金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第1页共11页著作权声明著作权所有2008金蝶软件（中国）有限公司。所有权利均予保留。本期概述版本信息K3应收系统信用管理的补充理解�本文档适用于K/3应收应付模块�本文档具体阐述了应收系统信用管理设置部分的补充。学习完本文档以后，可以对应收应付系统信用管理有了更深的了解。�2008年09月30日V1.0编写人：刘能会�本文件使用须知著作权人保留本文件的内容的解释权，并且仅将本文件内容提供给阁下个人使用。对于内容中所含的版权和其他所有权声明，您应予以尊重并在其副本中予以保留。您不得以任何方式修改、复制、公开展示、公布或分发这些内容或者以其他方式把它们用于任何公开或商业目的。任何未经授权的使用都可能构成对版权、商标和其他法律权利的侵犯。如果您不接受或违反上述约定，您使用本文件的授权将自动终止，同时您应立即销毁任何已下载或打印好的本文件内容。著作权人对本文件内容可用性不附加任何形式的保证，也不保证本文件内容的绝对准确性和绝对完整性。本文件中介绍的产品、技术、方案和配置等仅供您参考，且它们可能会随时变更，恕不另行通知。本文件中的内容也可能已经过期，著作权人不承诺更新它们。如需得到最新的技术信息和服务，您可向当地的金蝶业务联系人和合作伙伴进行咨询。版权信息金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第2页共11页目录1.应用背景.................................................................32.信用管理的设置...........................................................32.1选择是否进行信用管理....................................................32.2设置信用额度、信用天数及期限控制方式....................................32.3设置信用公式............................................................52.4设置信用控制对象和信用强度控制..........................................52.5启用信用管理............................................................72.6信用参数的理解..........................................................73.收款条件与信用管理的对比.................................................83.1收款条件的设置..........................................................83.1.1新增收款条件的方案....................................................83.1.2对客户设置收款条件...................................................103.2收款条件与应收系统信用管理的对比.......................................10金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第3页共11页图一2.2设置信用额度、信用天数及期限控制方式下面以客户为管理对象设置信用管理：选择客户按钮，左边会将进行信用管理的客户列示出来，选择相应客户，点击“管理”按钮进行信用管理编辑，如图二：1.应用背景信用管理是企业对于赊销进行的科学管理，主要目的在于规避因赊销产生的风险，增加赊销的成功率。目前，在软件中是作为一种信用政策来进行录入的，是应收系统的核心内容。我们在录入发票，其他应收单时会自动根据信用期限来计算应收日期，根据收款单和单据日期来计算现金折扣金额。怎样进行信用管理呢？2.信用管理的设置2.1选择是否进行信用管理系统可以对客户、业务员和部门进行信用管理的设置，那么首先要针对客户、部门和业务员选择“是否进行信用管理”，也可以对客户类别、业务员类别进行信用政策的设置，如图一：金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第4页共11页图二这是针对一个客户蓝海电子设备公司的多个产品进行的一个信用设置，只有对客户、职员和部门勾上“是否进行信用管理”，在信用管理界面，如图二，在左边就能选到对应的客户、职员或部门。理解一下这里期限控制，一般期限控制的方式是两种：信用天数和月结方式。（1）选择信用天数时按照设置的信用期限进行控制和计算单据上（销售发票、其它应收单）的应收日期。例如：客户蓝海电子设备有限公司发生业务，单据日期是2007.11.25，信用天数是60天，应收日期就是2008-01-24。（2）选择月结方式，将以单据(销售发票及其它应收单)日期所在月份的最后一天起计算，即应收日期=单据日期所在期间的最后一天＋信用天数＋延迟天数。举例如下：客户环球电器经销总公司发生业务，单据日期是2007.11.25，信用天数是30天，应收日期就是2007-12-30。另外，从设置中可以看出是对其中特定的两个物料的信用数量才起到控制的作用，如果不设置物料，是不会对物料的数量进行控制的。金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第5页共11页2.3设置信用公式图三在这里可以对合同、订单、出库单、发票和发货通知单进行信用期限、信用额度和信用数量的设置。