资金结算U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第2页/共121页文档信息标题U8cloud操作手册-资金结算创建日期2023-10-15文件名U8cloud操作手册-资金结算存放目录所有者U8cloud事业部作者张小亚校准龚月涛修订记录日期描述版本号修改人2023-10-15初版V1.0张小亚U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第3页/共121页目录文档信息..................................................................................................................................................2修订记录..................................................................................................................................................2目录...........................................................................................................................................................................31系统概述.....................................................................................................................................................61.1产品应用目标.....................................................................................................................................61.2主要功能..............................................................................................................................................61.2.1初始设置...........................................................................................................................61.2.2受理日期设置..................................................................................................................61.2.3到账通知...........................................................................................................................71.2.4网上收款业务..................................................................................................................71.2.5网上付款业务..................................................................................................................71.2.6内部收付款业务.............................................................................................................71.2.7现金业务...........................................................................................................................71.2.8柜台业务...........................................................................................................................81.2.9业务回单...........................................................................................................................81.2.10统计查询...........................................................................................................................81.2.11自定义查询......................................................................................................................81.2.12外币兑换单......................................................................................................................81.3与其他产品接口.................................................................................................................................82应用流程..................................................................................................................................................112.1系统应用流程图..............................................................................................................................112.2系统应用流程图说明....................................................................................................................123应用准备..................................................................................................................................................133.1参数说明...........................................................................................................................................133.2基本档案...........................................................................................................................................22U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第4页/共121页4操作说明..................................................................................................................................................