应用方案手册-2021.11银行存款用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权..2目录..3变更记录..5名词解释..6第一章概述..71.1总体概述.71.2应用概述.81.3产品价值.91.4应用角色及地图.10第二章应用场景..122.1银行活期存款试算利息..122.1.1业务描述.122.1.2业务流程.132.1.3功能清单.132.1.4产品解决方案.142.2银行定期存款管理..172.2.1业务描述.172.2.2业务流程.202.2.3功能清单.212.2.4产品解决方案.222.3银行通知存款管理..302.3.1业务描述.302.3.2业务流程.322.3.3功能清单.332.3.4产品解决方案.34第三章初始准备..433.1管控模式..433.2企业建模平台..443.2.1多组织建模.443.2.2基础数据维护.453.2.3流程平台搭建.463.2.4系统平台设置.463.3资金基础设置..473.3.1基础设置.47附录48附录1：单据流转.48附录2：控制点.49附录3：查询报表.50用友网络科技股份有限公司4导读此应用方案手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供业务需求与产品功能相匹配的思路。本应用方案手册包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，应用方案手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本应用方案手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本应用方案手册，查阅如下资料：1.《应用方案手册-组织建模》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《应用方案手册-流程平台》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《应用方案手册-基础数据》-----可对应用方案手册第三部分（即初始准备）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司5变更记录编写人丁明广版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0丁明广新建用友网络科技股份有限公司6名词解释计息对象计息对象指在系统中，将需要按活期计息方法试算利息的银行账户，一个或几个设置为一个计息对象，并确定它的起息日期、结息日、利率等，便于在系统中进行计息处理。计息对象其本质就是对象中设置的银行账户里的存款。对象积数指计息对象中的账户每日计息余额的累计数，即资金账户每日余额的累计数。对象积数是计息对象计息的依据，如果是合并的计息对象，则是该对象中所有账户每日余额的累计数。活期存款计息指系统中对账户计息对象，按活期存款计息方法计算利息。即计息对象按累计积数和活期利率进行计息。银行活期存款指单位存放在银行活期账户中的存款。通常结算账户中的存款，是按活期存款累计积数和活期利率进行计息的，基本都是活期存款。银行定期存款指单位存放在银行定期账户中的存款。定期存款一般都具有启存金额和支取金额的限制，都具有一定存款期限，按定期利率进行计息。银行通知存款指单位存放在银行通知账户中的一天或七天通知存款。通知存款一般都是在支取时，按一定天数提前通知银行，银行按相应利率进行计息。用友网络科技股份有限公司7第一章概述1.1总体概述财资管理发版的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、银行存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池”。本次新增资金预测、财资分析、直接借贷产品功能。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升，并以角色化、自动化、智能化为核心，进行功能模块的业务边界扩展。同时，对已升级模块，如现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了易用性功能优化。