演讲者：邹志峰2022年3月15日目录01信贷管理概述02应用接口03初始设置04信贷合同应用场景CONTENT05其他应用PART1信贷管理概述LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.存款管理概述U8cloud信贷管理主要用于大中型企业或企业集团的资金管理部门，对“借贷资金”业务进行管理。本系统可实现企业“资金组织”或“内部银行”的结算业务、信贷业务的集中管理。数据初始合同清分银行借款管理资金拆借协议委托贷款管理对外担保合同合同还款单合同处理合同放款单内部委托贷款管理内部借款管理合同利息清单利息收益分配业务查询信贷管理统计查询综合授信现金管理资金结算会计平台资金计划PART2应用接口LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.应用接口接口说明综合授信占用/释放授信额度现金管理处理银行借款业务的放款单/还款单，确认时登记现金管理的银行账户账；.处理内部借贷业务的放款单，借款单位通过“记账”功能，登记现金管理的中心类银行账户账。资金结算处理内部借贷业务的放款单/还款单，放款/还款中心在“确认”时，登记内部账户账会计平台生成凭证资金计划维护资金计划PART3初始设置LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.初始设置1.利率设置建立和变更贷款利率表，支持活期普通利率、浮动利率、固定利率等种类。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【利率设置】进行设置初始设置利率设置的作用是将利率按不同类型分别进行管理，在计息对象和借贷合同、定期\通知存款管理中可方便地引用相应的利率，为计息对象、借贷合同、定期\通知存款提供不同种类利率的具体利率值，为计息工作提供依据。系统提供的利率类型有：活期存款利率、定期存款利率、通知存款利率、贷款利率、贴现利率;它们按性质可分为普通利率、浮动利率、固定利率：普通利率：指利率发生多次变化，系统按最新变化的结果计息。浮动利率：指依据基准利率设定上下浮动比例的利率。此处只录入基准利率，在业务中录入浮动比例。固定利率：指约定的利率，不随利率政策调整而变化的利率。其他特殊利率，它们按形式可分为利率、定额利率、逾期利率、提前期利率、期间利率：利率：指常用的存款、贷款的利率形式，只需要输入年（或月、日）利率值。定额利率：指规定了存款、贷款的各个定额额度范围及各额度范围所适用的利率。逾期利率：指超出活期存款透支期、定期存款存期、贷款的贷款期所适用的各利率。提前期利率：指定期存款提前支取，贷款提前归还所适用的各利率。期间利率：指循环贷款采用逐笔计息所引用的不同期间所适用的利率。贴现利率：指票据进行贴现时所引用的利率。初始设置2.结息日设置支持的结息方式包括按年结、按半年结、按季结、按月结、自定义等。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【结息日设置】进行设置结息日有哪几种方式？结息日有五种方式，他们分别为（1）按年结、（2）按半年结、（3）按季结、（4）按月结、（5）自定义。其中自定义方式指用户自己定义结息周期，系统根据起息日和结息周期自动计算的任意结息日。结息日设置有哪些作用？结息日设置的作用是将结息日按不同方式进行管理，便于计息对象和借贷款合同、定期存款引用，为其提供结息周期和具体的结息日期。注意：1.将常用的结息日尽量建全。2.已被引用的结息日不可删除。初始设置3.资金日历设置通过资金日历设置，标出相应的节假日，确定不同的计息天数。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【资金日历设置】进行设置资金日历有哪几种类型？