1实施顾问培训—资金计划、网上银行、资金预测NC资金开发部2009年4月20日课程编号：2资金计划资金预测网上银行目录目录3资金计划—V5.5产品目标资金计划产品按“资金收支计划”和“资金调度计划”进行划分。实现了集团资金计划和资金调度的管理，既满足了各级公司资金收支计划的要求；又满足了结算中心资金调度计划的要求。资金计划转变为以“计划项目”核心的计划指标体系，同时保留了计划项目与收支项目的关系。完善了计划样表设计、下发、填报、上报、汇总、核准、执行控制等处理，建立起整个集团的资金计划体系。4收支计划、调度计划的定义收支计划对资金结存、流入、流出的全面计划，按计划项目编制，支持多级组织的上报、汇总。调度计划是针对资金从资金组织的银行账户下拨到成员单位银行账户的资金流动，按成员单位、资金组织付款账号、成员单位收款账号编制，只支持两级的上报、汇总。调度计划可以是收支计划的一部分，可以根据收支计划生成，也可以根据下拨申请生成，或直接在系统手工录入。5典型收支计划期初项目：手工录入支出合计：定义公式计算汇总：下级组织扩展计划项目后，汇总按上级组织计划项目进行。6典型调度计划样表项目：调度计划的样表项目有三层。第1层:成员单位；第2层资金组织付款银行账户；第3层成员单位收款银行账户。项目设置：可以设置为由1层、1-2层或1-3层组成。7支持应用场景支持应用场景：1.资金组织和成员单位集成应用。完成成员单位和资金组织两级之间资金调度计划的编制、控制、分析。2.集团整体集成应用。完成资金组织、成员单位、公司多级之间资金收支计划的填制、上报、汇总、核准、下发、控制、分析。3.资金组织独立应用。完成资金组织自身资金收支计划的编制、控制、分析。(不包括中间业务，如结算。)4.公司独立应用。完成普通公司自身资金收支计划的编制、控制、分析。1.2.3.4.8计划应用流程1、计划期间在从属关系上，可分为两种：●年-季-月-周(旬)-日。当周跨月时，将周按月的截止日期拆分在两月。月下按旬划分时，不再按周划分。●年-自然周-日。周按日历自然周设置，不再分月。两种类型可同时划分。在样表指定具体期间类型。2、计划项目可以和收支项目关联。在录入单据时，录入收支项目后，自动对应到计划项目。9收支计划—样表定义下发流程说明：1、样表分配后，在下级单位可以修改，新加明细计划项目或明细期间。无论是否修改过，都需审核。2、在下发样表设置中的修改，可以分配到下级。在单位样表中的扩展，只用于本单位。3、一级以下的计划组织也可建立样表，并往自己的下级分配。上报汇总按分配关系进行。10样表表头定义编制周期单位：指每张计划表上编制的周期。一个单位，同一币种、同一编制周期的控制表只有一张。周期类别：在填写计划和进行计划勾稽时，用以确定计划的类别。如：同时填年计划、自然周计划，各周计划之和不能超过年计划时，周期类别应选“年-自然周-日”。是否用于控制业务：当选中计划控制业务，在填相应业务单据时，如果执行数超过计划，则按设置的控制方式控制业务是否继续。不选中，则不进行控制，在业务完成时回写执行数。是否勾稽：是否检查下层期间的计划总数不能超过上层期间的计划。如同时填年计划、月计划，当年样表和月样表都选中勾稽时，系统则检查各月计划之和不能超过年计划。V5.5是按支出的合计数进行检查，而不是对计划项目逐项检查。是否滚动：在计划控制时，如在同一张计划表里，按多个明细期间进行控制，选中时，上期的节约数可以滚动到下期来使用。即在同一张表内进行滚动控制。11收支计划—汇总流程流程说明：1、非末级单位的计划表分本单位计划表和汇总计划表。单位计划表也需要上报给汇总，才能汇总。将汇总计划表上报给上级单位。2、汇总时，需要下级和本单位的计划表都上报后才能汇总。(V5.6可选择汇总范围)3、上报汇总关系是依据样表的下发关系形成的。在中间层单位新建样表下发的，最终也汇总到中间层单位截止。12收支计划编制流程流程说明：1、计划填写审核后，逐级上报。2、非末级单位的计划表分本单位计划表和汇总计划表。单位计划表也需要上报，才能汇总。3、顶层单位汇总审批后，不用再上报，直接转入核准。