NC55资金结算产品及相关接口讲解用友软件股份有限公司2009年4月16日资金结算讲解内容：资金结算基本介绍资金结算基本档案资金结算参数讲解资金结算产品体系资金结算相关业务介绍资金结算相关接口介绍资金结算系统通过成员单位在资金组织开设内部账户，通过委托收款业务、委托付款业务、内部收款业务、内部付款业务、柜台业务、结算中心间业务、回单业务，记录内部账户的资金变化，以及解决资金组织与成员单位之间的债权债务关系的系统。资金组织处理资金结算业务的专门的组织，可以是财务公司、结算中心，以及财务部门下的结算业务小组；资金组织不是一个实体组织，它依附于具体的公司而存在，退化为公司的一种属性。即一个普通公司具有了资金组织属性，就可以执行各种资金结算业务，该公司就成为一个结算中心类公司。成员单位隶属于资金组织（结算中心），进行内部交易的组织机构。它依附于具体的公司而存在，为实体公司的一种属性，即一个普通公司具有了成员单位的属性，可以与资金组织发生结算业务的公司。资金结算基本介绍资金结算讲解内容：资金结算基本介绍资金结算基本档案资金结算参数讲解资金结算产品体系资金结算相关业务介绍资金结算相关接口介绍资金结算基本档案银行账户指资金组织或成员单位在银行开设的实体账户。包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。现金账户指资金组织或成员单位开设的现金管理账户。内部账户指资金组织为成员单位在资金结算系统开设的内部管理账户或成员单位向资金组织申请开设的内部管理账户。内部账户的设立是为了更好的反映企业内部的债权债务关系。资金结算讲解内容：资金结算基本介绍资金结算基本档案资金结算参数讲解资金结算产品体系资金结算相关业务介绍资金结算相关接口介绍资金结算参数讲解（一）集团参数1、参数编码：FTS0111(集团级)参数名称：“跨结算中心内部转账委托付款书传递方式”参数取值：“A、不传递”、“B、传递至收款结算中心”、“C、传递至共同上级结算中心”。默认为C2、参数编码：FTS0112(集团级)参数名称：“跨结算中心内部转账委托付款书退回传递方式”，参数取值：“A、逐步退回”、“B、退回至付款结算中心”。默认为A3、参数编码：FTS0125(集团级)参数名称：委托付款书是否自动触发制证参数取值：是、否。默认为否4、参数编码：FTS0141(集团级)参数名称：结算单据再次支付是否严格按照处理方式控制参数取值：是、否。默认为否5、参数编码：FTS0116(集团级)参数名称：清算单是否自动审核参数取值：是、否。默认为否资金结算参数讲解（二）公司级参数1、参数编码：FTS0110参数名称：是否在填写委托付款书时维护客商管理档案参数取值：取值有“是”和“否”，默认为“否”；2、参数编码：FTS0137参数名称：批量录入后生成委托付款书的方式参数取值：取值有“A、逐行对应生成”、“B、汇总生成”、“C、临时指定”，默认为“A、逐行对应生成”3、参数编码：FTS0139参数名称：付款单生成委托付款书时是否可编辑修改单据原有信息参数取值：取值有“是”和“否”，默认为“是”；4、参数编码：FTS0119参数名称：是否对外付款委托付款书默认为网上支付参数取值：是、否。默认为否5、参数编码：TMCOMMON01参数名称：单据每页显示的记录数参数取值：1-100000000，默认每页显示20行单据。资金结算讲解内容：资金结算基本介绍资金结算基本档案资金结算参数讲解资金结算产品体系资金结算相关业务介绍资金结算相关接口介绍资金结算产品体系一、结算业务的初始设置：委托收付款业务的流程配置；敏感交易信息设置；委托付款书管理资金工作日历设置二、受理日期设置：日常结算业务的工作状态控制。三、日常业务网上收款业务处理——委托收款书业务网上付款业务处理——委托付款书业务内部收付款单业务处理；结算中心间的清算业务；柜台业务：业务流水账业务回单四、统计查询分析功能账户查询、资金情况分析等资金结算产品体系委托收付款业务的流程配置兼容不同用户对收付款业务有不同工作流程的要求，一定程度上实现对收付款业务流程的配置。操作介绍启用系统初，查询获得系统默认的业务流程配置，选择某个具体的业务流程，根据实际管理需求进行修改。