资金日历有两种类型，他们分别为（1）公历、（2）自定义。公历指国际现行的公认的日历。自定义日历指用户定义的各个计息对象、各个筹投资单位特殊要求的日历。资金日历设置有哪些作用？由于有些筹投资单位公休日与法定公休日不同，直接影响到计息的天数。通过资金日历设置，可建立特殊的资金计息所用的日历，标出相应的节假日，提供因假期而延期的计息依据。注意：1.如不需要资金日历，也可选择为全部工作日。2.已被引用的资金日历不可修改、删除。初始设置4.合同类型设置合同类型设置的主要作用是要确立系统内所管理的各类合同的数据来源。点击【信贷管理】-【数据初始】-【合同类型设置】。初始设置5.清分类型设置清分类型设置，指定义合同风险清分类型的工作。点击【信贷管理】-【合同清分】-【清分类型设置】初始设置6.合同类型清分合同清分是设置合同风险的类型，根据类型进行清分，内容包括：清分类型设置、合同类型清分合同清分类型：合同清分类型是为了揭示资产实际价值和风险程度，真实、全面、动态反映资产质量；发现资产使用、管理、监控、催收及不良资产管理中存在的问题，加强对资产的风险管理；为判断资产损失准备金是否充足提供依据，而对合同进行的分类。系统预置类五级分类：正常、关注、次级、可疑、损失，其中后三类为不良资产。【信贷管理】-【合同清分】-【合同类型清分】PART4信贷合同应用流程LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.应用流程-信贷合同应用流程银行借款合同：指用户录入的，与外部金融机构签订的借入资金合同。它的作用是：记录与外部金融机构的借入资金的合同内容；进行合同的审核及执行情况处理；进行合同的计息处理；进行合同的查询、统计、分析及风险类型清分的处理，加强对借入资金的管理。委托贷款合同：指用户与金融机构签订的委托其借入、贷出资金的合同。内部借贷合同：指用户录入的、与集团内部财务公司或资金组织签订的借贷款合同。其作用是记录合同的内容；进行合同执行情况处理；进行合同计息处理；进行合同的查询、统计、分析处理，加强对贷入资金的管理。内部委托贷款合同：指对用户与集团内财务公司或资金组织签订的委托其借入或贷出资金合同的管理。其作用是：记录合同内容；进行合同的执行情况处理；进行合同的计息处理；进行合同的查询、统计、分析处理，加强对委托借贷资金的管理。资金拆借协议：指用户录入的，与外部金融机构签订的拆入短期周转资金的协议。其作用是：记录从外部金融机构短期拆入资金的合同内容；进行协议收付款、协议计息处理；进行协议的查询、统计、分析处理，加强对拆入资金的管理。应用流程-应收票据单公司应用流程银行借款管理应用流程银行借款申请银行借款合同合同放款单合同还款单（本金）合同处理是否自动划账合同还款单（利息+手续费）是否自动划账是否，手工录入还本付息生成还款单合同处理否，手工录入是，计息自动生成还款单计算利息（结息日后一天操作）还款方式为分期的应用流程-银行借款合同应用流程1.银行借款申请银行借款申请，指用户在系统内对银行借款申请的编辑、审核。点击【信贷管理】-【银行借款管理】-【银行借款申请】-增加，录入完成后对申请单进行审核。应用流程-信贷合同应用流程2.银行借款合同银行借款合同，指用户录入的、与外部金融机构签订的借入资金合同。点击【信贷管理】-【银行借款管理】-【银行借款合同】,自动生成还款计划后进行审核处理。应用流程-信贷合同应用流程还款方式：到期一次结息，本利付清：指合同到期时一次结算利息，同时归还本金和付清利息。分期结息，到期一次还本付息：指按各个结息日结算利息但不支付利息，合同到期时一次归还本金和支付利息（复利方式）。分期付息，到期一次还本：指按各个结息日支付等额利息，到期时一次结清本金和剩余利息。分期还本结息，到期一次付息：按各个结息日结算利息但不支付利息，还等额本金，到期时一次结清利息和剩余本金（复利方式）。