发版说明-3.2资金管理用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案2目录一.总体介绍.4二.产品范围.4三.典型场景及关键特性.63.1内部账户管理.63.1.1功能清单..63.1.2典型应用场景..73.1.3关键功能特性..83.2资金结算.93.2.1功能清单..93.2.2典型应用场景..113.2.3关键功能特性..113.3资金调度.133.3.1功能清单..133.3.2典型应用场景..143.3.3关键功能特性..153.4银企直联.163.4.1功能清单..163.4.2典型应用场景..173.4.3关键功能特性..173.5商业汇票.183.5.1功能清单..183.5.2典型应用场景..193.5.3关键功能特性..203.6存款管理.213.6.1功能清单..213.6.2典型应用场景..223.6.3关键功能特性..223.7资金计划.233.7.1功能清单..233.7.2典型应用场景..243.7.3关键功能特性..243.8信用证管理.253.8.1功能清单..263.8.2典型应用场景..273.8.3关键功能特性..273.9保函管理.283.9.1功能清单..293.9.2典型应用场景..303.9.3关键功能特性..303.10综合授信.323.10.1功能清单..333.10.2典型应用场景..34用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案33.10.3关键功能特性..343.11信贷管理.353.11.1功能清单..363.11.2典型应用场景..373.11.3关键功能特性..383.12资金预测.383.12.1功能清单..393.12.2典型应用场景..393.12.3关键功能特性..393.13资金监控.403.13.1功能清单..413.13.2典型应用场景..423.13.3关键功能特性..42用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案4一.总体介绍资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一，通过信息系统实现资金的集中管理、资金的统筹安排、加速资金周转、监控资金风险，提高资金的整体使用效益。U8cloud支持对集团整体资金的全面实时监控，实现企业与银行的直联，实现成员单位与资金管理中心的业务协同，实现业务与资金、资金与财务的一体化，全面提升企业的核心竞争力。包括内部账户管理、资金结算、资金调度、银企直联、商业汇票、存款管理、资金计划、信用证管理、保函管理、综合授信、信贷管理、资金预测、资金监控等模块。二.产品范围产品领域产品模块用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案5资金管理内部账户管理资金结算资金调度银企直联/银企联云商业汇票存款管理资金计划信用证管理保函管理综合授信信贷管理资金预测资金监控用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案6三.典型场景及关键特性3.1内部账户管理U8cloud内部账户管理是系统为满足集团范围内资金结算业务，提供的成员单位或下级结算中心在上级结算中心内部账户的管理功能。内部账户管理单位销户处理单位开户处理账户解冻回单内部账户开户申请销户申请资金结算资金调度账户冻结银行账户存款管理信贷管理3.1.1功能清单1.账户管理【账户管理】是“内部账户管理”产品的一个重要功能，它的作用是结算中心对成员单位或下属中心开立的内部账户信息进行管理。可建立期初账户，记录内部账户档案的相关信息，录入内部账户的期初余额；可反映开户、销户、冻结/解冻业务的处理结果；还可根据实际需要调整账户期初余额。该功能为结算中心的节点，成员单位不可使用。2.开户申请书【开户申请书】是成员单位或下级资金组织（结算中心）向所属资金组织（结算中心）开立内部存款账户的依据。