资金管理产品培训--资金结算用友网络科技股份有限公司U8C服务支持部-马宏伟2024年3月28日星期四目录资金结算的概念资金结算涉及的基本档案资金结算主要业务资金结算相关接口目录资金结算的概念资金结算涉及的基本档案资金结算主要业务资金结算相关接口资金结算的概念结算是对由于商品交易或劳务而发生的以货币表示的债权、债务的清偿行为或资金转移行为。专职的资金管理机构或者大型企业集团由于经济业务频繁，结算量巨大，通常需要高效、专业化的资金管理部门负责结算业务的处理。当集团企业地域分布较广时，通常按地域搭建局部集中的结算机构，集中办理某一地域的结算业务，这些局部集中的结算机构之间也经常会因为彼此所管理的单位之间的交易而需要结算。办理结算业务时可禀承不垫款、不允许超计划、不允许不按规定用途使用资金的结算原则。通过对结算业务的监控分析，可诊断企业的运营是否健康；基本档案－资金组织体系一个单位可以作为多个资金组织的成员单位支持下级结算中心作为上级结算中心的成员单位成员单位可以停用，停用后成为其它资金组织的成员单位或资金组织华东财务分公司邢台孙公司测试河北分公司测试山东分公司测试北京分公司集团财务公司邢台孙公司邢台孙公司华东财务分公司华北财务分公司平顶山孙公司南阳孙公司河南业务部河北业务部基本档案－银行帐户销户时要校验所有使用该帐户的业务单据处理完毕取消授权要校验所有使用该帐户的业务单据处理完毕内部帐户内部帐户类型：资金结算参照：活期、协定是否清算帐户：下级资金组织在上级资金组织的帐户是否默认帐户：录入开户公司系统自动带出默认帐户最低余额控制方案：按方案对单据的实时余额进行控制基本档案－内部帐户基本档案－现金帐户现金帐户此账户在建账的时候，由系统自动生成销户要校验所有使用该帐户的业务单据处理完毕最低金额控制方案对业务的控制目录资金结算的概念资金结算涉及的基本档案资金结算主要业务资金结算相关接口现金缴存支取业务敏感交易信息设置到账通知结算业务初始设置受理日期设置日常业务统计查询分析功能网上收款业务委托收付款业务的流程配置资金工作日历设置网上付款业务内部收付款业务业务流水账账户科目对账账户查询受理日期设置结算结算资金结算相关业务业务流程配置注意事项：委托付款书内部转账的委托付款书，不允许配置支付环节。对外支付的委托付款书，不允许取消支付环节。网银的补录必须在核查环节，不允许配置到其他环节。实时余额检查与实时余额维护不能在同一个环节维护。委托收款书内部转账的委托收款书，不允许配置收款环节；对外收款的委托收款书，允许取消收款环节受理日期设置受理日期：资金结算、资金调度、商业票据等，均按资金组织受理日期处理业务。功能：开始受理---结束受理，日结---取消日结到账通知生成委托单据业务流程网上付款业务委托付款：结算中心接收结算单位委托代为办理的付款业务内部转帐业务：成员单位之间的内部转账业务按应用场景划分：单中心业务、多中心清算业务对外付款业务：成员单位委托资金组织办理对外付款业务按应用场景划分：单中心业务、多中心清算业务支付方式不同，划分为：现金支付回拨支付（网银支付、非网银支付）集团支付（网银支付、非网银支付）代理汇兑外币购汇支付业务代发工资票据支付委托付款业务流程－内部转帐付款成员单位资金结算组织收款成员单位资金结算——委托付款内部转账处理流程资金结算总账核算填写审核提交Y委托付款书是否受理作废退票YNN经办核查转账成功YYY委托付款书业务回单委托付款书业务回单实时凭证/会计凭证制证资金组织填写委托付款书委托付款业务流程－对外支付付款成员单位资金结算组织银行系统资金结算——委托对外付款处理流程资金结算总账核算填写审核提交Y委托付款书是否受理作废退票YNN经办核查转账成功YYY委托付款书业务回单实时凭证/会计凭证制证资金组织填写委托付款书支付Y银行交易系统网上支付是否网上支付成功YN网上收款业务委托收款：资金组织接收成员单位委托代为办理收款业务内部转帐业务：成员单位之间的内部转账业务应用场景分为：单中心业务、多中心清算业务对外付款业务：成员单位委托资金组织办理对外收款业务应用场景分为：单中心业务、多中心清算业务收款方式不同，分为：现金收款票据收款银行存款收款委托收款业务流程－内部转帐委托内部转账—委托收款业务总账核算资金结算收款成员单位资金结算组织付款成员单位N强制承付委托内部收款提交承付经办作废核查委托收款书委托收款书业务回单委托内部收款书逾期未承付部分承付全额拒付全额承付实时凭证/会计凭证确认承付审核是否受理填写转账成功Y制证委托收款书业务回单委托收款业务流程－对外收款收款成员单位资金结算组织资金结算——委托收款对外收款处理流程资金结算总账核算填写审核提交Y委托收款书是否受理作废YN经办核查转账成功YYY委托收款书业务回单实时凭证/会计凭证制证资金组织填写委托收款书收款Y多级中心清算业务流程隶属于同一结算体系下不同资金组织的成员单位之间的内部转账，或者付款单位资金组织出于经济、便捷等考虑委托其他资金组织代为对外支付的业务都是多结算中心的业务跨结算中心的委托付款业务，可根据管理需要确定由付款结算中心、收款结算中心还是收付共同上级中心进行最终确认；内部收/付款业务内部收款/付款业务资金结算总账核算资金组织资金组织成员单位成员单位直接录入内部收款/付款单现金流产品生成总账凭证生成总账凭证维护内部账维护银行账审核付/收款结算单（已生效）制证单位现金缴存业务流程单位现金支取业务流程目录资金结算的概念资金结算涉及的基本档案资金结算主要业务资金结算相关接口资金结算相关接口资金结算应收、应付现金管理平台总账资金调度银企直联票据管理收支计划调度计划资金监控账户管理预算保函管理委托收款书，参照“收票登记”票据号，并将引用的票据进行收票。委托付款书，可引用资金组织的开票和收票票据，直接对外支付，自动进行票据的背书或付票处理。票据支付的委托付款书、委托收款书冲销需要由票据的退票冲销触发生成U8C资金结算新增内部接口——与票据的接口商业票据委托收、付款书委托付款书支付时，调用工资清单的发出的银行指令，委托付款书本身并不发指令工资清单可以全部支付成功、部分支付成功、或全部支付失败U8C资金结算新增外部接口——与现金管理的代发工资资金结算现金管理工资清单主要功能支持预算取数－计划数取数、执行数取数支持预算控制－控制方式:柔性控制、刚性控制、预警性控制单据联查预算涉及的单据委托收款书委托付款书内部收款单内部付款单U8C资金结算新增外部接口——与预算接口资金结算预算