244.1初始设置...........................................................................................................................................244.1.1工作日历设置...............................................................................................................244.1.2敏感交易信息...............................................................................................................254.1.3业务流程配置...............................................................................................................264.2受理日期设置..................................................................................................................................314.3到账通知...........................................................................................................................................354.4网上收款业务..................................................................................................................................384.4.1资金组织收款经办......................................................................................................384.4.2资金组织收款核查......................................................................................................404.4.3资金组织收款查询......................................................................................................434.4.4资金组织收款填写......................................................................................................454.4.5资金组织收款冲销......................................................................................................494.4.6资金组织收款清算......................................................................................................514.4.7成员单位收款填写......................................................................................................534.4.8成员单位收款审核......................................................................................................564.4.9成员单位收款查询......................................................................................................574.4.10成员单位收款承付......................................................................................................594.5网上付款业务..................................................................................................................................614.5.1资金组织批量录入......................................................................................................614.5.2资金组织付款经办......................................................................................................624.5.3资金组织付款核查......................................................................................................654.5.4资金组织付款查询......................................................................................................704.5.5资金组织付款填写......................................................................................................714.5.6资金组织付款冲销......................................................................................................754.5.7资金组织付款清算......................................................................................................764.5.8成员单位批量录入......................................................................................................784.5.9成员单位付款填写......................................................................................................794.5.10成员单位付款审核......................................................................................................82U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第5页/共121页4.5.11成员单位付款查询......................................................................................................834.6内部收付款业务..............................................................................................................................834.6.1内部收款........................................................................................................................834.6.2内部付款........................................