应用方案手册【金融投资】YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台目录版权.1目录.2变更记录.4名词解释.5第一章概述..61.1总体概述..61.2应用概述..01.3产品价值..0第二章应用地图..1第三章应用场景..22.1投资理财..22.1.1理财申购.32.1.2理财赎回.52.1.3理财收益.5第四章初始准备..63.1管控模式..63.2单位建模平台..63.2.1多组织建模.63.2.2基础数据维护.73.2.3流程平台搭建.83.3财资管理..83.3.1资金基础设置.8附录.11附录1：查询报表.11附录2：本文参见其他应用方案手册清单.11用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本手册包括三大部分；第一部分是对应用整体方案及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程以及对应的应用解决方案的说明；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《应用方案手册-组织管理》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《应用方案手册-流程管理》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《应用方案手册-基础数据》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台变更记录编写人高能能版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0李庆荣新建用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台名词解释投资理财投资理财，投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具企业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。对于实际业务而言，指的是企业购买货币基金、结构性存款等理财产品的管理。年化收益率年化收益率仅是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。七天年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币市场基金存在两种收益结转方式：1."日日分红，按月结转"，相当于日日单利，月月复利；2."日日分红，按日结转"，相当于日日复利。理财申购申购指在企业购买金融机构开放状态期内的理财产品行为，一般会根据银行等机构提供的理财产品购买或者协商后制定企业专项理财品种。理财赎回赎回指的是对企业已经购买的理财产品，按照与银行约定的赎回计划，分期赎回或者到期一次赎回模式。赎回这里专指的是赎回理财本金。理财收益收益指的是企业在理财过程中产生的收益。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台第一章概述1.1总体概述财资管理以企业现金流活动管理为核心，提供企业现金与流动性管理、资本运营、投融资和风险管理、计划与决策支持；并把金融服务连接企业的内外部交易；提供线上化、电子化业务服务。并提供全球司库解决方案，站在集团的全球化资源统筹管理基础上，对于现金、票据、授信等资产进行全球化合理配置，降本增效，利用率最大化。财资管理面向全球司库客户提供解决方案，目前财资管理构建了司库子领域架构，包含：结算管理、资金集中、票证管理、融资管理、投资管理、决策支持、移动应用。财资管理模块包括“财资基础设置、账户管理、现金管理、结算平台、银企直联、结算中心、资金调度、内部存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、融资租赁、金融投资、财资费用、商业汇票、银行票据池、银行存款、信用证管理、保函管理、集团票据池、付款排程、财资分析、资金预测”并且财资管理吸纳融合几千家企业集团的先进管理经验，提供全球司库服务。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面都有很好的能力支撑。在数智化转型浪潮中，财资管理以角色化、自动化、智能化、场景化为核心，持续保持创新产品发展，并以数据驱动的理念，提供RPA、VPA、系统机器人等多种方式的机器人服务。本产品全貌如下图所示：用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司手册2用友商业创新平台图1.1-01财资管理领域产品架构图用友网络科技股份有限公司1.2应用概述金融投资是对企业理财产品的管理，包含了理财产品的申购、赎回及理财产生的收益。投资理财是投资类型的一种，主要针对较保守型投资，企业的部分闲置资金可根据资金使用周期，为了提高闲置资金的利用率，可以购买理财型产品达到较高收益的目的。理财从不同角度考虑，主要分为保本浮动收益性、非保本浮动收益性、保本固定收益性。其中保本型理财央行发文会在2020年取消，主推结构性存款（非保本浮动收益性）；理财产品有根据风险系数、理财品种有多样化的理财产品。产品支持对理财产品申购的录入、理财产品到期部分或者全部赎回、到期一次性收益或者分期收益。1.3产品价值支持理财产品的申购、赎回及收益。支持不同理财品种的管理，并支持产品扩展，主要支持结构性存款、货币基金、保本型理财等。支持不同风险等级理财产品的录入。支持对金融机构购买理财，包含银行类机构及非银行类机构（信托公司、保险公司等）。理财申购理财申购指的是对理财产品购买后，按照理财产品信息录入，并记录收益及赎回的部分已知信息。支持对申购的录入，包括：投资机构、风险等级、理财品种、理财金额、赎回模式等。支持申购的审批，配置审批流后可在审批中心审批。支持申购录入风险等级、赎回模式等。申购支持不同投资机构，包含银行及非银行机构。支持申购不同的理财品种，根据不同品种体现不同信息。支持对申购年利率等录入。支持申购生成会计凭证。支持申购全面预算/资金计划接口。支持和现金管理账务集成应用，申购账户与理财账户分别写银行账。理财赎回用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司1手册用友商业创新平台理财赎回指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定赎回计划，到期赎回或者分期赎回。支持对赎回的录入，可选择理财产品进行赎回，支持部分赎回或全部赎回。支持提前赎回。支持对赎回时预期收益率的录入，通过理财产品携带出。支持赎回账户的录入，可以登记银行账。支持赎回生成会计凭证。支持赎回与全面预算/资金计划接口。理财收益理财收益指的是对理财产品购买后，按照与金融机构约定收益计划，金融机构定期分派收益或者提前赎回时的收益核算。支持对理财收益的录入，选择理财产品后核算收益。支持提前赎回、分期收益或者赎回时的收益核算。支持生成会计凭证。支持与全面预算接口。支持与现金管理银行账集成应用。理财产品明细表在“投融资报表-理财产品明细表”中可以查询理财的明细记录。第二章应用地图模块应用金融投资理财申购理财赎回理财收益理财产品明细表用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司2手册用友商业创新平台第三章应用场景2.1投资理财I.