资金管理概述及业务初始化用友网络科技股份有限公司姓名阳利｜2018年3月17日课程目标与要求产品架构及功能概述产品演示高品质高满意高效益课程目标与要求掌握资金管理产品架构1.掌握资金管理各模块的基本业务；2.掌握资金管理业务初始化的操作；产品架构与功能概述账户管理包括银行账户的开销户管理，成员单位在资金组织的开销户、冻结和解冻管理。1.支持企业在银行开户时，在系统内完成开销户的申请填写和审批流程。2.支持成员单位在资金管理组织开设内部账户。包括：活期、协定、定期、通知，贷款和票据。3.支持成员单位在系统内向资金管理组织提交开户、销户，回单查询打印。现金管理企业的对外收付款、划账、银行对账、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务的处理。1.支持成员单位委托资金组织的收付款协同处理。2.支持成员单位间收付款协同确认。3.支持银企直联，完成付款指令向银行的提交，查询支付状态。4.支持根据银行的到账通知，生成现金管理、应收应付管理、资金结算、资金调度的单据。5.支持银行对账单与企业会计凭证、银行存款日记账的对账。6.支持将下载的银行对账单与总账会计凭证，根据唯一的对账标识码，进行自动对账。7.在多个组织使用同一银行账户进行收付款时，支持多单位账务合并对账。8支持空白票据的购置领用报销作废支持自动领用自动报销与总账现金管理商业汇票资金结算资金结算是资金组织接受成员单位的委托，办理向集团外收付款或向内部成员单位的收付款。包括：委托付款、委托收款、内部转账、内部特转、现金缴存支取等。1.支持与成员单位的现金管理集成，成员单位通过填制付款结算单，委托资金组织支付。2.支持与成员单位的应付管理集成，成员单位通过填制付款单，委托资金组织支付。3.支持与成员单位的报销管理集成，成员单位通过填制报销单，委托资金组织支付。4.支持与商业汇票集成，向收款方以商业汇票方式结算时，自动完成商业汇票背书。5.支持与银企直联集成，向银行发送付款指令。6.支持银企直联支付失败后，通过支付信息变更单变更支付账号、补录网银信息、结算方式等内容。7.支持与到账通知集成，根据银行到账通知，驱动生成委托付款书、委托收款书。8.支持设置代理结算账户。9.支持成员单位的一笔委托付款由资金组织采用银行转账、现金、票据等多种结算方式处理。10.支持回拨支付、集团支付、代理汇兑。支持多级资金组织间进行业务传递时进行多中付款排程实现单体企业、企业集团对付款流程的管理。业务部门付款申请经审批后，提交到资金计划主管部门，经资金计划员排程确定付款日期和金额后，形成付款计划。并可根据付款计划，分解推出付款单（或付款结算单），完成付款。1.支持两类企业的业务流程:大中型企业：付款申请->付款计划排程->执行明细->付款（结算）单；小型企业：付款申请->付款（结算）单。2.支持付款申请由应付单根据付款协议分解形成，或由采购合同和采购订单推出。3.支持付款申请由手工录入。4.支持计划两种审批管理模式：由成员单位审批后直接生效；由上级组织核准后计划才能生效。5.支持与预算关联，付款计划可受预算控制。6.支持付款计划驱动资金下拨。7.支持与现金管理、资金调度集成。付款方式包括：单银行授信管理银行授信主要是记录商业银行对企业的授信额度，并在企业发生融资业务时，检查是否超过授信额度。商业银行一般按照信贷业务先客户评级、后额度授信、再具体支用的原则进行。支持授信额度的登记、在融资时进行检查控制、并记录用信过程。支持集团授信和企业授信。授信额度支持综合授信和分项授信分类维护，组合控制。授信额度调整，可联查调整过程（历史版本）。支持手工记录或调整授信占用和释放，完整记录用信过程银行存款管理银行存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。银行存款管理包括定期存款、通知存款的存入支取、到期续存，活期、协定、定期、通知的计息。支持特性：银行定期存款存入、支取、续存及台账查询银行定期存款可选择本金或本息续存银行通知存款存入、支取、续存及台账查询支持银行定期、通知存款利息预提，按会计准则确认损益支持银行活期存款利息匡算、积数调整。银行贷款管理银行贷款管理是管理企业从商业银行获得贷款的全过程，包括贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、展期、计息、会计核算。同时包括委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理。1.支持企业从贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、计息、会计核算全流程管理。2.支持委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理，包括贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、计息和手续费。3.支持利率调整时，设置多种日期生效方式。4.还款时可由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。银企直联银企直联：企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。1.支持业务审批后，向银行不落地提交付款指令。2.支持查询支付指令状态。3.支持在线实时查询账户余额。4.支持下载账户交易明细。5.支持由系统触发自动下载，支持设置多个下载方案。6支持跨行转账时向银行发送担保管理担保管理指公司以自有资产或信誉为任何其他单位提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。通过系统记录对外担保，加强企业的或有负债管理，规范担保行为。1.支持担保合同登记，同时包括担保物权管理、担保债务管理。2.担保合同与贷款合同，相互集成，可参照引用。