它的作用是记录所开账户信息，中心确认开立内部账户并将其信息加入“内部账户管理”，便于用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案7中心对内部账户的业务引用和信息管理。3.单位开户处理【单位开户处理】是资金组织（结算中心）的功能，它的作用是中心通过本功查阅、退回和确认成员单位或下属中心提交的开户申请书。中心也可通过本功能，替成员单位或下属中心录入并确认它们的开户申请书。开户申请书在此确认后，即完成了开户的业务流程处理，在“内部账户管理”中可查阅所开内部账户。4.销户申请书【销户申请书】是成员单位或下级资金组织（结算中心），向所属资金组织（结算中心）申请撤销其所开内部存款账户的依据。它的作用是中心据此确认并撤销下属单位的内部账户，同时将其信息加入“内部账户管理”，便于中心对内部账户业务的控制和信息管理。5.单位销户处理【单位销户处理】是资金组织（结算中心）的功能，它的作用是中心通过本功查阅、退回和确认成员单位或下属中心提交的销户申请书。中心也可通过本功能，替成员单位或下属中心录入并确认它们的销户申请书。销户申请书在此确认后，即完成了销户的业务流程处理，在“内部账户管理”中可查阅所销内部账户。6.账户冻结通知书【账户冻结通知书】是资金组织（结算中心）冻结下属单位或下级中心内部存款账户的依据，其作用是记录冻结内部存款账户的信息，并进行冻结业务处理。7.账户解冻通知书【账户冻结通知书】是资金组织（结算中心）解冻下属单位或中心内部存款账户的依据，其作用是记录解冻内部存款账户的信息，并进行解冻业务处理。8.回单管理回单管理指成员单位或下属中心对所属结算中心处理业务后返回的业务单据进行管理。其管理内容为对提交的“开户申请书”在所属中心处理完毕后返回的“开户通知书”的查阅。对提交的“销户申请书”处理完毕后返回的“销户通知书”的查阅、记账等处理。3.1.2典型应用场景内部账户档案管理方式：该场景下，不需要启用“内部账户管理”产品，只需要启用“企业建模平台-基本档案-结算信息-内部账户”功能即可。原因是资金组织（结算中心）不管理内部客户开户、销户、冻结/解冻的业务流程，只是将客户的内部账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案8内部账户管理的方式：启用“内部账户管理”产品，则资金组织（结算中心）既需要管理客户内部账户的基本信息；也需要管理客户内部账户的开户业务流程、销户业务流程、冻结/解冻业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，产品的“内部账户管理”功能与“企业建模平台-基本档案-结算信息-内部账户”功能相同，只需使用“内部账户管理”功能来管理内部账户档案，不需要再使用“企业建模平台-基本档案-结算信息-内部账户”功能。启用“内部账户管理”产品后，除系统启用前的期初内部账户在“内部账户管理”中直接建立(或由资金组织在企业建模平台的档案中录入)外，新开立、撤销、冻结/解冻内部账户时，必须使用本产品下相应功能进行处理，严格按流程进行。3.1.3关键功能特性支持内部账户开户、销户；支持内部账户冻结、解冻；支持账户信息变更；支持账户限额控制；支持账户期初余额管理；支持对开户、销户业务处理的回单处理；开户通知书根据资金组织的参数和购买的用户授权，可启用电子签章回单打印，打印正式的开户通知书加数据签名和印章，还可补充打印，记录打印次数。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案93.2资金结算U8cloud资金结算系统是通过成员单位在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部收款业务、内部付款业务、柜台业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以期解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系的系统。资金结算统计报表自定义查询初始设置受理日期设置资金调度银企直联会计平台现金管理应收管理应付管理统计查询网上收款业务网上付款业务内部收付款业务现金业务柜台业务业务回单日结结束受理保函管理信贷管理3.2.1功能清单1.