U8cloud产品培训--商业汇票用友网络科技股份有限公司U8C服务支持部-马宏伟2024年3月28日星期四商业汇票概述1234商业汇票应用场景商业汇票基本主流程集团应用复杂业务流程5外部接口商业汇票概述商业汇票：商业汇票是指由付款人或存款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的一种票据。根据承兑人不同，商业汇票包括商业承兑汇票、银行承兑汇票。U8C系统支持单公司票据业务和和集团集中管理票据业务。商业汇票概述1234商业汇票应用场景商业汇票基本主流程集团应用复杂业务流程5外部接口商业票据应用场景一般普通公司应用场景2：一个结算中心，下设多个成员单位成员单位结算中心成员单位成员单位结算中心成员单位应用场景1：普通公司成员单位结算中心成员单位应用场景3：一个上级中心、多个上级中心，支持多头开户，不支持结算中心之间票据调剂商业汇票概述1234商业汇票应用场景商业汇票基本主流程集团应用复杂业务流程5外部接口商业汇票的主流程•商业汇票单公司应收票据商业汇票的主流程•商业汇票集团内业务应收票据流程图商业汇票的主流程•商业汇票单公司应付票据流程图商业汇票概述1234商业汇票应用场景商业汇票基本主流程集团应用复杂业务流程5外部接口集团应用复杂业务流程代理开票:代理开票业务指成员单位委托以资金组织名义代为申请开出票据，比如：统支统收或成员单位没有银行账户，需要商业汇票时，都委托上级结算中心，用结算中心的银行账户完成。代理付款:代理票据付款业务指成员单位委托以结算中心名义代为付款时，由结算中心代理票据付款。买方付息：指卖方企业在销售商品后，卖方（贴现申请人）在商业汇票到期日前为取得资金，协议由买方贴付利息。持买方企业交付的银行承兑汇票或商业承兑汇票到银行申请办理贴现，银行审核无误后，办理贴现手续，票据贴现利息由买方企业承担。集团应用复杂业务流程•自动清算:资金组织将成员单位调剂托管来的票据办理托收、贴现后即时完成与成员单位间的清算。•支持自动制证：票据业务管理人员在完成票据业务处理后，希望自动生成总帐凭证，以减少操作提高易用性，票据业务单据能够完成自动制证。增加了集团自动制证参数。•支持多头开户：1、资金组织可以作为成员单位向上级进行内部托管、领用业务。2、成员单位可以在多个资金组织办理票据业务。•票据调剂：中心收到的商业汇票可以调剂给成员单位使用，到期进行清算。代理开票基本流程图代理付款基本流程图应付买方付息基本流程图商业汇票概述1234商业汇票应用场景商业汇票基本主流程集团应用复杂业务流程5外部接口商业汇票的接口票据产品的所有接口票据外部接口•现金管理和应收应付：与参数-票据与应收应付、现金平台集成应用时，票据业务在现金平台中通过收付款单完成收付款业务。涉及收票、背书、付票和退票。
