账户、存款、授信、信贷、票据V55产品介绍用友软件股份有限公司NC资金开发部2009年4月17日课程编号：3344账户管理存款管理授信管理信贷管理112255商业汇票内部账户开户内部账户销户内部账户冻结/解冻账户业务处理账户管理银行授信银行授信业务处理内部授信内部授信业务处理V55功能变化综合授信银行借款放款业务银行借款还款业务银行借款业务处理内部借贷放款业务内部借贷还款业务内部借贷业务处理V55信贷功能变化信贷管理内部账户计息业务账户计息业务处理银行定期/通知存款业务银行定期/通知取款业务银行存款业务处理内部定期/通知存款业务内部定期/通知存款支取内部存款业务处理V55存款功能变化存款管理收票登记内部托管票据贴现票据背书银行托收付票登记票据付款票据集成应用V55功能变化商业汇票银行借款放款业务银行借款还款业务内部借贷放款业务内部借贷还款业务内部账户开户业务内部账户销户业务内部账户冻结/解冻业务账户计息业务银行定期/通知存款业务银行定期/通知存款支取内部定期/通知存款业务收票登记内部托管票据贴现票据背书银行托收付票登记票据付款银行授信内部授信设置银行授信控制参数填录银行授信协议审核银行授信协议银行授信额度监控银行授信业务设置银行授信控制参数内部信用等级评价建立信用等级评价标准确定等级评级表项目制定评价等级表等级表下发及单位填报等级表计分内部信用额度管理内部授信额度制定内部授信额度监控内部授信业务处理基础设置银行借款申请、合同填写并审核借款申请填写并审核借款合同放款、计息、还款放款单，单位收贷款本金，登记合同收本金执行情况，登记银行日记帐和进行核算合同计息，利息单登记合同执行情况的应付利息并核算。还款单，单位还本、付息，登记合同还款、付息执行情况，登记银行日记帐和进行核算。利息调整，在合同界面的“利息调整”页签，登记合同执行情况的应付利息并核算。放款，还款、利息登记单位资金计划。委托贷款委托贷款与银行借款处理类似，只是借贷方均为内部时有区别。银行借款业务处理基础设置内部借贷申请、合同填写并审核借款申请填写并审核借款合同内部借贷放款、计息、还款放款单，在中心放贷款本金，登记合同付本金执行情况，登记内部账户账、核算。在单位登记银行日记帐和进行核算。合同计息，中心的利息单登记合同执行情况的应付利息并进行核算。还款单，在中心收回本、息，登记合同还款、付息执行情况，登记内部账户账、核算。在单位登记银行日记帐和进行核算。内部委托贷款内部委贷与内部借贷处理类似，只是借贷双方均可记帐、核算。内部信贷业务处理基础设置内部账户计息处理自动取账户余额自动计算积数计息对象计息内部账户利息处理中心利息清单单位利息回单银行账户计息处理利息试算利息清单账户计息业务处理基础设置存款处理转存单存单取款处理存款支取单计息存款及利息支取银行定期/通知业务处理基础设置存款处理转存单存单取款处理存款支取单计息存款及利息支取内部定期/通知存款集成应用收票处理背书处理付票处理不集成应用收票背书付票其他票据应用账户业务管理内部账户档案管理内部账户档案内部账户管理内部账户开户处理单位使用开户申请书、回单，单中心时，中心使用单位开户处理，仅处理开户，不进行记帐和核算处理。销户处理销户申请书在中心进行账户计息、划转利息及余额，改变账户状态为“销户”，同时登记中心内部账户账并进行利息和划转余额的核算。回单在单位登记银行账户账并核算。中心处理销户前，最好建立该账户计息对象，否则无法进行销户计息处理。冻结/解冻冻结/解冻通知书、回单，仅冻结/解冻账户全部或部分金额，改变账户状态，不记帐及核算。银行授信优化授信银行改为银行档案。表体贷款银行改为银行档案。综合授信V55变化信贷优化新增贷款种类设置（客户化-基本档案-资金信息）贷款申请单号改为按单据号管理处理。授信额度释放改为还款释放。银行合同通过放款单收贷款并登记银行日记账。银行合同通过还款单还本付息并登记银行日记账。信贷管理V55变化账户计息优化资金计息改为存款管理新增设置银行账户计息对象银行账户可试算利息。账户利息清单增加划账功能，登记内部账户账。新增单为账户利息单回单，登记银行日记账。定期存款优化原“转存单”功能为成员单位和结算中心共有的功能节点，解决当前单位向所属结算中心办理转存业务。增加“单位转存处理”功能节点，为结算中心功能节点，解决受理和确认成员单位提交的“转存单”，并办理转存业务。非期初银行和内部定期/通知存款，均通过转存单确认生成，不可录入。通过存款支取单支取本息并自动计息。内部定期存款提供质押处理。定期存款转存时生成存款支取单和转存单处理利息转存。存款管理变化处理档案变化将银行改为银行档案业务功能优化票据业务中收票、背书、付票与现金平台集成应用。相关业务退票与现金平台集成应用。内部托管登记单位票据日记账。票据贴现、托收登记单位银行日记帐、票据日记帐商业票据V55变化内部定期/通知支取