初始设置初始设置是指用户在正式使用资金结算系统前对本系统专用的基础数据和基本档案进行定义和管理,为处理资金结算业务打好基础。包括以下功能节点：资金工作日历设置、敏感交易信息、业务流程配置。2.受理日期设置受理日期设置是结算中心对工作日进行的设置，包括开始受理、结束受理、日结、取消日结的设置。不进行受理日期设置，结算中心就无法进行业务的处理。3.到账通知主要是将银行对账单下载的到账记录，生成系统内的委托付款、委托收款、上收单、下拨单，补全系统中的业务，以便进行记账及核算处理。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案104.网上收款业务网上收款业务主要是处理成员单位直接手工录入的委托收款书，或者是成员单位通过现金管理相关单据生成的委托收款书，或者是结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托收款书代为填写，通过经办、核查、收款和制证，自动生成银行的收款数据和总账凭证。包括以下功能节点：资金组织收款经办、资金组织收款核查、资金组织收款查询、资金组织收款填写、资金组织收款冲销、资金组织收款清算、成员单位收款填写、成员单位收款审核、成员单位收款查询、成员单位收款承付。5.网上付款业务网上付款业务主要是处理成员单位直接手工录入的委托付款书，或者是成员单位通过现金管理相关单据生成的委托付款书，或者结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托付款书代为填写，通过经办、核查、支付和制证，自动生成银行的付款数据和总账凭证。包括以下功能节点：资金组织批量录入、资金组织付款经办、资金组织付款核查、资金组织付款查询、资金组织付款填写、资金组织付款冲销、资金组织付款清算、成员单位批量录入、成员单位付款填写、成员单位付款审核、成员单位付款查询。6.内部收付款业务内部收款业务主要是处理结算中心收取成员单位或下级结算中心的其他费用款项；内部付款业务主要是处理结算中心付给成员单位或下级结算中心的其他费用款项。包括以下功能节点：内部收款、内部付款。7.现金业务缴存现金处理主要是处理成员单位直接缴存现金到资金组织，以及成员单位将现金通过银行缴存到资金组织的外部银行账户上；支取现金处理主要是处理成员单位直接到资金组织支取现金的业务。包括以下功能节点：缴存现金处理、支取现金处理、现金缴存单、现金支取单。8.柜台业务提供业务流水账功能供结算中心公司使用，用以查询当日业务和账务未处理完毕的业务流水序时记录。9.业务回单提供结算中心处理有关委托收（付）款、内部收（付）款及内部清算业务的回单。支持电子签章回单，在回单打印结算中心的电子图章和电子签名的二维码。包括以下功能节点：委托付款书业务回单、委托收款书业务回单、内部付款业务回单、内部收款业务回单、内部清算业务回单、现金缴存回单、现金支取回单、业务回单合集。10.统计查询用户对成员单位、结算账号进行余额、发生额的查询以及流量、存量、平均余额的统计查询。包括以下功能节点：账户科目对账、下级单位账户金额查询、本单位账户金额查询、下级单位账户明细账、本单位账用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案11户明细账、内部账户日均余额表、内部账户资金流量分析、账户余额对账单打印。11.自定义查询利用系统提供的查询引擎根据业务需要灵活定义查询功能。包括以下功能节点：账户明细账自定义查询、委托付款书统计分析、委托收款书统计分析、账户金额查询。12.外币兑换单外币兑换业务处理的是成员单位向资金组织办理内部外币兑换的业务。由单位在现金管理录入、审核外币兑换申请，提交资金组织，资金组织受理、审核并进行外币兑换处理，返回单位现金管理的外币兑换回单。该功能仅涉及单位在资金组织不同币种内部账户的变化。3.2.2典型应用场景解决资金组织代理成员单位对外收付款结算的业务处理；解决资金组织代理成员单位进行内部转账的业务处理；解决资金组织向成员单位收付款业务处理；解决资金组织对成员单位现金缴存和支取的业务处理；解决资金组织与成员单位内部外币交易的业务处理。