应用方案手册-2020.05金融投资管理用友网络科技股份有限公司1用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友网络科技股份有限公司2目录变更记录.4名词解释.5第一章概述.61.1总体概述.61.2应用概述.71.3产品价值.71.4应用角色及地图.8第二章应用场景.92.1投资理财.9第三章初始准备.143.1管控模式.143.2单位建模平台.143.2.1多组织建模..143.2.2基础数据维护..153.2.3流程平台搭建..153.3财资管理.153.3.1资金基础设置..15附录附录1：查询报表..19附录2：本文参见其他应用方案手册清单..19用友网络科技股份有限公司3导读此应用方案手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本应用方案手册主要包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关贷款管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容理解，应用方案手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本应用方案手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《NCCloud组织建模应用方案手册》。深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《NCCloud流程平台应用方案手册》。提供关于流程设计工具的应用指导。3.《NCCloud基础数据应用方案手册》。可对应用方案手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司4变更记录编写人版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司5名词解释投资理财投资理财，投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具企业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。对于实际业务而言，指的是企业购买货币基金、结构性存款等理财产品的管理。年化收益率年化收益率仅是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。七天年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币市场基金存在两种收益结转方式：1."日日分红，按月结转"，相当于日日单利，月月复利；2."日日分红，按日结转"，相当于日日复利。理财申购申购指在企业购买金融机构开放状态期内的理财产品行为，一般会根据银行等机构提供的理财产品购买或者协商后制定企业专项理财品种。理财赎回赎回指的是对企业已经购买的理财产品，按照与银行约定的赎回计划，分期赎回或者到期一次赎回模式。赎回这里专指的是赎回理财本金。理财收益收益指的是企业在理财过程中产生的收益。用友网络科技股份有限公司6第一章概述1.1总体概述财资管理发版的轻量化模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款管理（活期存款）、内贷管理、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、投资管理、投融资费用管理、投融资报表、商业汇票、银行票据池”。其中本版轻量化的有：内部存款（定期存款）、银行存款（定期存款）、贷款管理（委托贷款）。财资管理发版的重量端模块有“保函管理、信用证管理、票据集中管理、内部存款管理（通知存款）、银行存款管理（通知存款）、付款排程、资金分析”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心，进行了重量端模块的轻量化改造，新增了几个轻量化业务模块，同时对已轻量化模块现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了优化，增加了移动监控和机器人自动业务处理。NCCloud财资管理产品全景图：用友网络科技股份有限公司7图1.1-01NCCloud财资管理产品全景图1.2应用概述投资理财是对企业理财产品的管理，包含了理财产品的申购、赎回及理财产生的收益。投资理财是投资类型的一种，主要针对较保守型投资，企业的部分闲置资金可根据资金使用周期，为了提高闲置资金的利用率，可以购买理财型产品达到较高收益的目的。理财从不同角度考虑，主要分为保本浮动收益性、非保本浮动收益性、保本固定收益性。其中保本型理财央行发文会在2020年取消，主推结构性存款（非保本浮动收益性）；理财产品有根据风险系数、理财品种有多样化的理财产品。产品支持对理财产品申购的录入、理财产品到期部分或者全部赎回、到期一次性收益或者分期收益。1.3产品价值支持理财产品的申购、赎回及收益。支持不同理财品种的管理，并支持产品扩展，主要支持结构性存款、货币基金、保本型理财等。支持不同风险等级理财产品的录入。支持对金融机构购买理财，包含银行类机构及非银行类机构（信托公司、保险公司等）。理财申购理财申购指的是对理财产品购买后，按照理财产品信息录入，并记录收益及赎回的部分已知信息。支持对申购的录入，包括：投资机构、风险等级、理财品种、理财金额、赎回模式等。支持申购的审批，配置审批流后可在审批中心审批。支持申购录入风险等级、赎回模式等。申购支持不同投资机构，包含银行及非银行机构。支持申购不同的理财品种，根据不同品种体现不同信息。支持对申购年利率等录入。支持申购生成会计凭证。支持申购全面预算接口。支持和现金管理账务集成应用，申购账户与理财账户分别写银行账。理财赎回用友网络科技股份有限公司8理财申购指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定赎回计划，到期赎回或者分期赎回。支持对赎回的录入，可选择理财产品进行赎回，支持部分赎回或全部赎回。支持提前赎回。支持对赎回时预期收益率的录入，通过理财产品携带出。支持赎回账户的录入，可以登记银行账。支持赎回生成会计凭证。支持赎回与全面预算接口。理财收益理财申购指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定收益计划，金融机构定期分派收益或者提前赎回时的收益核算。支持对理财收益的录入，选择理财产品后核算收益。支持提前赎回、分期收益或者赎回时的收益核算。支持生成会计凭证。支持与全面预算接口。支持与现金管理银行账集成应用。投资理财报表在“投融资报表-投资理财报表”下的投资情况明细表进行理财产品台账查询。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用是否重量端角色1金融投资投资理财理财申购否信贷专员2理财赎回否信贷专员3理财收益否信贷专员用友网络科技股份有限公司9第二章应用场景2.1投资理财I.