NC国际化推进部NC6产品手册销售信用NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来1目录名词解释.3一概述1.1产品概述..41.2产品价值..5二应用场景.62.1销售信用管控模型.62.2信用额度检查.132.2.1信用额度检查模型.132.2.2普通销售-信用额度控制..182.2.3对KA（大型商超企业）销售-客户总公司信用额度控制.222.3信用账期检查.262.3.1信用账期检查模型..262.3.2普通销售-信用额度与账期（金额）控制..312.3.3对KA（大型商超企业）销售-客户总公司账期（金额）控制..362.3.4普通销售-信用账期（天数）控制..412.3.5普通销售-信用内控账期（天数）控制..45三初始准备.503.1企业建模平台.503.1.1多组织建模..503.1.2基础数据维护..523.1.3流程平台搭建..55四操作指南.56附录附录1：控制点..56附录2：查询报表..57NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来2导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供客户业务需求如何与产品功能相匹配的思路。本手册包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关销售信用的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分介绍了销售信用启用前的初始准备设置；第四部分列举出关于销售信用产品的功能点的重要操作，此部分未就详细条目展开，详情可查阅产品相关模块的在线帮助说明。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录进行了汇总，列示为控制点和查询报表，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《组织建模手册》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助----针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《流程平台手册》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。4.《基础数据手册》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来3名词解释信用控制域销售信用的主组织，为财务组织的集合；信用的设定和检查，以信用控制域作为范围。占用时点销售信用占用的起算时间点。信用额度被授予的一定金额的信用限度，即规定的一段时间内可以循环使用的金额限度，一般由赊销商业模式引起，对销售应收款进行控制管理。账期一般和信用额度共同对销售应收款进行控制管理，按会计期间的时间限度。信用等级对客户从信用风险的角度进行归类的指标级别。信用占用对授予的信用额度，按信用函数制定的约束条件计算的已经被使用金额量。信用余额被授予的信用限度还可使用的余量。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来4一概述1.1产品概述信用销售是企业通过分期收款、延期收款等方式向单位或个人销售商品或服务的信用交易方式，是企业常用的销售方式；信用销售可以争取到更多订单，同时也面临很大的坏账、呆账等信用风险，另外，赊销还会产生由现金占用带来的机会成本、管理成本和借贷成本，因此企业常常通过赊销额度、赊销期限（体现为系统中的帐期）的约束来尽可能的降低这些成本。销售信用管理模块通过维护信用占用应收、收款以及信用额度、账期等相关信用数据，对销售业务全流程的关键环节进行信用额度和账期检查，尽量在事前规避信用风险。图1.1-01产品功能架构图NC供应链分为集团采购供应、集团销售分销两大业务领域的解决方案，通过集团销售分销业务、政策管理、业务流程规范、商务协同应用，帮助构建集团企业销售与分销业务经营管理平台，提升经营绩效，优化资源配置，满足客户需求，降低运营成本；集团销售分销解决方案包括销售管理、销售价格、销售信用、内部交易和运输管理。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来5图1.1-021.2产品价值1.