产品以更丰富的业务场景、更便捷的操作应用、更高效的响应处理，继续引领行业发展，为客户赋能。2021.11版财资管理产品新增加客户、供应商多版本、多时区（不敏感时区）、多汇率的功能及特性。全貌如下图所示：图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图用友网络科技股份有限公司81.2应用概述银行存款是财资管理的组成部分，通过建立银行账户的活期计息对象，可进行银行活期账户的利息实算。通过存入、支取、存单、利息管理、台账管理，可实现银行定期存款业务、银行通知存款业务处理，加强企业存量资金的管理。用友网络科技股份有限公司9图1.2-01银行存款业务架构图银行存款管理是财资管理的重要组成部分，其主要作用是管理企业在银行活期存款的利息、管理企业在银行的定期、通知存款。通过建立银行活期存款计息对象，可对银行结算账户存款试算利息。通过设置银行定期、通知存款业务品种，进行银行定期存款、银行通知存款的存入、支取、到期转存、试算利息的业务处理，进行银行定期（通知）存款的记账和转会计核算的处理，随时可查阅银行存款台账。银行存款与如下产品共同构成了集团企业资金管理的解决方案：图1.2-02集团财资管理-领域架构图1.3产品价值1.支持银行活期存款管理设置银行账户的活期存款计息对象；支持银行账户计息对象的积数调整；支持银行账户计息对象利息试算，了解利息情况；2.支持银行定期存款管理支持银行定期业务品种设置，方便按品种管理定期存款；支持银行期初定期存款录入，管理期初的定期存单；支持银行定期存入回单的录入、审批，并生成银行定期存单，便于存款的记账和转会计核算的处理，也便于管理定期存单；支持银行定期支取回单的录入、审批，便于取款的记账和转会计核算的处理；支持银行定期存款到期自动转存或手动转存处理，便于转存业务的记账和会计核算处理；用友网络科技股份有限公司10支持银行定期存款试算利息、预提利息、利息红冲补，并转会计核算处理。3.支持银行通知存款管理支持银行通知业务品种设置，方便按品种管理通知存款；支持银行期初通知存款录入，管理期初的通知存单；支持银行通知存入回单的录入、审批，并生成银行通知存单，便于存款的记账和转会计核算的处理，也便于管理通知存单；支持银行通知支取回单的录入、审批，便于取款的记账和转会计核算的处理；支持银行通知存款到期自动转存或手动转存处理，便于转存业务的记账和会计核算处理；支持银行通知存款试算利息、预提利息、利息冲补，并转会计核算处理。4.账表查询支持查询一定期间内的银行定期通知存款台账，随时掌握定期通知存款的变动和结存情况；支持查询银行定期通知存款的汇总利息清单，便于统计利息收入。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用角色1银行存款活期存款设置银行账户计息设置单位结算会计2定期存款管理银行定期业务品种设置单位结算会计3银行期初定期存入单单位结算会计4银行定期存入回单单位结算会计5银行定期支取回单单位结算会计6银行定期转存单单位结算会计7银行定期存单单位结算会计8通知存款管理银行通知业务品种设置单位结算会计9银行期初通知存入单单位结算会计10银行通知存入回单单位结算会计11银行通知支取回单单位结算会计12银行通知转存单单位结算会计13银行通知存单单位结算会计14转存处理银行定期通知转存处理单位结算会计15计息处理银行积数调整单位结算会计16银行活期存款计息试算单位结算会计17银行定期通知利息管理单位结算会计18银行定期通知利息清单单位结算会计用友网络科技股份有限公司1119账表查询银行定期通知台账查询单位结算会计20银行定期通知汇总利息清单单位结算会计用友网络科技股份有限公司12第二章应用场景2.1银行活期存款试算利息2.1.1业务描述如果需要对银行存款进行利息试算，则应先在系统中设置银行账户计息对象，确定其适用的利率、结息日、计息算法等。在计息处理功能中的银行积数调整功能节点，可查阅银行账户计息对象的积数，可进行调整。在计息处理功能中的银行活期存款计息试算功能节点，试算账户计息对象的利息。图2.1-01业务场景图-银行活期存款试算利息用友网络科技股份有限公司132.1.2业务流程图2.1-02业务流程图-银行活期存款试算利息2.1.3功能清单领域产品模块功能节点财资管理银行存款银行账户计息设置银行存款银行积数调整银行存款银行活期存款计息试算用友网络科技股份有限公司142.1.4产品解决方案2.1.4.1解决方案图图2.1-03解决方案图-银行活期存款试算利息2.1.4.2解决方案1.