业务描述投资理财指的是对企业购买理财产品的全流程管理，包含申购、赎回、收益的录入、提交及审批等。II.业务流程用友网络科技股份有限公司10投资理财业务流程投资申购投资赎回及收益公司投资业务主管公司投资业务人员填写投资申购单定义理财机构，理财品种等提交申购流程开始审批填写投资赎回填写收益单审批流程结束审批非赎回收益图2.1-01业务流程：投资理财流程描述：角色1：财务组织投资业务人员任务：投资理财业务单据的录入及提交审批(1)填制投资理财各个单据，申购、赎回、收益(2)对保存后单据提交审批(3)对录入单据审批后的查看及监控。用友网络科技股份有限公司11角色2：财务组织投资业务主管任务：理财业务的审批人(1)对理财的申购、赎回、收益单据进行审批。(2)监控理财数据的正确性。III.功能清单领域产品模块功能节点财资管理投资理财理财申购理财赎回理财收益投融资报表投资情况明细表IV.产品解决方案1.投资业务人员可以在【理财申购】节点录入相关的理财内容。图2.1-02理财申购2.理财申购在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。3.理财申购取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。4.理财申购审批后回写银行账户账，结算账户减少理财金额，理财账户增加理财金额。5.理财申购审批后自动生成总账凭证，取消审批时自动删除总账凭证（会计平台参数配置为可删除）。查询出理财申购界面，查看：用友网络科技股份有限公司12图2.1-03理财申购6.理财申购完成后，可以进行理财收益：此类理财收益指的是分期收益、到期赎回情况。可以录入理财收益单据，选择理财产品：图2.1-04理财收益7.理财收益在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。8.理财收益取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。用友网络科技股份有限公司139.理财收益审批后回写银行账户账，结算账户增加收益金额。10.理财收益审批后自动生成总账凭证，取消审批时自动删除总账凭证（会计平台参数配置为可删除）。11.理财申购完成后，可以进行理财赎回及产生收益：录入理财赎回，选择理财产品：图2.1-05理财收益12.赎回时，如产生收益，会自动生成理财收益单据。13.理财赎回在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。14.理财赎回取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。15.理财赎回审批后回写银行账户账，结算账户增加收益金额。16.理财赎回审批后自动生成总账凭证，取消审批时自动删除总账凭证（会计平台参数配置为可删除）。17.理财申购支持与投融资费用集成应用，投融资分摊费用时可关联申购单进行费用分摊，费用项目包含手续费、咨询费等各类费用，可自定义费用项目。注意：本版投资理财暂不支持预计收益自动计算。理财收益与投融资费用集成应用，购买理财产品过程中发生的费用，可在投融资费用小应用进行费用分摊及付款。本版投资理财主要解决企业理财台账问题。用友网络科技股份有限公司14第三章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、金融机构等。3.1管控模式3.2单位建模平台3.2.1多组织建模系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模相关应用方案手册。3.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。3.2.1.2功能节点与主组织对照表领域产品模块功能节点财资管理金融投资理财申购理财赎回理财收益用友网络科技股份有限公司153.2.2基础数据维护银行账户、基准利率设置基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户、基准利率设置等基本档案，具体操作应用请参见基础数据相关应用方案手册。3.2.2.1结算信息1.银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。3.2.3流程平台搭建流程平台的搭建涉及“审批流”流程设计，具体操作应用请参见流程平台相关应用方案手册。审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。3.3财资管理3.3.1资金基础设置3.3.1.2利率设置利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率，对于贷款管理的业务来说，利率设置中的“利率类型”需要选择为“贷款利率”，在表头中维护具体的利率值即可，如下图所示。融资利率类型包含俩大类，分别为基准利率与非基准利率，其中非基准利率类型包含：LPR、LIBOR等，若融资利率类型选择为基准利率，则计算执行利率时，自动匹配浮动比例。用友网络科技股份有限公司16若融资利率类型选择为LPR时，则计算执行利率时。自动匹配点数。图3.3-01利率设置利率有三种表示方式，一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）和日利率（通常以万分数表示）。它们之间的关系是根据选项“日利率天数”的结果确定的，“日利率=月利率/30=年利率/360或365”。3.3.1.3结息日对于贷款管理的计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计息的周期，结息日设置如下图所示。图3.3-02结息日设置3.3.1.4投融资品种企业信贷人员可以对融资品种进行维护，以便被后续贷款、发债业务引用。用友网络科技股份有限公司17图3.3-03投融资品种3.3.1.5还款方式企业信贷人原可根据银行还款方式信息，录入系统，以便被后续贷款、发债业务引用。图3.3-04还款方式3.3.1.6非银行金融机构针对信托贷款或者基金贷款从非银行金融融资的方式，需要维护非银行金融机构，被贷款或者发债引用。用友网络科技股份有限公司18图3.3-05非银行金融机构用友网络科技股份有限公司19附录附录1：查询报表1.投资情况明细表投资情况明细表可反映所有理财产品的状态情况，提供明细台账数据：报表在“投融资报表-投资理财报表-投资情况明细表”下。图附录1-01投资情况明细表附录2：本文参见其他应用方案手册清单序号应用方案手册名称备注1《NCCloud产品应用方案手册-组织建模》2《NCCloud产品应用方案手册-基础数据》3《NCCloud产品应用方案手册-流程平台》4《NCCloud产品应用方案手册-投资理财》用友网络科技股份有限公司20大型企业数字化平台ADigitalPlatformforLarge-scaleEnterprises用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