以信用控制域作为信用管控的范围，支持全集团、或按照财务组织范围设定信用控制域，支持信用控制域范围可以重叠；2.支持分产品线、渠道类型、销售订单类型进行信用管理；3.支持按照客户、销售部门、销售业务员、销售组织设置信用额度，也可以按照客户信用等级快速设置客户信用额度；4.支持按照外币设置信用额度；5.灵活设置信用占用开始时点，支持销售订单保存、销售订单审批、发货单保存开始作信用占用；6.支持信用额度控制、账期控制和内控账期控制，支持集团客户信用额度控制和账期控制；7.灵活配置信用检查时点，系统支持在销售订单保存/审批、发货单保存/审核、销售出库单保存/签字、应收单保存/审核等时点进行信用检查；8.支持全程严格信用控制，不需要配置信用检查时点，支持销售订单、发货单、销售出库单、应收单作信用检查。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来6二应用场景2.1销售信用管控模型I.销售信用模型信用控制域（集团、财务组织范围）主组织产品线范围订单类型范围（交易类型）渠道类型范围信用控制维度与方式销售组织销售部门销售业务员信用控制对象信用等级客户额度类型图2.1-01II.模型清单III.产品解决方案1.信用控制域信用控制域是信用模块主组织，信用的设定和检查以信用控制域作为范围；信用控制域是集团和财务组织范围，信用控制域最小到一个财务组织，也可以多个法人公司领域产品模块功能节点企业建模平台组织管理信用控制域客户产品线渠道类型供应链销售信用额度类型信用等级额度设置信用额度设置信用额度审批单NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来7指定到一个信用控制域，是财务组织的集合，是集团企业跨公司进行信用管控的一个组织范围，解决多公司综合授信和信用管控；【信用控制域】在集团下进行定义；信用控制域的客户可以设置信用范围。如在集团范围内享有相同的信用，或者在分公司范围内享有相同的信用，一个客户可以属于多个信用控制域，满足客户在不同的范围内可能具有不同的信用；当对应层级选择为“集团”时，此信用控制域覆盖到法人公司下所有财务组织；图2.1-02当对应层级选择为“财务组织”时，此信用控制域覆盖到所参照选择的财务组织类型的业务单元；图2.1-03信用控制范围可以重叠，即一个财务组织可以属于多个信用控制范围，但是同一个信用控制域内不允许重合；信用控制域内的组织间无上下级关系，为离散结构；信用控制域不需要启用过程，增加即为启用；信用控制域支持按照币种设置，通过在【信用控制域】中设置“外币汇率方案”，可以参照外币汇率方案（一般默认基准汇率方案），当交易币种与信用额度设定的币种不一致，币种NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来8折算获取信用占用的时候使用的汇率方案；客户在【客户】档案中一定要分配给相关的“信用控制域”，在【客户】档案信用控制域页签中，进行信用占用与信用账期的具体管控要求；2.信用控制维度与方式1)额度类型设置按照信用控制域进行设置；信用控制维度包括：产品线、渠道类型、订单类型；图2.1-04支持按照产品线控制信用，可以是对所有产品线，也可以离散选择多个产品线；支持按照订单类型控制信用，即订单的交易类型，可以是对所有销售订单类型，也可以离散选择多个订单类型；支持按照渠道类型控制信用，可以是对所有渠道类型，也可以离散选择多个渠道类型；额度类型设置可以重叠；系统计算销售信用被占用的时点支持销售订单保存、销售订单审批和发货单保存3个时点；图2.1-05【销售费用单】、红字【销售订单】、红字【发货单】、【收款单】都可以设置影响销售信用占用（释放信用占用）；收款未核销余额可以作为超账期金额的抵减项，收款未核销余额包含哪些状态的收款单，取决于“收款单影响信用时点”；冲减未合并开票金额可以作为超账期金额的抵减项，取决于“销售费用单影响信用”；图2.1-06【销售费用单】设置为“是”，表示【销售费用单】直接影响销售信用占用（释放信用占用）；设置为“否”，表示【销售费用单】不直接销售信用占用，通过冲抵【销售订单】、【销售发票】或者生成红字【应收单】间接影响；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来9【销售费用单】按照“订单客户”冲减应收，与“开票客户”无