4、上报的计划表经最顶级逐级核准下发后，才可核准本单位和下级计划表。核准时，下级所有计划表的核准数之和不能超过上级下发的核准数。5、单位核准是对本单位扩展的明细计划项目或期间录入核准数，不能超过上级计划项目或期间。经本单位核准后，才能启动执行。13收支计划调整流程流程说明：1、计划在启动执行后，如有变化，需要按调整流程进行。2、调整的流程与填报汇总核准下发流程一样。调整后，需要审批，再逐级上报，汇总调整到最顶层单位，再逐级核准下发，调整才能启动执行。4、调整未启动前，用调整前的计划控制业务。5、调整在核准时，将检查调整后的数不能低于执行数。14收支计划—执行流程说明：1、计划启动时，如果对应计划期间已发生业务，将根据参数：FP0103资金计划表启动执行时是否自动维护执行数的设置，将业务执行数补填到计划执行表上。2、计划启动后不能再取消启动，请确定计划无误后才能启动。（V5.6可以取消启动）3、计划启动后，将用计划控制业务。通过参数：FP0105单据没有对应的资金收支计划时是否允许执行，可以控制计划启动后，单据是否受计划控制。4、V5.5只有收入类和其他类的计划项目可以设置是否允许录执行数。支出类项目没有参数设置，不能录入执行数，只能由单据回写。15收支计划—控制及参数组名称参数代码参数名称FP0101是否可录入非支出类的计划项目执行数FP0103资金计划表启动执行时是否自动维护执行数FP0104是否可修改、调整他人填写的资金计划表FP0105单据没有对应的资金收支计划时是否允许执行FP0106单据没有对应的资金调度计划时是否允许执行FP0107单据计划项目不在计划表时，是否按照计划项目树来维护上级项目资金结算模块FP0108资金结算模块的内部付款单的是否受资金收支计划控制资金结算模块FP0109资金结算模块的内部收款单的是否受资金收支计划控制应收应付系统FP0110应收应付系统的付款类单据是否受资金收支计划控制应收应付系统FP0111应收应付系统的收款类单据是否受资金收支计划控制现金管理平台FP0112现金管理平台的付款结算类单据是否受资金收支计划控制现金管理平台FP0113现金管理平台的收款结算类单据是否受资金收支计划控制借款报销FP0114借款报销的报销类单据是否受资金收支计划控制借款报销FP0115借款报销的借款类单据是否受资金收支计划控制信贷管理FP0116信贷管理的合同还款单是否受资金收支计划控制信贷管理FP0117信贷管理的合同放款单是否受资金收支计划控制信贷管理FP0118信贷管理的利息单是否受资金收支计划控制信贷管理FP0124信贷管理的委贷还款单是否受资金收支计划控制信贷管理FP0125信贷管理的委贷放款单是否受资金收支计划控制存款管理FP0123存款管理的活期利息单是否受资金收支计划控制存款管理FP0119存款管理的取款单是否受资金收支计划控制资金票据FP0120资金票据的贴现办理单是否受资金收支计划控制资金票据FP0121资金票据的付票登记单是否受资金收支计划控制资金票据FP0122资金票据的票据付款单是否受资金收支计划控制16调度计划—应用流程资金计划参数：FP0106单据没有对应的资金调度计划时是否允许执行：参数值：否资金调度参数：SF001下拨申请的后续业务处理方式为参数值：B.调度计划调度计划样表设置：：收款银行账号是否主动下拨：选中调度计划是针对资金从资金组织的银行账户下拨到成员单位银行账户的资金流动，按成员单位、资金组织付款账号、成员单位收款账号编制，只支持两级的上报、汇总。调度计划可以直接手工填写、也可从收支计划引入、或从下拨申请引入。17调度计划控制环节模块单据资金调度下拨单结算委托付款书回拨生成的下拨单结算委托付款书取消回拨生成的上收单控制单据说明：调度计划控制业务单据没有参数设置，控制的单据固定为：下拨单、回拨付款生成的下拨单、取消回拨生成的上收单(冲销)。另外V5.5将成员单位提交资金组织的对外委托付款书也列入控制单据，在资金组织核查时检查是否超过调度计划，在支付时回写调度计划执行数。