资金管理产品培训-综合授信用友软件股份有限公司NC资金开发部2009-4-15按授信控制对象不同分为企业内部授信－用于资金组织体系下，资金组织为约束成员单位在某年度内发生的内部信贷业务额度而进行的授信行为。银行授信－用于普通公司或集团组织体系下，为约束某公司或某集团与该银行在某期间内发生的银行借贷业务额度而进行的授信行为。即银行授信协议有企业授信及集团授信两种授信类型一、综合授信处理的两大业务二、额度控制方式提示，控制；提示，不控制；不提示，不控制；三、流程概要基础设置：•基本档案的建立：包含集团组织体系、客商档案、银行档案等基本档案的建立。•授信参数设置（集团设置）：•授信初始化基础设置内部授信业务银行授信业务接口单据业务综合查询结算中心成员单位标准分数定义评分项目定义等级表制定等级表下发等级表填录等级表提交等级评定授信额度制定、调整额度监控表内部委托贷款申请及合同内部借贷申请及合同中心根据下级单位的信用等级，制定的在某年度内生效的授信额度，旨在控制该成员单位在该年发生的内部借贷业务额度（一）内部授信关键流程接口业务单据：物权担保管理（二）银行授信关键流程签定授信授信协议、变更监控表进行协议执行情况查询接口业务单据：银行借款申请及合同委托贷款申请及合同资金拆借协议商业汇票：付票登记与票据付款四、接口单据与授信额度的匹配方式内部授信业务：内部借贷申请/合同及内部委托贷款申请/合同：在内部授信额度中匹配相同借款单位、币种、年度及包含信贷单据贷款种类的额度。若内部授信额度未分贷款种类，则视为可控制所有贷款种类的信贷业务；银行授信业务：银行借贷申请/合同：主要匹配相同借款单位、贷款银行、授信类型、币种、协议生效期间在单据生效日期之后，并且贷款种类包含信贷单据贷款种类的授信协议。若协议未分贷款种类，则视为可控制所有贷款各类的银行业务；委托贷款申请/合同：在银行授信协议中匹配相同借款单位、受托银行、及其它匹配字段的授信协议。资金拆借协议：单据上拆入方、拆出方、起息日匹配授信协议中相同借款单位、授信银行、协议生效期间在起息日之后，并且贷款种类包含‘其它’的授信协议；商业汇票：按付票登记单上付票单位、承兑银行、币种匹配授信协议中借款单位、授信银行、协议生效期间在开票日期之后，并且贷款种类包含‘票据承兑’的授信协议