关；【销售费用单】按照“开票客户”作合并开票时，如果【销售发票】未审核之前，始终按照【销售费用单】上的“订单客户”冲减信用占用，具体应用请参见以下“注意”中示例；红字【销售订单】和红字【发货单】设置为“否”，不直接影响信用占用（释放信用占用），只有红字【销售出库单】后才影响，即要求退货入库（退货检查合格入库）才释放信用占用；设置为“是”，直接影响；系统支持对【收款单】设置保存、审核和生效3个不同时点影响信用占用（释放信用占用）；系统对超销售信用金额、超销售信用账期和超内控账期控制方式，提供刚性的严格控制和柔性的提示2种方式；图2.1-07对于现款交易的客户，可以将“未设定额度按额度为0控制”设置为“是”，按照信用控制域+额度类型+客户，信用额度为0，进行信用控制；系统支持未增加信用占用处理时，不作信用占用检查，通过设置“未增加信用占用作信用检查”为“否”，表示当前动作不增加信用占用时，不作信用检查；若设置为“是”，则不判断当前动作对信用的影响，按照信用占用情况作信用检查，信用占用与信用检查时点不一致时，必须设置为“是”；例如：原销售订单金额100，修改后销售订单金额为80，则修改保存时不作信用检查。注意：【销售费用单】合并开票，假设客户A信用额度为0，【销售费用单】释放信用占用，【销售费用单】信用占用值=-（【销售费用单】未合并开票金额+【销售费用单】合并开票未审核金额）业务处理时点信用占用值【销售费用单】：订单客户A，开票客户B，按照开票客户合并开票，应收冲减金额1000。客户A：信用占用值0审核【销售费用单】，减少客户A信用占用客户A：信用占用值-1000=-（1000+0）开具【销售发票】：开票客户B，订单客户C，合并开票金额200客户A：信用占用值-1000=-（800+200）【销售发票】审核客户A：信用占用值-800=-（800+0）NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来10系统也支持全程信用检查，通过销售信用模块参数“CC01全程严格信用控制”，选择“是”时，无须在【业务流定义】对相关单据的业务发生时点，进行信用检查组件配置，系统自动进行严格信用控制检查，所有影响信用占用的动作，只要导致信用占用数据增加，并匹配到该信用控制域，则进行信用检查，当信用占用>信用额度，则动作受控，并列示所有超信用的信息（无论提示、还是严格控制方式）；选择“否”时，需要通过【业务流定义】消息驱动配置信用检查组件，实现对相关单据的信用额度控制；相关单据及动作时点触发单据动作是否更新信用占用（按信用占用时点）是否参与“全程严格信用控制”是否可在业务流定义设置信用检查销售订单保存、审批（含退货）发货单保存应收单保存是是是发货单审核应收单审核否否是销售费用单冲减应收合并开票发票审核是是否收款单保存/删除收款单审批/弃审收款单签字/反签收款单结算/反结是是否核销、红蓝对冲、并账、汇兑损益、坏账处理等影响应收、收款余额的处理是是否相关单据的行记录与信用控制域、额度类型等进行匹配；对信用占用有影响的动作，进行信用检查；对信用占用没有影响的动作，不检查；如果信用额度类型中相关发生调整变化，系统会自动提示，需要进行手工执行“信用占用重算”处理；信用占用重算通过系统管理员在【企业建模平台-实施工具集-供应链实施工具】中；3.信用控制对象1)信用额度设置信用占用控制对象包括：客户、部门、业务员、销售组织，支持信用控制对象组合；允许信用控制对象，重叠设定额度；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来11图2.1-08销售组织：空表示所有销售组织；支持选择中间级销售组织；选择销售组织是否包含下级。默认包含；销售部门：空表示所有；信用额度设定，可选的销售部门，为信用控制域财务组织所属公司范围内可见的销售部门；销售业务员：空表示所有；信用额度设定，可选的销售业务员，为信用控制域财务组织所属公司范围内可见的销售业务员；客户：空表示所有；信用额度设定，可选的客户，为信用控制域财务组织所属公司范围内可见的客户，参照形式：公司-基本分类树-销售客户，在不同的公司可能可以选到同一个客户；；在【客户】档案的基本信息页签中设置“上级客户”，支持多级上级客户设置；通过指定上级客户实现客户的上下级关系，可以实现大型商超客户的统一结算地结算、按客户总公司询价、按客户总公司信用（额度、账期）检查控制等应用；在财务信息页签中设置“默认的收款协议”