产品手册-V6.5资金结算用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本操作手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本操作手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本操作手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权2名词解释.5第一章概述.71.1产品概述..71.2产品价值..8第二章应用场景.82.1有关资金集中管理.82.1.1资金集中管理的意义..82.1.2资金控制策略的选择..92.1.3资金集中管理的层次..102.1.4资金集中管理的阶段..102.1.5如何选择适用的资金管理模式..112.1.6资金集中管理具体模式分析..122.1.7组织模式..152.2应用场景解决方案..162.2.1内转业务..162.2.2委托业务..462.2.3内部特转业务..1162.2.4现金业务..1222.2.5外币兑换业务..137第三章初始准备.1443.1管控模式.1443.2单位建模平台.1443.2.1多组织建模..1453.2.2基础数据维护..1463.2.3流程平台搭建..1473.3资金管理.1503.3.1资金基础设置..150第四章操作指南.152附录152附录1：单据流转..152附录2：查询报表..155附录3：本文参见其他手册清单..157用友网络科技股份有限公司4导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供业务需求与产品功能相匹配的思路。本手册包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；第三部分是初始准备设置；第四部分是关于本模块功能点的重要操作，此部分未就详细条目展开，详情可查阅产品相关模块的在线帮助说明。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《产品手册-组织建模》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助----针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《产品手册-流程平台》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。4.《产品手册-基础数据》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司5名词解释结算中心集团企业进行资金集中管理的组织，可能是财务公司、内部银行、结算中心、或者附属于集团财务部的资金管理科（处）。结合企业规模大小、地域分布等因素可建立一个或多个结算中心。成员单位依托结算中心办理资金业务的集团内企业、单位，是结算中心服务的对象，即结算中心的客户。资金组织结构由上、下级结算中心共同构成的资金组织的机构。传递指的是一笔单据，无论中心发起；还是单位发起，只要当前结算中心不能办理转账时，就将单据依次传递到能办理的结算中心进行处理。清算指的一笔业务在经过多个中心传递后，办理中心在转账时，依次向发起业务的各个中心进行扣转清算账户的处理。转账支付要求银行将一定金额从一个账户转移到指定的另一个账户中的行为。通常分为贷记转账和借记转账两类。票据是指由出票人在票面上签名，约定自已或他人为付款人，按照票据上所记载的条件于见票时或指定的日期，无条件支付给受款人或执票人一定金额的有价证券。它包括约定自已为一定金额的支付者的本票和委托他人无条件支付一定金额的汇票与支票。商业汇票商业汇票是指由付款人或存款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的一种票据。