用友网络科技股份有限公司U8C服务支持部-马宏伟2024年3月28日星期四U8cloud产品培训—资金管理概述总体应用架构1资金管理模式2资金管理总体应用架构资金管理领域相关产品模块投融资业务集团资金管理企业结算业务集中结算业务内部账户管理资金结算资金调度网上银行信贷管理资金监控资金预测资金计划现金管理商业汇票存款管理综合授信保函管理信用证管理资金管理模式简析——资金监控权力分配模式资金流动模式账户开设模式典型场景权力分散收入、支出独立进行独立开设账户集团的资金管理，仅限在资金的监控上。商业银行集团企业成员单位集团账户客商客商成员单位成员单位成员单位结算户成员单位结算户成员单位结算户集团客商客商典型案例：资金集中监控总体示意银行对帐单银行日记帐银行存款余额调节表工行银行农业银行中国银行建设银行集中监控招商银行浦发银行民生银行光大银行中信银行兴业银行交通银行华夏银行……集中监控实时资金流量分析实时资金流量分析账簿现金流量分析账簿现金流量分析现金流量对比分析现金流量对比分析资金流量差异分析资金流量差异分析…………企业银行出纳企业银行出纳企业资金管理人员企业资金管理人员银企互联系统银企互联系统…………企业银行出纳企业银行出纳企业银行出纳企业银行出纳企业银行出纳企业银行出纳未达账项表对账方案价值构建跨银行、跨组织的集团资金管理平台，让集团实时了解下属公司的资金存量与资金流量情况实时监控下属公司公司的资金异动，及时对账，防止体外循环通过银企直联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的金融通道为管理者和决策者提供及时、准确、全面的业务信息，提高资金运作效率，降低经营风险方案特性1：跨银行网上支付、查询账户余额屏蔽的不同银行、不同系统的接口特性，极大降低了业务系统对接银行复杂度，提高了可靠性。网上支付方便快捷支持集团账户累计支持**个银行方案特性2：实时掌握全集团资金情况、监控账户异动系统提供了以下七个账表账户余额查询；账户日余额查询；账户资金流量分析；资金头寸综合查询-开户银行＝商业银行的银行账号交易查询；大额交易频繁变动查询；中心与单位间交易查询-中心账号与单位账户间的交易记录；中心与中心间交易查询-中心账号与中心账号间的交易记录；方案特性3：资金计划管控管理全集团资金计划的编制过程每一笔支付实时受资金计划控制方案特性4：加强银行账户管理方案特性5：网银支付失败控制，防范风险当付款通过网上银行支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要对支付指令进行再次确认，防止重复向银行发送支付指令支付确认单可以配置领导审批流程部署模式：全集团统一部署财务会计+资金管理产品组合：集团总部：资金监控、资金计划、现金管理、网上银行集团下属企业：现金管理、资金计划、现金管理、网上银行注：现金管理为财务会计下模块应用部署UAP财务+资金集团总部分公司1分公司2分公司……资金管理机构资金管理模式简析——收支两条线权力分配模式资金流动模式账户开设模式典型场景高度集权收入资金完全集中支出资金按计划下拨可逐笔下拨定期总额下拨成员单位银行分别开立收支账户集团开设内部开户应用范围最广的管理模式。定期按总额下拨时，企业有一定自主权。实现对外结算的管理和资金的集中。成员单位内部存款内部存款内部存款成员单位成员单位提交委托付款或资金计划典型案例：鲁西化工商业银行集团总账户集团总账户供应商供应商成员单位支出户成员单位收入户客户客户全额上收每日清零逐笔下拨定期总额下拨方案特性1——支持各种资金上收下拨业务，统一管理与考核收款业务支持在资金管理系统中发起上收下拨指令，自动形成银行网银指令支持银行发起的自动归集支持上收下拨规则设置支持按资金计划下拨资金上收——银行发起审核协议提交资金上划协议双方签署协议按照协定执行批量上划下载到账通知银行集团成员单位生成上收单生成凭证上收回单生成凭证资金上收——集团手工发起上收单上收审核完成上收生成上收指令生成凭证银行集团成员单位上收回单生成凭证资金上收——集团