和“内控账期天数延期天数”，内控账期天数是集团内相关组织对应的财务组织对客户信用账期设置的天数，一般是在信用账期天数基础上再宽限的信用账期，业务流定义中对【销售订单】、【发货单】、【销售出库单】和【应收单】，通过约束条件函数“超内控账期天数检查”按此天数进行信用检查控制；在销售信息页签中，按照被指定销售组织的客户设置“默认订单类型”、“渠道类型”、“默认收款协议”，默认收款协议在【销售订单】处理时自动带入，业务流定义中对【销售订单】、【发货单】、【销售出库单】和【应收单】，通过约束条件函数“超账期金额”和“超账期天数”是按收款协议进行信用账期检查控制；在信用控制域页签中，按照被指定信用控制域的客户设置“所属信用控制域”、“是否免于信用额度检查”、“是否免于账期检查”、“基于上级客户信用控制”、“基于上级客户账期控制”和“信用等级”信息，客户按被指定信用控制域的信用政策控制；信用控制对象的典型组合客户设定额度；部门设定额度；业务员设定额度；销售组织+客户设定额度；销售组织+部门设定额度；销售组织+业务员设定额度；销售组织、销售部门、销售业务员应用到“业务单元、部门和人员”档案，具体应用请参见“企业建模平台”手册内容；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来12在信用控制域下，基于额度类型+客户（销售组织/部门/业务员）+有效期，设定币种+信用额度，信用额度通常基于该客户的主要交易币种设定；【信用额度设置】按照信用控制域+额度类型+客户（销售组织/部门/业务员）+有效期设置不能完全相同；支持在【信用等级额度设置】中“同步“生成客户的信用额度，当数据相同时，覆盖原则：所有维度（包括有效期，不包括币种）完全相同，直接覆盖；对于取得的各币种信用占用金额（包括收款未核销余额、冲减未合并开票金额等）作信用检查时，如果信用占用数据存在与信用额度设定的币种不一致的情况，按照最新汇率（【信用控制域】中的“汇率方案”最新汇率）折算为信用额度设定的币种，加总计算得到信用占用金额，进行超信用检查的判断；2)信用额度审批单在【信用额度审批单】上系统自动显示需要调整信用的客户调整前信用额度，维护调整额度，自动计算客户的新信用额度值；支持提交审批流，也支持收回，具体应用请参见【流程平台】审批流相关配置内容说明；如果参数“CC02信用额度允许直接修改”为否，【信用额度设置】中信用额度禁止修改操作，只能通过【信用额度审批单】修改信用额度记录；【信用额度审批单】审批通过，插入或更改信用额度表记录，覆盖原则：如果存在“信用控制域+额度类型+销售组织、销售部门、销售业务员、客户+有效时间”范围完全相同的记录，系统自动替换原记录；否则，作为新记录插入保存；4.信用等级1)信用等级额度设置【信用等级】设置在【应用管理平台-开发配置工具-自定义档案定义】中设置，在【客户】档案的信用控制域页签中可以对每个客户进行维护，也可以通过【信用等级额度设置】进行统一快捷的批量处理；【信用等级额度设置】按照客户信用等级快速设置客户信用额度，通过“同步”按钮处理，将信用等级所对应客户全部更新为该信用等级设置的信用额度；前提是必须在【客户】档案的信用控制域页签设置客户所对应的信用等级；“同步”生成客户的信用额度设定，覆盖原则是所有控制对象（包括有效期，不包括币种）完全相同的直接覆盖；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来132.2信用额度检查2.2.1信用额度检查模型I.销售信用模型逐个循环检查销售订单发货单销售出库单应收单额度类型设置信用控制域（是否全程严格）信用控制维度（产品线、渠道类型、订单类型）信用占用时点（销售订单保存、销售订单审批和发货单保存）信用控制方式（不控制、提示、严格控制）单据动作信用额度设置控制对象（销售组织/部门/业务员/客户-上级客户，多层追溯）币种信用额度计算获取对三个应收的影响客户免于信用检查Or额度类型不控制退出本项检查YN流程配置信用检查超信用金额、超信用金额%信用占用增加动作影响信用占用全程严格信用控制而检查YN计算信用占用整理检查结果明细N超信用金额控制控制方式：提示或严格控制完整明细提示用户选择通过更新三个应收订单应收、未确认应收、确认应收图2.2.1-01NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来14IV.产品解决方案1.