应用篇：财务云 – 融资管理 - 融资业务YonBIP V3.0 （ (R5_2312 ）产品应用培训主讲人：冯晓静课程分级：Ⅲ 面向对象：实施交付目录总体概述11 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、初始准备； 2 、场景 / 流程； 标准应用2专题应用31 、专题应用； 2 、 A 类 /B 类工具；创新应用41 、数据化； 2 、智能化； 3 、移动化； 4 、全球化； 5 、 ......新增特性52023 年全年总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、业务模型； 4 、业务场景、 5 、关键特性1 、业务痛点线下管理手段相对落后部分企业的金融业务主要依赖于线下的手工台账记录，和资金结算、资金监控的服务未自动融合，主要依靠人工进行，时效性差、易出错、成本高。01.很难应对发展迅速的金融市场金融市场发展迅速，金融产品不断在创新，而企业的金融服务平台能力相对滞后，金融品种固定，处理逻辑单一，无法有效支撑业务的多样性发展。02.无法获悉集团金融业务全貌一般中大型集团企业开展的金融业务相对较多，均分散在不同的管理平台下，业务维度不一致，信息分散，集团很难全局获取到金融业务的业务全貌、开展现状等内容。03.数据分析困难，数据价值化低04.金融业务系统众多，信息分散，数据模型不一，无法快速有效从一些统一的维度进行数据分析，如现金流变化、交易对手、收益对比等，需要大量依赖人工或者建立中间数据分析模型的方式来进行数据分析工作，人工工作量或开发工作量比较大。2 、应用架构LPRLiborHiborSibor基准利率外汇牌价单位净值社会化数据资金计划结算平台币种利率汇率节假日费用……会计平台结算中心基础数据关联应用融资管理授信管理企业授信集团授信内部授信总授信银团授信担保管理物权登记担保合同 提供担保 获得担保合同变更……间接融资银行贷款银团贷款融资租赁贸易融资……直接融资债券资质债券注册债券发行专项计划内部融资关系人借贷委托贷款流类型币种授信担保保函风险控制交易限额保证金资金计划金融产品定制融资产品融资 & 投资产品保函管理现金管理投资理财3 、业务模型 - 融资业务融资管理担保管理授信管理保函管理资金结算会计平台占用 & 释放使用 & 销函现金流事件现金流事件核算事件人工结束自动结束续签结束融资付费现金管理债券资质申请保证金存入 & 支取融资申请融入申请融资减免结束事件融资申请变更提前还款申请债券资质退出申请事件登记事件债券注册申请债券注册申请变更融入登记融资还本融资付息现金流事件融资预提融资结息融资费用分摊核算事件融资合同债券注册登记融资变更融入展期融入变更变更事件第三方平台OpenAPI资金计划资金预测占用 & 释放企业绩效计划 / 预算利息调整4 、业务场景 - 融资管理业务模块业务场景分类业务场景业务描述（明细场景）融资管理间接融资融资基础业务场景通用融资业务基础流程，支持融资申请、融资合同、提款到账、还本、付息、预提、结息、付费等银行贷款 / 循环额度贷款银行贷款业务，支持循环额度财务公司贷款财务公司贷款业务，成员企业向集团财务公司贷款银团贷款银团贷款业务，代理行统一放款，支持录入银团信息，包括代理行、参与行等融资租赁融资租赁业务，进行承租方业务管理，支持租赁物信息录入、留购价款支付贸易融资贸易融资业务，支持应收账款保理、信用证融资，支持关联物权反向保理反向保理业务，支持不计息统借统贷外部融资或内部存款业务，融入资金可用于内部借贷，支持融资合同定义是否允许内部借贷直接融资直接融资业务场景直接融资业务，支持债券资质管理、债券注册计划、债券注册申请、债券注册额度管理、承销团管理债券发行债券发行业务，支持承销商、监管账户、托管机构、合作机构、投资人信息录入；支持计算实际利率、利息摊销表资产专项计划资产专项计划，支持专项计划汇总还款内部融资关系人借贷关系人借贷，支持集团内部单位间的直接借贷委托贷款委托贷款，支持内部单位间通过受托人进行借款，支持通过或不通过受托人放款统借统贷统借统贷，支持内部融资关联外部融资，将外部...
