总账银行对账李燕liyanaw@yonyou.com银行对账是指在每月月末，企业的出纳人员将企业的银行存款日记账与开户银行发来的当月银行存款对账单进行逐笔核对，勾对已达账项，找出未达账项，并编制每月银行存款余额调节表的过程。1.银行对账设置设置银行对账的数据来源，对账科目与银行账户的对应关系、批量进行对账的银行账户组合等对账方案。银行对账的数据源可以来自会计凭证和银行日记账。1.1.会计凭证与银行对账单对账与会计凭证核对，对账数据源选择“凭证”，选择凭证对应的财务账簿，设置启用日期，启用日期不能早于总账模块的启用日期。在银行对账方案设置明细中设置科目与银行账户的对应关系。设置完后默认是保存状态，需要进行启用。1.2.银行日记账与银行对账单对账与银行日记账核对，对账数据源选择“银行日记账”，设置启用日期，启用日期不能早于业务单元中现金管理的启用时间。然后在银行对账方案中选择对账的银行。设置完后默认是保存状态，需要进行启用。2.期初未达项期初未达项是用来录入对账方案启用时银行账户企业方的期初余额，银行账户银行方的期初余额，银行已达企业未达，企业已达银行未达的数据。点击期初余额设置，系统会自动获取对账方案启用日期当天该银行账户的余额方向和余额。对账数据源为“凭证”时，余额取总账科目余额表的数据，对账数据源为“银行日记账”，余额取银行日记账数据。录入企业期初未达。对账数据源为“凭证”时，可进入凭证期初未达，对账数据源为“银行日记账”时，可进入日记账期初未达。以凭证期初未达为例，借方金额为银行企业已收银行未收，贷方金额为企业已付银行未付。对账单期初未达，借方金额为银行已付企业未付，贷方金额为银行已收企业未收。最后根据期初余额和期初未达账项生成期初余额调节表。3.银行对账单银行对账单是将银行提供的对账单数据录入系统，可手工录入，也可通过模板导入。3.1.手工录入点击新增可直接进行手工录入银行对账单。3.2.导入导入银行对账单要先下载模板，按照模板格式录入银行对账单信息，然后再导入。还可通过自定义模板设置模板格式。4.银行对账根据银行对账设置的规则，进行企业银行日记账与银行对账单核对或者总账会计凭证与银行对账单核对。对账前选择对账会计主体，对账方案，对账截至时间和未勾兑的数据。对账方式有自动对账，手动对账，单边对账。4.1.自动对账勾选银行日记账和对账单数据，点击自动对账，系统将根据预置的对账规则，进行自动核对，核对过的数据，系统在界面中进行自动刷新。4.2.手动对账分别勾选左右两侧需要核对的数据，点击手动对账。4.3.单边对账选择银行日记账中的金额相等、方向相反的数据，或者选择银行对账单中金额相等、方向相反的数据，点击【单边对账】，完成单边勾对。4.4.取消对账已对账的数据会标注为“已勾对”。在查询条件中是否勾对选择“是”，可查看已对账的数据，选择数据点击取消对账，可将数据恢复到未勾对的状态。4.5.自动生单选择银行对账中未勾对的数据，点击【自动生单】，系统根据交易数据自动生成收款单或付款单并审核登记银行日记账。自动生单需要先在财资服务-现金管理-基础设置-现金参数中设置自动生单规则，期初单据不能自动生单。4.6.生成余额调节表对账完成后点击【生成余额调节表】，在余额调节详情中选择余额账户，点击查找图标，可展现对账后的余额调节表，点击确认生成余额调节表。5.余额调节表此处可查看已保存成功的余额调节表，点击查看按钮可跳转到余额调节表详情。
