银企直连U8cloud产品操作手册文档信息标题U8cloud操作手册-银企直联创建日期2023-10-15文件名U8cloud操作手册-银企直联存放目录所有者U8cloud事业部作者张小亚校准龚月涛修订记录日期描述版本号修改人2023-10-15初版V1.0张小亚信创云ERP选U8cloud第2页/共26页U8cloud产品操作手册目录文档信息.....................................................................................2修订记录.....................................................................................2目录............................................................................................................31系统概述.............................................................................................41.1产品应用目标..................................................................................41.2主要功能........................................................................................41.3与其他产品接口...............................................................................51.3.1支付业务的产品接口图........................................................51.3.2发放工资业务的产品接口图..................................................62应用流程.............................................................................................72.1系统应用流程图...............................................................................72.2系统应用流程图说明.........................................................................73应用准备.............................................................................................83.1开户银行档案银行账户.....................................................................83.2币种档案........................................................................................94操作说明...........................................................................................104.1银企联云设置................................................................................104.2银行对账单管理.............................................................................104.3网上银行账号余额查询...................................................................134.4网银付款指令状态..........................................................................134.5自动下载日志查询..........................................................................154.6代发指令状态查询..........................................................................164.7支付确认单...................................................................................164.8工资清单......................................................................................194.9银行回单管理................................................................................214.9.1业务描述.........................................................................214.9.2业务流程.........................................................................224.9.3应用流程.........................................................................22信创云ERP选U8cloud第3页/共26页U8cloud产品操作手册1系统概述1.1产品应用目标银企联云产品是用户通过银企互联接口开展的相关业务处理，包括银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银付款指令状态查询、银行回单管理等。1.2主要功能银行对账单管理网上银行账号余额查询网上银行付款指令状态查询自动下载日志查询代发指令状态查询支付确认单工资清单银行回单管理信创云ERP选U8cloud第4页/共26页U8cloud产品操作手册1.3与其他产品接口1.3.1支付业务的产品接口图产品接口说明：1）通过现金管理、应付管理的付款单据进行对公业务、对私业务的银企直联支付。现金管理符合网上付款规则的付款类单据，在支付时直接进行银企直联支付处理或落地支付处理。网银支付状态可返回到对应单据中，个人代发业务的状态，也可直接返回到单据中。2）通过资金结算、资金调度的资金下拨单、资金上收单、资金调拨单、委托付款单，在支付时可直接进行银企直联支付处理或落地支付处理，网银支付状态可返回到对应单据中。信创云ERP选U8cloud第5页/共26页U8cloud产品操作手册3）通过现金银行的银行对账功能，可实现企业账与网银下载的银行对账单之间的核对。1.3.2发放工资业务的产品接口图产品接口说明：1）HR提交财务发放工资，生成工资清单。2）工资清单经财务人员审核确认后，如果是单位自主支付的，出纳人员提交网银进行工资发放。如果是委托资金组织发放的，则提交资金组织代为支付。3）网银返回支付结果。4)成员单位、资金组织完成发放工资的核算、记账。信创云ERP选U8cloud第6页/共26页U8cloud产品操作手册2应用流程2.1系统应用流程图2.2系统应用流程图说明基础设置：指网上银行配置功能，是网上银行正常业务处理的基础。业务处理：包括对公业务和对私业务两部分内容，其中对公业务包括：网银支付、银行对账单管理、网上银行账号余额查询、网银付款状态查询、自动下载日志查询、支付确认单、委贷发放和还款（项目专用）、委贷货合同查询（项目专用）。对私业务包括：发放工资、个人代发代扣业务处理、代发业务状态查询功能节点。信创云ERP选U8cloud第7页/共26页U8cloud产品操作手册3应用准备在银企联云功能应用之前用户需到企业建模平台中进行相关的基本档案设置，银企联云涉及的较为重要的基本档案包括：开户银行档案银行账户及币种档案。3.1开户银行档案银行账户网上付款时的付款银行账号、收款银行账号，下载银行对账单时的银行账号，网上余额实时查询时的银行账号，均需在开户银行档案银行账户中预先设置。开户银行档案银行账户中与网银处理相关的字段如下：网银开通状态：描述账户是否开通网银。下拉选择未开通/开通查询/开通查询及支付/开通落地支付银企联接口类别：选择录入，可选择的银企联接口类别为关联了该银行类别的接口。单位名称、联行号、地区代码、开户地区、机构号/分行号、省份、集团号、城市、客户编号、是否签约：网上银行与其他银行进行交易使用。是否必须输入受网银信息模板设置的约束银行类别：选择工商银行、建设银行、招商银行、深圳发展银行、光大银行、农业银行、中国银行、浦发银行、交通银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、中信银行，标识当前银行账号是联接哪家银行的银企联接口。当前银行账号进行网上付款、银行对账单下载、网上余额实时查询、网银付款指令状态查询时，系统根据银行类别自动联结银企联接口。查询余额接口，下拉可选：独立户余额接口、归集户余额接口；默认取值为独立户余额接口。人行联行号、人行联行名称：跨行交易时，发送网银的联行号、联行名称要取人行信息。