................................................................................864.7现金业务...........................................................................................................................................894.7.1现金缴存单...................................................................................................................894.7.2现金支取单...................................................................................................................914.7.3缴存现金处理...............................................................................................................934.7.4支取现金处理...............................................................................................................954.8柜台业务...........................................................................................................................................974.8.1业务流水账...................................................................................................................974.9业务回单...........................................................................................................................................984.10统计查询.....................................................................................................................................1004.10.1账户科目对账.............................................................................................................1004.10.2下级单位账户金额查询..........................................................................................1014.10.3本单位账户金额查询...............................................................................................1024.10.4下级单位账户明细账...............................................................................................1044.10.5本单位账户明细账....................................................................................................1054.10.6内部账户日均余额表...............................................................................................1064.10.7内部账户资金流量分析..........................................................................................1084.10.8账户余额对账单打印...............................................................................................1084.11自定义查询................................................................................................................................1094.11.1账户明细账自定义查询..........................................................................................1094.11.2委托付款书统计分析...............................................................................................1134.11.3委托收款书统计分析...............................................................................................1144.11.4账户金额查询.............................................................................................................1154.11.5外币兑换单.................................................................................................................116U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第6页/共121页1系统概述1.1产品应用目标本产品的用户主要是面向集团企业的资金组织或结算中心，或相关类似机构。本产品的目标：解决资金组织代理成员单位对外收付款结算的业务处理，解决资金组织代理成员单位进行内部转账的业务处理，解决资金组织向成员单位收付款业务处理，解决资金组织对成员单位现金缴存和支取的业务处理，解决资金组织与成员单位内部外币交易的业务处理。1.2主要功能资金结算系统主要提供了初始设置、受理日期设置、网上收款业务、网上付款业务、内部收付款业务、现金业务、柜台业务、结算中心间业务、业务回单、统计查询、自定义查询、外币兑换单共计十二大功能。1.2.1初始设置初始设置是指用户在正式使用资金结算系统前,对本系统专用的基础设置进行定义和管理。为处理资金结算业务打好基础。主要包括工作日历设置、委托付款书管理、敏感交易信息、业务流程配置。1.2.2受理日期设置受理日期设置是结算中心对工作日进行的设置，包括开始受理、结束受理、日结、取消日结的设置。不进行受理日期设置，结算中心就无法进行业务的处理。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第7页/共121页1.2.3到账通知资金结算的“到账通知”功能处理与资金调度的“到账通知”功能处理完全相同。主要是将银行对账单下载的到账记录，生成系统内的委托付款、委托收款、上收单、下拨单，补全系统中的业务，以便进行记账及核算处理。1.2.4网上收款业务网上收款业务主要是处理成员单位直接手工录入的委托收款书，或者是成员单位通过现金管理相关单据生成的委托收款书，或者是结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托收款书代为填写，通过经办、核查、收款和制证，自动生成银行的收款数据和总账凭证。1.2.5网上付款业务网上付款业务主要是处理成员单位直接手工录入的委托付款书，或者是成员单位通过现金管理相关单据生成的委托付款书，或者结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托付款书代为填写，通过经办、核查、支付和制证，自动生成银行的付款数据和总账凭证。