分期还本不结息，到期一次结清：指按各个结息日还等额本金，不结算利息，到期时一次结清利息和剩余本金。分期还本、分期付息：指按各个结息日同时支付等额本金和等额利息，到期一次结清剩余本金利息。应用流程-信贷合同应用流程期初标识：指当前合同是否为期初合同。（期初合同指在系统启用前已存在未结束的合同），选中即为期初合同。循环贷款：指当前合同是否为循环贷款的合同，选中即为循环贷款合同。还本释放额度：指当前合同在还本金时，是否释放所占用的授信额度。选中此项，则当前合同每笔还本金时，均释放其所占授信额度。没选中此此项，则在合同正常结束时，才释放其所占的授信额度。合同性质：分为新增、展期、借新还旧。新增就是正常新增借款；展期是贷款到期不能归还，经批准办理延长归还时间的手续；借新还旧作为商业银行在贷款的发放和收回过程中经常采用的操作方式，是指贷款到期(含展期后到期)后不能按时收回，又重新发放贷款用于归还部分或全部原贷款的行为。应用流程-信贷合同应用流程提前期利率浮动比例、逾期利率浮动比例、挪用利率浮动比例：如果合同启用的利率编码含提前期利率、逾期利率、挪用利率；则需要录入相关的浮动比例，以便系统在计息时将根据利率值和浮动比例计算当前的利率值。是否核算利息：此标志是在合同类型定义中确定的，如某张合同需要计息或不计息，直接修改即可。是否自动划帐：选中刺标识，表示合同可自动生成收付本息的结算单据，或可读入收付本息的结算单据，建立信贷与结算的一体化管理。逾期利息是否计息：指逾期未还利息是否计算利息，选中时，逾期未还利息也要按逾期利率计息。没选时，逾期未还利息不计息。应用流程-信贷合同应用流程3.合同放款单合同放款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点。中心通过“合同放款单”，处理向成员单位放款业务，或处理接受成员单位（集团公司）放款业务，或记录银行放款内容并进行相应处理。单位通过“合同放款单”功能节点，记录向中心申请放款、放款或记录银行放款内容并进行相应处理。【信贷管理】-【合同放款单】-增加-保存-审核-确认放款单确认时，系统自动将其登记银行账户账，不需要人工干预。系统自动将其登记合同执行情况中的收本金，不需人工干预。系统自动将其生成会计平台的总账凭证，不需要人工干预。应用流程-信贷合同应用流程放款单放款分为两种情况：处理外部合同和处理内部合同1.银行借款合同：由借款方录入放款单，确认登记合同放款执行情况，同时登记银行账户账、回写收支计划以及生成凭证。2.委托贷款合同：放款单记账，生成另一方的账、凭证、计划。如果对方为外部单位，则由本方录入放款单，确认登记合同放款执行情况，同时登记银行账户账、回写收支计划以及生成凭证；如果对方也为内部单位，则按照有中心则中心确认，无中心或双中心则贷方确认的规则，确认后，生成确认方账、凭证、计划等，另一方查询出已确认的3.内部借款合同：内部借款合同放款可由单位发起，也可由中心发起。单位发起时，就是单位填写－提交，中心确认；中心发起时，就是中心填写，直接确认。中心确认时登记内部账户账，生成中心的凭证，回写中心的收支计划。然后单位记账，登记单位的银行账户账，生成单位的凭证，回写单位的收支计划。4.内部委托贷款合同：放款流程与内部借款合同类似，可由三方发起，由借方或贷方发起时，需提交至中心确认，中心发起时直接确认。确认后，借贷双方分别记账，生成各自的账、凭证、计划。应用流程-信贷合同应用流程4.合同还款单“合同还款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点。中心通过“合同还款单”，处理向成员单位（集团公司）还款业务，处理接受成员单位还款业务，或记录向银行还款的业务。单位通过“合同还款单”功能节点，处理向中心还款业务，处理接受中心还款业务，或记录向银行还款的业务。