以销售发票为例，如上图三：累计已使用信用额度=当前单据金额合计＋（已审核发票金额－已审核的已收款发票金额－已审核的现销发票金额）＋（未审核发票金额－未审核的现销发票金额）＋（已审核未核销的应收退款单金额＋未审核未核销的应收退款单金额）－（已审核未核销的收款单金额＋未审核未核销的收款单金额＋已审核未核销的预收单金额＋未审核未核销的预收单金额）应收日期=发票日期+信用期限+延迟或提前天数，这里延迟或提前天数可以根据实际情况进行设置。累计已使用数量=当前单据数量＋所有已审核蓝字出库单该物料数量－所有已审核红字出库单该物料数量+所有未审核蓝字出库单该物料数量－所有未审核红字出库单该物料数量－已收款出库单据该物料净数量+（已审核的销售发票该物料数量＋未审核的销售发票该物料数量-已审核的现销销售发票该物料数量-未审核的现销销售发票该物料数量－已被出库单勾稽的销售发票该物料数量）。2.4设置信用控制对象和信用强度控制可以对客户或业务员进行信用控制，也可以对二者同时进行控制。当对客户和业务员同时进行控制时，取信用额度中最大值或最小值来控制，当然是根据控制时点和控制强度来的。金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第6页共11页图五控制时点分为保存时和审核时，怎么理解呢？当我们选择控制时点为保存时，即当保存单据时，该单据上的金额参与到已用额度汇总，如果超过信用额度，在保存时就会弹出信用管理提示窗口；控制时点选择为审核时，即该单据在审核时参与使用额度的汇总，并且在图四控制强度为四种,如图四：(1)不予控制，系统不进行预警处理，用户自己查询相关的信用报表；(2)预警提示，系统给予预警提示，由用户选择是否继续交易，建议不需要严格控制的用户使用该种控制强度；(3)设置密码权限，需要录入密码及密码确认，发生了超过信用标准的情形需提供相关密码才能处理业务。(4)取消交易，即只要出现超过信用标准的情形，就不允许进行交易，建议只有需要严格按信用标准进行信用管理的用户使用该种控制强度。如图五，当选择后三种控制方式时：金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第7页共11页超出信用控制的情况下弹出提示窗口。另外，超支额度＝已用额度－信用额度，超支期限＝当前的系统日期－单据上的应收日期，超支数量＝已用数量－信用数量，若三者中有任何一个大于0，都会根据设置的信用控制强度进行控制，小于0表明没有超支。2.5启用信用管理如图六,执行工具栏中“启用”。图六2.6信用参数的理解（1）现销和零售进行信用控制：该参数所控制的单据包括销售订单、销售发票、销售出库单和应收费用发票。当该参数勾上时，销售方式为现销和零售的以上单据保存时，仍需调用信用控制；未选中时，就不需再调用信用控制，直接允许保存。（2）收款单进行信用预警：当选择该参数时，收款单据保存时会依照发票的控制时点、控制范围及相应的控制公式进行信用检查。若信用超期或超额就预警，不管用户选择的是何种信用控制强度，系统都会对相应客户超出的信用情况进行预警；若不选择此项，则收款不进行任何信用预警。（3）默认信用额度为零：选上后所有未设置信用额度的客户（或职员）按额度为零结合信用管理的范围进行信用控制。（4）默认产品信用数量为零：同上可以理解为，选上后所有未设置产品信用数量的产品皆按数量为零进行信用控制。另外，在应收系统可以查看信用额度分析表、信用期限分析表和信用数量表。金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第8页共11页（1）结算方式选择信用天数，信用天数计算选择为单据日期后10天，那么发票或其他应收单的应收日期为2007.12.05，如图八；3.收款条件与信用管理的对比3.1收款条件的设置3.1.1新增收款条件的方案图七如图七，可以看出结算方式仍然分为两种：信用天数和月结方式。不论采用信用天数还是月结方式，起算日有两种，一种是单据日期，，一种是单据月末日期。下面采用举例的方式来帮助理解，如客户蓝海电子设备有限公司发生业务，单据日期是2007.11.25，则：金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第9页共11页图十（4）结算方式选择月结方式，月结方式计算选择单据月末日期加4月逢11日，那么发票或其他应收单的应收日期仍然为2008.03.11，如图十一；图八（2）结算方式选择信用天数，信用天数计算选择为单据月末日期后10天，那么发票或其他应收单的应收日期为2007.12.10，如图九；图九由上可以看出单据月末日期即单据日期所在期间的最后一天，此设置等同于信用管理中的月结方式的设置。（3）结算方式选择月结方式，月结方式计算选择单据日期加4月逢11日，那么发票或其他应收单的应收日期为2008.03.11，如图十；金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第10页共11页图十二除了新增收款条件的方案之外，这一步也是不可少的，只有对客户属性维护中选择了相应的收款条件的方案，设置才算成功。3.2收款条件与应收系统信用管理的对比（1）收款条件只能针对客户进行设置，而信用管理可以针对客户、职员、部门进行设置；（2）收款条件只对销售发票、其他应收单起作用；应收系统信用管理不光可以对销售发票，也针对销售订单、销售出库单、销售合同及发货通知单起控制；图十一可见，当收款条件选择月结方式为结算方式时，起算日的选择是没有影响的。3.1.2对客户设置收款条件金蝶知识库文档金蝶软件（中国）有限公司客户服务中心第11页共11页以上就是本人对应收系统信用管理的补充。（3）收款条件能在信用期限上起作用；信用管理还可以在信用额度、信用数量等上面进行控制；（4）收款条件只是对应收日期的计算方式的设置，没有实际可以控制的功能；但是信用管理提供了四种控制强度；（5）针对信用管理的设置，提供了专门的信用额度分析表、信用期限分析表和信用数量分析表进行查询，但是收款条件没有；（6）当对同一个客户既设置了收款条件，由用了信用管理，那么应收日期的计算以收款条件的设置为准，信用额度、信用数量的设置仍然以信用管理的设置为准，此情况只存在销售发票的录入。
