用友金融服务行业管理信息化解决方案第一部分金融服务行业管理信息化需求分析第一节金融服务行业管理特点分析金融服务行业金融服务业即从事金融服务业务的行业。我国金融服务业目前包括（不含香港、澳门特别行政区和台湾省）四个分支：银行，证券，信托，保险。金融、保险业包括：中央银行、商业银行、其他银行、信用合作社、信托投资业、证券经纪与交易业、其他非银行金融业和保险业等。金融服务业主要提供金融的存贷、社会资金收缩、扩放，金融领域消费的管理和设计，对金融产品设计，对消费支付方式提供和创新，金融服务业成为现代社会不可缺少的重要服务手段。金融服务范围广义金融服务，指整个金融业发挥其多种功能以促进经济与社会的发展。具体来说，金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。增强金融服务意识，提高金融服务水平，对于加快推进我国的现代金融制度建设，改进金融机构经营管理，增强金融业竞争力，更好地促进经济和社会发展，具有十分重要的意义。1.直接保险（包括共同保险、寿险、非寿险）。2.再保险和转分保。3.保险中介，如经纪和代理。4.保险附属服务，如咨询。精算、风险评估和理赔服务；银行和其他金融服务（保险除外）。5.接受公众存款和其他应偿还基金。6.所有类型的贷款，包括消费信贷、抵押信贷、商业交易的代理和融资。7.财务租赁。8.所有支付和货币转移服务，包括信用卡、赊账卡、贷记卡、旅行支票和银行汇票。9.担保和承诺。10.交易市场、公开市场或场外交易市场的自行交易或代客交易，包括货币市场工具（包括支票、汇票、存单），外汇，衍生产品（包括但不仅限于期货和期权），汇第1页共12页率和利率工具（包括换汇和远期利率协议等产品），可转让证券，其他可转让票据和金融资产，含金银条。11.参与各类证券的发行，包括承销和募集代理（无论公开或私下），并提供与该发行有关的服务。12.货币经纪。13.资产管理，如现金或证券管理、各种形式的集体投资管理、养老基金管理、保管、存款和信托服务。14.金融资产的结算和清算服务，包括证券、衍生产品和其他可转让票据。15.提供和传送其他金融服务提供者提供的金融信息、金融数据处理和相关软件。金融服务行业特征就金融服务业而言，与其他产业部门相比，金融服务业同样具有一些显著的特征，比如：1、金融服务业的实物资本投入较少，难以找到一个合适的物理单位来度量金融服务的数量，这也就无法准确定义其价格，从而也无法编制准确的价格指数和数量指数，因此金融服务业的产出也就难以确定和计量。2、传统金融服务业的功能是资金融通的中介，而现代金融服务业则具有越来越多的与信息生产、传递和使用相关的功能，特别是由于经济活动日益“金融化”，所以，金融信息越来越成为经济活动的重要资源之一。3、金融服务业传统上是劳动密集型产业，而随着金融活动的日趋复杂化和信息化，金融服务业逐渐变成了知识密集和人力资本密集的产业，人力资本的密集度和信息资源的多寡在现代金融服务业中已经成为决定金融企业创造价值的能力以及金融企业生存和发展前景的重要因素。4、在当今这样一个国内和国际竞争加剧的时代，金融服务业正处于大变革的过程之中，信息技术、放松管制和自由化的影响已经永远改变并在不断重新塑造着金融服务业领域，而且这种趋势还将持续下去。第二节金融服务行业管理信息化关键需求点金融企业需要发展面向未来的业务模式:混业、跨国、多渠道、增值及联合经营新的业务模式和市场环境要求新的管理模式:管理集中、风险防范、客户至上、接轨国际和面向未来。由于金融业信息密集而不对称，信息化和风险防范是新的业务模式及管理模式成败的关键。第2页共12页中国金融企业已有较完整的前台业务处理系统，并正在进行数据整合，但尚缺乏强的后台支持管理系统;而这正是中国金融企业全面管理集中、全面成本控制、全面风险防范、全面客户服务和全面面向未来所必需的。从另一个角度看，中国金融企业基本上完成了或需要继续完成告别手工的电子化，下一步需要进行信息化，并最终实现知识化。金融行业需要构建统一的知识化管理平台，全面提升企业的竞争力以迎接新经济带来的挑战和防范风险。