用友网络科技股份有限公司U8C服务支持部-马宏伟2024年3月28日星期四U8cloud产品培训--内部账户管理内部账户的概念1内部账户的应用场景2内部账户的主要功能3内部账户－概念内部账户：是资金组织对内部成员单位资金头寸进行管理，便于内部交易结算、内部信贷、内部存款及资金划拨和内部票据资金管理内部账户的类型：活期、协定、定期、贷款、通知、票据内部账户的概念1内部账户的应用场景2内部账户的主要功能3内部账户－应用场景（一）内部账户档案：不需要启用“内部账户管理”产品，需要启用“企业建模平台-基本档案-结算信息-内部账户”功能即可，不进行开户、销户、冻结、解冻的业务流程管理内部账户－应用场景（二）内部账户管理：启用“内部账户管理”产品，则资金组织（结算中心）需要管理客户内部账户的开户业务流程、销户业务流程、冻结/解冻业务流程。内部账户的概念1内部账户的应用场景2内部账户的主要功能3资金组织体系资金组织建立一个单位必须是某个资金组织的成员单位路径：集团-基本档案-组织机构-资金组织资金组织又称为结算中心华东财务分公司邢台孙公司测试河北分公司测试山东分公司测试北京分公司集团财务公司邢台孙公司邢台孙公司华东财务分公司华北财务分公司平顶山孙公司南阳孙公司河南业务部河北业务部内部账户－多头开户开户申请书开户银行：参照成员单位隶属的资金组织一个成员单位可以向所在资金组织开设内部账户单位开户处理开户公司编码：参照当前资金组织的下级成员单位、下级资金组织一个资金组织可以为其下级成员单位\下级资金组织开立内部账户账户管理－期初账户信息和账户期初余额管理账户最低限额控制方案：原来：严格控制、不提示、提示不控制－－－现在：限制操作、不控制是否默认帐户：增加保存时，系统要对“是否设置为默认账户”进行校验期初标识：此节点增加的内部账户，期初标识都勾选内部账户－开立内部账户业务流程开立内部账户业务流程开立内部在账户成员单位结算中心受理开户申请书审核1.2.3.4.5.没通过通过通过没通过确认处理银行账户档案开户回单内部账户管理开户回单提交成员单位:(开户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回资金组织代单位开户：（单位开户处理）中心填写－审核－确认在帐户管理节点增加一条内部帐户记录在成员单位银行帐户档案增加一条银行类型为资金组织的记录成员单位生成一张开户回单销活期、协定账户成员单位:(销户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回中心对账户进行销户计息，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认，业务必须处理完毕才能确认。单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证资金组织代单位开户：（单位销户处理）中心填写－审核－确认销定期/通知户1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕；2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。内部账户－内部账户销户业务流程内部账户销户业务流程账户销户业务结算单位结算中心受理销户申请书审核1.2.3.4.5.6.通过销户回单没通过销户回单销户计息及划账处理确认处理没通过通过内部账户管理(销户)7.银行账户档案提交利息清单银行账户账记帐利息清单8.内部账户账账户冻结业务：资金组织：（账户冻结通知书）填写－审核账户解冻业务：资金组织：（账户解冻通知书）填写－审核成员单位可以查看冻结、解冻通知书用冻结通知书冻结定期/通知账户时，需要维护相应的定期/通知存单的状态账户冻结/解冻业务流程账户冻结解冻业务结算中心成员单位账户冻结/解冻通知书审核1.2.3.4.账户冻结/解冻通知书银行账户内部账户管理解冻账户余额处理冻结账户余额处理5.6.内部账户－内部帐户冻结、解冻业务流程
