用友网络科技股份有限公司用友云U8cloud信用证管理产品介绍目录商业汇票概述商业汇票应用场景商业汇票基本主流程与其他产品接口信用证管理概述U8cloud信用证管理主要业务分为三大块，开证业务，收证业务以及信用证融资，开证业务包括了开出信用证以及开出信用证之后的到单登记，付款登记等业务；收证业务包括了收到信用证之后的交单登记，收款登记等业务；信用证融资包括押汇。信用证管理收证开证功能申请开证信用证开立登记信用证修改到单处理进口押汇放款进口押汇还款开证注销到期处理收证登记收证修改交单处理出口押汇放款出口押汇还款收款确认收款注销承兑通知开立信用证台账收到信用证台账保证金管理现金管理银行授信信用证管理概述（1）信用证(LetterofCredit，L/C)：是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。国际商会《跟单信用证统一惯例（UCP600）》：信用证是指一项不可撤销的约定，无论其名称或描述如何，该项约定构成开证行对相符交单予以付款的明确承诺。（2）进口押汇：是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押／质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。（3）出口押汇：是指出口商根据买卖合同的规定向进口商发出货物后，取得各种单据，同时，根据有关条款，向进口商开发汇票。这时，进口商不能立即支付汇票票款，出口商为尽快收回货款，将汇票和单据持往出口地某个银行，请求该银行对汇票进行贴现。如果该银行进行审查后，同意贴现，即收下汇票和单据，然后把汇票票款扣除贴现利息后，支付给出口商。这种出口地银行对出口商提供的资金融通，称为出口押汇。出口地银行收下汇票和单据后，在汇票到期时提交给进口商，请其付款，进口商付款后，银行收回垫付资金，如果进口商拒绝支付票款，则出口地银行有权要求出口商归还票款。开证应用流程开证应用流程1.申请开证记录信用证开立申请的详细信息，包括合同信息、信用证信息、保证金信息、授信信息和手续费信息等。支持信用证开、闭时对相关信用额度的占用、释放。【信用证管理】-【开证】-【申请开证】开证应用流程2.信用证开立登记用于录入银行已开立的信用证信息。系统支持如下两种模式：1、基于申请进行开证登记；2、不在U8cloud系统中管理申请过程，直接在系统中对已开立的信用证信息予以登记。【信用证管理】-【开证】-【信用证开立登记】开证应用流程3.信用证修改登记户所开立信用证的变更内容。系统支持对已开立信用证的信用证金额、最迟装期、最迟交单日等信息进行变更。系统只允许未作到单处理的信用证进行修改。【信用证管理】-【开证】-【信用证修改】开证应用流程4.到单处理用于进口商收到信用证单据后的付款、承兑、押汇或拒付的处理。系统支持按不同兑付方式提供不同的处理方式。【信用证管理】-【开证】-【到单处理】开证应用流程5.进口押汇放款处理信用证到单、到期后，进口商资金不足，申请银行办理进口押汇，将押汇放款结果进行记录，并可处理托收项下的进口押汇的信息记录。【信用证管理】-【开证】-【进口押汇放款】-增加；如果【到单处理】中“处理方式”选择“进口押汇”，则自动生成进口押汇放款单，【信用证管理】-【开证】-【进口押汇放款】-查询。开证应用流程6.进口押汇还款处理进口押汇到期还款业务，支持还款币种与押汇币种不同的异币种还款业务。【信用证管理】-【开证】-【进口押汇还款】-增加开证应用流程7.到期处理记录理承兑信用证、议付信用证、延期信用证的到期处理情况。系统提供到期付款、进口押汇、进口代付的操作处理。【信用证管理】-【开证】-【到期处理】-增加开证应用流程8.开证注销用于信用证到期注销和提前终止的业务处理。【信用证管理】-【开证】-【开证注销】-增加开证应用流程9.开立信用证台账反映开立信用证的基本信息、到单付款、到期付款、押汇放款、押汇还款的信息,提供信用证台账的查询、打印功能。【信用证管理】-【开证】-【开立信用证台账】收证应用流程收证应用流程1.收证登记处理客户收到对方开立信用证时的信息录入。系统支持对收证登记进行审批，且支持审批流，支持登记过程中的附件管理。【信用证管理】-【收证】-【收证登记】-增加收证应用流程2.收证修改登记所收信用证的变更信息。系统支持对所收信用证的信用证金额、最迟装期、最迟交单日等部分信息进行变更。【信用证管理】-【收证】-【收证修改】-增加收证应用流程3.交单处理用于出口商记录信用证已交单及交单时的处理方式等项信息，系统支持按信用证兑付方式的不同而提供不同的交单处理方式，包括：出口押汇、提前议付、待对方承兑、待收款等。【信用证管理】-【收证】-【交单处理】-增加收证应用流程4.承兑通知用于记录已交单且进口商承兑后，出口商处理方式的信息。系统提供的处理方式有出口押汇、待收款两类。【信用证管理】-【收证】-【承兑通知】-增加收证应用流程5.出口押汇放款提供信用证交单或对方承兑后，出口商因资金短缺，需要提前获得货款时的业务处理，系统支持记录出口押汇放款结果，并可记录托收项下的出口押汇的信息。【信用证管理】-【收证】-【出口押汇放款】-增加收证应用流程6.出口押汇还款处理出口押汇到期还款业务，支持还款币种与押汇币种不同的异币种还款业务。【信用证管理】-【收证】-【出口押汇还款】-增加收证应用流程7.收款确认记录即期信用证项下的收款、议付后的尾款、远期信用证项下的收款、押汇后的尾款以及拒付的信息。【信用证管理】-【收证】-【收款确认】-增加收证应用流程8.收证注销处理所收到信用证到期注销和提前终止的业务。支持信用证注销时支付手续费。【信用证管理】-【收证】-【收证注销】-增加收证应用流程9.收到信用证台账反映收到信用证的基本信息、交单处理、承兑通知、押汇放款、押汇还款、收款确认的信息。【信用证管理】-【收证】-【收到信用证台账】与其他产品接口接口说明综合授信占用\释放授信额度现金管理涉及手续费支出，向现金管理推付款结算单；涉及保证金，同保证金模块的联系相同存款管理保证金模块，保证金存入单/支取单