【信贷管理】-【合同还款单】-增加-保存-审核-确认应用流程-信贷合同应用流程如果是借款合同勾选了是否自动划账，单位信息维护了借款单位账户，在合同处理界面，点击划账-还本付息会自动生成本金的还款单。应用流程-信贷合同应用流程5.计息合同处理，指系统对内外部合同自动计息的功能。其作用是对系统内的内外部贷款合同、内外部借款合同及委托贷款合同、担保合同自动计算利息，为资金管理提供所需的资料。【信贷管理】-【合同处理】-计息-计算利息，计算完利息可以联查合同利息清单。应用流程-信贷合同应用流程6.还款单付利息录入合同还款单，还未付利息。在【银行借款合同】的执行情况可以查看未付利息，还款单审核确认后，合同状态会变成已结束，执行情况的已付利息会发生变化应用流程-信贷合同应用流程7.合同利息清单合同利息清单，指系统提供的对合同利息清单查询的功能。点击【信贷管理】-【合同利息清单】-查询应用流程-资金拆借协议应用流程资金拆借协议：资金拆借协议与银行借款合同有所不同，收款和还款都在这张资金拆借协议上体现。资金拆借协议中，如果当前公司（对应的客商）在“拆入方”，则为拆入资金协议。如果当前公司（对应的客商）在“拆出方”，则为拆出资金的协议。公司确定收款后，就在已收款标志前打“√”；确定还款后，就在已还款标志前打“√”应用流程-对方担保合同应用流程外部担保合同：指用户为某单位贷款进行担保而签订的合同。点击【资金管理】-【信贷管理】-【外部担保合同】-增加-审核。注意：外部担保合同因为记录的是或有负债，所以在本系统内不进行转帐处理。外部担保合同不转合同放款单、合同还款单、不转“会计平台”；外部贷款合同只能录入，不可系统内取数应用流程-委托贷款管理应用流程委托贷款管理公司成员单位委托贷款申请委托贷款合同合同放款单合同处理合同还款单（利息+手续费）计算利息（结息日后一天操作）是否自动划账合同处理是收付贷款操作，自动生成合同放款单是否成员单位是合同还款单（本金）合同放款单否是否分期是合同处理是否分期合同处理计息合同还款单（利息+手续费）计息计算利息（结息日后一天操作）是合同处理否涉及到内部单位的委托贷款，放款单和还款单需要借款方记账否否应用流程-委托贷款管理应用流程1.委托贷款申请指对用户为获得银行委托贷款，而提出的贷款申请进行的管理。点击【资金管理】-【信贷管理】-【委托贷款管理】-【委托贷款申请】-增加-审核应用流程-委托贷款管理应用流程2.委托贷款合同：指用户与金融机构签订的委托其借入、贷出资金的合同。点击【资金管理】-【信贷管理】-【委托贷款管理】-【委托贷款合同】-增加-审核注意：委托贷款合同中，如果当前公司（对应的客商）在“借款方”，则为委托借入资金的合同。如果当前公司（对应的客商）在“贷款方”，则为委托贷出资金的合同。无论是委托借入或者贷出款项，均通过本合同进行处理。应用流程-委托贷款管理应用流程3.合同放款单合同放款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点。中心通过“合同放款单”，处理向成员单位放款业务，或处理接受成员单位（集团公司）放款业务，或记录银行放款内容并进行相应处理。单位通过“合同放款单”功能节点，记录向中心申请放款、放款或记录银行放款内容并进行相应处理。如果是内部单位，内部单位进行合同放款，【信贷管理】-【合同放款单】-增加-保存-审核-确认。应用流程-委托贷款管理应用流程借款单位进行合同收款，【信贷管理】-【合同放款单】-记账。应用流程-委托贷款管理应用流程如果委托贷款合同勾选了是否自动划账，则内部单位可以在合同处理界面做划账-收付贷款的操作，会自动生成合同放款单。应用流程-委托贷款管理应用流程4.合同还款单“合同还款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点。