此后的业务处理由对应的流程决定。建议：启用系统前，对业务进行详尽的分析，尽量少在使用过程中频繁更改流程。注释【是否启用】：指客户是否要在系统中处理此类业务；【是否网银支付】：指是否利用NC系统与银行的网银系统接口实现收付；【是否监控敏感交易信息】：委托付款业务中，对结算单位的交易用途进行监控，如有敏感的交易项目，结算中心将特别关注，予以审批检查。委托收款业务不受监控。【是否监控收款单位资质】：委托付款业务中，对交易对象予以关注，如收款单位的信用等级是否为“差”（实际上是原则上禁止与之的交易），结算中心将特别关注，予以审批检查。委托收款业务不受监控。【是否承付】：对主动发起的内部收款业务，是否需要付款结算单位进行承付。【是否执行】：定义在业务处理过程中该动作环节是否必须执行。【验证身份卡】：业务处理安全性的一种保障，确定在执行什么操作时要检查是否插有身份卡，是不是当前用户的身份卡。【调网银接口】：确定在业务处理过程中，什么动作环节调用发送银行网上交易系统指令。【监控检查】：确定在委托付款业务处理过程中什么操作环节实施监控（包括额度、敏感交易信息、客商）。【监控跳转操作】：确定不受监控的委托付款业务可以跳转到什么处理环节，从而与受监控的业务形成不同处理流程。资金结算产品体系注意事项：委托付款书内部转账的委托付款书，不允许配置支付环节。对外支付的委托付款书，不允许取消支付环节。网银的补录必须在核查环节，不允许配置到其他环节。那么只能配置在支付环节。实时余额检查与实时余额维护不能在同一个环节维护。委托收款书内部转账的委托收款书，不允许配置收款环节。对外收款的委托收款书，不允许取消收款环节。资金结算讲解内容：资金结算基本介绍资金结算基本档案资金结算参数讲解资金结算产品体系资金结算相关业务介绍资金结算相关接口介绍资金结算相关业务介绍内部转账委托付款书业务资金组织填写成员单位填写对外付款委托付款书业务（网上、非网上）资金组织填写成员单位填写内部转账委托收款书业务（承付、非承付）资金组织填写成员单位填写对外收款委托收款书业务资金组织填写成员单位填写内部收款业务、内部付款业务资金回拨业务对私支付业务资金结算业务——内部转账委托付款书业务付款成员单位资金结算组织收款成员单位资金结算——委托付款内部转账处理流程资金结算总账核算填写审核提交Y委托付款书是否受理作废退票YNN经办核查转账成功YYY委托付款书业务回单委托付款书业务回单实时凭证/会计凭证制证资金组织填写委托付款书1、成员单位之间的内部转账业务，只需要资金组织进行两个成员单位之间的内部转账。2、成员单位可以发起委托资金组织付款，也可以有资金组织代成员单位处理付款业务3、自动触发核算处理的机制能较好的保证相关各单位（成员单位、资金组织）的核算处理及时、一致。资金结算业务——对外付款委托付款书业务付款成员单位资金结算组织银行系统资金结算——委托对外付款处理流程资金结算总账核算填写审核提交Y委托付款书是否受理作废退票YNN经办核查转账成功YYY委托付款书业务回单实时凭证/会计凭证制证资金组织填写委托付款书支付Y银行交易系统网上支付是否网上支付成功YN1、成员单位委托资金组织办理对外付款业务。2、资金组织接受委托,向网银系统发送支付指令,或者运用银行的其他结算工具办理支付；3、对于零余额管理的账户,可利用银行系统的集团支付指令实时回拨资金完成支付,或者由资金组织依次发起资金回拨指令、对外付款。资金结算业务——内部转账委托收款书业务委托内部转账—委托收款业务收款成员单位资金结算组织付款成员单位总账核算资金结算N强制承付委托内部收款提交承付经办作废核查委托收款书委托收款书业务回单委托内部收款书逾期未承付部分承付全额拒付全额承付实时凭证/会计凭证确认承付审核是否受理填写转账成功Y制证委托收款书业务回单1、委托内部收款业务可能需要付款单位的承付，或者不需要付款单位的承付，取决于集团的结算管理办法。2、成员单位之间的内部转账业务，经过付款成员单位确认（或不需付款成员单位确认）后在资金组织内执行收付结算单位的转账即可。3、自动触发核算处理的机制能较好的保证相关各单位（成员单位、资金组织）的核算处理及时、一致。