YonBIPV3.0(R5_2312_1)旗舰版财务云篇-全球司库-财资公共用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册1/57版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册2/57目录第一章总体概述...................................................41.1产品概述...................................................41.2产品价值...................................................4第二章应用场景...................................................42.1财资公共相关专题...........................................42.1.1场景一：财资公共参数管理..............................42.1.2场景二：资金组织资料..................................42.1.3场景三：金融业务品种信息定义..........................42.1.4场景四：资金业务伙伴..................................52.1.5场景五：银企直联设置..................................52.1.6场景六：社会化数据....................................5第三章操作指南...................................................63.1参数设置...................................................63.1.1集成参数..............................................63.1.2业务系统注册..........................................73.1.3安全设置..............................................83.2资金组织资料...............................................93.2.1印鉴类型.............................................103.2.2印鉴登记.............................................113.2.3印鉴组合.............................................133.2.4电票账户设置.........................................163.2.5第三方虚拟账户.......................................183.3业务品种定义..............................................203.3.1金融业务分类.........................................203.3.2金融业务定义.........................................223.3.3金融现金流类型.......................................293.4资金业务伙伴..............................................31用户手册3/573.4.1伙伴类型.............................................313.4.2伙伴档案.............................................333.4.3伙伴黑白灰名单.......................................353.4.4银行黑白名单.........................................363.5银企直连设置..............................................373.5.1银企联账户同步.......................................373.5.2账户直联状态.........................................393.5.3银企联接口设置.......................................413.5.4云直联账户签约.......................................423.6社会化数据................................................453.6.1汇率中间价...........................