演讲者：邹志峰2022年3月4日目录01商业汇票概述02应用接口03商业汇票应收应用场景04商业汇票应付应用场景CONTENTPART1商业汇票概述LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.商业汇票概述U8cloud商业汇票管理系统是为单一企业、集团财务公司或资金组织开展商业汇票业务服务的管理工具。主要提供了初始设置、应收票据、应付票据、集中退票、业务查询等功能，可对票据进行全生命周期的管理。商业汇票票据初始设置票据业务查询企业建模平台（基础档案）票据处理资金结算财务会计平台收票登记银行领用银行托管内部托管银行托收内部领用贴现申请贴现办理贴现试算票据调剂票据质押调剂清算开票申请签发承兑付票贴现付票登记票据付款集中退票应收管理应付管理现金管理PART2应用接口LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.应用接口商业汇票企业建模平台-基本档案企业建模平台-会计平台财务会计-现金管理、应收、应付单据（参数控制）资金管理-内部账户管理、资金结算总账凭证现金管理的相应结算单据记录票据的结算信息，包括：结算方式、计划项目、部门、本币汇率、辅币汇率、本币金额、辅币金额等；现金管理对票据做最终结算确认；应收/付与现金管理单据进行往来核销PART3商业汇票应收应用场景LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.应用流程-应收票据单公司应用流程收票登记的作用是记录从客商收到票据的信息，登记应收票据台账、票据综合台账等账表，便于统计查询。票据质押是将票据作为质押物到银行或财务公司办理贷款的管理。贴现办理的作用是将在银行办理票据贴现的结果，记录到“贴现办理单”中银行托收的作用是将本单位票据或中心将“调剂托管”的票据，在到期之前交银行委托其进行托收转账的业务处理。银行托管的作用是将收到的票据存放到银行，记录存放相关的信息。银行领用的作用是将银行托管的票据领回单位。背书是指持票人为将票据权利转让给他人而在票据被面记载有关事项并签章应用流程-应收票据单公司应用流程1.基本设置1）在【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】中设置【银行账户】2）在【企业建模平台】-【基本档案】-【结算信息】中对票据的类型进行设置（一般使用系统预置的，不需要修改）3）在【财务会计】-【现金管理】-【期初余额】中设置银行存款和票据存款的期初余额应用流程-应收票据单公司应用流程4）在公司里修改客商属性在【企业建模平台】-【基础档案】-【客商信息】-【客商基本档案】，选中内部单位下的客商公司，在“业务信息”页签下，勾选“筹投资单位”。应用流程-应收票据单公司应用流程2.业务单据维护1）收票登记【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【收票登记】，增加“收票登记”单据保存后，票据状态为“在收票”，审核后，票据状态为“已登记”。点击“收票完成”后，系统调用会计平台，生成凭证后，回写“已收票”标志和“已制证”标志应用流程-应收票据单公司应用流程当FBM005参数为Y，FBM007参数为Y时，只能通过现金管理和应收应付管理填写票据类型和票据号，审核之后才能自动进行该汇票的收票完成动作与收款单集成与收款结算单集成应用流程-应收票据单公司应用流程2）银行托管收票完成后，可以将收到的票据存放到银行，点击【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【银行托管】节点，增加银行托管单据，银行托管单据表体的票据编号参照的是已收票的票据,操作完成要对托管单进行审核。应用流程-应收票据单公司应用流程3）银行领用银行托管后，当公司需要用到票据时，可以在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【银行领用】节点办理银行领用，从银行领回，银行领用只能参照到被同一家银行做了银行托管的票据，操作完成后对领用单进行审核。注意要选中之前托管的银行才能带出票据号应用流程-应收票据单公司应用流程4）票据质押在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【票据质押】节点可以将票据作为资产质押给贷款方，已收票的票据都可以被质押。到期后可以进行质押回收，票据恢复为已登记状态。操作完成后，需要对质押单进行审核。应用流程-应收票据单公司应用流程5）贴现申请，根据业务需要，可以走审批流由领导进行审批。6）贴现试算，是对想进行贴现试算利息的票据，进行贴现利息的试算。