银行账户计息设置要进行银行账户计息设置，首先要将银行公布的的基准利率录入到系统中。在【财资管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】节点，手工录入银行的活期存款利率。用友网络科技股份有限公司15图2.1-04利率设置-组织由于活期存款是按结息日进行结息的，因此需要在【财资管理】-【资金基础设置】-【结息日设置】节点，手工录入结息日。图2.1-05结息日在设置账户计息对象前，先确定哪些银行账户需要利息试算，要建立相应的银行账户档案。在【财资管理】-【银行存款】-【活期存款设置】-【银行账户计息设置】节点，设置计息对象编码、名称，设置使用的利率、浮动比率，结息日和计息算法。用友网络科技股份有限公司16图2.1-06银行账户计息设置2.银行积数调整银行账户计息对象建立后，只要该银行账户有期初余额或发生交易，则系统会自动计算该账户积数。需要调整积数时，在重量端的【财资管理】-【银行存款管理】-【计息处理】-【银行积数调整】节点，直接编辑“调整积数”，录入手工调整后的实际积数即可。图2.1-07银行积数调整3.银行活期存款计息试算用友网络科技股份有限公司17银行活期存款以银行计息结果为准，系统仅提供银行账户计息对象的活期利息试算，不进行相关的会计核算处理。需要试算银行存款活期利息时，在重量端的【财资管理】-【银行存款管理】-【计息处理】-【银行活期存款计息试算】节点，查询到需要试算的银行计息对象。通过“利息试算”功能，录入试算利息的期间，系统将当前银行账户对象自动试算利息，同时显示试算利息清单。图2.1-08银行活期存款计息试算注意：银行账户活期存款仅支持利息试算，不支持计息，也不支持转会计平台核算；银行账户活期存款试算利息清单，只在试算后显示，不进行保存；2.2银行定期存款管理2.2.1业务描述银行定期存款管理指用户对存放银行定期存款的管理，内容包括：银行定期业务品种设置、银行期初定期存入单、银行定期存入回单、银行定期支取回单、银行定期转存单、银行定期存单冻结解冻的管理；银行定期存款到期转存处理；银行定期利息管理、银行定期利息清单；银行定期台用友网络科技股份有限公司18账查询和银行定期汇总利息清单。银行定期业务品种设置指将银行公布的定期存款品种及对应的存款期间、定期利率、活期利率、起存金额、最小支取金额录入到系统中，便于进行存款的管理。其中“常规”类业务品种的利率，在存入单中是不可修改的。而“其他”类业务品种，可以在存单录入时修改利率。银行期初定期存入单指财务组织将本组织银行存款启用之前的银行定期存款，录入到系统中，便于以后预提利息、支取存款、到期转存等处理，便于定期存款台账的查询。银行定期存入回单指财务组织向银行办理完定期存款后，将银行的回单录入到系统中，便于存款的核算，便于以后进行预提利息、存款支取和到期转存的处理，也便于存款台账的查询。银行定期支取回单指财务组织向银行办理完定期存款支取后，将银行的回单录入到系统中，便于支取存款和利息的核算，便于及时掌握定期存款变动情况，也便于进行利息清单和存款台账的查询。银行定期转存单是系统进行定期存款到期转存后生成的转存单据，便于转存查询和核算。它是由系统自动转存后生成的。银行定期存单是系统记录每笔银行定期存款信息及当前余额的单据，是在定期存入回单记账后生成的，并根据支取请款随时反映存款余额的单据，便于查询每笔存款的情况。银行定期存款到期转存处理指系统提供的银行定期存款到期进行转存处理的功能。银行存款到期时，可手工触发系统自动转存处理，如果在银行存款到期日部分支取时，审批可自动触发存款余额和利息的自动转存，也可通过“后台任务部署”，系统在存款到期日自动触发转存处理。自动转存后生成银行转存单，便于核算及查询。每笔存款可否到期转存，在录入定期存入单时，选择“到期本金转存、到期本息转存、不转存”的结果决定的。