财资管理解决方案- 数字化时代的财资运营 -CONTENTS目录新常态下财资管理的变化与趋势1234财资管理咨询与蓝图设计财资管理解决方案相关案例与承接优势新常态下财资管理的变化与趋势1新常态下的特征与目标新常态下经济特征：1. 产能过剩，需求不振 2. 汇率波动幅度大，市场利率变化快3. 下游的中小企业经营困难，资金紧张 4. 资金结算选择现金结算减少，选择远期结算增加5. 响应“走出去”战略、“一带一路”战略 新常态下资金管理追求的目标：1. 严格执行各项资金管理制度，确保企业资金安全 2. 做好资金的合理配置工作，优化企业资金结构 3. 整合资源，盘活资金，提高资金运作效率 4. 强化风险控制体系建设，构建风险防范长效机制 5. 增强全面服务理念，提高服务质量合理配置有效利用确保安全提升效益财资管理的数字化转型70% 的企业 CFO 希望财资管理发挥主动价值创造的作用95%100%85%80%企业高层需要具有前瞻性、决策性、预测性的全球化财资数据来分析当前的资源状态以及财资能力如何支撑经营战略。洞察财资数据预测赋能经营集团内部资金资源的共享，提高集团资金整体效率；多样化的投融资工具支撑；统一金融资源的有效运用和管理。资源的规模效益投融资多元化整合围绕企业经营过程中的各种交易，运用最前沿的科技技术，面向客户价值链全流程金融服务嵌入，一站式财资管理方案。科技 + 金融综合解决方案产业链生态资源整合企业聚集各级成员企业和上下游产业链资源，整合外部金融机构资源，实现财资管理价值的最大化，增强企业核心竞争力。金融服务嵌入企业经营活动 多样化信息支撑企业决策数字化财资管理的路径123资金的安全与监管职能拓展到专业化发展战略支撑到“神经中枢”基础资金管理与服务现金台账银行账户资金结算资金对账资金监控资金的融通与效益资金集中资金调配短期投融资多金融机构银企关系资源统筹资源的整合及战略匹配资金 / 金融资源生态整合资金预测分析资金跨境融通全球化投融资风险管控与对冲收益与风险平衡业务支撑与基础服务集中管理与协同控制数字化运营与价值创造数字化财资管理的核心财资管理现金与流动性管理风险管理投融资管理资本架构与决策支持营运资本管理金融机构关系管理持续推动资金集中体系建设资金信息透明可知，过程管理授权可控，逐步提升价值管理能力以资金池建设，实现基本的现金管理职能：以账户管理、收支管理、流动性管理、计划管理为核心，以留存资金和额外工具，保证企业正常运营更具战略导向，强调通过控制风险、降低成本、实现更高利润率来参与企业价值创造，包含财务风险管理、短期投融资管理、供应链金融、银行关系管理等职能实现全球资金管理“基本”管理职能资金管理“高级”管理职能资金集中管理体系价值创造理念下的“全球资金管理”►保证公司经营所需现金的前提下，利用资本市场对冲资金风险，对闲置资金实现充分合理的增值保值►基础账户和交易管理►编制资金规划、现金流预算模型，强化资金管理投融资管理头寸管理资金计划资金流动性管理资金流动性分析 / 预测交易资金运营交易管理投资策略金融市场信息管理风险建模投资模型控风险，提效率，增收益，预测未来0301如何实时掌握企业分散在全球各地、多家银行、多级成员企业的资金状况，进行统一监控和管理？020405如何通过统一高效的资金结算通道，提高企业收付结算的处理效率？06如何实时掌握企业未来资金流入流出预测，以及资金缺口？如何通过企业内的资金合理调配，提高整体资金使用效率？如何盘活企业的票据以及信用资源，使其价值最大化？如何选择合适的融资方式，优化资产负债结构，降低融资成本？07如何识别、鉴定以及制定风险管理策略？财资管理咨询与蓝图设计2财资管理体系搭建面临的工作业务建设体系搭建信息化建设资金管理战略定位、业务模式、组织架构资金管理制度、流程梳理、风险管控等核心业务系统软件产品选型机房建设、硬件网络、环境监控、消防安防等财资管理体系搭建工作核心要点– 选址、安全、消防– 装修、综合布线– 机房建设– 计算机软硬件采购、集成– 业务系统建设– 集团对资金管理的定位、要求– 集团...