信用金额检查【销售订单】、【发货单】、【销售出库单】和【应收单】是按照行记录匹配【信用控制域】、【额度类型设置】、【信用额度设置】，不是整单匹配；业务单据对信用占用更新和信用检查触发单据动作（根据信用占用时点，影响信用占用）是否更新信用占用是否参与“全程严格信用控制”是否可在流程配置信用检查销售订单保存、审批（含退货）发货单保存出库单保存应收单保存是是是发货单审批出库单签字应收单审批否否是销售费用单冲减应收合并开票发票审批是是否收款单保存/删除收款单审批/取消审批收款单签字/反签收款单结算/反结是是否核销、红蓝对冲、并账、汇兑损益、坏账处理等影响应收、收款余额的处理是是否全程严格信用控制信用控制域参数“CC01全程严格信用控制”设置为是，更新信用占用的单据动作，如果导致信用占用增加，都需要检查；不更新信用占用的动作，不必检查信用；客户一定要分配给相关的【信用控制域】，在【客户】档案信用控制域页签中，对于“免于信用额度检查”的客户，如果没有上级客户，按照上级客户做信用额度检查，即按照是否“免于信用额度检查”判断；如果有上级客户，按照上级客户做信用额度检查，即按照上级客户判断是否“免于信用额度检查”和“基于上级客户信用控制”；如果仅仅按照业务员设定信用额度，没有按照客户设定信用额度，不做检查；超信用金额是否控制及控制方式同时也在【额度类型设置】中设置；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来15图2.2.1-02图2.2.1-03业务流定义检查函数通过【流程平台-业务流定义】的动作约束条件函数“超信用金额/信用额度%”，可以支持对【销售订单】、【发货单】、【销售出库单】和【应收单】作超信用金额检查；单据动作前约束\单据动作后约束：是指对业务单据在执行某些动作时点的前、后设置的业务规则，即对单据动作的约束检查条件；可以针对交易类型（或单据类型），不同组织和参与者配置不同的单据动作前、后约束规则；信用额度控制应用“单据动作后约束”设置；单据动作约束对业务单据的检查控制配置，详细应用请参见【流程平台】手册，相关单据支持的对应动作约束请参见后附录“控制点”内容；注意：【销售订单】等相关业务单据作客户信用检查，按照【客户】档案信用控制域页签中“按上级客户控制信用”的设置判断，如果为“是”，则按照“订单客户”的最上级客户；否则，按照“订单客户”信用检查；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来16图2.2.1-04对信用占用有影响的动作，只有信用占用增加，才进行信用检查；对信用占用没有影响的动作，不需要检查；支持匹配多个信用控制域、额度类型、当前有效的信用额度设置记录，当匹配的各维度设置都相同，并且时间范围有重叠，以有起效日晚的为准；起效日一样，以失效日早的为准；不一致的，则逐个计算信用占用、获取信用额度，计算出超信用金额=信用占用–信用额度，为支持常规额度较低，促销时段内设定较高额度的场景；当通过动作约束条件函数“超信用金额”检查时，计算出的多个超信用金额，系统都提示，但取最大值作为审批流分支的判断依据；当多个“信用控制域+额度类型”的匹配，同时存在“提示”和“严格控制”的控制方式，优先按照严格控制方式判断；业务单据信用检查，当信用占用超出信用额度，系统是按照受控对象在相关信用控制域进行检查，并按照信用控制方式（柔性提示或刚性严格控制）处理，以下按照柔性提示（超信用占用情况全部列示），客户可以选择业务单据是否进行后续处理或停止；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来17图2.2.1-05在【销售订单】业务处理的同时，系统也支持在界面的辅助信息中显示当前客户的信用情况；图2.2.1-06在【销售订单】、【销售发票】、【预订单】、库存【借出单】处理的同时，系统也可以通过“联查-客户信用”按钮查询客户信用；订单应收包括：订单应收、发货应收、出库应收；未确认应收包括：暂估和回冲应收；收款未核销余额是按照【额度类型设置】中收款影响信用时点的收款单余额；销售费用单余额包括：销售费用单，已经冲减应收，未合并开票，或合并开票发票未审批金额（直接从销售费用单获取）；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来18图2.2.1-07在信用控制的超信用金额计算时，如果信用占用数据的币种，与【信用额度设置】的币种不一致，将业务单据上数据按照最新汇率折算为【信用额度设置】的币种进行信用控制，最新汇率取【信用控制域】的汇率方案；2.2.2普通销售-信用额度控制I.