3.2.3关键功能特性支持各类结算单据通过会计平台生成总账凭证；支持对接现金管理平台：付款结算单可以生成委托付款书；内部转账委托付款书可以生成收款单位的收款结算单；收款结算单可以生成委托收款书；内部转账委托收款书可以生成付款单位的付款结算单；内部收款单可以生成成员单位的付款结算单；内部付款单可以生成成员单位的收款结算单；单位付款结算单可以生成资金组织的内部收款单；资金结算的外币兑换单可由现金管理的外币兑换申请直接生成；成员单位可在本公司的付款单审核后，委托结算中心付款，生成对应结算中心的委托付款书，用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案12委托付款书支付后，回写付款单（付款结算单）的支付状态及生效标记，成员单位所在公司即可对该单据通过会计平台生成会计凭证；成员单位可在本公司的收款单暂存后，委托结算中心收款，生成对应结算中心的委托收款书，委托收款书确认后，回写收款单（收款结算单）的支付状态及生效标记，成员单位所在公司即可对该单据通过会计平台生成会计凭证；采用“回拨支付或集团支付”的委托付款书单据，可生成“资金调度”中的下拨单和上收单。支持对接“银企直联”模块：资金结算的外部委托付款书可以直接通过银企直连进行网上支付；支付状态不明的委托付款书，通过支付确认单确定处理方式。通过本模块自有的“业务流程配置”功能，可实现六种委托收付款书的流程设置，给不同收付款方式的委托收付款书配置不同的流程；支持电子签章回单，在回单打印结算中心的电子图章和电子签名的二维码。（该功能要求用户必须拥有“电子回单”的用户授权，否则不可用）；支持通过“敏感交易信息”设置，监控涉及敏感交易信息的委托付款资金业务；提供多角度的统计分析报表，实时把控资金状况；支持自定义查询引擎灵活定义查询功能。在“到账通知”功能点，增加【银企联云】嵌入按钮，可直接登录银企联云的电子汇票处理页面；用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案133.3资金调度U8cloud资金调度模块是为了处理资金组织对成员单位资金上收、资金下拨、资金调拨的业务，以及处理没有在资金组织体系内的依据公司体系进行上级单位和下级单位间资金上收、下拨、调拨业务。资金调度资金上收规则设置资金上收资金结算银企直联现金管理应付管理会计平台收款到账通知付款到账通知资金下拨申请资金下拨规则设置资金调拨申请资金调拨付款类单据资金下拨业务回单资金监控资金计划3.3.1功能清单1.资金上收规则设置资金组织在资金上收规则设置中，定义上收账户、被上收账户以及上收规则，预警平台调用资金上收规则设置完成资金的自动上收。2.资金下拨规则设置资金组织在资金下拨规则设置中，定义下拨账户、被下拨账户以及下拨规则，预警平台调用资金下拨规则设置完成资金的自动下拨。3.资金上收资金上收单可以在集团或者子集团内应用，依照公司目录体系，集团或者子集团可以上收直接下级公司授予集团管理权银行账号的资金。资金上收支持两种应用方式，一是远程上收，即下级单位主动将资金归集到上级单位；二是资金上收，即当前单位对下级单位的资金进行归集。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案144.下拨申请成员单位需要请款时，可以填写、审核和提交上级单位资金下拨申请，上级单位对下拨资金申请予以受理并确认是否批复进行下拨资金。5.资金下拨资金下拨是指资金组织通过银行向成员单位在银行的账户上（一般为支出账户）拨款。6.调拨申请实现成员单位填写、审核资金调拨申请、提交给上级单位，形成上级单位的资金调拨单，上级单位予以受理批复并执行调度动作，可处理的业务包括成员单位的银行账户间划账、成员单位的内部账户间划账、成员单位间的银行账户调拨和成员单位间的内部账户调拨。7.资金调拨资金调拨业务是单位方处理本部银行账户间的划账业务，以及处理下级单位的银行账户或内部账户间划账或转账的业务单据。8.到账通知到账通知根据下载的银行对账单的业务类型，选择生成委托单据或调度单据。委托单据可生成委托收款和委托付款，调度单据可生成资金上收单或资金下拨单，实现对于非U8cloud系统发起的收款、付款到账业务，在U8cloud系统中进行补账和相关账务核算。