1.2.6内部收付款业务内部收款业务主要是处理结算中心收取成员单位或下级结算中心的其他费用款项；内部付款业务主要是处理结算中心付给成员单位或下级结算中心的其他费用款项。1.2.7现金业务缴存现金处理主要是处理成员单位直接缴存现金到资金组织，以及成员单位将现金通过银行缴存到资金组织的外部银行账户上。支取现金处理主要是处理成员单位直接到资金组织支取现金的业务。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第8页/共121页1.2.8柜台业务提供业务流水账功能供结算中心公司使用，用以查询当日业务和账务未处理完毕的业务流水序时记录。1.2.9业务回单提供结算中心处理有关委托收（付）款、内部收（付）款及内部清算业务的回单。1.2.10统计查询处理所有针对内部账号的查询分析，如进行余额、发生额的查询以及流量、存量、平均余额的分析。1.2.11自定义查询利用系统提供的查询引擎，根据业务需要灵活定义查询功能。本目录下的查询是系统预置的自定义查询功能。1.2.12外币兑换单通过成员单位填录外币兑换申请，审核后提交到结算中心并生成外币兑换单，或者结算中心根据结算单位转来的纸质外币兑换申请，直接填写外币兑换单发起内部账户的外币兑换业务，审核后自动进行记账和制证，同时生成单位外币兑换回单并自动进行单位的记账和制证。1.3与其他产品接口产品接口图：U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第9页/共121页资金结算资金计划U8Cloud总账资金监控信贷管理存款管理商业汇票银企直连现金管理应收应付管理预算管理保函管理资金调度产品接口说明：➢与总账会计平台接口：各类结算单据，均通过会计平台生成总账凭证。➢内部收款业务与收支计划接口：内部收款业务维护收支计划。➢内部付款业务与收支计划接口：内部付款业务受收支计划控制。➢与现金流平台的接口：付款结算单可以生成委托付款书；内部转账委托付款书可以生成收款单位的收款结算单；收款结算单可以生成委托收款书；内部转账委托收款书可以生成付款单位的付款结算单；内部收款单可以生成成员单位的付款结算单；内部付款单可以生成成员单位的收款结算单；单位付款结算单可以生成资金组织的内部收款单。➢成员单位可在本公司的付款单审核后，委托结算中心付款，生成对应结算中心的委托付款书，委托付款书支付后，回写付款单（付款结算单）的支付状态及生效标记，成员单位所在公司即可对该单据通过会计平台生成会计凭证。➢成员单位可在本公司的收款单暂存后，委托结算中心收款，生成对应结算中心的委托收款书，委托收款书确认后，回写收款单（收款结算单）的支付状态及生效标记，成员单位所在公司即可对该单据通过会计平台生成会计凭证。➢资金结算的外币兑换单可由现金管理的外币兑换申请直接生成。➢资金结算与商业汇票接口：票据管理的单据内部托管单、内部领用单可以更新单位和中心的内部账户账。委托付款书可引用资金组织的商业汇票，直U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第10页/共121页接进行背书或付票处理。委托收款书可进行资金组织的商业汇票的收票登记处理。商业汇票的冲销记录，可生成冲销的委托收款或委托付款书单据。➢资金结算与资金调度接口：采用“回拨支付或集团支付”的委托付款书单据，可生成下拨单和上收单。➢资金结算与信贷管理接口：信贷管理相关内部借贷和内部委托贷款的合同放款单、合同还款单可以更新单位和中心的内部账户账。➢资金结算与银企直连的接口：资金结算的外部委托付款书可以直接通过银企直连进行网上支付。支付状态不明的委托付款书，通过支付确认单确定处理方式。➢资金结算与预算管理的接口：资金结算的委托单据、内部收付款单据，可设置预算控制方案，进行预算检查、控制及回写执行数。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第11页/共121页2应用流程2.1系统应用流程图U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第12页/共121页2.2系统应用流程图说明1）企业建模平台需要定义集团内的资金组织体系，结算中心需要对应唯一的公司。每个公司可成为多个资金组织的成员单位。2）定义结算信息：银行类别、银行档案、银行账户、现金账户、内部账户等基本档案。3）设置资金结算的专用参数，包括集团级参数和公司级参数。4）结算中心进行受理日期设置，规定结算系统只能在工作日进行业务处理。5）结算中心进行委托收、付款书业务流程配置。5）结算中心和成员单位可以直接填写委托收（付）款单，经过处理后可以生成总账凭证。6）成员单位可以通过收（付）款单推式生成委托收（付）款单，如果是内部委托收(付)款单可以直接生成对应单位的付(收)款单。7）对于结算中心和成员单位的内部收(付)款业务，结算中心可以直接填写内部收(付)款单，推式生成对成员单位的主收(付)款单。8）如果是多中心的收付款业务，通过资金组织收款清算和资金组织付款清算功能进行处理。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第13页/共121页3应用准备3.1参数说明在U8CLOUD管理软件的资金结算模块中，需要设置以下参数。（1）参数编码：FTS0110参数名称：是否在填写委托付款书时维护客商管理档案参数值说明：单击下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“否”。参数用途：是:单据保存时点，检查手工输入的外部客商信息在客商管理档案中是否存在，如果不存在即提示用户是否需要维护；否：单据保存时点，不检查手工输入的外部客商信息在客商管理档案中是否存在。（2）参数编码：FTS0111(集团级)参数名称：“跨结算中心内部转账委托付款书传递方式”参数值说明：单击下拉列表选择。可选项为：A.不传递；B.传递至收款结算中心；C.传递至共同上级结算中心。默认为：C.传递至共同上级结算中心。参数用途：A、不传递：跨结算中心的内部转账委托付款书不需传递，付款结算中心即可完成业务处理；B、传递至收款结算中心：跨结算中心的内部转账委托付款书需传递至收款结算中心执行核查操作；U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第14页/共121页C、传递至共同上级结算中心：跨结算中心的内部转账委托付款书需传递至收款结算中心、付款结算中心的共同上级结算中心执行核查操作。例如：某集团企业设有总部结算中心，下设北京结算中心，上海结算中心，甲单位在北京结算中心开户，乙单位在上海结算中心开户，甲单位准备向乙单位支付原料款，则各种方式如下：A方式：甲单位将内部转账付款委托书提交给北京结算中心，北京结算中心代为完成甲单位向乙单位的付款结算，同时北京结算中心向总部结算中心和上海结算中心提交清算单；B方式:内部转账付款委托收款书由甲单位传给北京结算中心，北京结算中心经办后传递到总部结算中心，总部结算中心再传递至上海结算中心，上海结算中心收到付款委托书后执行核查后完成转账，提供业务回单；C方式：内部转账付款委托收款书由甲单位传给北京结算中心，北京结算中心传递到总部结算中心。（3）参数编码：FTS0112(集团级)参数名称：“跨结算中心内部转账委托付款书退回传递方式”，参数值说明：单击下拉列表选择。可选项为：A.逐步退回；B.退回至付款结算中心。默认为：A.逐步退回。参数用途：A.逐步退回：内部转账的委托付款书退回时，将由当前登陆结算中心退回至上一传递环节；B.退回至付款结算中心”:内部转账的委托付款书退回时，将直接退回至该单据的付款结算中心。（4）参数编码：FTS0113参数名称：有未处理完毕的资金业务单据是否可日结U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第15页/共121页参数值说明：单击下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“是”。参数用途：决定日结时检查到有当日录入未处理完毕的委托收款书、委托付款书，有未制证的资金下拨单、资金调拨单、资金上收单时是否可继续执行日结。取值为“Y”时，即使有这些未处理完毕的单据也可执行日结；取值为“N”时，日结算检查到有以上未完全处理完毕的单据则不可执行日结。（5）参数编码：FTS0116(集团级)参数名称：清算业务是否自动记账参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：决定内部清算单是否在对应的来源单据确认制证时自动审核。是：传递到办理资金组织的委托收/付款书，在收付款时，自动触发传递经过的各个资金组织记账和制证处理。否：办理资金组织和经过的各个资金组织，通过手动“清算记账、清算制证”按钮，进行记账、制证处理。（6）参数编码：FTS0119参数名称：是否对外付款委托付款书默认为网上支付参数值说明：单击下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“否”。参数用途：是：对外付款的委托付款书默认为网上支付。