业务描述按照不同控制对象，如客户、销售组织、销售部门、销售业务员进行信用额度控制；灵活的信用额度占用计算模式；支持刚性的严格控制与柔性的提示控制方式；支持对客户可以建立多个信用额度，同时进行信用管控；II.产品解决方案1.信用控制对象设置注意：“未设定信用额度按照额度为0控制信用”的客户，当超信用占用时，也显示相应信用控制信息，便于用户可以明确受控情况；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来19通过【信用额度设置】系统支持信用控制对象包括客户、部门、业务员、销售组织，支持信用控制对象组合；允许信用控制对象，重叠设定额度；本例中信用受控对象为客户；图2.2.2-012.信用控制方式设置客户一定要分配给相关的【信用控制域】，在【客户】档案信用控制域页签中，对于客户是否信用额度检查，按照“免于信用额度检查”设置处理，客户按被指定信用控制域的信用政策控制；超信用金额是否控制及控制方式同时还在【额度类型设置】中设置；图2.2.2-023.信用检查时点控制设置【企业建模平台-流程管理-业务流定义】中在【销售订单】通过“单据动作后约束条件”函数，进行销售信用金额的控制，本例设置【销售订单】保存时进行信用检查；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来20图2.2.2-034.信用占用计算时点设置在【额度类型设置】中，系统计算销售信用被占用的时点支持销售订单保存、销售订单审批和发货单保存3个时点，本例中按照“销售订单保存”时点计算，同时信用控制方式为“提示”；图2.2.2-045.业务信用检查1)信用额度计算输入【销售订单】，系统按照本张单据上“价税合计”金额为“订单应收”；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来21图2.2.2-05信用额度通过系统后台自动计算，本例中订单应收加上已经确认的应收金额，加总后为信用占用金额，此信用占用金额与【信用额度设置】的信用额度进行比较是否存在超出情况，从而判读超信用，详细数据计算如下；订单应收=39,312（销售订单：西安市金龙致尧百货经销部）确认应收=77，688（销售订单：西安市金龙致尧百货经销部）+1，862（应收单）=79,550信用占用=订单应收：39,312+确认应收：79，550=118,862信用额=100，000超信用额=118,862-100，000=18,8622)信用额度检查【销售订单】保存时，根据在【企业建模平台-流程管理-业务流定义】通过“单据动作后约束条件”函数设置的进行销售信用金额的控制，此处控制方式为柔性“提示”控制方式，用户可以按照企业业务实际情况决定后续业务的处理；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来22图2.2.2-06在【销售订单】处理的同时，系统也可以通过“联查-客户信用”按钮实时查询客户信用；订单应收包括：订单应收、发货应收、出库应收；未确认应收包括：暂估和回冲应收；收款未核销余额是按照【额度类型设置】中收款影响信用时点的收款单余额；销售费用单余额包括：销售费用单，已经冲减应收，未合并开票，或合并开票发票未审批金额（直接从销售费用单获取）；图2.2.2-072.2.3对KA（大型商超企业）销售-客户总公司信用额度控制I.业务描述按照不同控制对象，如客户、销售部门、销售业务员进行信用额度控制；灵活的信用额度被占用计算模式；支持刚性的严格控制与柔性的提示控制方式；支持按照客户总公司的信用额度对客户总公司下属单位进行控制检查；II.产品解决方案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来231.信用控制对象设置通过【信用额度设置】系统支持信用控制对象包括客户、部门、业务员、销售组织，支持信用控制对象组合；允许信用控制对象，重叠设定额度；本例中信用受控对象为客户；图2.2.3-01系统支持按照上级客户的信用额度进行控制，在【客户】档案的基本信息页签中设置“上级客户”，支持多级上级客户设置；通过指定上级客户实现客户的上下级关系，可以实现大型商超客户按客户总公司信用（额度、账期）检查控制；图2.2.3-022.