信创云ERP选U8cloud第8页/共26页U8cloud产品操作手册3.2币种档案对于全集团用到的币种在币种档案中进行设置。由总公司或上级单位确定集团公司或所属下级单位使用的全部币种，包括本位币。信创云ERP选U8cloud第9页/共26页U8cloud产品操作手册4操作说明4.1银企联云设置银企联配置参照《U8cloud银企联实施指南》，文件下载链接可在U8cloud业务指南小册子中查看。4.2银行对账单管理在此功能节点中进行银行对账单的管理，包括银行对账单的手工下载、文件导入和查询。操作：在主菜单中点击【银企直联】-【银行对账单管理】，系统弹出“银行对账单管理”窗口。1）如何查询银行对账单？先进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，如图，用户输入查询条件后，在列表界面中过滤显示已下载的银行对账单记录。2）如何手工下载银行对账单？点击〖手工下载〗按钮，弹出“手工下载”界面，用户设置条件后下载银行对账单。注意：信创云ERP选U8cloud第10页/共26页U8cloud产品操作手册如果银行账号在自动下载配置功能节点中已设置，则系统会自动记录该银行账号的已下载期间（对账单自动下载配置表中的第一次下载日期和最近一次下载日期字段）。如果银行账号在手工下载时设置的下载期间的起始日期早于最近一次下载日期，即下载期间包括了已下载期间，则为了提高效率，系统只会下载未下载期间的银行对账单。如果银行账号在手工下载时设置的下载期间的起始日期晚于最近一次下载日期，用户点击手工下载对话框中的〖确定〗按钮时，系统会弹出“上次下载结束日期为XXXX年XX月XX日，下载期间不连续，是否继续”对话框，用户点击〖是〗按钮，按用户设置进行下载，但是不将本次下载的结束日期保存为对账单自动下载配置表的最近一次下载日期；用户点击〖否〗按钮，返回手工下载对话框。3）如何导入银行对账单？点击〖文件导入〗按钮，弹出文件导入界面，如图，用户选择文件后导入银行对账单。信创云ERP选U8cloud第11页/共26页U8cloud产品操作手册功能按钮说明：查询：点击弹出查询界面，输入查询条件，查询已下载或者已导入的银行对账单明细记录。手工下载：点击弹出手工下载对话框界面，手工下载银行对账单。文件导入：点击弹出文件选择对话框，导入银行对账单，只支持U8cloud标准的XML和Excel格式文件。方式：“增补”在现有基础上追加，现有的交易明细保留；“按日期覆盖”先将系统现有与电子对账单期间范围相同的交易明细删除，再插入。U8cloud对账单Excel标准格式模板文件位于U8cloud安装目录下的resources\ebank\NC_Detail_Templet.xls。打印：直接打印当前列表界面。查询条件项目说明：银行账号：参照开户银行输入，只能参照网上银行标志为自有、银行类别不为他行的银行账号，只能选择一个银行账号，不能为空。银行类别：不能编辑，根据银行账号字段值对应开户银行档案银行类别中的银行类别自动显示，工行显示为“ICBC”，建行显示为“CCB”，招行显示为“CMB”。开始日期：参照日期输入，不能为空，开始日期必须小于等于终止日期。终止日期：参照日期输入，不能为空，终止日期必须大于等于开始日期。已下载期间：不能编辑，根据当前银行账号已下载的连续期间系统自动显示。手工下载项目说明：信创云ERP选U8cloud第12页/共26页U8cloud产品操作手册银行账号：参照开户银行输入，只能参照网上银行标志为自有、银行类别不为他行的银行账号，只能选择一个银行账号，不能为空。银行类别：不能编辑，根据银行账号字段值对应开户银行档案银行类别中的银行类别自动显示。开始日期：参照日期输入，不能为空，开始日期必须小于等于终止日期。终止日期：参照日期输入，不能为空，终止日期必须大于等于开始日期。已下载期间：不能编辑，根据当前银行账号已下载的连续期间系统自动显示。4.3网上银行账号余额查询网上银行账号是指在银行网上银行系统注册的银行账号，网上银行账号余额查询是指对该种账号进行网上实时的余额查询。操作：在主菜单中点击【银企直联】-【网上银行账号余额查询】，系统弹出“网上银行账号余额查询”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，如图，用户输入查询条件后，通过银企联接口，实时查询银行账号余额。信创云ERP选U8cloud第13页/共26页U8cloud产品操作手册4.4网银付款指令状态应付管理、网上报销、资金结算、资金调度产品通过银企联接口向银行发出付款指令，当即银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令转账成功。因为银行接收付款指令和处理该付款指令转账会有一个时间间隔，所以就会出现付款指令受理成功、但是转账失败的可能性。为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网银付款指令状态查询功能。