用友网络科技股份有限公司用友云U8cloud存款管理产品介绍目录商业汇票概述商业汇票应用场景商业汇票基本主流程与其他产品接口存款管理概述U8cloud存款管理是资金管理的组成部分，通过建立银行账户的活期计息对象，可进行银行账户的试算利息的预提利息处理。通过存入、支取、试算利息、台账管理，可实现银行定期存款业务、银行通知存款业务处理，加强企业存量资金的管理。资金计息设置积数调整活期存款计息计息清单/回单利息汇总清单转存单单位转存处理银行定期/通知存款内部定期/通知存款支取单单位取款处理定期存款计息利息清单保证金存入/支取审核综合授信信用证管理保函管理商业汇票现金管理初始设置初始设置是“资金信息”中建立利率、结息日、资金日历等基础数据的工作，是使用“存款管理”必做的工作。1.利率设置建立和变更活期存款利率表，支持活期普通利率、透支利率、透支逾期利率、定额利率等种类。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【利率设置】进行设置初始设置2.结息日设置支持的结息方式包括按年结、按半年结、按季结、按月结、自定义等。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【结息日设置】进行设置初始设置3.资金日历设置通过资金日历设置，标出相应的节假日，确定不同的计息天数。在【企业建模平台】-【基本档案】-【资金信息】-【资金日历设置】进行设置账户计息应用流程1.账户计息设置账户计息设置的作用是选择需要计息的账户，设置为“计息对象”。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【账户计息设置】账户计息应用流程2.积数调整在“积数调整”里，选择需要查询积数的对象，系统自动从将该账户对应的银行账户账或内部账户账中的的每日余额累计积数，同时可以对系统自动累计的积数进行手工调整。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【积数调整】账户计息应用流程3.活期存款计息在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择账户对象后，系统自动计算账户对象的利息，同时生成利息清单，同时将利息回单传至单位。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】账户计息应用流程4.活期存款计息清单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息清单】账户计息应用流程5.活期存款计息回单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单及回单。内部账户在中心计息后，利息单在中心登记内部账户账，同时将利息单回单转单位登记银行存款日记账。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息回单】科目计息应用流程1.科目计息设置科目计息设置的作用是选择需要计息的会计科目，设置为计息对象。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息设置】-【科目计息设置】科目计息应用流程2.积数调整对于系统累计的科目对象积数，可进行人工调整在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【积数调整】科目计息应用流程3.活期存款计息在“资金计息管理”里的“活期存款计息”中，选择科目对象后，系统自动计算科目对象的利息，同时生成利息清单。在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息】科目计息应用流程4.活期存款计息清单在“活期存款计息”中选择账户对象计息后，可查询计息的利息单在【资金管理】-【存款管理】-【资金计息管理】-【活期存款计息清单】内部定期存款应用流程内部定期存款应用流程1.录入转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理转存业务，记录向银行办理的转存业务。在成员单位录入转存单，存款单位为当前成员单位，收款单位为结算中心。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】-【审核】-【提交】内部定期存款应用流程2.单位存款处理转存单提交到中心后，在“单位转存处理”可以直接查询到成员单位提交的转存单。或在中心“单位转存处理”节点直接录入的单位转存单，“收款单位”为“开户银行档案”中资金组织对应的公司。这样可以不用之前的在成员单位录入转存单的处理。登录结算中心，【存款管理】-【单位转存处理】-查询-确认生成内部定期存款还可以在中心“单位转存处理”节点直接录入的单位转存单，“收款单位”为“开户银行档案”中资金组织对应的公司。这样可以不用之前的在成员单位录入转存单的处理。之后成员单位会自动生成一张转存单。并可以对【转存单】进行“记账”。内部定期存款应用流程3.内部定期存款之后可以在【内部定期存款】节点查询到一张内部定期存款单注意：如果不是期初存款，不可直接录入内部定期存款单，应通过录入转存单，由其自动生成内部定期存单。内部定期存款应用流程4.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，解决当前单位向所属资金组织办理存款支取业务，或记录向银行办理的存款支取业务。登录成员单位，点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-增加-审核-提交内部定期存款应用流程5.单位取款处理“单位取款处理”功能节点，为资金组织功能节点，解决受理和确认成员单位提交的“存款支取单”，并办理定期/通知存款支取业务。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【单位取款处理】可以查询出成员单位提交的支取单，进行“确认”。内部定期存款取款，还可以直接在结算中心录入【单位取款处理】，之后在成员单位会自动生成一张【支取单】，并可以对【支取单】进行“记账”。银行定期存款应用流程银行定期存款应用流程1.转存单“转存单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点，在当前公司录入转存单，存款单位为当前公司，收款单位为银行或外部客商。点击【存款管理】-【定期存款管理】-【转存单】-【增加】-【审核】银行定期存款应用流程2.银行定期存款录入【转存单】之后可以在【银行定期存款】中查询到一张存单。会计平台生成凭证，可以查询银行账户账。银行定期存款应用流程3.支取单“存款支取单”功能节点为成员单位和资金组织共有的功能节点。在当前公司点击【存款管理】-【定期存款管理】-【支取单】-增加-审核。会计平台生成凭证，记银行账户账。保证金管理应用流程保证金管理应用流程1.保证金类型设置在集团设置节点，设置保证金类型档案，用以区分不同的保证金。公司可查看。保证金管理应用流程2.保证金存入/支取【存款管理】-【保证金管理】-【保证金存入】保证金管理应用流程【存款管理】-【保证金管理】-【保证金支取】保证金管理应用流程3.划账结算单保证金存入/支取单审核通过后推式生成暂存态的付结单或划结单传现金管理系统【财务会计】-【现金管理】-【日常业务】-【划账结算单】-修改-保存【财务会计】-【现金管理】-【单据管理】-审核保证金管理应用流程【财务会计】-【现金管理】-【结算处理】-【结算】之后保证金存入/支取单，转账成功注意：商业票据、信用证、保函等系统的申请单推式生成自动审核的保证金存入/支取单。与其他产品接口接口说明会计平台生成凭证资金计划维护资金计划综合授信保证金存入、支取单与授信集成信用证管理商业票据、信用证、保函等系统的申请单推式生成自动审核的保证金存入/支取单保函管理商业汇票现金管理保证金存入/支取单审核通过后推式生成暂存态的付结单或划结单传现金管理系统，现金管理系统对单据修改并结算完成（支付成功）后修改保证金存入/支取单的转账状态为转账成功。