中心通过“合同还款单”，处理向成员单位（集团公司）还款业务，处理接受成员单位还款业务，或记录向银行还款的业务。单位通过“合同还款单”功能节点，处理向中心还款业务，处理接受中心还款业务，或记录向银行还款的业务。【信贷管理】-【合同还款单】-增加-保存-审核-确认应用流程-委托贷款管理应用流程借款单位进行合同还款，【信贷管理】-【合同还款单】-记账。应用流程-委托贷款管理应用流程5.计息合同处理，指系统对内外部合同自动计息的功能。其作用是对系统内的内外部贷款合同、内外部借款合同及委托贷款合同、担保合同自动计算利息，为资金管理提供所需的资料。【信贷管理】-【合同处理】-计息-计算利息，计算完利息可以联查合同利息清单。应用流程-委托贷款管理应用流程6.还款单付利息单位录入合同还款单，还未付利息。在【委托借款合同】的执行情况可以查看未付利息，（如果贷款方是内部公司）内部单位对还款单审核确认后，合同状态会变成已结束，单位还要对合同借款单进行记账，执行情况的已付利息会发生变化。应用流程-委托贷款管理应用流程7.合同利息清单合同利息清单，指系统提供的对合同利息清单查询的功能。点击【信贷管理】-【合同利息清单】-查询应用流程-内部借贷管理应用流程内部借贷管理成员单位资金组织内部借贷申请内部借贷合同合同放款单合同处理合同还款单（利息+手续费）计算利息（结息日后一天操作）是否自动划账合同处理是收付贷款操作，自动生成合同放款单合同还款单（本金）（记账）合同放款单（记账）否是否分期是合同处理计息合同还款单（利息+手续费）（记账）否涉及到内部单位的委托贷款，放款单和还款单需要借款方记账否合同还款单（本金）应用流程-内部借贷管理应用流程1.内部借贷申请内部借款（借入）申请：内部借贷申请指资金使用单位，向集团资金管理部门提出的借款（或贷款）申请主菜单中点击【资金管理】-【信贷管理】-【内部借贷管理】-【内部借贷申请】-增加–审核应用流程-内部借贷管理应用流程2.内部借贷合同内部借贷合同：指用户录入的，与内部单位签订的贷入资金协议主菜单中点击【资金管理】-【信贷管理】-【内部借贷管理】-【内部借贷合同】-增加–审核应用流程-内部借贷管理应用流程3.合同放款单合同放款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点（内部借贷成员单位和资金组织都可以录入合同放款单）。中心通过“合同放款单”，处理向成员单位放款业务，或处理接受成员单位（集团公司）放款业务，或记录银行放款内容并进行相应处理。单位通过“合同放款单”功能节点，记录向中心申请放款、放款或记录银行放款内容并进行相应处理。【信贷管理】-【合同放款单】-增加-保存-审批-提交，资金组织进行确认。应用流程-内部借贷管理应用流程如果内部借贷合同勾选了是否自动划账，则资金组织可以在合同处理界面做划账-收付贷款的操作，会自动生成合同放款单，后续资金组织做审批-确认，借款单位做合同放款单的记账就行了。应用流程-内部借贷管理应用流程4.合同还款单“合同还款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点。中心通过“合同还款单”，处理向成员单位（集团公司）还款业务，处理接受成员单位还款业务，或记录向银行还款的业务。单位通过“合同还款单”功能节点，处理向中心还款业务，处理接受中心还款业务，或记录向银行还款的业务。【信贷管理】-【合同还款单】-增加-保存-审批-提交，资金组织确认后，成员单位做合同还款单的记账。应用流程-内部借贷管理应用流程如果内部借贷合同勾选了是否自动划账，单位信息维护了借款单位账户，在合同处理界面，资金组织点击划账-还本付息会自动生成本金的还款单，合同还款单会自动确认，借款单位对合同还款单做记账即可。应用流程-内部借贷管理应用流程5.计息合同处理，指系统对内外部合同自动计息的功能。