18升级方案19V5.6主要改进功能期间定义支持自然周（项目农垦）增加参数：控制单位在样表新增计划项目时的新增方式（项目农垦）收支、调度计划增加取消启动执行（常用功能）收支计划汇总可选择汇总范围（项目国航）调度计划样表可修改控制方式（测试易用）上报、下发等环节增加通知消息增加参数：是否允许下级组织对计划项目设置不同的控制方式资金计划填写、核准时，增加按钮触发计算公式对计划项目的删除与修改加入引用判断收支计划可以修改汇总数20V6.0规划收支计划改用预算平台实现增加付款申请、付款计划的排程、生成付款单调度计划合到资金调度中不支持平滑升级需重新初始化21资金计划资金预测网上银行目录目录22资金预测V5.5修改内容优化功能取数账户优化“资金预测-基础设置-存款取数账户设置”功能节点查询优化，适应客户化银行账户授权。当“银行账户”条件为空时，查询本公司银行账户和授权本公司查询的银行账户。不为空时，查询出所选的账户。取数函数优化票据取数函数改为“商业汇票”产品的取数函数，处理要求与现产品相同。计划取数函数改为“资金收支计划”产品的取数函数，只提供“流入”、“流出”两类函数，处理要求与现产品相同。预测期间与计划取数函数相同则取数，否则非法。优化功能取数账户优化“资金预测-基础设置-存款取数账户设置”功能节点查询优化，适应客户化银行账户授权。当“银行账户”条件为空时，查询本公司银行账户和授权本公司查询的银行账户。不为空时，查询出所选的账户。取数函数优化票据取数函数改为“商业汇票”产品的取数函数，处理要求与现产品相同。计划取数函数改为“资金收支计划”产品的取数函数，只提供“流入”、“流出”两类函数，处理要求与现产品相同。预测期间与计划取数函数相同则取数，否则非法。23资金计划资金预测网上银行目录目录24网银新增功能新增功能招行委贷业务银企直联接口新增功能节点。（项目功能，如申请使用，需先与银行测试。）“信贷管理—网上委贷管理—委贷放款单”在进行“增加”处理时，向招行发送“查询可用额度列表”指令。“信贷管理—网上委贷管理—委贷放款单”在进行“放款”处理时，向招行发送“委贷放款经办请求”、“委贷借款确认请求”指令。“信贷管理—网上委贷管理—委贷放款单”在进行“还款”处理时，向招行发送“委贷还款经办请求”指令。“网上银行—委贷合同”，单击“数据同步”按钮时，向招行发送“委托贷款合同查询”指令，查询合同信息。新增功能招行委贷业务银企直联接口新增功能节点。（项目功能，如申请使用，需先与银行测试。）“信贷管理—网上委贷管理—委贷放款单”在进行“增加”处理时，向招行发送“查询可用额度列表”指令。“信贷管理—网上委贷管理—委贷放款单”在进行“放款”处理时，向招行发送“委贷放款经办请求”、“委贷借款确认请求”指令。“信贷管理—网上委贷管理—委贷放款单”在进行“还款”处理时，向招行发送“委贷还款经办请求”指令。“网上银行—委贷合同”，单击“数据同步”按钮时，向招行发送“委托贷款合同查询”指令，查询合同信息。25网银新增功能新增功能1.NC网银与网银适配器CA加密认证NC网银与网银适配器通讯，支持采用第三方CA加密认证。新增功能1.NC网银与网银适配器CA加密认证NC网银与网银适配器通讯，支持采用第三方CA加密认证。26整体安全保障NC客户端AppletNC客户端AppletNCClientServer数字证书网上银行网银适配器数字证书V5.5适配器前置机数字证书网络访问控制27网银优化功能优化功能银行账户查询、使用范围：适应客户化改造，可以查询、使用本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。银行对账单管理优化增加查询条件“开始金额”、“结束金额”、“对方户名”、“对方账号”。去掉下载日期必须连续的限制。增加每个报文最大间隔天数的配置，当下载期间（天数）超过配置的每个报文的最多天数，系统自动分解成多次查询。banktype.xml增加maxdays（对账单下载最大间隔天数，按该天数分段下载）、totaldays（对账单最大下载天数，不同银行要求不同，如3个月或6个月）。