9.自动上收日志查询资金上收日志查询是查询符合查询条件账号的资金自动上收执行情况。10.自动下拨日志查询自动下拨日志查询是查询符合查询条件账号的资金自动下拨执行情况。11.业务回单资金组织在处理下级成员单位或下级资金组织的调度业务，需要提供给单位方业务回单，作为业务办理确认和单位方入账的凭据。包括以下功能节点：资金上收单回单、资金下拨单回单、资金调拨回单。3.3.2典型应用场景支持通过设置相关规则，实现资金自动上收、下拨；支付结算中心（资金组织）上收成员单位资金、无资金组织时上级公司上收下级公司的资金；支持成员单位进行资金下拨申请或下级公司进行资金下拨申请，结算中心（资金组织）或上级公司下拨资金；用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案15支持成员单位向结算中心（资金组织）或下级公司向上级公司进行调拨申请，结算中心（资金组织）进行资金调拨或上级公司进行资金调拨；支持结算中心（资金组织）或上级公司根据到账通知生成上收单、下拨单进行系统内记账及核算处理。3.3.3关键功能特性支持各类资金调度单据通过会计平台生成总账凭证，实现财务业务一体化；支持对接现金管理、应收应付产品：已审核的现金管理或应收付管理的应付单、付款单、付款结算单、借款单、报销单、事项审批单可通过“资金申请”按钮推式生成待审核的下拨申请单；支持对接资金结算：需要回拨支付的委托付款书可以生成资金下拨单，取消回拨的委托付款书可生成上收单；支持对接“银企直联”模块：资金上收单、资金下拨单、资金调拨单可以直接通过银企直联执行。关键单据业务操作支持CA身份认证；支持联查内部账户余额、总账凭证、支付指令状态、支付确认单等联查功能；支持通过预警任务设置，配合资金上收、下拨规则设置，实现资金的自动上收、下拨；支持自动上收、自动下拨日志查询。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案163.4银企直联3.4.1功能清单1.基础设置基础设置是银企直联正常业务开展的基础，进行网银服务器配置、数据下载设置、落地文件设置、账号收付限额设置。2.银行对账单管理将银行产生的对账单输入到U8C系统，支持手工触发通过银企直联下载交易明细和手工导入电子文件的对账单二种方式。3.网上银行账号余额查询手工触发通过网上银行下载银行账户余额。支持在线、离线、导入文件等方式查询。不同银行支持余额查询接口不一样，有的可查询一段日期范围内的每天的历史余额，有的银行只支持当日实时余额查询。具体见网银适配器说明。4.网上银行付款指令状态应付管理、现金管理、报销管理通过银企直联向银行发出付款指令，由于中间存在传输和处理时间，当银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令为支付成功。为了跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能。通过银企互联接口实时查询指令状态和支付状态。对支付状态不明的可以通过支付确认单手工确认支付结果。5.自动下载日志查询用户在预警平台设置网银对账单、账号余额、指令支付状态的自动下载，并根据预警方式自动触发。自动下载日志查询可以对自动下载的情况进行追踪查询。6.代发指令状态查询代发业务查询，指对系统内个人代发业务支付状态进行的查询。指令状态包括受理失败，受理成功，状态不明。7.支付确认单支付指令发送给银行后，对支付状态不明的通过跟银行确认后，已经知晓支付结果的。可以线下通过支U8C其他业务模块银企直联用友网银适配器银行前置端用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案17付确认单进行支付成功或支付失败的确认。提供支付确认单的查询、修改、删除、提交、审批等功能。为防止重复支付，对支付结果必须跟银行进行确认，同时支付确认单需要严格的审批流程。8.