1/6用友股份-LE支持服务业务本部产品方案--《NC63银行定期存款相关业务说明》建立日期：2013-10-15修改日期：xxxx-xx-xx文档属性：客户文控编号：LE-DY-CP-2013-09312/6文档控制创建记录适用范围审阅人日期审阅签字所属部门发布范围内部员工伙伴客户发布人姓名所属部门发布时间日期作者所属部门邮件地址版本2013-9-25阳利产品支持部V1.0版本领域模块备注NC63资金管理银行存款管理3/6目录NC63银行定期存款相关业务说明..........................................................................4一、引言....................................................................................................................4二、应用场景及业务实现........................................................................................4(一)期初银行存款业务...............................................................................4(二)活期转存定期业务...............................................................................4(三)支取业务...............................................................................................5(四)自动转存业务.......................................................................................5(五)利息调整...............................................................................................64/6NC63银行定期存款相关业务说明一、引言银行存款管理是NC63新发版的一个模块，说是新，其实NC6之前都有此模块，但是NC60和NC61中都没有包含此产品。对比NC5系列产品，NC63的银行存款管理有了不少的变化，在这里，先就银行定期存款的相关业务做一下介绍，抛砖引玉。二、应用场景及业务实现期初银行存款业务(一)1、NC5X版本在“银行定期存款”节点录入。2、NC63版本在期初银行定期存单在“银行期初定期存入单”进行处理。活期转存定期业务(二)1、NC5X版本在”转存单“节点进行录入。2、NC63版本在启用日之后的银行定期存款，在“银行定期存入回单”，此节点的作用是，将银行存款管理模块启用日期之后发的银行定期存款的银行回单，录入到系统中，便于计息试算、预提、转存和支取的处理。5/6录入回单后，点记账操作，会生成当前财务组织的银行定期存单。支取业务(三)1、NC5X版本在”支取单“节点进行录入。2、NC63版本1）在”银行定期支取回单“节点进行录入。在此节点，利息字段可手工录入，如果系统计算的利息与系统有误，可取消记账，将真实业务中银行支取回单的利息录入在此，系统会根据此利息为准。2）如果是转存日进行部分支取，而原存单的转存类型是自动转存，则将剩余存单余额自动转存。自动转存业务(四)1、NC5X版本不支持自动转存业务，只能手工转存。2、NC63版本如果存单存入时选择了“到期本金转存或到期本息转存”，则通过到期转存处理，就可生成定期转存单。目前系统提供三种转存方式：1）在“银行定期到期转存处理”节点，选中某笔存单，只要该存单存入时选择了“到期本金转存或到期本息转存”，则通过到期转存处理，就可生成定期转存单。6/62）在“动态建模平台”中的“系统平台”下，通过“后台任务部署”，系统自动进行到期转存处理并生成定期转存单。3）银行定期存款部分支取时，如果支取日恰好是当前存单的到期日，且该存单存入时选择了“到期本金转存或到期本例转存”，系统剩余金额进行转存并生成转存单。利息调整(五)1、NC5X版本在“银行定期存单”的利息调整页签录入。2、NC63版本1）在“银行定期到期转存处理”节点，点按钮“到期转存”生成的自动转存的本金或者利息，在银行定期转存单节点可查询并修改由系统计算出的利息的金额，避免系统和银行实际计算利息的差异导致的问题。2）在“银行定期支取回单”录入支取金额，并可以录入利息金额，不再象5x产品是由系统算出的，而是以手工录入的金额为准。