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。银行账号余额查询改造删除查询条件“主办银行”。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。优化功能银行账户查询、使用范围：适应客户化改造，可以查询、使用本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。银行对账单管理优化增加查询条件“开始金额”、“结束金额”、“对方户名”、“对方账号”。去掉下载日期必须连续的限制。增加每个报文最大间隔天数的配置，当下载期间（天数）超过配置的每个报文的最多天数，系统自动分解成多次查询。banktype.xml增加maxdays（对账单下载最大间隔天数，按该天数分段下载）、totaldays（对账单最大下载天数，不同银行要求不同，如3个月或6个月）。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。银行账号余额查询改造删除查询条件“主办银行”。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。28网银优化功能网银付款指令状态查询优化增加查询条件“对方户名”。支付有支付确认单未审批时，不联查银行，返回支付中。支付单审批后，再重复查询，按确认状态，成功为成功;失败为失败。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。代发指令状态查询改造增加“确认支付状态”按钮，按收款明细确认指令的支付成功、支付失败，并回写现金平台、报账中心、结算的单据状态。将查询条件“收款人”修改为“对方户名”、“对方账号”。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。数据下载设置改造后台配置文件增加参数，配置自动支付查询的最大天数。banktype.xml增加zfcxdays（下载支付状态开始日期为：当前登录日期-zfcxdays）。账户支付限额改造对本公司银行账户按“网上支付”、“代发代扣”设置单笔支付限额。网银付款指令状态查询优化增加查询条件“对方户名”。支付有支付确认单未审批时，不联查银行，返回支付中。支付单审批后，再重复查询，按确认状态，成功为成功;失败为失败。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。代发指令状态查询改造增加“确认支付状态”按钮，按收款明细确认指令的支付成功、支付失败，并回写现金平台、报账中心、结算的单据状态。将查询条件“收款人”修改为“对方户名”、“对方账号”。适应客户化银行账户改造，更改银行账户参照范围，可以查询本公司银行账户、其它公司授权给本公司查询的银行账户。数据下载设置改造后台配置文件增加参数，配置自动支付查询的最大天数。banktype.xml增加zfcxdays（下载支付状态开始日期为：当前登录日期-zfcxdays）。账户支付限额改造对本公司银行账户按“网上支付”、“代发代扣”设置单笔支付限额。29重点功能--代理汇兑通过工行代理汇兑，委托结算中心付款，收款人收到款后，显示付款人为成员单位在结算中心的内部存款账户。实现版本NC5.02、NC5.5（加项目补丁）30重点功能——支付确认单流程流程说明：当付款通过银企互联发送支付指令后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要人工对支付指令进行确认，系统用支付确认单记录此确认过程，防止向银行重复发送支付指令。建议支付确认单配置严格的审批流程。集团参数：SF006FTS0141**单据再次支付是否严格按照处理方式控制默认否31升级方案网上银行升级注意事项（NC5.02升级到NC5.5）升级后在“网银服务器配置”功能节点，因为银行类别编码有变化，原设的银行类别需删除后，再重新指定“银行类别”。32