用友网络科技股份有限公司19图2.2-01业务场景图-银行定期存款管理用友网络科技股份有限公司202.2.2业务流程图2.2-02业务流程图-银行定期存款管理用友网络科技股份有限公司212.2.3功能清单领域产品模块功能节点财资管理银行存款银行定期业务品种设置银行存款银行期初定期存入单银行存款银行定期存入回单银行存款银行定期支取回单银行存款银行定期转存单银行存款银行定期存单银行存款银行定期通知转存处理银行存款银行定期通知利息管理银行存款银行定期通知利息清单银行存款银行定期通知台账查询银行存款银行定期通知汇总利息清单用友网络科技股份有限公司222.2.4产品解决方案2.2.4.1解决方案图图2.2-03解决方案图-银行定期存款管理2.2.4.2解决方案1.银行定期业务品种设置用友网络科技股份有限公司23要进行银行定期业务品种设置，首先要将银行公布的的活期存款、定期存款的基准利率录入到系统中。在【财资管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】节点，手工录入银行的活期存款利率、定期存款利率。在进行定期存款业务处理前，先建立银行活期账户、银行定期账户，并录入期初余额。在进行存款管理前，先设置定期存款业务品种，方便后续业务管理。在【财资管理】-【银行存款】-【定期存款管理】-【银行定期业务品种设置】节点，设置存款品种编码、品种、属性、存期、币种、起存金额、最小支取金额及使用的活期利率、定期利率。其中属性为“常规”的品种，在处理存款时，将该品种利率带入存入单，属性为“其他”的品种，在存入单录入时，可随时选择利率。图2.2-04银行定期业务品种设置2.银行定期存入管理在处理定期存款业务之前，先将期初的定期存款录入到系统中，便于后续管理。在【财资管理】-【银行存款】-【定期存款管理】-【银行期初定期存入单】节点，直接编辑“期初存入单”。期初存款指当前组织启用“银行定期存款”模块之前的存款，该类存入单不登记银行账，也不转会计平台。用友网络科技股份有限公司24图2.2-05银行期初定期存入单银行存款模块启用后发生的定期存款，在【财资管理】-【银行存款】-【定期存款管理】-【银行定期存入回单】节点，直接编辑“回单”。银行定期存入回单指企业向银行办理定期存款后，银行返回企业的单据，是企业记账及核算的依据。图2.2-06银行定期存入回单银行定期存入回单“记账”时，登记银行定期存款台账，登记单据中活期账户、定期账户的银行存款日记账，同时转会计平台进行核算处理。回单“记账”时，系统同时自动生成“银行定期存单”。银行定期存单是反映一笔银行定期存款详细信息的单据，是在系统中预提利息、转存等操作的依据。在【财资管理】-【银行存款】用友网络科技股份有限公司25-【定期存款管理】-【银行定期存单】节点，可查询存单。图2.2-07银行定期存单3.银行定期存款预提利息如果需要对银行存款预提利息时，在【财资管理】-【银行存款】-【计息处理】-【银行定期通知利息管理】节点，可查询每笔存单，选中后通过“预提利息”功能，就可进行预提利息处理。图2.2-08银行定期通知利息管理-预提利息银行存款预提利息后，在【财资管理】-【银行存款】-【计息处理】-【银行定期通知利息清单】节点，可查询到存单预提利息清单，清单可转会计平台核算。用友网络科技股份有限公司26图2.2-09银行定期通知利息清单-预提利息如果需要对银行存款试算利息时，在【财资管理】-【银行存款】-【计息处理】-【银行定期通知利息管理】节点，可查询每笔存单，选中后通过“试算利息”功能，系统直接生成试算利息清单，该清单不保存，仅供试算利息时查阅。图2.2-10银行定期通知利息管理-利息试算4.银行定期存款支取处理银行存款模块启用后发生支取存款时，在【财资管理】-【银行存款】-【定期存款管理】-【银行定期支取回单】节点，直接编辑“回单”。银行定期支取回单指企业向银行办理定期存款支取后，银行返回企业的单据，是企业记账及核算的依据。用友网络科技股份有限公司27银行定期支取回单“记账”时，登记银行存款台账，登记单据中活期账户、定期账户的银行存款日记账，同时转会计平台进行核算处理。如果被支取的存单，曾经预提过利息，则支取单记账时，自动生成“冲补利息”清单，冲掉预提的利息并转会计平台。如果在存款到期时部分支取，则回单“记账”要自动进行剩余部分存款的到期转存处理。需要注意的是银行存款支取时，系统不进行计息处理，而需要将银行计算的利息录入到支取单中。图2.2-11银行定期支取回单5.银行定期存款冲补利息如果被支取的存单，曾经预提过利息，则支取该笔存款的回单“记账”时，系统自动进行冲补利息处理，生成冲补利息清单，转会计平台核算。