根据承兑人不同，商业汇票包括商业承兑汇票、银行承兑汇票。银行承兑汇票银行承兑汇票是指由出票人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的汇票，用友网络科技股份有限公司6委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。第一付款人是银行；银行承兑汇票的出票人必须在承兑银行开立存款账户的法人以及其它组织；必须与承兑银行具有真实的委托付款关系；资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。商业承兑汇票商业承兑汇票是由出票人签发的，由银行以外的付款人承兑，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。付款人为承兑人，出票人可以是收款人，也可以是付款人；支票支票是出票人签发，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。集团支付银行提供的一种相对于开立“集团账户”的结算服务，指当子公司收到款项后系统自动将款项按设置逐笔或按金额划入母公司账户；当子公司付款时，由母公司通过网上企业银行集团支付功能发出付款指令，从母公司账户先将款项转移到子公司，再通过子公司账户将款项付给收款人。子公司须承诺其账户受母公司控制，子公司放弃对该账户作支付指令的权利,企业也需要以结算中心名义在银行开立结算账户。回拨支付同样是指当子公司付款时，从母公司账户先将款项转移到子公司，再通过子公司账户将款项付给收款人，它与集团支付的差别在于集团支付是银行提供的一种结算服务，由银行根据双方的协议自动进行款项的划拨，但回拨支付对于银行来讲，并不区分总账户和分账户，所以当分账户进行对外付款时，必须先告诉银行从对应的总账户中划款到对外支付的分账户中，并在系统内生成一张直接支付单据，所以资金回拨需要完成两次支付动作。代理汇兑通常用于财务公司，在财务公司代理单位对客商支付后，客商在银行给的对账单中可以看到实际支付的财务公司的银行账号，也可以看到单位在财务公司开设的银行账号。这样可以保证付款账号来自于付款方。用友网络科技股份有限公司7第一章概述1.1产品概述集中资金管理，是推动以资金管理带动集团化经营理念。在集团内部做到统一资金调度、统一资金计划、集中结算，监督资金的使用情况，加速资金周转，提高集团对资金的调控能力，以便使有限的资金得以充分利用并获取最佳的经济效益。NC资金结算系统是资金集中管理中非常重要的一部分，它通过成员单位在结算中心开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部转账业务、特转收付款业务、现金缴存、现金支取业务，记录内部账户的资金变化，以及解决结算中心与成员单位之间的债权债务关系的系统。本产品的用户主要是面向集团企业的财务公司或结算中心或相关类似机构。本产品的目标就是要解决目前用户非常关注的集中资金结算业务管理、提供从资金结算账户体系的建立管理、资金收支的审批监控、资金收支的网上服务的全面监控分析的完整资金结算业务流程。1.资金管理分为集团级资金管理和企业级资金管理。2.集团级资金管理包括：账户管理（内部账户管理部分）、资金结算、资金调度、内部存款、内部贷款、票据集中管理。3.资金结算和现金管理等系统集成应用，可实现结算中心代理成员单位对外结算；用友网络科技股份有限公司81.2产品价值整个资金管理平台完全基于互联网应用，公司业务人员可以通过局域网进行业务处理，下属成员单位可以通过互联网实现业务处理。资金管理平台和成员单位网上结算实现数据共享，减少信息的重复录入，提高业务处理效率。同时，资金管理平台可以和银行建立银企互联接口，实时处理银行收付款信息，缩短成员单位资金在途时间。前端资金业务处理信息可以通过接口系统自动导入到财务核算系统，并自动生成相关的凭证信息，实现资金管理平台信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。