明细的计息对象。注意：账户类型选择了银行账户的话，本版只提供试算利息，不提供计算利息功能。应用流程-账户计息2.积数调整在“积数调整”里，选择需要查询积数的对象，系统自动从将该账户对应的银行账户账或内部账户账中的的每日余额累计积数，同时可以对系统自动累计的积数进行手工调整。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【积数调整】应用流程-账户计息余额：指通过接口取读取的账户档案中内部账户余额或内部账户档案中的账户余额倒起息余额：指漏输入单据中的账户金额。（倒起息余额指本应当日发生的账户金额，由于漏输单据，资金结算当日已关机，只有第二天再录入该单据造成的计息提起与业务日期不一致的情况。）计息余额：根据取账户余额和到起息余额整理的用于计息的余额。计息积数：原始积数是系统根据计息余额自动累计的积数。调整的积数：指手工调整后的当前日积数，直接编辑即可。调整后积数：指系统根据调整后自动计息算的积数。应用流程-账户计息3.活期存款计息在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择账户对象后，系统自动计算账户对象的利息，同时生成利息清单，同时将利息回单传至单位。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】应用流程-账户计息4.活期存款计息清单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息清单】应用流程-账户计息5.活期存款计息回单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单及回单。内部账户在中心计息后，利息单在中心登记内部账户账，同时将利息单回单转单位登记银行存款日记账。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息回单】收到活期存款计息回单的公司，要对回单进行记账才能在会计平台生成凭证。内部定期存款应用流程内部定期存款应用流程1.录入转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理转存业务，记录向银行办理的转存业务。在成员单位录入转存单，存款单位为当前成员单位，收款单位为结算中心。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】内部定期存款应用流程2.单位存款处理转存单提交到中心后，在“单位转存处理”可以直接查询到成员单位提交的转存单。或在中心“单位转存处理”节点直接录入的单位转存单，“收款单位”为“开户银行档案”中资金组织对应的公司。这样可以不用之前的在成员单位录入转存单的处理。登录结算中心，【存款管理】-【单位转存处理】-查询-确认内部定期存款应用流程3.内部定期存款之后可以在【内部定期存款】节点查询到一张内部定期存款单注意：如果不是期初存款，不可直接录入内部定期存款单，应通过录入转存单，由其自动生成内部定期存单。内部定期存款应用流程4.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理存款支取业务，或记录向银行办理的存款支取业务。登录成员单位，点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-增加-审核-提交内部定期存款应用流程5.单位取款处理“单位取款处理”功能节点，为资金组织功能节点，解决受理和确认成员单位提交的“存款支取单”，并办理定期/通知存款支取业务。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【单位取款处理】可以查询出成员单位提交的支取单，进行“确认”。(注意：资金组织要月结息日的后一天登陆进行单位取款处理，否则会报错）内部定期存款取款，还可以直接在结算中心录入【单位取款处理】，之后在成员单位会自动生成一张【支取单】，并可以对【支取单】进行“记账”。内部定期存款应用流程单位录入转存单单位审核转存单单位提交转存单中心受理转存单中心确认转存单中心生成存单中心转存单制证单位转存单记账单位转存单制证内部定期存款应用流程单位录入支取单中心受理支取单中心确认支取单中心支取单制证单位审核支取单单位提交支取单单位支取单记账单位支取单制证银行定期存款应用流程银行定期存款应用流程1.转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，在当前公司录入转存单，存款单位为当前公司，收款单位为银行或外部客商。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】-【审核】-【确认】银行定期存款应用流程2.银行定期存款录入【转存单】之后可以在【银行定期存款】中查询到一张存单。会计平台生成凭证，可以查询银行账户账。银行定期存款应用流程3.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点。在当前公司点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-【增加】-【审核】-【确认】。会计平台生成凭证，记银行账户账。银行定期存款应用流程中心录入转存单中心审核转存单中心确认转存单中心生成存单中心转存单制证银行定期存款应用流程中心录入支取单中心审核支取单中心确认支取单中心支取单制证内部通知存款应用流程内部通知存款应用流程通知存款的概念通知存款是不固定期限，但存款人必须预先通知银行方能提取的存款，西方国家商业银行存款的一种。