管理信息化需要全面支持金融企业战略管理、决策分析、风险控制、绩效评估、客户关系管理、核心业务处理、财务和管理会计以及人力资源管理等，以充分应对未来金融业管理集中、防范风险、客户至上的新管理模式以及混业、跨国、多渠道、增值和联合经营等新业务模式。第二部分用友金融服务行业应用解决方案第一节用友U8cloud金融服务行业应用解决方案总体架构U8cloud新一代云ERP整体解决方案U8cloud不同于传统的ERP，融合了交易、服务、管理于一体的整体解决方案。U8cloud集中于企业内部管理管控，管理，规范、高效、协同、透明。通过云模式，低成本，快速部署，即租即用的帮助企业免除硬软件投入的快速搭建企业管理架构。通过云服务连接，业务模式、服务模式的经营创新。系统的总体架构如下：第3页共12页在互联网商业时代下，U8cloud为企业提供互联网技术与云化的服务，在为企业IT减负的同时，增加IT的商业价值创造。不仅能够解决企业的管理成本问题、效率问题，还要支持企业进行商业再创造；U8cloud助力企业在面对着剧烈变化的商业环境的时候，能够让商业创新和管理创新同时并举，提升企业的整体盈利能力；U8cloud融合了用友云的众多云服务，如采购云、人力云、财务云、协同云等，由于云服务的特性，用户可以在第一时间内使用到最新的功能，所赋能中国企业的经营能力是全新的；U8cloud全面支持云部署、云服务购买、云模式上线，可以全面的降低企业的运营部署成本和IT整体TCO。第二节用友U8cloud金融服务行业集团信息化关键价值点针对金融企业在云时代下的管理需求，结合企业的现状与用友公司在企业信息化方面的经验，建议金融企业建立纵向企业管控管理体系与横向业务协同体系相结合的信息化平台，结合企业管理创新实现如下核心目标：建立以交易为核心、更智能的社会化财务管理与服务体系建设以交易为核心，全员参与、为企业提供更高价值的智能财务管理体系。即保证企业统一的核算体系、内部交易业务自动协同完成、以及快速完成企业内部管理报表等基础财务核算工作，又保证企业与供应商、客户、消费者、物流、银行、税务等各相关方形成的产业生态链的高效运转，实现企业财务管理从“以内部业务为核心”向“以交易为核心”的智能化、社会化方向转变。构建以人为本、服务员工的人力资源管理体系建设以服务员工为目标、提升员工体验的人力资源管理平台。智能化运营提高服务效第4页共12页率；集中化人力服务让员工更方便；移动化、自助化提供高品质服务；灵活应变满足个性需求及爱好。并借助此平台，提升企业人力资源价值、服务企业经营目标，协助企业在不断变化、激烈竞争的市场环境、日益复杂的用工环境下充分发掘人力资源管理的价值，促进管理升级，赢得企业竞争优势。采用先进技术，适应企业云时代的发展变化帮助企业快速搭建多组织管控架构，以适应企业新的管理要求；系统支持云部署（公有云或混合云）模式，减少IT硬件成本；系统灵活弹性，可以随着企业业务发展自动扩容；系统在安全架构上提供网络安全、主机安全、应用安全多级的安全策略、安全技术、安全运维，为用户提供安全、可靠的数据保障。第三部分用友金融服务行业U8C产品应用解决方案第一节财务核算管理解决方案U8cloud财务解决方案是一套全面集成的完整财务解决方案，它既适合金融企业日常会计核算，对外出具会计报告的需要。同时U8cloud的财务管理解决方案，也适合于金融企业内部财务管理的需要，可以为金融企业提供内部的成本费用、预算的管控、财务内控流程的设置与监控、全面的资金管理、风险的防范与预警以及面向成长型集团化金融企业集中财务核算、集中资金管控模式的支持。U8cloud的财务解决方案基于先进的网络技术，其开放式、灵活的特性可降低企业的运营成本，简化业务流程并提效效率。方案中众多全新、智能化的业务处理流程、分析工具以及最佳业务实践，能够帮助金融企业在提高财务人员工作效率的前提下，更多的是提升金融企业的管理水平，优化金融企业的管理模式。为金融企业在当前激烈的市场竞争以及走出国门，迈向全球化发展提供信息的平台、管理的基础。