7）贴现办理在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【贴现办理】节点将票据拿到银行办理贴现业务。参照的是已登记，已收票的票据。也可以在申请界面办理，贴现办理单据审核的时候调用会计平台，可以生成凭证。应用流程-应收票据单公司应用流程8）银行托收银行托收的作用是将本单位票据或中心将“调剂托管”的票据，在到期之前交银行委托其进行托收转帐的业务处理。票据到期后在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【银行托收】节点由银行办理票据收款。登录日期应该在票据到期日之后，完成后票据状态发生变化，变成“已拖收”。应用流程-应收票据单公司应用流程9）背书办理在【资金管理】-【商业汇票】-【应收票据】-【背书办理单】节点将票据背书给其他客商（客商档案中勾选筹投资单位）。可以是集团内部单位，也可以是外部客商。如果是集团内部单位，则兄弟单位必须在【现金管理】-【期初余额】-票据存款必须有期初余额。审核的时候调用会计平台，审核后，票据状态更新为已背书。应用流程-应收票据集团应用流程应用流程-应收票据集团应用流程1.基础设置在集团建立资金组织【企业建模平台】-【基本档案】-【组织机构】-【资金组织】-增加资金组织。在资金组织申请内部票据账户【资金管理】-【内部账户】-【账户管理】-给成员单位增加内部票据账户。应用流程-应收票据集团应用流程2.收票登记1）成员单位甲公司收票登记保存后，票据状态为在收票，审核后，票据状态为已登记。点击收票完成后，系统调用会计平台，可以生成凭证了。“已收票”标志打钩。“已制证”标志打钩。应用流程-应收票据集团应用流程2）收票完成后可以给结算中心做托管，点击内部托管节点，参照的是已收票的票据。内部托管可以在成员单位操作,也可以在结算中心操作.如果是在成员单位操作，审核完成后，点击提交，提交到资金组织。在资金组织托管方式有两种,一个是保管托管，一种是调剂托管。两者的区别是调剂托管后，票据在托管方可以直接使用。托管内部账户只能参照到票据类型的内部账户。应用流程-应收票据集团应用流程资金组织处理：资金组织对于成员单位提交的内部托管单，点击确认或者退回。资金组织确认调剂托管后，相当于票据在资金组织做了收票登记；视同为票据是资金组织拥有的票据。后期可以对此票据进行银行托管、贴现等操作。应用流程-应收票据集团应用流程3）内部领用是对成员单位以“保管托管”和“调剂托管”方式，存放到中心的票据，从票据管理中心取出的业务处理。在上述业务中已经进行内部托管的票据，可以填写内部领用，将票据领回成员单位。内部单位领用内部单位审核内部单位提交资金中心确认内部单位记账应用流程-应收票据集团应用流程4）票据调剂：资金组织操作完内部托管后，可以把票据调剂给其他成员单位。（例如：将成员单位甲的票据调剂到成员单位丙）可以在资金组织录入背书办理单或者票据调剂单。票据类别选择统管。背书办理资金中心背书丙公司收票资金中心调剂清算资金中心审核调剂清算甲公司调剂清算回单记账应用流程-应收票据集团应用流程票据调剂资金中心票据调剂资金中心审核资金中心出库丙公司内部领用记账资金中心调剂清算甲公司调剂清算回单记账资金中心调剂清算审核应用流程-应收票据集团应用流程票据调剂资金中心调剂清算丙公司调剂清算回单记账资金中心调剂清算审核应用流程-应付票据应用流程签发承兑的作用是资金组织签发承兑银行承兑汇票和商业承兑汇票付票登记的作用是将已经签发承兑的票据，付出给收票人，完成票据的付票操作票据付款的作用是将票据到期，办理完委托银行付款后的银行回单录入系统应用流程-应付票据应用流程1.基本设置同商业汇票应收流程基本设置。（略）应用流程-应付票据应用流程2.业务单据维护1）签发承兑在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【签发承兑】节点维护签发承兑自有票据(担保方式为信用的话可以使用企业授信），保存后状态为已保存，审核后为已制证。应用流程-应付票据应用流程2）付票登记在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【付票登记】节点将已经签发承兑的票据，付出给收票人，完成票据的付票操作，保存后状态为已保存，审核后为已制证。应用流程-应收票据单公司应用流程当FBM005参数为Y，FBM007参数为Y时，只能通过现金管理和应收应付管理填写票据类型和票据号，审核之后才能自动进行该汇票的收票完成动作与付款单集成与付款结算单集成应用流程-应付票据应用流程3）票据付款在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【票据付款】节点，将已到期票据办理完委托银行付款后的银行回单录入系统，记录相关信息并通过付款类单据传到会计平台生成总账凭证，进行账务处理，并且维护银行账户余额。