资金结算的产品价值主要如下：1.集中管理集团内的资金；2.集中结算集团内部交易事项，减少资金占用；3.集中处理集团内各单位的对外支付，加强支付管理1)当结算单位与结算中心集成应用NC产品时，结算单位的收付款业务可远程提交给结算中心办理。2)结算单位实时获得结算中心办理结算业务成功的信息，实时进行收付款业务的核算。3)内部单位之间结算时，作为业务被动方的内部结算单位能够实时获得到账通知，及时进行核算处理。4)结算中心结合资金计划办理结算结算单位委托的收付款业务，能够实时反映结算单位的计划执行情况，即业务办理后，实时反映在资金计划表的执行情况记录上。第二章应用场景2.1有关资金集中管理2.1.1资金集中管理的意义现金流是企业的血液，“现金至尊”是现代企业财务管理的基本理念。从现代经济的发展来看，大型集团公司的财务与资金管理日益趋向高度集中是历史的必然。但是，许多企业由于缺乏必要的技术手段，资金控制能力不足，从而付出了沉重的代价。大型集团公司由于下属机构众多，地域分布广泛，在用友网络科技股份有限公司9资金集中管理上的问题尤其突出，资金管理失控、监控手段缺乏、资金利用率低的情况是我国集团公司管理中迫切需要解决的问题。企业为了实现自己的健康发展，必然要根据自己的实际情况，实施资金集中管理规划，通过合理的统筹模式，释放沉淀资金，降低企业的运营风险，使资金管理做到高效有序、动态平衡。而运用现代网络技术、理财手段，建立资金集中管理系统，已成为大多数企业的共识。总体而言资金集中管理可以为集团公司带来诸多利益：1.可以降低集团公司持有的现金资产总额，从而扩大了可用于投资的资金，增强了公司的盈利能力；2.公司资金分散在各所属成员单位，各所属成员单位账户资金状况不平衡现象突出，即同一时间有的单位资金闲置，而有的单位资金却又紧张，资金集中管理可使公司总部站在公司全局角度解决所属成员单位所遇到的困难和抓住有可能丧失的机会；3.一切决策都以追求集团公司总体利益最大化为目标，有利于公司整体经营战略的设计和实施。2.1.2资金控制策略的选择企业资金管理模式必须依据企业战略发展方向和市场变化的要求及时调整。资金集中管理模式的选择实质上是集团集权管理还是分权管理策略的体现，资金管理集权和分权的程度是资金管理中的基本策略问题。集团公司只有根据管理的集权与分权的程度、行业的资金运行规律等实际情况，明确控制资金管理的集权程度，才能使集团公司的资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡。1.资金控制策略：高度集权这种策略对资金的集中控制和统一调配较好，但不利于发挥下属公司的积极性，在资金上过分依赖集团公司，若配套措施不到位，可能影响资金的周转速度，影响企业对市场变化的应变能力。对于经营品种单一、现金流稳定、有比较固定的上下游资金链的集团公司来说，可以优先选用集权程度高的资金集中管理策略。2.资金控制策略：集权程度较低这种策略有利于调动成员企业积极性，但又存在资金分散、资金使用率降低、沉淀资金比例大、资金使用成本高等固有缺点。对于多元化经营的集团企业，或现金流不十分稳定的行业，或刚刚开展资金集中管理的企业，为了使经营能正常进行，往往采取集权程度较低的资金集中管理策略。在资金由母公司集中管理的情况下，子公司也必须有一定的资金自主管理权限，而且母公司对于公司的资金管理只能是通过制度和授权直接行使或通过董事会间接行使。在集团母子公司架构下，只用友网络科技股份有限公司10有将集团母公司资金集中管理与子公司资金自主管理相结合才能发挥资金的最佳效用。2.1.3资金集中管理的层次一般说来，按照管理目标不同，资金集中管理可以分为以下三个管理层次，资金集中管控力度由弱到强，资金管理内容由简单到复杂，资金管理范围由单一到广泛。1.资金集中监控这个层次的主要工作目标是掌握整个集团实时资金动态情况，监控重大、异常资金调动。方式是：搭建资金集中监控系统，把整个集团的资金动态情况清楚、及时地显示在集团公司有关领导面前，发展成为集团企业的资金管理决策支持系统。2.