信用控制方式设置客户一定要分配给相关的【信用控制域】，信用控制域页签中，客户是否信用额度检查，按照“免于信用额度检查”和“基于上级客户信用控制”设置处理，客户按被指定信用控制域的信用政策控制，即按照上级客户信用额度检查；超信用金额是否控制及控制方式同时还在【额度类型设置】中设置；图2.2.3-033.信用检查时点设置【企业建模平台-流程管理-业务流定义】中在【销售订单】通过“单据动作后约束条件”函数，进行销售信用金额的控制，本例设置【销售订单】保存时进行信用检查；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来24图2.2.3-044.信用占用计算时点设置在【额度类型设置】中，系统计算销售信用被占用的时点支持销售订单保存、销售订单审批和发货单保存3个时点，本例中按照“销售订单保存”时点计算，同时信用控制方式为“提示”；图2.2.3-055.业务信用检查1)信用额度计算非“上级客户”的子客户【销售订单】业务处理时，按照子客户进行信用查询，系统提示“该客户没有设置信用额度，不能显示信用数据”，不能按照子客户信用额度检查，即按照“订单客户”信用额度检查；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来25图2.2.3-06输入【销售订单】，系统按照本张单据上“价税合计”金额为“订单应收”；图2.2.3-07信用额度通过系统后台自动计算，本例中非“上级客户”的子客户都按照“上级客户”的信用额度进行信用占用，即系统对子客户的信用占用金额加总，与“上级客户”在【信用额度设置】的信用额度进行比较是否存在超出情况，从而判读超信用，详细数据计算如下；信用额=1,000，000信用占用=352,872（销售订单：西安家乐福A店）+328,536（销售订单：西安家乐福B店）+492,336（本销售订单：西安家乐福B店）+6，232（应收单）=1，179,976超信用额=1，179,976-1,000，000=179,9762)信用额度检查【销售订单】保存时，根据在【企业建模平台-流程管理-业务流定义】通过“单据动作后约束条件”函数设置的进行销售信用金额的控制，此处控制方式为柔性“提示”控制方式，系统按照“西安家乐福B店”的上级客户“家乐福总店”进行信用金额的检查，用户可以按照NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来26企业业务实际情况决定后续业务的处理；图2.2.3-08在【销售订单】处理的同时，系统也可以通过“联查-客户信用”按钮实时查询客户信用；订单应收包括：订单应收、发货应收、出库应收；未确认应收包括：暂估和回冲应收；收款未核销余额是按照【额度类型设置】中收款影响信用时点的收款单余额；销售费用单余额包括：销售费用单，已经冲减应收，未合并开票，或合并开票发票未审批金额（直接从销售费用单获取）；2.3信用账期检查2.3.1信用账期检查模型I.销售信用模型NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来27逐个循环检查销售订单发货单销售出库单应收单额度类型设置信用控制维度（产品线、渠道类型、订单类型）信用控制方式（不控制、提示、严格控制）单据动作信用额度设置控制对象（销售组织/部门/业务员/客户-上级客户，多层追溯）币种客户免于信用检查Or额度类型不控制退出本项检查YN流程配置信用检查超账期天数、超账期金额信用超账期动作影响账期YN计算信用超账期整理检查结果明细N超信用账期控制控制方式：提示或严格控制完整明细提示收款协议（起效日期、收款比例）单据动作图2.3.1-01II.产品解决方案1.信用账期检查NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来28【销售订单】、【发货单】、【销售出库单】和【应收单】是按照行记录匹配【信用控制域】、【额度类型设置】、【信用额度设置】，不是整单匹配；业务单据对信用账期检查和超账期金额信用检查；触发单据动作销售订单保存、审批发货单保存出库单保存应收单保存发货单审批出库单签字应收单审批超账期金额的计算：信用账期计算时点是按照【收款协议】设置“起效日期”，系统计算是否超账期是按照财务应收为准判断是否有收款并核销处理，即必须按业务单据已经传财务【应收单】并审核后的记录为准；订单应.