网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理、网上报销、资金结算、资金调度产品通过银企联接口发出的付款指令，查询其转账状态。操作：在主菜单中点击【银企直联】-【网银付款指令状态】，系统弹出“网银付款指令状态”窗口。进入列表界面，默认为空，点击〖查询〗按钮，弹出查询条件窗口，如图，根据用户输入查询条件通过银企联接口查询付款指令的转账状态。功能按钮说明：查询：点击弹出查询条件界面。指令状态下载：对当前列表界面中的所有已选中记录，通过银企联接口查询最新状态。全选：当前列表界面中的所有记录均被选中。全消：当前列表界面中的所有记录均被取消选中。打印：直接打印当前列表界面，即按界面显示打印。信创云ERP选U8cloud第14页/共26页U8cloud产品操作手册查询条件项目说明：付款账号：参照开户银行档案银行账户，只能参照开户银行档案银行账户中网上银行标志为自有且银行类别不为他行的所有银行账号。收款账号：参照开户银行档案银行账户，只能参照开户银行档案银行账户中银行类别不为他行的所有银行账号。提交人：参照操作员档案录入，可以为空，为空则默认为所有操作员。金额范围：输入；可以为空，为空则系统默认为所有。金额范围是指原币金额范围。提交时间：输入或者参照日历录入，可以为空。转账失败：复选框，默认不选。状态不明：复选框，默认不选。转账成功：复选框，默认不选。4.5自动下载日志查询自动下载日志查询，指对系统自动下载的对账单或余额进行的查询。系统内除手工下载网银对账单和余额外，还在“预警平台”功能中提供了自动下载银行对账单和余额的配置，通过此配置，系统可按配置的结果，到时自动下载银行对账单和余额。自动下载日志指系统内提供的自动下载对账单和余额的下载情况记录。操作：在主菜单中点击【银企直联】-【自动下载日志查询】，系统弹出“自动下载日志查询”窗口，如图。信创云ERP选U8cloud第15页/共26页U8cloud产品操作手册4.6代发指令状态查询代发业务查询，指对系统内个人代发业务支付状态进行的查询。操作：在主菜单中点击【银企直联】-【代发指令状态】，系统弹出“代发指令状态”窗口，点击〖查询〗按钮，输入需要查询的相关信息即可执行查询功能，如图。4.7支付确认单当单据通过银企直联支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银行沟通，确认指信创云ERP选U8cloud第16页/共26页U8cloud产品操作手册令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。操作：主菜单中点击【资金管理】-【银企直联】-【支付确认单】，系统将弹出‘支付确认单'界面。支付确认单流程：信创云ERP选U8cloud第17页/共26页U8cloud产品操作手册支付确认单支付流程说明：1）生成支付确认单：查询银行指令状态在支付失败、状态不明时，单据支付状态为“支付中”。只有支付状态为“支付中”的单据才能生成支付确认单。支付成功的指令直接回写单据支付成功。2）支付确认单确认状态和处理方式：支付确认单确认银行支付状态为“成功”或“失败”。确认成功时，直接回写单据成功。确认“失败”时，可选择相应的后续处理方式“作废”、“再次网银支付”、“再次手工支付”。3）支付确认单审批：支付确认单可在企业建模平台配置审批流，经审批生效后，回写单据状态。信创云ERP选U8cloud第18页/共26页U8cloud产品操作手册4）支付确认单处理完成：支付确认单在相应付款单据上，“作废”或“再次网银支付”或“再次手工支付”后，处理完成。4.8工资清单通过银企直联产品与银企联云的配合，用户通过U8cloud系统在线向银行提交发放工资请求，支持HR与U8cloud的集成应用，以支持用户对计算、核算、发放工资的完整应用；也支持第三方HR软件进行工资计算后导入到U8cloud系统中完成指令提交、核算处理的应用；还支持直接维护工资清单并进行发放指令提交、核算处理的应用。操作：1）通过HR系统工资数据接口在银行报盘中，点击财务结算，则可以在银企直联中，看到工资数据，审核后，点击提交，提交到现金管理模块。信创云ERP选U8cloud第19页/共26页U8cloud产品操作手册2）银企直联工资数据提交后，传递到现金管理-暂存态的付款结算单修改，完善付款银行信息后，保存。3）系统支持公司自主发放工资，走网上支付。4）无论哪种支付方式，都要在银企直联-工资清单中查询支付状态，做支付确认单。信创云ERP选U8cloud第20页/共26页U8cloud产品操作手册支付状态处理方式：表体全部成功：则回写工资清单和单据支付成功表体部分成功：也回写支付成功，对于失败记录可以重新生成支付单，再次发起支付；暂时只支持全部扣款，然后银行再返回失败金额方式。表体全部失败：来源单据可以再次进行支付5）按行确认支付状态，对于支付确认状态为失败的行，重新生成一个工资清单，点击提交，审核，再次支付。