在【财资管理】-【银行存款】-【计息处理】-【银行定期通知利息清单】节点，可查询每笔支取回单生成的“冲补利息”清单。用友网络科技股份有限公司28图2.2-12银行定期通知利息清单-冲补预提利息6.银行定期存款转存处理如果在定期存款存入回单编辑时，“转存类型”选择了“到期本金转存或到期本息转存”，则该笔存款在到期时，可进行转存处理。系统中对定期存款到期转存，提供了三种处理方式，其一是在“银行定期通知转存处理”功能节点，通过“到期转存”功能进行处理；其二是通过“后台任务部署”功能，设定规则，系统自动进行转存处理。其三是在存款到期时部分支取，则回单“记账”要自动进行剩余部分存款的到期转存处理。在【财资管理】-【银行存款】-【转存处理】-【银行定期通知转存处理】功能节点，可查询每笔到期的存单。选中需要转存的存单，通过“到期转存”功能，系统进行转存处理并生成“转存单”。用友网络科技股份有限公司29图2.2-13银行定期通知转存处理在【财资管理】-【银行存款】-【定期存款管理】-【银行定期转存单】功能节点，可查询每笔转存单。选中转存单，通过“记账”功能，系统将转存或支取的利息转会计平台核算。如果是“到期本金转存”，则利息还要登记“银行存款日记账”。图2.2-14银行定期转存单如果被支取的存单，曾经预提过利息，则该笔存款到期转存时，系统还要自动进行冲补利息处理，生成冲补利息清单，转会计平台核算。用友网络科技股份有限公司30注意：银行定期存款不支持计算利息处理，银行计算的利息必须通过支取回单录入到系统中。银行定期存入回单、支取回单不支持审批流审批，仅支持通过“记账”登记银行存款日记账并转会计平台。2.3银行通知存款管理2.3.1业务描述银行通知存款管理指用户对存放银行通知存款的管理，内容包括：银行通知业务品种设置、银行期初通知存入单、银行通知存入回单、银行通知支取回单、银行通知转存单、银行通知存单的管理；银行通知存款到期转存处理；银行通知利息清单；银行通知台账查询和银行通知汇总利息清单。银行通知业务品种设置指将银行公布的通知存款品种及对应的存款期间、通知利率、活期利率、起存金额、最小支取金额录入到系统中，便于进行存款的管理。其中“常规”类业务品种的利率，在存入单中是不可修改的。而“其他”类业务品种，可以在存单录入时修改利率。银行期初通知存入单指财务组织将本组织银行存款启用之前的银行通知存款，录入到系统中，便于以后预提利息、支取存款、到期转存等处理，便于通知存款台账的查询。银行通知存入回单指财务组织向银行办理完通知存款后，将银行的回单录入到系统中，便于存款的核算，便于以后进行预提利息、存款支取和到期转存的处理，也便于进行存款台账的查询。银行通知支取回单指财务组织向银行办理完通知存款支取后，将银行的回单录入到系统中，便于支取存款和利息的核算，便于及时掌握通知存款变动情况，也便于进行利息清单和存款台账的查询。银行通知转存单是系统进行通知存款到期转存后生成的转存单据，便于转存查询和核算。它是由系统自动转存后生成的。银行通知存单是系统记录每笔银行通知存款信息及当前余额的单据，是在通知存入回单记账后生成的，并根据支取请款随时反映存款余额的单据，便于查询每笔存款的情况。银行通知存款到期转存处理指系统提供的银行通知存款到期进行转存处理的功能。银行存款到期用友网络科技股份有限公司31时，可手工触发系统自动转存处理，如果在银行存款到期日部分支取时，审批可自动触发存款余额和利息的自动转存，也可通过“后台任务部署”，系统在存款到期日自动触发转存处理。自动转存后生成银行转存单，便于核算及查询。每笔存款可否到期转存，在录入通知存入单时，选择“到期本金转存、到期本息转存、不转存”的结果决定的。图2.3-01业务场景图-银行通知存款管理用友网络科技股份有限公司322.3.2业务流程图2.3-02业务流程图-银行通知存款管理用友网络科技股份有限公司332.3.3功能清单领域产品模块功能节点财资管理银行存款银行通知业务品种设置银行存款银行期初通知存入单银行存款银行通知存入回单银行存款银行通知支取回单银行存款银行通知转存单银行存款银行通知存单银行存款银行定期通知转存处理银行存款银行定期通知利息管理银行存款银行定期通知利息清单银行存款银行定期通知台账查询银行存款银行定期通知汇总利息清单用友网络科技股份有限公司342.3.4产品解决方案2.3.4.1解决方案图图2.3-03解决方案图-银行通知存款2.3.4.2解决方案1.