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第16页/共121页否：对外付款的委托付款书不默认为网上支付该参数主要用于对外付款时，应执行网上支付而客户操作漏选，而作的默认性设置。（7）参数编码：FTS0120参数名称：委托内部收款承付天数参数用途：决定委托收款书的付款期长度。参数值说明：委托收款书的截止承付日期=委托收款书的开始承付日期+收款结算中心的承付期-结算中心工作日历中的休息日。系统据此判定委托收款书最晚应于何时收到款项。（8）参数编码：FTS0123(集团级)参数名称：“跨结算中心内部转账委托收款书传递方式”参数值说明：单击下拉列表选择。可选项为：A.不传递；B.传递至付款结算中心；C.传递至共同上级结算中心。默认为：C.传递至共同上级结算中心。参数用途：A、不传递：跨结算中心的内部转账委托收款书不需传递，收款结算中心即可完成业务处理；B、传递至付款结算中心：跨结算中心的内部转账委托收款书需传递至付款结算单位的开户结算中心执行核查操作；C、传递至共同上级结算中心：跨结算中心的内部转账委托收款书需传递至收款结算单位、付款结算单位的共同上级结算中心执行核查操作。（9）参数编码：FTS0124(集团级)参数名称：“跨结算中心内部转账委托收款书退回传递方式”U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第17页/共121页参数值说明：单击下拉列表选择。可选项为：A.逐步退回；B.退回至收款结算中心。默认为：A.逐步退回。参数用途：A．逐步退回：内部转账的委托收款书退回时，将由当前登陆结算中心退回至上一传递给它的结算中心；B．退回至收款结算中心：内部转账的委托付款书退回时，将直接退回至该单据的收款结算中心。（10）参数编码：FTS0125(集团级)参数名称：委托付款书是否自动触发制证参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：决定委托付款书维护为转账成功状态时是否自动发送会计平台制证。A．是：委托付款书维护为转账成功状态时自动发送会计平台制证；B．否：委托付款书维护为转账成功状态时不自动发送会计平台制证，用户通过制证动作触发传平台。（11）参数编码：FTS0126(集团级)参数名称：委托收款书是否自动触发制证参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：决定委托收款书维护为转账成功状态时是否自动发送会计平台制证。A．是：委托收款书维护为转账成功状态时自动发送会计平台制证；U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第18页/共121页B．否：委托收款书维护为转账成功状态时不自动发送会计平台制证，用户通过制证动作触发传平台。（12）参数编码：FTS0133参数名称：满页对账单的期间单位参数值说明：单击下拉列表选择。取值范围为：A.年；B.半年;C.季，默认为“年”。参数用途：决定【资金结算-统计查询-账户明细账】节点的满页对账单打印功能，系统将按照参数的取值为一整体期间单位输出打印账表信息。（13）参数编码：FTS0137参数名称：批量录入后生成委托付款书的方式参数值说明：单击下拉列表选择。取值范围为：A.逐行对应生成；B.汇总生成；C.临时指定。默认为“逐行对应生成”。参数用途：该参数决定了结算中心在【资金管理】-【资金结算】-【网上付款业务】-【资金组织批量录入】节点，或者成员单位在【资金管理】-【资金结算】-【网上付款业务】-【成员单位批量录入】节点中，批量录入后保存时由系统生成委托付款书的方式。A.逐行对应生成：结算中心批量录入后每行都生成一份委托付款书。B.汇总生成：结算中心批量录入后汇总生成一张委托付款书。前提是要求付款方式必须相同，对应的客商都相同即必须表头的信息都相同才能汇总。C.临时指定：结算中心批量录入后临时指定生成方式，可指定的方式为“逐行对应生成”和“汇总生成”。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第19页/共121页注：汇总生成要求前提：要求付款方式必须相同，对应的客商都相同，即必须表头的信息都相同才能汇总。各行记录的用途、备注、金额可不同。（14）参数编码：FTS0139参数名称：付款单生成委托付款书是否可编辑修改单据原有信息参数值说明：逻辑型参数，单击下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“是”。参数用途：A.是：可以修改；B.否：不可以修改。可编辑的信息有：结算方式、票据类型、票据号、用途、备注。（15）参数编码：FTS0140参数名称：收款单生成委托收款书是否可编辑修改单据原有信息参数值说明：逻辑型参数，单击下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“是”。参数用途：是：可以进行修改；否：不可以进行修改。（16）参数编码：FTS0141（集团级）参数名称：结算单据再次支付时是否严格按照处理方式控制参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：控制结算类单据（指委托付款书、财务付款单或划结单），通过网银进行支付转账时，是否根据支付确认单上的处理方式，对结算类单据的后续业务处理执行严格控制。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第20页/共121页A.是：按支付确认单上指定的处理方式处理。B.否：不必按支付确认单上指定的处理方式处理。注意：支付单上的处理方式包括：作废、再次手工支付、再次网银支付。（17）参数编码：FTS0150参数名称：是否对外付款网上支付委托付款书默认代理汇兑参数值说明：逻辑型参数，单击下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“否”参数用途：该参数是对工行代理汇兑业务的支持。A.是：委托付款书调网银的代理汇兑支付接口进行支付；B.否：委托付款书调网银的正常支付接口进行支付。C.注：该参数是针对资金组织的特殊接口，一般用户不用，直接默认为否即可。“代理汇兑”应用场景：成员单位委托资金组织通过网银进行对外支付，支付银行账号为资金组织银行账号，为保证成员单位支付独立性，银行提交给外部收款单位的银行回单中，付款单位显示为成员单位，付款账号显示为成员单位在资金组织开设的内部结算户信息。（18）参数编码：FTS0151参数名称：委托付款书是否回写票据账。参数值说明：下拉列表选择。取值范围为：“是”或“否”，默认为“是”。参数用途：U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第21页/共121页该参数用于委托收付款书在单据核查保存后是否回写票据日记账，回写前提是相应票据类型存在期初余额。A.是：委托收/付款书确认收付款后，登记“票据日记账”；B.否：委托收/付款书不登记“票据日记账”。（注意：本版如果商业汇票参数选择与资金结算集成应用时，应选择“是”）（19）参数编码：FTS0222参数名称：委托付款书经办与核查是否可为同一人，集团级参数。参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：A.是：委托付款书允许经办人与核查人相同B.否：委托付款书不允许经办人与核查人相同。（20）参数编码：FTS0223参数名称：委托收款书经办与核查是否可为同一人，集团级参数。参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：A.是：委托收款书允许经办人与核查人相同B.否：委托收款书不允许经办人与核查人相同。（21）参数编码：FTS0171（集团级）参数名称：内部收款单是否自动制证，集团级参数。参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：A.是：内部收款单在资金组织审核时自动记账、制证。B.否：内部收付款单必须手动制证。U8cloud产品操作手册信创云ERP选U8cloud第22页/共121页（22）参数编码：FTS0181（集团级）参数名称：内部付款单是否自动制证，集团级参数。参数值说明：判断选择。取值范围为“是”或“否”。默认为“否”。参数用途：A.是：内部付款单在资金组织审核时自动记账、制证。B.否：内部收付款单必须手动制证。（23）参数编码：FTS0225（集团级）参数名称：跨结算中心对外付款委托付款书退回传递方式，集团级参数。参数值说明：字符型，下拉框选择。取值范围为“逐步退回、退回至付款结算中心”。参数用途：A.逐步退回：由办理资金组织先点击“退回”按钮，退回到传入资金组织，所有经过的传递资金组织，依次点击“退回”按钮，顺序退至付款资金组织。B.否：由办理资金组织先点击“退回”按钮，直接退至付款资金组织。（24）参数编码：FTS0226（集团级）参数名称：跨结算中心对外收款委托收款书退回传递方式，集团级参数。参数值说明：字符型，下拉框选择。取值范围为“逐步退回、退回至收款结算中心”。参数用...
