存款管理用友软件股份有限公司2009年4月22日•活期存款•银行定期存款•银行通知存款•内部定期存款•内部通知存款主要业务•设置计息对象；•积数调整；•活期计息；•定期存入；•通知存入•定期支取；•通知支取•定期自动转存；主要业务流程•1、设置计息对象；•2、查询/调整积数；•3、活期计息；•4、计息登账、回写收支计划、生成凭证；•5、成员单位查询出利息回单，记账，登记成员单位的银行账户账，回写成员单位的收支计划，并生成凭证。•6、对于科目计息对象的计息，仅生成凭证，不写账，也不写计划，也没有利息回单。活期存款计息的基本流程•活期存款的预提与合同的预提规则类似，在一个结息期间内，可进行多次预提，在上一结息期间未冲补预提时，本期不可预提。•预提时，生成预提利息清单，生成凭证，不影响账。活期存款的预提和冲补预提•转存单生成存单；•支取单取款；•计息(取款计息为逐笔计息)并付息；•自动转存(仅内部存款)。定期/通知存款的基本流程•由存入方录入银行定期存款，首先选择收款单位，收款单位可以选择外部筹投资客商，可选择银行档案，也可选择当前公司所属结算中心对应的客商，选择外部客商或银行档案时，存单的业务类型就是银行存款，选择中心对应的客商时，业务类型为内部存款。•第二步是指定存入账户和结算账户，此处存款的类型由存入账户的类型确定，存入账户如果是定期户，存单就是定期存款，通知户就是通知存款；•第三录入存款金额，如果是通知存款，存款金额不能低于50万。•最后选择期限，确认时选择利率即生成存单。转存单生成定期存款的流程•当处理银行存款时，在“转存单”节点录入转存单，确认后，将存款金额从活期转到定期，生成凭证。•当处理内部存款时，有两种应用方式，一是存款单位在“转存单”节点填写，提交至收款单位(中心)，收款单位在“单位转存处理”节点进行确认。确认时，登记内部账户账，将存款金额从活期转到定期，生成收款单位的凭证。存款单位在转存单确认后点“记账”按钮，登记存款单位的银行账户账，生成存款单位的凭证。转存单生成定期存款的流程•如果是支取银行定期/通知存款，直接在“支取单”节点录入单据，确认即可，确认时系统先取本金，划本金的银行账户账，生成取本金的凭证；然后自动计息，生成利息单，生成凭证；最后付利息，划利息的银行账户账，回写收支计划，生成凭证。•如果支取内部存款，也是两种应用模式：一是成员单位在“支取单”节点填写，提交中心在“单位取款处理”确认；一是中心在“单位取款处理”节点替成员单位录入并确认。中心确认时，也是先取本金，划本金的内部账户账，生成取本金的凭证；然后自动计息，生成利息单，生成凭证；最后付利息，划利息的内部账户账，回写收支计划，生成凭证。支取单取款的流程•成员单位查询出中心已确认的支取单，记账，划单位的本金和利息的银行账户账，生成本金和利息的凭证，并回写利息的收支计划。•如果是支取通知存款，当取款后的存单余额不足50万时，不能支取，必须将余额全部取走。当取款金额小于10万时，会给出提示。支取单取款的流程•自动转存实际上就是“再存一遍”，例如期限为3个月的定期存款，如到期未支取，则逾期的部分不按定期利率计息，但若设设置了自动转存，在存款到期时，系统就认为存款在到期日当天全部取出，并且再次存入，这样就可以避免存款逾期不按定期利率计息。•在NC系统中，仅内部定期/通知存款可进行自动转存，若要在NC系统中实现银行存款的自动转存，必须手工将存款取出，并再次录入转存单存入。定期/通知存款的自动转存•定期存款在到期日可进行自动转存，而通知存款以通知存款类型为期限，即一天通知存款可每天转存，七天通知存款每七天转存一次。自动转存的操作方式为对存款计息，或在到期日当天部分支取。•自动转存有两个选项：本金是否转存，利息是否转存；若存款要转存，则本金必须转存，即不可单独选择“利息是否转存”一项。•对于本金转存，利息不转存的存款，到期计息时，以存单的余额为本金，计整个期间的利息，生成利息单，并生成凭证；再生成一张支取单，单据上只有利息，然后写利息的内部账户账，回写利息的收支计划，生成凭证。成员单位可记账。自动转存的流程•对于本利都转存的存款，如果是到期计息，则除了生成支取单的同时，再生成一张转存单，转存金额为计息计出的利息额，由于之前生成的支取单把利息划入了活期户，因此生成转存单的目的是为了把利息再从活期户划入定期户。•对于本金转存，利息不转存的存款，如果是到期部分支取，因此支取时要录入支取单，因此系统不再自动生成支取单。在确认支取单时，不以取款金额作为本金计息，而以存款余额作为本金计息，利息全额入活期户；自动转存的流程•对于本利都转存的存款，如果是到期部分支取，同样是以存单余额为本金计息，先将利息全额计入活期户，然后生成一张转存单，把刚才的全额利息按未支取余额占存款余额的比例划入定期户。自动转存的流程•例1：存款A，余额30万，期限3个月，定期年利率1.98%，本金转存，利息不转存。•到期计息时，利息额=30万×1.98%×3/12=1485元；这1485元的利息全额计入活期户，回写收支计划也1485元的利息支出。生成凭证应该如下：•借：应付利息1485•贷：内部活期存款1485自动转存的流程•例2：存款A，余额30万，期限3个月，定期年利率1.98%，本金转存，利息不转存。•到期支取10万，利息额=30万×1.98%×3/12=1485元；这1485元的利息全额计入活期户，回写收支计划也1485元的利息支出。生成凭证应该如下：•借：应付利息1485•贷：内部活期存款1485自动转存的流程•例3：存款A，余额30万，期限3个月，定期年利率1.98%，本利都转存。•到期计息，利息额=30万×1.98%×3/12=1485元；系统先生成支取单，将1485元的利息全额计入活期户，回写1485元的利息支出。然后再生成转存单，将1485元的利息再转入定期户，生成凭证如下：•借：应付利息1485•贷：内部活期存款1485•借：内部活期存款1485•贷：内部定期存款1485自动转存的流程•例4：存款A，余额30万，期限3个月，定期年利率1.98%，本利都转存。•到期取10万，利息额=30万×1.98%×3/12=1485元；系统先生成支取单，将1485元的利息全额计入活期户，回写1485元的利息支出。然后再生成转存单，未支取金额为20万，占存单余额比例为2/3，因此要转入定期户的利息为1485×2/3=990元，生成凭证如下：•借：应付利息1485•贷：内部活期存款1485•借：内部活期存款990•贷：内部定期存款990自动转存的流程