银行通知业务品种设置用友网络科技股份有限公司35要进行银行通知业务品种设置，首先要将银行公布的的活期存款、通知存款的基准利率录入到系统中。在【财资管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】节点，手工录入银行的活期存款利率、通知存款利率。在进行通知存款业务处理前，先建立银行活期账户、银行通知账户，并录入期初余额。在进行存款管理前，先设置通知存款业务品种，方便后续业务管理。在【财资管理】-【银行存款管理】-【通知存款管理】-【银行通知业务品种设置】节点，设置存款品种编码、品种、属性、存期、币种、起存金额、最小支取金额及使用的活期利率、通知利率。其中属性为“常规”的品种，在处理存款时，将该品种利率带入存入单，属性为“其他”的品种，在存入单录入时，可随时选择利率。图2.3-04银行通知业务品种设置2.银行通知存入管理在处理通知存款业务之前，先将期初的通知存款录入到系统中，便于后续管理。在【财资管理】-【银行存款管理】-【通知存款管理】-【银行期初通知存入单】节点，直接编辑“期初存入单”。期初存款指当前组织启用“银行通知存款”模块之前的存款，该类存入单不登记银行账，也不转会计平台。用友网络科技股份有限公司36图2.3-05银行期初通知存入单银行存款模块启用后发生的通知存款，在【财资管理】-【银行存款管理】-【通知存款管理】-【银行通知存入回单】节点，直接编辑“回单”。银行通知存入回单指企业向银行办理通知存款后，银行返回企业的单据，是企业记账及核算的依据。银行通知存入回单“记账”时，登记银行通知存款台账，登记单据中活期账户、通知账户的银行存款日记账，同时转会计平台进行核算处理。图2.3-06银行通知存入回单回单“记账”时，系统同时自动生成“银行通知存单”。银行通知存单是反映一笔银行通知存款详细信息的单据，是在系统中预提利息、转存等的依据。在【财资管理】-【银行存款管理】-【通知存款管理】-【银行通知存单】节点，可查询存单。用友网络科技股份有限公司37图2.3-07银行通知存单3.银行通知存款预提利息如果需要对银行存款预提利息时，在【财资管理】-【银行存款管理】-【计息处理】-【银行定期通知息管理】节点，可查询每笔存单，选中后通过“预提利息”功能，就可进行预提利息处理。图2.3-08银行定期通知利息管理-预提利息银行存款预提利息后，在【财资管理】-【银行存款管理】-【计息处理】-【银行定期通知利息管理】节点，可查询到存单预提利息清单，清单可转会计平台核算。用友网络科技股份有限公司38图2.3-09银行定期通知利息清单-预提利息如果需要对银行存款试算利息时，在【财资管理】-【银行存款管理】-【计息处理】-【银行定期通知利息管理】节点，可查询每笔存单，选中后通过“试算利息”功能，系统直接生成试算利息清单，该清单不保存，仅供试算利息时查阅。图2.3-10银行定期通知利息管理-利息试算4.银行通知存款支取处理银行存款模块启用后发生支取存款时，在【财资管理】-【银行存款管理】-【通知存款管理】-【银行通知支取回单】节点，直接编辑“回单”。银行通知支取回单指企业向银行办理通知存款支取后，银行返回企业的单据，是企业记账及核算的依据。用友网络科技股份有限公司39银行通知支取回单“记账”时，登记银行存款台账，登记单据中活期账户、通知账户的银行存款日记账，同时转会计平台进行核算处理。如果被支取的存单，曾经预提过利息，则支取单记账时，自动生成“冲补利息”清单，冲掉预提的利息并转会计平台。如果在存款到期时部分支取，则回单“记账”要自动进行剩余部分存款的到期转存处理。需要注意的是银行存款支取时，系统不进行计息处理，而需要将银行计算的利息录入到支取单中。图2.3-11银行通知支取回单5.银行通知存款冲补利息如果被支取的存单，曾经预提过利息，则支取该笔存款的回单“记账”时，系统自动进行冲补利息处理，生成冲补利息清单，转会计平台核算。在【财资管理】-【银行存款管理】-【计息处理】-【银行定期通知利息清单】节点，可查询每笔支取回单生成的“冲补利息”清单。用友网络科技股份有限公司40图2.3-12银行定期通知利息清单-冲补预提利息6.银行通知存款到期转存处理如果在通知存款存入回单编辑时，“转存类型”选择了“到期本金转存或到期本息转存”，则该笔存款在到期时，可.