再次生成暂存态的付款结算单。后面的流程一样。信创云ERP选U8cloud第21页/共26页U8cloud产品操作手册4.9银行回单管理4.9.1业务描述银行电子回单是为企业客户提供其网银付款交易电子回单的查询、下载、打印（补打）以及验证功能。它主要适用于需要了解网银交易明细、验证网银交易真伪以及获取交易凭证的企业客户。电子回单记载了企业网上付款交易的各种详细交易信息。电子回单加盖了银行电子回单专用章，并且标注了电子回单号和验证码，以确保电子回单的真实性和可认证性。电子回单提供7×24小时全天候账户电子回单查询功能，可以轻松完成各类交易的企业账务处理。在银行开立单位结算账户的企业到开户网点柜面注册普及版企业网银后，即可使用此功能。在【银企直联】模块中提供【银行回单管理】功能，可调用银企联云（银账通产品）相关接口在线查询下载银行电子回单并与系统业务单据进行关联及电子会计档案归档等处理。将银行电子回单作为一大类重要的企业入账原始凭证进行管理，可以推进企业财务会计工作数字化转型、提升企业数据治理水平，同时产生较直接的社会效益。4.9.2业务流程银行回单管理流程信创云ERP选U8cloud第22页/共26页U8cloud产品操作手册4.9.3应用流程1)银行端电子回单等相关产品服务开通及设置以相关银行提供的指引为准，不在本手册中详述。2)银企联云端银账通等相关产品服务开通及设置以银企联提供的指引为准，不在本手册中详述。3)U8C业务单据结算以对某客商的付款结算单A为例，在【现金管理-结算处理-结算】节点进行了网银支付后，在【资金管理-银企直联-网上银行付款指令下载】中查询到本公司付款银行账号的该条支付记录。点击〖支付状态下载〗时，系统会调用银企联云的接口，将接口返回的该支付记录的交易流水号回写至付款结算单中相应的表体“银行交易流水号”字段中。如果该单据是分批支付的，则单据上的各行的银行交易流水号不相同。对私支付逻辑也类似，在【代发指令状态查询】节点下载支付状态时，回写业务单据的银行交易流水号。通过U8C到账通知生成收款类业务单据时，将对应的银行交易流水号更新至该单据的表体“银行交易流水号”字段中。4)回单查询在【资金管理-银企直联-银行回单管理】节点，点击〖在线查询〗，选择本公司付款银行账号和查询期间，调用银企联云的接口在线查询相关的回单明细并记录到U8C的本地数据库中。如果本次查询到的回单明细记录在本地数据库中已经存在（按回单编号判断），则进行更新。在线查询时，通过接口返回的银行交易流水号去匹配信创云ERP选U8cloud第23页/共26页U8cloud产品操作手册是否有相同银行交易流水号的业务单据。如果匹配成功，则将接口返回的银行回单号回写至该业务单据中，即建立起回单明细记录与业务单据之间的关联关系。通过〖本地查询〗功能，可按指定条件显示出系统中已存储的回单明细及相关信息。5)自动关联、手动关联、取消关联仍以前文中的付款结算单A为例，已在〖支付状态下载〗时回写了银行交易流水号0031678120。在【银行回单管理】节点进行〖在线查询〗时，查询回单明细接口返回的一条信息体中包含银行交易流水号0031678120和银行回单号G1454100000388C，则系统遍历所有支持银行电子回单的业务单据，匹配到付款结算单A中的表体行中有相同的银行交易流水号，则将银行回单号G1454100000388C回写至付款结算单A的表头“银行回单号”字段中，至此自动建立起回单明细记录与付款结算单A之间的关联关系。“已自动关联”变为“Y”。信创云ERP选U8cloud第24页/共26页U8cloud产品操作手册选中一条回单明细记录后，可通过〖取消关联〗功能将该记录与相关的业务单据进行手工取消关联操作。成功取消关联后该条回单明细的“已手动关联”、“已自动关联”标识变为“N”，但可以通过〖手工关联〗按钮，手动选择业务单据进行关联，“已手动关联”标识变为“Y”。回单记录自动或手动关联成功后，可通过〖联查〗按钮查看相关联的业务单据，选中某条回单记录，可以通过〖联查〗按钮联查到付款结算单A。同样，在付款结算单节点，也可联查电子回单。6)下载回单点击〖下载回单〗按钮，调用银企联相关接口将相关的银行电子回单下载到本地并作为附件挂接至对应的回单明细记录上。已下载过电子回单的回单明细记录上“已下载回单”标识为“Y”。点击〖附件〗可以查看已下载的电子回单。信创云ERP选U8cloud第25页/共26页U8cloud产品操作手册7)电子会计档案归档如果同时使用了与用友电子会计档案融合的产品解决方案，后续对此类业务单据执行电子会计档案归档处理时，支持按单据上记录的“银行回单号”进行联动归档，找到其关联的所有电子回单附件进行自动归档处理。8)凭证关联回单如果银行回单关联的业务单据生成了会计凭证，则可以通过凭证管理下的制单或查询节点中的〖联查-联查回单〗功能，调用【银行回单管理】节点查询其对应的银行回单信息。同时如果希望在打印凭证时展示出相关联的回单号，则可通过配置凭证的打印模板变量“电子回单号”实现。信创云ERP选U8cloud第26页/共26页