................453.6.2交叉汇率换算.........................................463.6.3收益率...............................................483.6.4利率类型.............................................493.6.5贷款利率.............................................513.6.6存款利率.............................................533.6.7市场即期利率.........................................55用户手册4/57第一章总体概述1.1产品概述本模块用于设置全球司库内各业务模块共同使用的系统参数、业务信息及档案信息，包含参数设置、资金组织资料、业务品种定义、资金业务伙伴、银企直联设置、社会化数据。1.2产品价值统一模块，按照财资领域维度统一管理领域公共信息和档案，方便各应用的统一配置和使用。第二章应用场景2.1财资公共相关专题2.1.1场景一：财资公共参数管理管理全球司库各个模块共同使用的业务参数、系统间的集成参数等。应用清单全球司库：财资公共：参数设置：集成参数全球司库：财资公共：参数设置：安全设置全球司库：财资公共：参数设置：业务系统注册2.1.2场景二：资金组织资料管理财资领域业务办理使用的公共资料及相应的财资档案。2.1.2.1应用清单全球司库：财资公共：资金组织资料：印鉴类型全球司库：财资公共：资金组织资料：印鉴登记全球司库：财资公共：资金组织资料：印鉴组合全球司库：财资公共：资金组织资料：第三方虚拟账户全球司库：财资公共：资金组织资料：电票账户设置2.1.3场景三：金融业务品种信息定义用户手册5/57用于设置投资、融资、衍生品业务需要使用到的金融业务分类、金融业务定义及金融现金流类型等。2.1.3.1应用清单全球司库：财资公共：业务品种定义：金融业务分类全球司库：财资公共：业务品种定义：金融业务定义全球司库：财资公共：业务品种定义：金融现金流类型2.1.4场景四：资金业务伙伴维护资金业务伙伴档案，同时黑白名单，包含伙伴黑白灰名单及银行黑白名单。2.1.4.1应用清单全球司库：财资公共：资金业务伙伴：伙伴类型全球司库：财资公共：资金业务伙伴：伙伴档案全球司库：财资公共：资金业务伙伴：伙伴黑白灰名单全球司库：财资公共：资金业务伙伴：银行黑白名单2.1.5场景五：银企直联设置用于与银企直联相关的业务功能的统一设置，及发起账户直联信息到银企联的同步。2.1.5.1应用清单全球司库：财资公共：银企直联设置：银企联账户同步全球司库：财资公共：银企直联设置：账户直联状态全球司库：财资公共：银企直联设置：银企联接口设置全球司库：财资公共：银企直联设置：云直联账户签约2.1.6场景六：社会化数据统一设置利率、汇率的类型，并且根据类型导入或接入社会化数据。2.1.6.1应用清单全球司库：财资公共：社会化数据：汇率中间价用户手册6/57全球司库：财资公共：社会化数据：交叉汇率换算全球司库：财资公共：社会化数据：收益率全球司库：财资公共：社会化数据：利率类型全球司库：财资公共：社会化数据：市场即期利率全球司库：财资公共：社会化数据：贷款利率全球司库：财资公共：社会化数据：存款利率第三章操作指南3.1参数设置总体概述管理全球司库各个模块共同使用的业务参数、系统间的集成参数等。总体价值目前包括包含的参数为，集成参数、安全设置、业务系统注册。3.1.1集成参数3.1.1.1功能描述设置全球司库各业务是否涉及控制集成、业务集成和核算集成，对应的业务单据需要在本功能进行注册，注册后可以进行相应的控制。3.1.1.2业务规则根据各应用及服务的注册信息可将已注册字段进行启停用；支持记录变更日志；系统间集成服务维护后适用于全租户。3.1.1.3栏目说明栏目名称说明业务系统信息应用名称显示已经注册了系统集成参数的应用服务名称显示已经注册了系统集成参数的服务用户手册7/57控制集成本控制集成包含资金计划控制、预算控制，根据业务系统的预制信息确定显示的内容业务集成业务集成内容包括：结算处理、授信管理、担保管理，系统可以根据需求注册核算集成核算集成内容包括会计平台变更日志自动生成并显示变更项目的日志3.1.1.4按钮说明<编辑>：点击按钮后进入编辑态，卡片中“可编辑”字段支持编辑；<保存>：点击按钮后，校验修改前后的信息是否完全一样，如果一样则不支持保存，系统提示：“信息无变化，无需保存”保存编辑信息，如果对应的控制类型发生变化，则生成变更日志；<取消>：卡片变为非编辑态；3.1.1.5操作说明单机左侧树形结构，选择对应的服务进行设置，可设置的集成范围受各个服务已注册的范围及对应租户启用应用范围的限制：控制集成：支持设置资金计划或预算控制；业务集成：结算处理、授信管理、担保管理；核算集成：会计平台。3.1.2业务系统注册3.1.2.1功能描述本功能用于第三方系统接入财资司库系统时，维护的系统编码、业务系统名称、单据类型编码、业务单据类型。