资金管理产品培训-商业汇票用友软件股份有限公司NC资金开发部2009-4-15票据的备查簿业务票据的结算业务应收票据：a.收票业务;b.背书转让业务;应付票据：a.应付票据的付票业务；应收票据：a.银行贴现业务；b.银行托收业务；应付票据：a.开票付手续费、保证金业务；b.票据付款业务；•按票据业务的发起方划分一、票据业务的分类注：在5.6之前的版本中，有公司参数：票据备查簿业务是否与收付报集成应用，现变更为票据业务是否与应收、应付、现金平台、资金计划集成应用•按组织体系划分（单公司/集团公司、资金组织）票据的普通公司业务票据的集中管理业务应收票据：a.收票登记；b.银行托管及领用；c.银行贴现；d.银行托收；e.背书转让；f.票据质押；应付票据：a.付票登记；b.票据付款；集中退票管理综合查询a.票据台账查询；b.票据备查簿查询；应收票据业务：a.内部托管；b.内部领用；c.银行贴现；d.银行托收；e.背书转让；f.票据调剂；g.调剂清算；h.综合查询；票据台账查询；票据备查簿查询；实物结存表；流量明细表；一、票据业务的分类二、流程概要应用准备：基本档案的建立：包含集团组织体系、客商档案、银行账户、内部账户等基本档案。参数设置：商业汇票集团参数及公司参数（见产品演示）。票据产品初始设置：非法票据登记（公司操作）及内部账户入账设置（集团操作）（见产品演示）。应用准备票据业务账表维护、凭证核对三、业务流程•普通公司票据业务流程收票登记银行贴现申请及贴现办理银行托收集中退票背书转让票据质押总账凭证账表查询付票登记票据付款集中退票总账凭证账表查询三、业务流程•票据集中管理业务流程收票登记内部托管-保管托管内部托管-调剂托管内部领用调剂账户＝内部活期户调剂账户＝内部票据户调剂清算票据调剂内部领用银行贴现申请及贴现办理银行托收集中退票背书转让票据质押四、与其它产品接口说明：总账凭证客户化-基本档案客户化-会计平台财务会计-现金管理、应收、应付单据（参数控制）资金管理-资金计划（参数控制）资金管理-综合授信资金管理-资金信贷商业汇票资金管理-账户管理财务会计-现金管理账表（参数控制）资金管理-资金预测五、案例分析1.单公司应用:广东农资信息化项目、广东粤电资金项目等：需求分析：由结算中心统一为单位进行应收票据登记、对外背书、银行贴现、票据质押、银行托收、应付票据登记、承兑付款、贴现试算、查询分析等功能。组织结构：结算中心-成员单位。建账模式：财务公司建账，成员单位不建账。组合应用模式：票据产品独立应用。内部账户建立：不需内部账户。启用的功能节点：普通公司业务所有节点；2.集团应用：浙江三狮模式需求分析：浙江三狮集团开出银行承兑汇票，不是为了背书支付；而是为了贴现融资。因为开票方和收款方都是浙江三狮集团下属的成员单位，再由收款方进行银行贴现或托收，实现外部融资。收票、付票、背书业务通过收付款单据实现，票据结算业务需生成凭证。开票业务处理受集团授信额度控制，无票据集中管理要求；组织结构：集团组织下的普通公司应用模式，下级成员单位分别是独立法人，成员单位独立进行资金结算。建账模式：财务公司与成员单位分别建账。票据产品组合应用模式：商业汇票+收付报+综合授信+资金结算。票据参数设置-入账金额设置：贴现利息、开票手续费等票据产生的费用忽略不计，入账金额都为票面金额。票据参数设置-票据业务是否与应收、应付、现金平台、资金计划产品集成应用＝‘是’内部账户建立：不需内部账户。启用的功能节点有：普通公司业务所有节点；五、案例分析3.集团应用：徐矿集团模式需求分析：徐矿集团考虑票据的时间价值，资金组织将成员单位票据进行集中管理，归集至结算中心开立的内部活期户时，实质为对结算中心的内部贴现，实时的将票据转化为内部存款，实时的完成调剂清算；组织结构：财务公司管理模式建账模式：财务公司与成员单位分别建账。账户的建立：成员单位在财务公司开立内部活期户。内部账户入账设置：内部托管、领用及调剂均参照内部活期户，其入账金额都为票面金额-贴现息；启用的功能节点：普通公司业务所有功能节点，及内部托管、内部领用、票据调剂等集中管理功能节点；4.集团应用：淄矿集团模式需求分析：淄矿集团考虑票据的时间价值，资金组织将成员单位票据集中至在中心开立的成员单位内部票据户进行集中管理，当成员单位有使用票据对外支付的需要时，财务公司选择合适的票据进行贴现或托收。组织结构：财务公司管理模式。建账模式：财务公司与成员单位分别建账。账户的建立：成员单位在财务公司开立内部票据户用于票据集中，内部活期户用于票据到期清算。内部账户入账设置：内部托管、领用及调剂均参照内部票据户，调剂清算单转出账户为票据户，转入账户为活期户;所有单据的入账金额都为票面金额；启用的功能节点：普通公司业务所有功能节点，及所有票据集中管理节点；