业务描述投资理财指的是对企业购买理财产品的全流程管理，包含申购、赎回、收益的录入、提交及审批等。II.业务流程图2.1-01业务流程：投资理财用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司3手册用友商业创新平台流程描述：角色1：财务组织投资业务人员任务：投资理财业务单据的录入及提交审批(1)填制投资理财各个单据，申购、赎回、收益(2)对保存后单据提交审批(3)对录入单据审批后的查看及监控。角色2：财务组织投资业务主管任务：理财业务的审批人(1)对理财的申购、赎回、收益单据进行审批。(2)监控理财数据的正确性。III.功能清单领域产品模块功能节点财资管理金融投资理财申购理财赎回理财收益投融资报表理财产品明细表IV.产品解决方案2.1.1理财申购1.投资业务人员可以在【理财申购】节点录入相关的理财内容。可选择是否核算利息，若选择核算利息，系统自动生成赎回计划且不可手动修改；若不选择核算利息，可手工维护理财产品的赎回计划用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司4手册用友商业创新平台图2.1-02理财申购2.理财申购在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。3.理财申购取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。4.理财申购审批后回写银行账户账，结算账户减少理财金额，理财账户增加理财金额。5.理财申购审批后可点击生成总账凭证。查询出理财申购界面，查看：用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司5手册用友商业创新平台图2.1-03理财申购查询6.理财申购支持与财资费用集成应用，投融资分摊费用时可关联申购单进行费用分摊，费用项目包含手续费、咨询费等各类费用，可自定义费用项目。注意：投资理财支持收益算法，可自动计算预期收益。理财申购与财资费用集成应用，购买理财产品过程中发生的费用，可在财资费用小应用进行费用分摊及付款。本版投资理财主要解决企业理财台账问题。2.1.2理财赎回1.理财申购完成后，可以进行理财赎回：录入理财赎回，选择理财产品，录入赎回日期、赎回金额后，可自动计算实际收益：图2.1-04理财赎回2.赎回时，如产生收益，会自动生成理财收益单据。3.理财赎回在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。4.理财赎回取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。5.理财赎回审批后回写银行账户账，结算账户增加收益金额。6.理财赎回审批后可手动点击制证生成总账凭证。2.1.3理财收益1.理财申购完成后，针对分期收益、到期赎回情况，可以进行理财收益登记；针对分期赎回的情况，若产生收益，自动生成保存态的理财收益登记。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司6手册用友商业创新平台图2.1-05理财收益2.理财收益在审批后占用全面预算执行数，在审批时按照控制规则进行刚性或预警提示。3.理财收益取消审批时，删除计划执行数，再次审批后再次占用。4.理财收益审批后回写银行账户账，结算账户增加收益金额。5.理财收益审批后可手动点击制证生成总账凭证。第四章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、金融机构等。3.1管控模式3.2单位建模平台3.2.1多组织建模系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司7手册用友商业创新平台相关应用方案手册。3.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。3.2.1.2功能节点与主组织对照表领域产品模块功能节点NCCloud主组织财资管理金融投资理财申购财务组织理财赎回财务组织理财收益财务组织3.2.2基础数据维护银行账户、基准利率设置基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户、基准利率设置等基本档案，具体操作应用请参见基础数据相关应用方案手册。1.金融机构理财产品的发行机构可能是银行或者非银行金融机构，所以需要建立银行档案。2.银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司8手册用友商业创新平台3.2.3流程平台搭建流程平台的搭建涉及“审批流”流程设计，具体操作应用请参见流程平台相关应用方案手册。审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。3.3财资管理3.3.1财资基础设置3.3.1.1利率设置利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率，对于贷款管理的业务来说，利率设置中的“利率类型”需要选择为“贷款利率”，在表头中维护具体的利率值即可，如下图所示。融资利率类型包含两大类，分别为基准利率与非基准利率，其中非基准利率类型包含：LPR、LIBOR等，若融资利率类型选择为基准利率，则计算执行利率时，自动匹配浮动比例。若融资利率类型选择为LPR时，则计算执行利率时，自动匹配点数。图3.3-01利率设置利率有三种表示方式，一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）和日利率（通常以万分数表示）。它们之间的关系是根据选项“日利率天数”的结果确定的，“日利率=月利率/30=年利率/360或365”。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司9手册用友商业创新平台3.3.1.2结息日对于贷款管理的计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计息的周期，结息日设置如下图所示。图3.3-02结息日设置3.3.1.3投融资品种企业信贷人员可以对融资品种进行维护，以便被后续贷款、发债业务引用。图3.3-03投融资品种3.3.1.4非银行金融机构针对信托贷款或者基金贷款从非银行金融机构融资的方式，需要维护非银行金融机构，被贷款或者发债引用。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司10手册用友商业创新平台图3.3-04非银行金融机构用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司11手册用友商业创新平台附录附录1：查询报表1.理财产品明细表理财产品明细表可反映所有理财产品的状态情况，提供明细台账数据：报表在“投融资报表-理财报表-理财产品明细表”下。附录2：本文参见其他应用方案手册清单序号应用方案手册名称备注1《NCCloud产品应用方案手册-组织建模》2《NCCloud产品应用方案手册-基础数据》3《NCCloud产品应用方案手册-流程平台》4《NCCloud产品应用方案手册-投资理财》用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司12手册用友商业创新平台用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