财务管理的总体框架图如下：第5页共12页U8cloud财务管理方案价值逐步实现集团财务政策与制度管理“统一化”执行监控平台：将全集团所有企业集中在统一的应用会计平台上，通过参数设置对成员单位的会计核算政策、会计科目进行统一和管控，真正统一全集团的会计政策。逐步建立共享服务协同增效的自动化机制，提高管理效率：通过财务核算系统的各种单据、凭证协同功能，保障集团内部交易跨单位的协同作业准确、及时；通过集团对账功能快速准确的完成集团内部对账工作，从根本上解决了内部交易对账难的问题。逐步实现快速、准确、实时出具集团各种财务报告，支持决策分析与绩效考核：帮助集团企业面向不同的管理需求，建立管理报表体系和管理报告自动生成的任务机制，实现多角度报表分析和权限控制模式下的报送管理。实现对最新的会计准则进行了全面支持与适配，既包括固定资产建卡、变动、减值、评估、拆分合并、折旧与摊销、盘点、减少等日常业务应用，也能对包括资产追溯调整、资产组减值、模拟折旧等高级业务进行业务处理。可以支撑多组织应用，强化集团管控能力；与总账无缝集成，保证数据准确一致。逐步实现对往来业务的挂账、收付款、核销、客商账龄分析及查询统计，方便对往来业务进行全过程预警、监督。第二节费用预算管理解决方案U8cloud计划预算管理系统是企业在科学地对内部、外部环境进行分析和预测的基础第6页共12页上，用货币量和物理量的形式反映企业未来一定时期的生产经营及财务成果的一系列目标与规划。计划预算管理系统为企业预算的事前编制、事中控制和事后分析提供了一个平台计划预算管理支持集团预算的报送、汇总等功能。U8cloud计划预算管理产品架构：费用预算方案价值：搭建统一的预算管理的信息化平台，预算管理体系要体系集团战略目标；预算系统与财务系统紧密集成，才能实现预算的事前预算、事中控制、事后分析的目的；满足自动计算、自动汇总、自动分解等功能，使得过去通过手工操作来完成的工作全部自动化，因而在预算流程不变的情况下，提高预算编制的效率；随时查询预算数据，可以对每个预算编制单位当前预算编制的状态一目了然，大大加强了上下级单位之间、以及同级单位之间的协作与配合。第三节资产管理解决方案U8cloud资产管理以支持集团资产集中管控，提高集团资产运营效率，降低运营成本，实现资产价值核算和资产运营全生命周期的管理为目标。借助资产管理系统，建立资产管理和采购平台，通过采集企业资产在日常工作中所产生的各种原始数据，并根据资产管理的要求，对数据进行分类、统计、汇总、分析，集中控制资产调拨控制和信息反馈。规范和加强企业的资产管理，对企业资产从实现采购、运营、维修到报废处置的全生命周期管理。发挥集团资产优势，提高资产使用效率，降低资产闲置率，便于计划、财务、审计等管理部门的介入，形成严格的监督、约束机制。第7页共12页资产管理管理方案价值U8cloud资产管理系统帮助企业实现企业资产的全生命周期管理，关注资产实物和价值两条线的全生命周期，具体的应用价值如下：规范资产采购流程，严格监督资产采购工作，让资产采购流程更加透明化。加强对企业资产的跟踪，实时掌握企业资产的位置、状态、以及运营信息等：规范企业资产的借用、领用、调拨等业务，加强企业资产的使用管理，提高资产使用效率：规范企业资产核算，实现企业资产实物管理与价值管理紧密结合，做到账实相符，提升单位管理水平。有效遏制随意处置资产的行为，防止处置环节企业资产流失，实现资产处置的公开化、透明化，规范资产处置收入管理。第四节资金管理解决方案资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一，通过信息系统实现资金的集中管理、资金的统筹安排、加速资金周转、监控资金风险，提高资金的整体使用效益。U8cloud支持对集团整体资金的全面实时监控，实现企业与银行的直联，实现成员单位与资金管理中心的业务协同，实现业务与资金、资金与财务的一体化，全面提升企业的核心竞争力。包括内部账户管理、资金结算、资金调度、银企直联等模块。U8cloud银企直联是企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。