自动发起设置上收规则设置上收自启动条件生成上收指令银行集团成员单位完成上收生成凭证上收回单生成凭证资金下拨——资金计划驱动下拨生成下拨单审核下拨单完成下拨生成下拨指令凭证生成银行集团成员单位资金调度计划审定资金调度计划申报下拨回单生成凭证资金下拨——集团总部手工发起填写下拨单审核下拨单完成下拨生成下拨指令凭证生成银行集团成员单位下拨回单生成凭证资金下拨——成员单位手工发起生成下拨单审核下拨单完成下拨生成下拨指令凭证生成银行集团成员单位填写下拨申请审核下拨申请下拨回单生成凭证方案特性2——集团结算中心集中结算集团成员单位间结算通过内部账户转账完成，简化内部交易的结算流程，通过定期清算，减少内部交易产生的不必要的资金流动通过集团资金管理组织对外支付，加强支付管理进行大额支付预警、资金计划预警通过集中资金结算业务，减少资金使用成本，提高资金规模效益集中结算——委托付款成员单位结算中心商业银行2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办4.核查、支付5.集团总账户对外支付6.记账（1）6.记账（2）5.付款回单集中结算——回拨支付成员单位结算中心商业银行2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办4.核查支付5.总账户下拨到分账户6.分账户对外支付7.记账（1）7.记账（2/3）5.下拨回单业务说明：回拨支付是成员单位在对外支付时，先将在结算中心的存款从总账户下拨到成员单位的付款银行账户，然后从付款银行账户对外支付。6.付款回单集中结算——委托收款成员单位结算中心商业银行业务说明：指委托集团结算中心对外收，客户直接汇入集团账户。1.总账户收款到账通知2.填写委托收款书3.生成内部收款通知4.记账3.记账内部往来结算——收款方发起收款成员单位结算中心付款成员单位2.生成委托收款书1.填写、审核收款单3.经办、传递5.委托收款成功7.记账（2）6.收款回单4.承付确认7.记账（3）6.记账（1）业务说明：内部往来结算是指成员单位利用其在结算中心的内部存款相互进行内部收付款结算内部往来结算——付款方发起付款成员单位结算中心收款成员单位2.生成委托付款书1.填写、审核付款单3.经办4.核查支付5.收款回单6.记账（3）6.记账（1）6.记账（2）5.付款回单业务说明：内部往来结算是指成员单位利用其在结算中心的内部存款相互进行内部收付款结算现金缴存业务（中心发起）成员单位结算中心2.填写现金缴存单1.将现金存到集团总账户或中心3.核查4.记账（1）6.记账（2）5.缴存回单业务说明：到的现金现金缴存是指成员单位将收到的现金上缴集团资金管理组织现金支取业务（中心发起）成员单位结算中心2.填写现金支取单1.到中心支取现金3.核查4.记账（1）6.记账（2）5.支取回单业务说明：现金支取是指成员单位到集团资金管理组织支取现金用于支付集成应用业务集团集中资金管理中心成员单位内部账户管理内部账户管理(审批\开户)内部账户管理(申请\回单)各单位委托中心对外收、付款业务资金结算+网上银行（委托收付款书）现金管理（收付款单）成员单位之间的内部往来结算资金结算（委托收付款书）现金管理（收付款单）各单位回拨支付业务资金结算（委托付款书）+资金调拨（下拨单）+网上银行现金管理（收付款单）资金归集业务、资金下拨业务资金调拨(上收单、下拨单）+网上银行资金调拨（下拨申请）资金收支计划资金计划（汇总、审批）资金计划（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+网上银行资金监控+网上银行应用部署部署模式1：集成应用模式（全集团财务会计+资金管理）产品模块：集团资金管理中心：资金监控、资金计划、资金结算、资金调度、现金管理、网上银行成员单位：资金监控、资金计划、现金管理、网上银行注：现金管理为财务会计下模块；UAP财务会计+资金管理财务会计+资金管理（客户端业务）集团总部分公司1分公司2分公司……结算中心资金集中结算关系