资金统一集中结算管理这个层次的主要工作目标是实现资金预算控制，实现资金统一集中结算管理，减少实际资金流动，提高资金周转率。在这个阶段里，建立统一的跨银行的集中结算平台，与银行网银系统对接，实现资金的集中上收，根据预算自动下拨和内部自动转账。资金预算管理、资金结算系统与资金集中监控系统配合使用，发挥对集团资金管理更大的效用。3.统一理财结合风险管理这个层次的主要工作目标是实现集中理财管理和统一风险管理。理财工具和风险管理方法随着社会金融环境的变化会不断丰富，票据贴现、信贷管理、授信管理、证券投资、资产置换等是目前集团企业能使用的常用理财手段；资金集中监控、资金头寸分析、缺口分析、投资组合管理、信贷风险管理等是常见的风险管理方法。2.1.4资金集中管理的阶段从实践来看，集团企业采取分阶段、分步骤实施资金集中管理系统，有利于集团整体战略目标的实现。具体来说，资金集中管理可以分为以下三个阶段：1.监控型阶段一般来说，集团企业在实施资金集中管理项目时，第一步会考虑使用资金监控系统。在监控型阶段，可以通过与各商业银行建立网上银行系统连接，查看集团成员单位、分、子公司的账户信息和交易信息，企业领导可以进行资金的统计分析，包括对成员单位在各个商业银行资金的流量、流向和存量进行分析，为公司的战略决策提供依据。用友网络科技股份有限公司11在这个阶段，集团公司对下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司较大的自主权。不过，集团公司对下属公司的资金借贷规模和负债比率要严格控制，主要是为了控制下属公司的金融风险，下属公司不能私自从外部商业银行借贷。效果：该阶段由于没有集中成员单位的资金，不能发挥资金的规模管理效益，无法在真正意义上实现集中管理资金的目标。2.松散控制型阶段集团企业在成功运行资金监控系统一段时间后，整个系统会比较稳定。集团企业需要进一步加强对资金的管理时，就可以来用松散控制型的资金管理模式。在松散控制型阶段，可以实现对成员单位的收入依据一定策略上收，包括定时上收、实时上收和限量上收等策略，对成员单位的支出进行松散控制，在月初或定期拨付给成员单位一笔资金，由企业自行决定资金的使用。效果：该阶段可以实现对下属单位资金收入做严格控制，对资金支出做松散控制。3.紧密控制型阶段集团企业在成功完成松散控制型的资金集中管理项目后，需要对下属单位的资金进行更为严格的控制时，可以实施紧密控制型的资金管理模式。在紧密控制型阶段，可以实现以下控制目标：严格控制下属单位的资金支付，对每笔支出进行预算控制，同时对下属单位的资金进行实时上收。效果：该阶段可以实现对下属单位资金收入和支出的完全控制。2.1.5如何选择适用的资金管理模式企业集团在选择具体的资金管理模式时，必须充分考虑集团的自身条件，考虑管理的需要，选择适合于自己的资金管理模式。资金运用的集中统一，要求有较为畅通的信息提供及反馈渠道，要有能够充分发挥作用的控制监督手段，同时要能够保证资金使用决策的正确性和资金使用的高效性，否则，任何模式都将无法发挥应有的作用。要对集团公司资金管理模式进行选择，应该考虑以下因素：1.资金管理模式是否与集团架构相匹配。资金管理分权与集权的力度很大程度上依赖于集团的组织架构，但组织架构的选择或者变革又取决于经济实体的实力。一般情况下，集团企业实力越强，选择的资金控制方式越多。实力越弱的企业集团，变革企业组织架构带来的相对成本越高，可选择的资金控制方式越少。2.资金管理模式是否影响集团分部获得最大利益。如果资金集权管理使集团分子公司的发展面临资金瓶颈的制约，那这种集中化的管理就违背了集团用友网络科技股份有限公司12存在的初衷——经济利益最大化。对资金的控制不应视为狭隘的资金限量分配，而应视为在集团资金供给量为一固定预期值下的合理配置。合理配置的标准普遍被认为是资金回报周期短与资金回报率高，即投入产出的均衡和高效。3.资金管理模式是否能减少集团财务风险。集权式的资金控制管理能否化解集团的财务风险，一直是一个具有争议性的话题。