用友网络科技股份有限公司用友云U8cloud保函管理产品介绍目录商业汇票概述商业汇票应用场景商业汇票基本主流程与其他产品接口保函管理概述U8cloud保函管理用于满足企事业单位在经济活动中作为委托人，对开出保函的过程管理，以及作为受益人对所接收到的保函予以登记、备查之用。银行保函：指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人所签合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。开立保函申请保函修改开立保函登记赔付付款保函关闭开出保函台账收到保函登记收到保函台账保函修改索赔收款保函关闭保函种类统计查询银行授信资金结算现金管理保证金初始设置1.基础设置基础设置目前提供保函种类设置，实现集团内统一管理、维护保函种类。系统预置常用的保函种类，支持集团级用户结合自有业务需求新增保函种类，公司级用户只能查看或封存已有保函种类。开出保函应用流程1.开立保函申请支持委托代理开函应用模式下，单位申请、内部审批并提交资金组织办理的流程登录成员单位-【保函管理】-【开出保函】-【开立保函申请】-增加-保存-审核-提交中心受理开出保函应用流程2.受理保函申请支持资金组织受理成员单位（含下级资金组织）申请代理开函业务，或是资金组织代为录入成员单位代理开函申请。支持资金组织在受理申请时补充录入开函相关信息。登录资金组织-【保函管理】-【开出保函】-【受理保函申请】-查询-受理-保存-审核开出保函应用流程3.开立保函登记用于登记所开立保函的信息，系统基于申请进行登记，也提供不在U8cloud系统中管理申请过程，直接在系统中登记已开立的保函信息的应用方式；支持一人登记，另一人复核。【保函管理】-【开出保函】-【开立保函登记】-增加-保存-审核开出保函应用流程4.开函修改用于变更用户已登记开立的保函，支持对已开立保函的担保金额、截止日期、业务描述进行修改。【保函管理】-【开出保函】-【开函修改】-增加-修改条款开出保函应用流程5.赔付付款用于开函委托人违约时对担保金额予以赔付。在资金组织代理成员单位申请开函的应用场景下，系统支持资金组织作为保函的委托人执行了赔款后，再向申请开函的成员单位收取赔款的应用。【保函管理】-【开出保函】-【赔付付款】-增加开出保函应用流程6.开函关闭用于登记保函关闭的信息，系统提供预置的关闭原因（撤消关闭、到期关闭、赔付关闭），并支持用户自定义关闭原因。（在值域管理里维护）。【保函管理】-【开出保函】-【开函关闭】-增加开出保函应用流程7.开出保函台账保函台账反映保函的基本信息、状态、赔付信息（不包含尚处于申请阶段的开函信息）；提供查询、打印功能。支持用户联查每一开函的登记、修改、赔付、关闭信息，也支持联查授信额度及保证金余额。【保函管理】-【开出保函】-【开出保函台账】-查询收到保函应用流程1.收到保函登记用于登记所开立保函的信息，支持一人进行收函登记，另一人复核收函登记的应用【保函管理】-【收到保函】-【收到保函登记】-增加收到保函应用流程2.收函修改用于登记所收保函的变更，支持对保函的担保金额、截止日期、业务描述予以修改。支持对收函修改单进行审批，且支持审批流。【保函管理】-【收到保函】-【收函修改】-增加-修改条款收到保函应用流程3.索赔收款用于登记索赔结果（不支持索偿的过程管理），支持保函与现金管理集成模式下，索赔通知出纳收款的应用；也支持保函独立应用模式下，在系统中仅管理索赔信息及保函状态。【保函管理】-【收到保函】-【索赔收款】-增加收到保函应用流程4.收函关闭用于登记所收保函关闭的信息，系统提供预置的关闭原因（撤消关闭、到期关闭、赔付关闭），并支持用户自定义关闭原因。（在值域管理里维护）。【保函管理】-【收到保函】-【收函关闭】-增加收到保函应用流程5.收到保函台账反映所收保函的基本信息、状态、赔付信息（不包含尚处于申请阶段的开函信息）；提供查询、打印功能。支持用户联查每一收函的登记、修改、赔付、关闭信息，也支持联查授信额度及保证金余额。【保函管理】-【收到保函】-【收到保函台账】-查询与其他产品接口接口说明综合授信占用\释放授信额度资金结算代理开函需要收取成员单位开函手续费，保函通过审核时推生自由态内部收款单现金管理产生手续费时，审核通过则推式生成手续费的自由态付结单存款管理保证金管理模块，保证金存入单/支取单