同时兼有活期存款与定期存款的性质。通知期限为1日、7日两种。按日计息，利率视通知期限长短而定，一般高于活期，低于定期存款。存款经通知而到期，存款人不提取的部分，过期不计利息。这种存款有利于银行安排头寸，保证适度的清偿能力，提高资金利用效果;又使短期闲置资金获得较大收益，提高存款人的积极性。内部通知存款应用流程1.录入转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理转存业务，记录向银行办理的转存业务。在成员单位录入转存单，存款单位为当前成员单位，收款单位为结算中心。与定期存款不同的是，存单类型是通知，存入账号要选择通知类型账户。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】内部通知存款应用流程2.单位存款处理转存单提交到中心后，在“单位转存处理”可以直接查询到成员单位提交的转存单。或在中心“单位转存处理”节点直接录入的单位转存单，“收款单位”为“开户银行档案”中资金组织对应的公司。这样可以不用之前的在成员单位录入转存单的处理。登录结算中心，【存款管理】-【单位转存处理】-查询-确认内部通知存款应用流程3.内部通知存款之后可以在【内部通知存款】节点查询到一张内部通知存款单注意：如果不是期初存款，不可直接录入内部通知存款单，应通过录入转存单，由其自动生成内部通知存单。内部定期存款应用流程4.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理存款支取业务，或记录向银行办理的存款支取业务。（要按规定的通知日期取款）登录成员单位，点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-增加-审核-提交内部通知存款应用流程5.单位取款处理“单位取款处理”功能节点，为资金组织功能节点，解决受理和确认成员单位提交的“存款支取单”，并办理定期/通知存款支取业务。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【单位取款处理】可以查询出成员单位提交的支取单，进行“确认”。内部定期存款取款，还可以直接在结算中心录入【单位取款处理】，之后在成员单位会自动生成一张【支取单】，并可以对【支取单】进行“记账”。内部通知存款应用流程单位录入转存单单位审核转存单单位提交转存单中心受理转存单中心确认转存单中心生成存单中心转存单制证单位转存单记账单位转存单制证内部通知存款应用流程单位录入支取单中心受理支取单中心确认支取单中心支取单制证单位支取单记账单位审核支取单单位提交支取单单位支取单制证银行通知存款应用流程银行通知存款应用流程1.转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，在当前公司录入转存单，存款单位为当前公司，收款单位为银行或外部客商。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】-【审核】-【确认】银行通知存款应用流程2.银行定期存款录入【转存单】之后可以在【银行通知存款】中查询到一张存单。会计平台生成凭证，可以查询银行账户账。银行通知存款应用流程3.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点。在当前公司点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-【增加】-【审核】-【确认】。会计平台生成凭证，记银行账户账。银行通知存款应用流程中心录入转存单中心审核转存单中心确认转存单中心生成存单中心转存单制证银行通知存款应用流程中心录入支取单中心审核支取单中心确认支取单中心支取单制证定期存款计息应用流程定期存款计息，指系统对内外部定期存款自动计息的功能。在主菜单中点击【资金管理】-【存款管理】-【定期存款管理】-【定期存款计息】，系统将弹出‘定期存款计息’界面。定期存款计息的作用：在定期存款计息功能，可选择定期存款进行预提利息、冲补预提利息、试算利息处理，系统自动计算利息并生成定期存款利息清单。定期存款到期转存时，可选择定期存款，进行计息，系统自动进行该定期存款的转存处理。定期存款计息应用流程预提利息：预提利息是按规定应由企业本期负担，但尚未支付而预先提存的流动资金银行借款利息。例如按季结算的流动资金银行借款利息支出，在季度开始后就应按照计划分月将利息支出预先计入产品成本，在季末银行通知该季实行利息支出时，再进行结算、支付。保证金管理应用流程保证金管理应用流程1.保证金类型设置在集团设置节点，设置保证金类型档案，用以区分不同的保证金。公司可查看。保证金管理应用流程2.保证金存入/支取【存款管理】-【保证金管理】-【保证金存入】保证金管理应用流程【存款管理】-【保证金管理】-【保证金支取】保证金管理应用流程3.划账结算单保证金存入/支取单审核通过后推式生成暂存态的付结单或划结单传现金管理系统【财务会计】-【现金管理】-【日常业务】-【划账结算单】-修改-保存【财务会计】-【现金管理】-【单据管理】-审核保证金管理应用流程【财务会计】-【现金管理】-【结算处理】-【结算】之后保证金存入/支取单，转账成功注意：商业票据、信用证、保函等系统的申请单推式生成自动审核的保证金存入/支取单。