资金结算业务——对外收款委托收款书业务收款成员单位资金结算组织资金结算——委托收款对外收款处理流程资金结算总账核算填写审核提交Y委托收款书是否受理作废YN经办核查转账成功YYY委托收款书业务回单实时凭证/会计凭证制证资金组织填写委托收款书收款Y1、成员单位委托资金组织办理对外收款业务，资金组织确认是否予以办理。2、资金组织确认收款成功后，成员单位及时获得信息，可进行相应的核算处理。3、目前系统不支持对外网上收款业务的处理。资金结算业务——内部收/付款业务内部收款/付款业务资金结算总账核算资金组织资金组织成员单位成员单位直接录入内部收款/付款单现金流产品生成总账凭证生成总账凭证维护内部账维护银行账审核付/收款结算单（已生效）制证1、内部收/付款业务由资金组织发起，同时以资金组织的角度来描述收方或付方业务。2、内部收款业务，成员单位内部账户账减少。内部付款业务，成员单位内部账户账增加。资金结算讲解内容：资金结算基本介绍资金结算基本档案资金结算参数讲解资金结算功能节点资金结算相关业务介绍资金结算相关接口介绍资金结算相关接口资金结算应收、应付现金管理平台总账资金调度网上银行调度计划收支计划资金监控账户管理资金结算相关接口——资金管理内部接口（一）资金结算与资金调度的接口委托付款书与资金下拨单的接口委托付款书与资金上收单的接口资金结算与资金调度计划的接口委托对外付款书受资金调度计划的控制，按照调度计划的控制方式来处理委托对外付款业务。资金结算与资金收支计划的接口与内收、内付单据接口：内收、内付单据录入计划项目，审核生效后，计划表控制业务，单据生效后维护计划表当期的执行数。资金结算与内部账户的接口内部账户帐余额检查与维护，委托收、付款业务的内部账户帐维护资金结算与网银的接口委托付款书网上支付业务需要调网银的接口，根据网银返回的支付指令来回写委托付款书的支付状态。资金结算与资金监控的接口如果是监控账户，则资金监控中可查询到下栽的交易信息；资金监控的现金流分析中的“总结算额”数据来源于资金结算系统资金结算相关接口——资金管理外部接口（二）资金结算与会计平台的接口（总账凭证）本版取消结算凭证功能，结算单据统一通过会计平台生成总账凭证资金结算与应收、应付的接口付款单生成委托付款书（需要流程配置）付款方式为内部转账的委托付款书可以生成收款单（需要流程配置）收款单生成委托收款书（需要流程配置）收款方式为内部转账的委托收款书可以生成付款单（需要流程配置）资金结算与现金管理平台的接口付款结算单生成委托付款书（需要流程配置）付款方式为内部转账的委托付款书可以生成收款结算单（需要流程配置）收款结算单生成委托收款书（需要流程配置）收款方式为内部转账的委托收款书可以生成付款结算单（需要流程配置）内部付款单可以生成收款单位收款单内部收款单可以生成付款单位付款单资金结算账务处理与现金管理平台的账表查询：现金管理平台反映了资金结算业务的银行账与现金账。资金结算接口业务——付款单与委托付款书接口付款成员单位资金结算组织银行系统资金结算——委托对外付款处理流程资金结算总账核填写审核生成委托付款书Y付款单是否受理作废YN经办核查转账成功YYY委托付款书业务回单实时凭证/会计凭制证支付Y银行交易系统网上支付是否网上支付成功YN实时凭证/会计凭付款单生效回写制证付款成员单位资金结算组织收款成资金结算——委托付款内部转账处理流程资金结算总账核填写审核生成委托付款书Y付款单是否受理作废YN经办核查转账成功YYY委托付款回委托付款书业务回单实时凭证/会计凭制证实时凭证/会计凭付款单生效回写制证收款单收款单修收款单实时凭证制资金结算接口业务——收款单与委托收款书接口收款成员单位资金结算组织资金结算——委托收款对外收款处理流程资金结算总账核算填写暂存Y收款单是否受理作废YN经办核查转账成功YYY委托收款书业务回单实时凭证/会计凭证制证收款Y生成委托收款书收款单生效收款单审核实时凭证/会计凭证制证委托内部转账—委托收款业务收款成员单位资金结算组织付款成员单位总账核算资金结算N强制承付生成委托收款书承付经办作废核查收款单委托收款书业务回单委托内部收款书逾期未承付部分承付全额拒付全额承付实时凭证/会计凭证确认承付暂存是否受理填写转账成功Y制证委托收款书业务回单收款单生效审核实时凭证/会计凭证制证付款单付款单审核实时凭证/会计凭证制证不生成付款单