信用证管理信用证（LetterofCredit，L/C），是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。信用证管理包括信用证、与信用证相关的融资、付款收款、手续费管理。支持特性：1.支持国内信用证、国际信用证2.开证全流程（申请、开证、修改、到单、承付、远期到期处理、付款、注销、台账）3.收证全流程（收证、修改、交单、承兑通知、收款确认、注销、台账）4.信用证手续费支持事中事后支付(新增手续费结算单，与信用证关联)5.信用证与现金管理集成应用，收付款、保证金登记登记银行日记账6.信用证与资金计划集成应用，开证受资金计划控制7.信用证与银行授信集成应用，检查和登记授信使用情况8.贸易融资--进口押汇(申请合同垫付(委托、直接；扣收保证金)归还本息展期）9.贸易融资--出口押汇(申请合同放款冲抵货款;还款)商业汇票商业汇票管理。1.支持企业应收票据的收票、贴现、质押、托收、背书、向银行托管。2.支持应付票据的开票、到期付款。3.支持应付票据买方付息贴现。4.支持商业汇票单独使用，管理票据台账。5.支持与现金管理、资金结算的收付款集成应用。6.支持与空白票据集成，自动领用，自动报销票据。7.支持将期初票据、票据日常业务从Excel导入。8.支持应收票据、应付票据台账查询，支持应收票据、应付票据余额查询。应收票据集中管理是指企业集团为发挥整体效果，将票据集中管理，在成员单位间调剂融通，将有闲置票据的企业，将票据融通给缺少资金的企业，减少企业在银行的借款，或增加可用的货币资金；防止票据被非法侵占，通过专人集中保管，加强票据的实物管理；及时准确掌握各成员单位的票据存量，利用系统在各成员单位间快速高效的完成票据调剂手续；体现有偿使用的原则，鼓励成员单位优先收货币资金，将票据集中管理，优先支付票据，按使用票据的金额大小和日期，准确计算相应的时间价值。支持票据多种票据集中管理模式。支持多级结算中心下的向上级托管。支持多级结算中心下的逐级清算。支持多级结算中心和成员单位之间业务协同、业务回单。结算中心可根据管理需要随时清算。清算时支持扣减贴现利息。应收票据调剂后可由结算中心代理贴现、托收。应付票据集中管理指由总部（结算中心）代理成员开票（可逐级委托、逐级扣内部保证金）；票据到期后，代理成员单位付款（逐级清算）。典型情形包括：1：下属单位无开票融资权，由总部（结算中心）集中办理，或分级结算中心办理。2：在统收统支的模式下，成员单位没有银行账户，开具商业汇票和商业汇票到期付款，都委托上级结算中心，用结算中心的银行账户完成。支持成员单位发起签发申请，上级签发办理。资金调度资金调度完成集团企业成员单位间银行存款的上收、下拨、调拨。1、支持手动的资金上收、下拨、调拨。手动上收流程：由成员单位发起上收；或由上级单位发起上收。手动下拨流程：由成员单位发起申请下拨；或由上级单位直接下拨。手动调拨流程：由付款单位发起申请调拨；或主管调拨单位直接调拨。2、支持自动的资金上收、下拨，由系统自动触发完成。上收规则：设置缴款单位向收款单位上收时，相应的收付款账户和规则。下拨规则：设置上拨单位向成员单位下拨时，相应的收付款账户和规则。3、上收、下拨、调拨支持“中心调拨、集团调拨全局调拨”三种范围内部存款管理内部存款是指成员单位存放在资金组织（如结算中心、内部银行、资金管理中心）的货币资金。内部存款管理包括定期存款、通知存款的存入支取、到期续存，活期、协定、定期、通知的计息。支持特性：1.内部定期存款存入、支取、续存及台账查询2.内部定期存款可选择本金或本息续存3.内部通知存款存入、支取及台账查询4.内部通知存款支取时可选择通知或活期计息5.内部定期、通知存款利息预提，按会计准则确认损益6.内部定期、通知存款支取时，利息由系统自动计算，不能修改7成员单位可发起定期通知的存入支取内部贷款管理内部贷款管理是指资金组织（结算中心）发放给成员单位的贷款管理。资金组织通过内部存款的方式把企业集团内的成员单位暂时闲置资金集中起来，再以发放贷款的形式分配给其他需要资金的成员单位，从而实现企业集团内部资金相互调剂余缺。在同等生产经营规模下，减少对银行的资金需求，从而降低对外借款的利息支出。1.支持V5.7原有的贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、展期、利息计提和结息、会计核算全流程管理。2.支持资金组织与成员单位的集成协同处理，包括业务申请和业务回单、会计账务处理、查询统计。3.支持提前部分还款利随本清。4.支持还款时由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.支持灵活设置存贷款结息日，支持按月、按季、年底。6.支持设定利率调整的多种日期生效方式。7.利率设置支持基准利率+浮动比例。资金计划资金计划用“计划预算平台”实现。样表设计、计划编制、报送管理、控制、分析与计划预算平台相同。资金管理相关特性有：1.支持将资金管理体系引入到预算组织，作为资金计划的组织。2.支持将资金计划项目作为指标。3.支持计划期间为标准期间或自定义期间。4.支持将货币形态作为计划维度。资金分析应收票据、融资事项、银行授信、委托贷款、信用证、担保等业务分析主主题和多维分析报表。业务初始化-资金组织资金组织必须先是财务组织。（在财务上独立核算。如结算中心、本部财务部）多个资金组织可以设置资金组织的上下级关系（跨资金组织的清算）业务初始化-资金管理代理关系支持成员单位在多个资金组织开户。支持下级资金组织在上级资金组织开户。业务初始化-资金管理体系设置管理上下级关系，按树形设置。（非网状）主要应用于：资金调度、资金计划、资金监控。业务初始化-预算组织体系用于资金计划的上报汇总。可引入资金管理体系。与预算组织，可以一致，也可以不一致。业务初始化-资金基础设置完成资金组织在开展业务前的准备工作。包括：建立内部账户,代理结算账户设置等产品演示1.资金组织架构的建立2.基础档案设置服务一点通（内部版）服务一点通（客户版）服务官方微信