其作用是对系统内的内外部贷款合同、内外部借款合同及委托贷款合同、担保合同自动计算利息，为资金管理提供所需的资料。【信贷管理】-【合同处理】-计息-计算利息，资金组织计算完利息可以联查合同利息清单。应用流程-内部借贷管理应用流程6.还款单付利息录入合同还款单，还未付利息。在【银行借款合同】的执行情况可以查看未付利息，还款单审核确认后，合同状态会变成已结束，执行情况的已付利息会发生变化，借款单位要对还款单进行记账。应用流程-内部借贷管理应用流程如果内部借贷合同勾选了是否自动划账，单位信息维护了借款单位账户，在合同处理界面，资金组织点击计算利息会自动生成本金的还款单，合同还款单会自动确认，借款单位对合同还款单做记账即可。应用流程-内部借贷管理应用流程7.合同利息清单合同利息清单，指系统提供的对合同利息清单查询的功能(资金组织和成员单位都可以查询）。点击【信贷管理】-【合同利息清单】-查询应用流程-内部委托贷款管理应用流程内部委托贷款管理成员单位1成员单位2资金组织内部委托贷款申请内部委托贷款合同合同放款单合同处理合同还款单（利息+手续费）计算利息（结息日后一天操作）是否自动划账合同处理是收付贷款操作，自动生成合同放款单合同还款单（本金）（记账）合同放款单（记账）否是否分期是确认，记账合同处理计息合同还款单（利息+手续费）（记账）否确认，记账否确认，记账合同还款单（本金）否合同放款单（记账）合同还款单（本金）（记账）是否自动划账否是，自动生成是否自动划账是还本付息合同还款单（利息+手续费）（记账）·应用流程-内部委托贷款管理应用流程1.内部委托贷款申请内部委托贷款申请：指资金使用单位，为委托集团内财务公司或结算中心借入、贷出款项，而向集团资金管理部门提出的申请主菜单中点击【资金管理】-【信贷管理】-【内部委托贷款管理】-【内部委托贷款申请】-增加–审核应用流程-内部委托贷款管理应用流程2.内部委托贷款合同内部委托贷款合同：指用户与集团内财务公司或结算中心签订的委托其借入或贷出资金的合同主菜单中点击【资金管理】-【信贷管理】-【内部委托贷款管理】-【内部委托贷款合同】-增加–审核应用流程-内部委托贷款管理应用流程3.合同放款单合同放款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点（内部借贷成员单位和资金组织都可以录入合同放款单）。中心通过“合同放款单”，处理向成员单位放款业务，或处理接受成员单位放款业务，或记录银行放款内容并进行相应处理。单位通过“合同放款单”功能节点，记录向中心申请放款、放款或记录银行放款内容并进行相应处理。【信贷管理】-【合同放款单】-增加-保存-审批-提交，资金组织进行确认。应用流程-内部委托贷款管理应用流程资金组织确认放款单后，借款单位和贷款单位都要对放款单进行记账应用流程-内部委托贷款管理应用流程如果内部委托贷款合同勾选了是否自动划账，则资金组织可以在合同处理界面做划账-收付贷款的操作，会自动生成合同放款单，后续资金组织做审批-确认，借贷款单位做合同放款单的记账就行了。应用流程-内部委托贷款管理应用流程4.合同还款单“合同还款单”功能节点，为“资金组织”和“成员单位”共同的功能节点。中心通过“合同还款单”，处理向成员单位（集团公司）还款业务，处理接受成员单位还款业务，或记录向银行还款的业务。单位通过“合同还款单”功能节点，处理向中心还款业务，处理接受中心还款业务，或记录向银行还款的业务。【信贷管理】-【合同还款单】-增加-保存-审批-提交，资金组织确认后，借贷款单位做合同还款单的记账应用流程-内部委托贷款管理应用流程资金组织确认放款单后，借款单位和贷款单位都要对还款单进行记账应用流程-内部委托贷款管理应用流程如果内部委托贷款合同勾选了是否自动划账，单位信息维护了借款单位账户，在合同处理界面，资金组织点击划账-还本付息会自动生成本金的还款单，合同还款单会自动确认，借款单位对合同还款单做记账即可。