比如一个处于朝阳行业、经营良好并且有实力强大的股东支持的企业，即使该企业的资金完全由集团公司控制，也未必会面临很大的财务风险。最后，资金管理模式是否有相应的信息收集和反馈渠道。2.1.6资金集中管理具体模式分析现在我们了解到的资金管理模式有多种划分方式，通常由三种要素构成：权力分配模式、资金流动模式以及成员单位银行账户开设模式，1.权利分配模式大致可以分为结算中心的权力绝对集中、相对集中以及分散管理；2.资金流动模式大致可以分为统收统支、收支两条线、超定额上收以及资金监控四种模式；3.成员单位银行账户开设模式大致可以分为以下几种情况：1)取消成员单位银行账户，统一在集团开设内部账户；2)成员单位在银行开立收支账户，集团开设内部账户；3)成员单位在银行开立结算账户，不在集团开设内部账户。根据以上三种要素，资金管理模式大概可以分为统收统支、拨付备用金、收支两条线、现金池、账户监控等，以下将对其一一进行简单介绍：2.1.6.1统收统支统收统支的管理模式是指将企业的一切资金收支活动都集中在集团资金管理部门，各分支机构或子公司不单独在外部商业银行设立账号，资金的使用权、决策权、融资权（资金的“三权”）高度集中。统收统支是一种结算中心权力绝对集中的管理模式，通常适合经营权在总部，地理位置集中的企业，如工厂等、其成员单位统一在资金管理组织开户，不在银行开户，成员单位所有的收付款均委托资金管理组织完成。其收入资金完全集中，支出资金按可以根据资金计划，集中结算。用友网络科技股份有限公司13图2.1.6.1-012.1.6.2收支两条线收支两条线本来是一种财政资金管理办法，企业集团为了实现资金集中管理，针对企业集团管理的特点，借鉴这一做法，将之用于企业内部资金管理。收支两条线并不仅仅是一个独立的资金管理模式，也是资金管理模式下的一种账户管理方式，包括定义在这一组账户上的资金上收、下拨、结转的记账规则。1.要实现“收支两条线”就必须分别设立收入账户和支出账户，即分（子）公司设立两个账户，一个收入户，一个支出户。2.收入户专门用于收款，除了对总账户划回款项外，不得对其他账户进行支付；3.支出户专门用于支付，除了收入总账户下拨款项外，不得收入其他款项。4.成员单位在银行分别开立收入、支出专户。5.收到款后，全额上收。支出由资金管理组织按总额或按笔下拨后对外支付。成员单位所有的收付款委托资金管理组织完成，分（子）公司财务收支活动在母公司的实时监控之下，子账户余额自动归集到总账户，从而实现资金集中。收支两条线是应用范围最广的管理模式。定期按总额下拨时，企业有一定自主权。实现对外结算的管理和资金的集中，权力分配模式是高度集权，资金流动模式是收入资金完全集中，支出资金按计划下拨可逐笔下拨也可定期总额下拨。业务流程用友网络科技股份有限公司14图2.1.6.2-012.1.6.3松散定额管理松散定额管理可以说是一种特殊的收支两条线的资金管理模式，考虑成本原则，松紧结合的模式。实现主要资金的集中，集团总部工作增加不会太大，日常经营结算仍由成员单位办理。它可作为在实施收支两条线前的演练，其权力分配模式是结算中心相对集权，账户开设模式是成员单位在银行开设结算账户，在集团开设内部账户，其资金流动模式是超过一定额度上收，支出资金则按资金计划下拨。业务流程图2.1.6.3-012.1.6.4拨付备用金拨付备用金是指企业对其分部或分支机构预先设定一定限额下的付款权限，各分支机构或子公司现用友网络科技股份有限公司15金支出后，持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金，收款权限可有可无。这种模式只适用于非独立核算的分支机构，对采取母子公司框架的集团不适宜。2.1.6.5账户监控账户监控是通过银企直联实现成员单位的资金监控，不在成员单位间调剂资金。一般适用于松散管理的集团企业，集团对下属分（子）公司的资金不是完全意义上的集中管理，只是集中监控。账户监控是一种权力分散的分配模式，其收入、支出独立进行，成员单位设立独立的外部账户，并且具有独立的对外收支权限，不在结算中心开设内部账户。