NC Cloud 2021.05 全产品培训金融投资NC C lo ud 产 品 本 部20 2 1 年 6 月 9 日产品架构及功能概述目 录Contents01020304产品解决方案NC Cloud 2021.05 新增及重要改进练习及思考产品架构及功能概述01PART金融投资功能概述 投资管理在 NC Cloud 2021.05 版本中特指金融类投资，包含理财、股权投资、债券投资等。不包含资产、产权类投资。投资管理目前只包含了投资理财及线上理财部分。投资理财：投资理财是指企业通过合理安排资金，运用银行理财、基金等投资理财工具对所属企业资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。支持的理财品种主要有：1 、银行理财类（结构性存款、保本型理财、非保本等理财产品）。2 、货币基金类。3 、信托理财类。投资理财主要包含 2 部分：1 、线下理财管理。2 、线上理财申购，打通与银企联线上理财平台的入口，可以通过 NC Cloud 打开银企联理财平台进行申购。金融投资产品架构模型 金融投资目前产品及未来产品模型，专注于金融类投资管理平台。目前在 NC Cloud 2021.05 版本只支持了投资理财及线上理财申购，打通了与银企联线上理财平台的入口。注：标灰色为后续规划内容。通用管理特性投资品种银行机构NC Cloud 2021.05 金融投资平台投资决策决策指标投资方案投资理财决策比选股权投资债券投资计算模型投资成本分析投资台账投资收益预测投资计划监控投资回报率投资回收期投资品种分析基金投资集成应用会计平台全面预算还款方式现金管理资金计划金融服务银企联理财券商、基金账户管理投资交易投资分析投资预测银行其他金融机构线上理财线上基金平台工程云友户通投资收益分析投资结构分析债权投资其他投资…利率管理汇率管理非银行金融机构其他…线上债券平台其他…决策结果执行反馈产品菜单布局金融投资 NC Cloud2021.05 版本的产品菜单。投资品种自定义可在投融资品种小应用自定义理财品种。结息日自定义可在结息日小应用自定义具体每笔投资理财的结息日周期等。产品解决方案02PART金融投资产品流程 金融投资目前产品及未来产品模型，专注于金融类投资管理平台。目前在 NC Cloud 2021.05 版本支持了投资理财及线上理财申购，打通了与银企联线上理财平台的入口。理财申购理财赎回理财收益线下、线上理财管理：理财台账企业闲置资金计划购买银企联理财平台线下线上上海银行、工行银行…完成申购理财申购场景线下完成各种品种理财后，创建完成理财申购，支持各种金融机构理财品种。理财赎回场景理财收益场景线上理财场景针对理财申购，按照理财合同约定，可以分期赎回或到期一次赎回。对投资收益核算，支持 到期一次收益或分期产生收益。线上打通与银企联的理财入口产品详细应用场景金融投资理财部分场景分为以下几部分：01 理财申购业务场景理财申购场景：支持线下理财申购完成后，把已经购买的理财产品录入到NC Cloud 系统，对购买的理财产品进行统一管理。1 、支持创建理财申购，支持维护、审批。2 、支持与资金计划、全面预算接口。3 、支持与现金管理银行账集成应用。4 、支持模块独立应用。01 理财申购业务场景理财申购列表界面，可以发起新增操作。1 、肩部按钮可以进行新增、批量删除、批量提交、批量收回操作。可针对表体某一行数据进行查看附件、联查、打印。2 、表行按照状态分 2 组页签：待提交、审批中，可按照页签随时定位不同状态数据。3 、可自定义查询方案。4 、表体行可针对每一条申购单进行操作，提交、删除、修改等。01 理财申购业务场景理财申购创建界面，编辑态。1 、发行机构可选择银行档案及非银行金融机构。2 、投资品种可在投融资品种定义类型。3 、保本性质、预期收益率体现理财重要信息；赎回方式、分红方式把银行理财与货币基金做了区分。4 、支持两种收益算法（按实际天数、按实际天数 + 整月）、四种收益赎回方式01 理财申购业务场景理财申购保存后的界面，可以做后续操作，提交、审批等；审批在审批中心审批。02 理财赎回业务场景理财赎回场景：支持在完成申购后，按照赎回计划或者提前预定日期进行赎回业务。1...