应用流程-内部委托贷款管理应用流程5.计息合同处理，指系统对内外部合同自动计息的功能。其作用是对系统内的内外部贷款合同、内外部借款合同及委托贷款合同、担保合同自动计算利息，为资金管理提供所需的资料。【信贷管理】-【合同处理】-计息-计算利息，资金组织计算完利息可以联查合同利息清单。应用流程-内部委托贷款管理应用流程6.还款单付利息录入合同还款单，还未付利息。在【银行借款合同】的执行情况可以查看未付利息，还款单审核确认后，合同状态会变成已结束，执行情况的已付利息会发生变化，借贷款单位要对还款单进行记账。应用流程-内部委托贷款管理应用流程如果内部委托贷款合同勾选了是否自动划账，单位信息维护了借款单位账户，在合同处理界面，资金组织点击计算利息会自动生成本金的还款单，合同还款单会自动确认，借贷款单位对合同还款单做记账即可。应用流程-内部委托贷款管理应用流程7.合同利息清单合同利息清单，指系统提供的对合同利息清单查询的功能(资金组织和成员单位都可以查询）。点击【信贷管理】-【合同利息清单】-查询PART5其他应用LoremIpsumissimplydummytextoftheprintingandtypesettingindustry.LoremIpsumhasbeentheindustry'sstandarddummytexteversincethe1500s,whenanunknownprintertookagalleyoftypeandscrambledittomakeatypespecimenbook.其他应用-自动划账应用说明自动划账规则（1）只有如下合同可以自动划账放款：委托贷款合同的贷方；内部借贷合同的中心方；内部委托贷款合同的受托方；以上三种合同类型，在审核合同，或在“合同处理”界面点“收付贷款”时，均会触发自动划账的操作，均会生成放款单，生成放款单的状态可以由公司级参数控制。自动放款的金额根据合同的提款计划，截止到操作日期当天累计未放的款项。（2）下列合同可以自动划账还款：银行借款合同的借方；内部借款合同的中心方；内部委托贷款合同的受托方(即中心方)；以上合同，在计息，或在“合同处理”界面点“还本付息”时，会触发自动划账还款的操作，生成还款单，还款单的状态没有参数控制，生成的均是已确认的还款单。划账的本金金额为根据还款计划，截止到操作日期当天累计未还的本金，划账的利息金额为操作日期当天的未付利息。其他应用-自动划账应用说明CDM077和CDM177参数要改成是，系统才会执行自动划账的操作。其他应用-合同终止应用说明合同终止当合同因多方面原因无法继续执行时，在合同界面中点击〖终止〗后，系统自动计算到异常终止日的利息后，将给合同状态改为“已终止”。终止”的合同将不可再继续执行。“已结束”的合同反审核已收付本金等单据后，状态即可改为“在执行”。以银行借款合同为例U8Cloud产品培训其他应用-业务查询合同利息清单汇总表贷款申请查询表贷款合同汇总表贷款合同查询表贷款申请合同联查表贷款日均余额表合同利息清单汇总表，指系统提供的对合同利息清单汇总表查询的功能。贷款申请查询表，指系统提供的对贷款申请单的报表查询功能。贷款合同汇总表，指系统提供的对内部贷款合同的汇总报表查询功能。贷款合同查询表，指系统提供的对贷款合同的报表查询功能。贷款合同查询表，指系统提供的对贷款合同的报表查询功能。贷款日均余额表，指系统提供的对贷款申请及其对应的贷款合同联查报表。U8Cloud产品培训其他应用-信贷管理统计查询借贷款统计融资机构按月统计借贷款表借贷款单位按月统计借贷款表借贷单位按融资机构统计借贷款表融资机构按借贷款单位统计款表按月统计融资机构借贷款表按月统计借贷单位借贷款表借贷款担保统计担保单位按借贷单位统计借贷款表借贷单位按担保单位统计借贷款表