与网银相比，将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。支持国有商业银行股份制银行、城市商业银行、地方性银行、农村信用社、第三方支付、财务公司等金融机第8页共12页构的多个接口版本。用户通过网上银行接口开展相关的业务处理，为用户提供转账付款、银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载查询、个人代发查询、支付确认单管理等功能。U8cloud内部账户管理是系统为满足集团范围内资金结算业务，提供的成员单位或下级结算中心在上级结算中心内部账户的管理功能。U8cloud资金结算系统是通过成员单位在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部收款业务、内部付款业务、柜台业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以期解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系的系统。U8cloud资金调度模块是为了处理资金组织对成员单位资金上收、资金下拨、资金调拨的业务，以及处理没有在资金组织体系内的依据公司体系进行上级单位和下级单位间资金上收、下拨、调拨业务。第五节人力资源管理解决方案人力资源管理信息系统建设总体目标为：通过引进现代人力资源管理理念，采用先进成熟的计算机、网络及数据库技术，建立一个“规范、高效、统一、安全”的人力资源管理信息系统，实现人力资源信息集中管理，提升企业人力资源管理层次，为企业人力资源开发与管理提供决策支持。用友U8cloud人力资源管理产品秉承“以人为本，效能提升”的设计理念，在用友应用平台基础上构建出开放式、规范化、流程化的HR业务处理系统，满足国内中大型企业的组织人事、薪酬福利、考勤休假以及各类查询统计和分析报表等核心应用，为客户带来高效、规范、专业、协同、战略管控的人力资源管理价值。用友U8cloud人力资源管理产品通过规范人力成本发放、优化管理劳动力等手段来有效控制人力成本；通过合理规划劳动力资源配置、基于岗位胜任力要求及互联网人力服务不断提升员工参与业务流程管理等手段，提升员工满意度和人力资源管理价值，实现员第9页共12页工与企业的和谐共赢，从人力驱动的本质上推动企业绩效的提升，增强企业的持续竞争力。用友U8cloud人力资源管理产品辅以HR移动应用，让全体员工和各级经理都能积极参与到人力资源管理业务中来，协同互动，随时随地处理各类人力资源事务。人事业务管理流程：第六节开放平台云端部署U8cloud基于iuap平台构建的适应云布署的一款云产品，部署模式为公有云、混合云模式，企业可依据自身特性自由选择。公有云部署：云应用和ERP业务均部署在公有云，这种模式使用成本较低，数据保护方面也比较有保证，且方便扩展云服务。第10页共12页混合云部署：云应用部署在云端，企业ERP部署在企业内部，相互独立，但在云的内部又相互连通，可以发挥出各自的优势。混合云部署架构：U8cloud的技术架构如下图所示：U8cloud的技术架构分为四个层次，具体如下：IAAS层：在私有云的环境下自建的机房，或者是租赁的云空间，为用户提供硬件环境、操作系统、安全备灾、运行适配、数据库、网络服务。PAAS层：为用户提供商业应用开发的工具。租户管理是所有应用要集中管理的对象，应用、用户、健全和SaaS授权是最核心的内容。支持在PAAS层上适配所有的数据库和不同的云开发，实现云API的服务共享和提供。主要涉及到云开发者中心和云数据。同时，提供了最基本的商业对象，包括组织、人员、科目、账户、供应商、物料、商品、大数据引擎等。SAAS层：不仅包括U8cloud内部管控模块，还融合用友的其它云平台，都有类似的建模空间和运营空间，用户依据自己的需要选择相应的服务。第11页共12页接入层：借助云注册和uclient等技术手段为用户提供用友云访问服务，用户可以通过PC、移动设备等终端享受服务。第12页共12页