工资清单发放工资的明细记录，按员工明细列示，主要信息有：员工、账号、工资金额（含义是实发工资）3.4.2典型应用场景支持对公支付；支付对私支付、查询及自动下载数据；支持对个体工商户及个人进行网银转账；支持工资清单管理，进行员工工资网银发放；支持支付确认单管理；支持通过银企联云进行对公对私支付、银行对账单查询、网银账户查询、指令状态查询等业务；提供【银行电子回单管理】功能，可在线查询下载银行电子回单并与系统业务单据进行关联及电子会计档案归档等处理。3.4.3关键功能特性支持引用代码作为关键字的应用；支持业务审批后，向银行不落地提交付款指令。支持银行账号收付限额控制支持查询支付指令状态。支持查询代发指令状态查询。支持在线实时查询账户余额。支持下载账户交易明细。支持由系统触发自动下载，支持设置多个下载方案。支持跨行转账时，向银行发送人行联行号、人行联行名称，方便在银行不落地的处理。开通银企直联支付，在支付环节，强制使用CA进行数字签名。支持代发工资接口。支持记录业务操作日志。用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案183.5商业汇票U8cloud商业汇票管理系统是为单一企业、集团财务公司或资金组织开展商业汇票业务服务的管理工具。主要提供了初始设置、应收票据、应付票据、集中退票、业务查询功能，可对票据进行全生命周期的管理。商业汇票票据初始设置票据业务查询企业建模平台（基础档案）票据处理资金结算财务会计平台收票登记银行领用银行托管内部托管银行托收内部领用贴现申请贴现办理贴现试算票据调剂票据质押调剂清算开票申请签发承兑付票贴现付票登记票据付款集中退票应收应付综合授信现金管理存款管理资金预测资金计划3.5.1功能清单1.初始设置主要是完成票据管理系统中开展日常业务所需要的一些基础性信息的设置与维护。这些基础信息主要包括：非法票据登记、调剂清算设置、内部账户入账设置等信息。2.应收票据应收商业汇票是对当前单位收到的银行承兑汇票、商业承兑汇票各业务环节的管理，内容包括对收票、贴现、托收、质押、银行托管、银行领用、内部托管、内部领用等业务进行处理。3.应付票据应付票据是对当前单位开出的银行承兑汇票、商业承兑汇票各业务环节的管理，内容包括对付票、票据付款等业务进行处理。4.集中退票用友网络科技股份有限公司新一代云ERP解决方案19可通过“集中退票”对收票退票、背书退票、开票退票进行业务处理，并且传收付报单据，传会计平台对退票业务进行帐务处理。5.业务查询通过业务查询可以在系统内查询票据业务的处理记录及对票据流入流出量的统计。包括：应收票据台账、应付票据台账、票据综合台账、应收票据余额表、应付票据余额表、票据流水账、票据实物结存表、票据流量明细表。3.5.2典型应用场景普通公司商业汇票+现金管理+总账集成应用；1)票据备查簿业务a)票据备查簿模块即票据收付款业务处理，包括收款：收票；付款：付票、背书。b)这些内容不是一个独立的业务系统，只是现金管理中使用票据结算方式收付款的附件，即票据备查簿，不是具体的结算单据。c)票据备查簿模块只记录票据实体信息，在使用票据结算的现金管理单据上记录其他完整的结算信息，例如：结算方式、计划项目、部门、本币汇率、辅币汇率、本币金额、辅币金额等。d)在现金管理单据上做使用票据结算的最终结算确认，因此资金收支计划也只对现金管理业务单据进行控制；和票据备查簿模块没有接口关系。e)应收管理和应付管理与现金管理单据（包括使用票据结算的）进行往来核销；和票据备查簿没有接口关系。2)票据结算应用模式a)票据结算模块包括：银行贴现、银行托收、应付票据开票、应付票据承兑业务。b)这些业务是商业汇票产品发起的，这些业务都有实体的结算单据，在票据结算单据上录入银行回单信息，在票据结算单据上进行结算确认。c)结算确认完成后，由票据结算单据直接传会计平台，登记总账凭证。d)票据结算单据结算确认同时登记现金管理银行日记账，这时只是将现金管理当作银行日记账账表，不需要在现金管理对票据结算业务进行任何业务操作和结算处理。e)因为在票据结算单据上进行结算确认，因此资金收支计划需要对票据结算单据建立接口关系（其中对开票业务进行控制），票据结算单据上需要增加相应的计划项目。普通公司商业汇票独立应用；1)只将商业汇票作为备查簿进行记录，与现金管理、资金结算的收款、付款业务不集成。2)票据产品作为票据备查簿使用，具有支持审批流、票据系统内部跨公司协同等优点。用友网络科技股份有限公司新一代.