(注意：涉及保证金的单据，一定要去现金管理结算）应用流程-应付票据应用流程4）应付票据贴现应付票据贴现是针对买方承诺付息的票据被贴现后，作为买方，支付贴现利息的业务操作。在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【应付票据贴现】节点可以进行贴现处理，审核后自动制单。应用流程-应付票据集团应用流程应付票据集团应用流程结算中心成员单位开票申请开票申请受理签发承兑签发承兑回单付票登记票据付款票据付款回单是否贴现应付票据贴现是否应付票据贴现回单应用流程-应付票据集团应用流程1）开票申请成员单位进行开票申请，在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【开票申请】节点可以进行开票申请。新增申请后要审核，审核后点击提交，申请会提交到资金组织。应用流程-应付票据集团应用流程2）开票申请受理资金组织对开票申请进行受理，在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【开票申请受理】节点可以进行申请受理。受理申请后要审核。应用流程-应付票据集团应用流程3）签发承兑资金组织受理开票申请后签发票据，在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【签发承兑】节点可以进行票据签发。也可以在开票申请受理的界面点击签发承兑单按钮，单据保存后要审核，审核后自动制单。应用流程-应付票据集团应用流程4）签发承兑回单资金组织签发承兑后，成员单位会收到签发承兑回单，在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【签发承兑回单】节点可以进行签发承兑回单的记账处理，记账后自动制单。应用流程-应付票据集团应用流程5）付票登记资金组织签发承兑后，成员单位可以登记付出去的应付票据，在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【付票登记】节点可以进行票据登记的处理，审核后自动制单。应用流程-应付票据集团应用流程6）票据付款资金组织将已到期票据办理完委托银行付款后的银行回单录入系统，记录相关信息并通过付款类单据传到会计平台生成总账凭证，进行账务处理，并且维护银行账户余额。在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【票据付款】节点可以进行票据付款的处理，审核后自动制单。应用流程-应付票据集团应用流程7）票据付款回单资金组织将票据付款后，会传递票据付款回单到成员单位。在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【票据付款】节点可以进行记账处理，记账后自动制单。应用流程-应付票据集团应用流程8）应付票据贴现应付票据贴现是针对买方承诺付息的票据被贴现后，作为买方，支付贴现利息的业务操作。这里是资金组织代理开票付息，在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【应付票据贴现】节点可以进行贴现处理，审核后自动制单。（注意：只有勾选了代理开票、单位付息，才会产生回单）应用流程-应付票据集团应用流程9）应付票据贴现回单资金组织代理开票付息后，会产生回单传递给成员单位。在【资金管理】-【商业汇票】-【应付票据】-【应付票据贴现回单】节点可以进行应付票据贴现回单记账处理，记账后自动制单。应用流程-集中退票应用流程集中退票票据被客商退回，在【资金管理】-【商业汇票】-【集中退票】节点可以进行退票。收票退票：处理的是指收到的票据退回的业务背书退票：处理的是已背书票据但被退回的业务。对于背书退回的票据，如果与现金管理集成应用时，可生成现金冲销的单据，由其传会计平台对退票业务进行账务处理。废票退票：处理的是贴现办理或银行托收被退回的票据业务。中心退出：处理的是中心将单位托管的票据退回单位的业务。当中心将单位托管票据进行贴现、托收、背书、调剂等业务，票据有问题时，中心先做相应退回业务的处理，然后再做中心退出处理。该功能由票据管理中心使用。中心退入：处理的是单位托管到中心的票据被退回的业务。当中心将单位托管票据退回时，单位先进行中心退入处理，然后进行相应退回业务的处理。该功能由普通单位使用。应用流程-集中退票应用流程收票退票付票退票背书退票U8Cloud产品培训应用流程-业务查询应收票据台账应付票据台账票据综合台账应收票据余额表应付票据余额表票据流水账票据实物结存表票据流量明细表