它属于集团管控程度较弱的一种资金管理模式，属于资金集中管理的初级阶段。对于那些无法实施（或没有必要实施）资金高度集中管理的企业集团来说，可以利用用友资金管理产品实现银企直联、网上付款、网上下载对账单、监控资金异常、监控全集团的资金头寸的目的。业务流程图2.1.6.5-012.1.7组织模式1.组织模式的具体分类：从企业承担资金管理业务的组织机构划分，可分为财务公司、内部银行、结算中心、财务部。1)财务公司模式：财务公司是独立的法人公司，是经营部分银行业务的非银行金融机构。作为集团公司的子公司，其主要功能为在企业集团实现内部转账结算，并统一进行各种融资和投资活动。用友网络科技股份有限公司162)内部银行模式：是将商业银行的基本运作方式与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。3)结算中心模式：结算中心是独立于集团财务部的内部资金管理机构（部门），是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构，通过结算功能的集中，实现集团资金的集中。4)财务部模式：企业不设专门的资金管理机构，由财务部执行资金管理职能。2.应用范围：在实践中，财务公司和结算中心应用最广；内部银行因与国家政策（尤其是金融政策）存在一定的矛盾或分歧，目前这种资金控制管理模式已逐步淡出；一些规模较小的企业或处在发展初期的企业也通过财务部实现资金集中管理的功能。需要注意的是，资金结算在整个资金集中管理的中是非常重要的一环，他和其他产品，如资金调度，现金管理、资金计划、账户管理等一起配合使用才可以构成一套完整的资金管理解决方案。2.2应用场景解决方案2.2.1内转业务内转业务是指在同一结算中心结构下的两个单位之间发生的收付款，结算中心代理成员单位，办理其内部账户收付款转账的业务处理。此类业务“只动账不动钱”。即只反映单位在结算中心内部账户存款的变化。内转业务也包含了同一单位在同一结算中心内，或不同结算中心的两个内部账户划账的特殊业务。内部转账业务可以由单位发起，到结算中心办理；也可由结算中心发起，办理后返回单位结算信息。其内容包括：付方发起内部转账、收方发起内部转账、结算中心发起，内部账户划账。用友网络科技股份有限公司172.2.1.1收方发起内部转账2.2.1.1.1业务描述此业务为“同结算中心内部转账业务”，即结算中心与收、付方均存在委托关系，可直接办理内部转账，并且由收款单位发起，不存在结算中心间传递和清算的业务。（否则见“多结算中心内部转账”的介绍）。2.2.1.1.2业务流程收方发起内转业务，在付款结算中心支持“先经办后承付”和“先承付后经办”两种业务流程。用友网络科技股份有限公司18收方发起内部转账收款单位会计结算中心会计付款单位会计收款单位填制单据审批托收单据承付中心审核中心转账返回单位流程结束流程开始填制托收类单据中心经办审核托收单据提交审核通知承付承付完毕需要承付白色代表其他模块功能或处理灰色代表本模块内功能或处理转账不需要承付内部转账回单返回内部转账回单返回图2.2.1.1-01流程描述：角色1：收款单位会计任务：1.填制托收类单据发起内转业务并交相应负责人审核；2.将审核后的托收类单据报送开户结算中心办理内部收款转账；3.接到结算中心返回内转结果的信息，登记相关业务记账。（部分拒付，则对已付部分记账）；4.维护资金计划执行情况。（部分拒付，则已付部分维护资金计划）；5.如返回的是全部拒付时，将其作废；用友网络科技股份有限公司196.记账后进行核算处理；角色2：结算中心会计任务：1、接到收款单位报送的托收单据，可选择直接转付款方通知承付，也可选择先经办，然后转付款方通知承付。2、接到付款方承付的内转单，直接审核并办理内部转账结算。3、在规定时间内，如付款方没有承付，可以对其进行强制承付。4、付款方全部或部分承付后，经审核无误时，进行转账处理。5、登记收、付方内部账户账及维护资金计划。6、将内部转账结果返回收、付方单位。7、将内转业务进行核算处理。8、如付款方全部拒付后，审核后直接将内转业务返回收方。角色3：付方单位会计任务：1.接到结算中心转来的付款类单据，进行承付处理。2.部分拒付时，在付款类单据记载承付金额并说明部分拒付的理由，将其转回结算中心。3.全部拒付时，在付款类单据记载拒付的理由，将其转回结算中心。4.接到结算中心转来的内转划账结果的付款类单据，登记相关业务记账。5.接到结算中心转来的内转划账结果，维护资金计划执行情况。6.记账后将内转划账结果进行核算处理。2.2.1.1.3功能模型领域产品模块功能节点企业建模平台流程管理业务流定义工作流定义财务会计应收管理收款单录入收款单管理应付管理付款单管理用友网络科技股份有限公司20资金管理现金管理收款结算录入收款结算管理结算内转承付资金结算内转单2.2.1.1.4产品解决方案2.2.1.1.4.1产品流程图收款单位发起的内部转账业务，根据是否需要承付分为以下四种情况：1)不需要承付的内部转账流程；内部转账(收款)—单位发起-不需承付收款单位资金组织付款单位收款单收款结算单审核提交内部转账单经办审核收款回写转账成功付款单付款结算单以发起单位的单据作为生成目的单据的数据源触发生成付款类单据2)强制承付的内部转账流程；用友网络科技股份有限公司21内部转账(收款)—单位发起--强制承付收款单位资金组织付款单位是提交强制承付收款收款单收款结算单经办录入审核付款单付款结算单审核内部转账单是否需承付逾期未承付将被执行强制承付，删除结算信息在成员单位限期内执行承付回写转帐成功标志提交承付时以收款单、收款结算单为来源单据生成对方单位单据回写转成功标志3)全额承付的内部转账流程；用友网络科技股份有限公司22内部转账(收款)—单位发起--全额拒付收款单位资金组织付款单位回写整单全额拒付回写收款失败提交内部转帐单需承付经办付款单付款结算单整单全额拒付录入收款单收款结算单审核审核提交承付时,以发起单据为数据源生成对方单位单据审批4)部分承付、全额承付的转账流程。用友网络科技股份有限公司23内部转账(收款)—单位发起—部分承付、全额承付收款单位资金组织付款单位回写承付信息是回写转账成功\失败标志提交承付时以发起单据为来源单据生成对方单位的单据审核需承付录入审核审批付款结算单提交收款（结算）单内部转帐单转账经办承付是否限期内执行承付是强制承付否回写转账成功\失败标志图2.2-272.2.1.1.4.2产品流程描述如果由付款单位发起内部转账，则通过“现金管理”模块的“付款结算单”（或“应付管理”中的“付款单”）录入、审批，然后委托结算办理，即可发起内部转账业务。中心受理单位委托后，进行审批、转账处理，然后返回单位发起单据“转账成功”，则内转业务处理完毕。1.付款单位发起业务处理1)付款单位在【资金管理】-【现金管理】-【付款业务】-【付款结算录入】（或在【财务会计】-【应付管理】-【付款日常业务】-【付款单录入】）中编辑单据；2)单据保存后提交审批流进行审批；3)单据审批后，按业务流定义，委托结算中心办理，即可完成发起内转业务。2.结算中心内部转账处理用友网络科技股份有限公司241)结算中心在【资金管理】-【资金结算】-【内部转账业务】-【内部单位转账】中，查阅单位付款生成的【内部转账】；2)如果需要补充部分内容，可对“内部转账”进行经办处理。是否需要经办，按内部转账所定义的工作流处理；3)将内部转账提交审批流，进行审批处理；4)审批后即可进行转账处理。是否需要转账操作，按内部转账所定义的工作流处理。5)内转单转账成功后，中心可进行记账及核算处理。3.收付款单位业务处理1)结算中心转账成功后，返回付款单位发起业务单据“转账成功”；2)付款单位发起单据转账成功后，即记账及核算处理。3)收款单位在【资金管理】-【现金管理】-【付款业务】-【付款结算管理】中（或在【财务会计】-【应付管理】-【付款日常业务】-【付款单管理】）查阅转账成功的“收款结算信息”，生成收款结算单据；4)将收款类单据保存、审批即可记账及核算处理。2.2.1.1.4.3解决方案1.收款类单据是根据内部账户的业务委托关系，通过业务流配置（包括跨集团）推式生成对应结算中心的『内部转账.