3.1.2.2关键应用支持第三方业务系统档案新增、修改、删除、查询支持第三方业务系统档案启用、停用3.1.2.3业务规则用户手册8/57手工维护第三方系统的编码、名称、单据类型等数据删除时校验是否被其他模块引用3.1.2.4栏目说明栏目名称说明业务系统编码适配平台编码规则，租户级唯一业务系统名称手工录入，必填状态必填，默认启用，枚举：启用/停用业务单据类型编码手工录入，非必填，租户级唯一业务单据类型手工录入，非必填3.1.2.5按钮说明<编辑>：点击按钮后进入编辑态，卡片中“可编辑”字段支持编辑；<保存>：点击按钮后保存编辑信息；<取消>：卡片变为非编辑态；<启用>：点击状态变为启用；<停用>：点击状态变为停用；<删除>：点击删除，校验是否被其他模块引用，校验通过，数据删除；校验不通过，删除失败，给出提示。3.1.2.6操作说明单击业务系统注册节点，进入业务系统注册界面；点击新增按钮，进入新增界面，录入业务系统名称等必填项，点击保存，保存成功。如资金计划预测池数据接入时，第三方系统可参照到新增的数据。3.1.3安全设置3.1.3.1功能描述本功能用于设置租户所使用的Ukey信息，包括Ukey厂商、校验项目以及对应的提示语。3.1.3.2业务规则用户手册9/57该设置会影响现金管理和资金结算两个应用的业务校验；3.1.3.3栏目说明栏目名称说明业务系统信息Ukey厂商枚举值包括CFCA和南京CA,默认为CFCAUkey检查项目枚举值包括：Ukey插入（默认）、Ukey插入&与用户身份一致、Ukey插入&与本方账户权限、Ukey插入&本方账户权限&与用户身份一致校验未通过提示语手工录入，可编辑3.1.3.4按钮说明<编辑>：点击按钮后进入编辑态，卡片中“可编辑”字段支持编辑；<保存>：点击按钮后保存编辑信息；<取消>：卡片变为非编辑态；3.2资金组织资料总体概述平台目前提供的“业务对象”枚举值包括：客户、供应商、员工、其他。其中前三类对应了具体的客户档案、供应商档案、员工档案，支持在平台维护档案后，在业务单据编制时，选择具体的对象完成业务。“其他”无档案，业务单据在编制时，需要手工填入具体的业务要素信息。由于客户、供应上、员工三个档案并不能完全满足资金业务处理的基本需求，故增加资金业务对象档案，具体的“资金业务对象”档案由财资领域单独维护。总体价值用户手册10/57资金业务对象档案全面管理，弥补了客户、供应商、员工档案不能完全满足资金业务处理需求的不足，资金业务对象通过档案进行管理，提高业务管理的规范性和安全性。3.2.1印鉴类型3.2.1.1功能描述本功能用于设置企业需要进行印鉴登记的印鉴类型。3.2.1.2关键应用支持企业根据自身业务需求，新增、停用/启用印鉴类型3.2.1.3业务规则系统预置公章、财务章、私章三种印鉴类型支持租户根据实际使用情况，新增、修改、删除印鉴类型3.2.1.4栏目说明栏目名称说明印鉴类型编码手工输入，印鉴类型编码唯一印鉴类型名称手工输入，印鉴类型名称唯一备注手工输入3.2.1.5按钮说明<新增>：用于新增印鉴类型，点击【新增】按钮弹出印鉴类型弹窗，在弹窗中可输入印鉴类型编码、印鉴类型名称、备注信息等；<保存>：用于保存新增的印鉴类型；<取消>：点击取消按钮则关闭印鉴类型弹窗，不保存当前数据；<编辑>：用于修改印鉴类型，点击【编辑】按钮后打开印鉴类型弹窗，可修改字段：印鉴类型编码、印鉴类型名称、备注、启用状态；<启用>：启用设置的印鉴类型，保存后默认启用；<停用>：停用设置的印鉴类型；<删除>：用于删除印鉴类型档案的数据；用户手册11/573.2.1.6操作说明单击印鉴类型节点，进入印鉴类型界面；点击新增按钮，进入新增界面，录入印鉴名称等必填项，点击保存，保存成功。启用状态的印鉴类型可以被印鉴登记参照到。3.2.2印鉴登记3.2.2.1功能描述本功能用于管理企业的印章，包括企业的财务章、公章、私章、个人签名等印鉴。3.2.2.2关键应用支持企业根据自身业务需求，新增、停用/启用印鉴登记3.2.2.3业务规则支持上传印模文件，直接在印鉴登记中展示企业的印模支持租户根据实际使用情况，新增、修改、删除印鉴登记3.2.2.4栏目说明栏目名称说明会计主体参照当前用户有权限的会计主体印鉴编码手工输入，印鉴编码唯一印鉴名称出厂默认手工输入印鉴类型参照已启用状态的印鉴类型档案人名签章1、是否需人名签章2、印鉴类型选择公章、财务章时，默认为“否”；选择私章时，默认为“是”，可修改人员编码1、参照人员信息档案，显示为人员编码2、当人名签章=“是”的时候显示，否则不显示人员姓名1、当人员编码为参照时，根据选择的人员自动带出对应用户手册12/57的人员姓名；否则手工输入2、当人名签章=“是”的时候显示，否则不显示人员英文名1、当人员编码为参照时，根据选择的人员自动带出对应的人员英文名；否则手工输入2、当人名签章=“是”的时候显示，否则不显示人员岗位1、当人员编码为参照时，根据选择的人员自动带出对应的人员岗位信息；否则手工输入2、当人名签章=“是”的时候显示，否则不显示证件号1、当人员编码为参照时，根据选择的人员自动带出对应的人员证件号信息；否则手工输入2、当人名签章=“是”的时候显示，否则不显示保管人1、参照人员档案2、当人名签章=“是”的时候，默认为选择的人员，可编辑保管部门1、参照部门档案2、默认带出保管人的所属部门，可修改入库日期日期控件，默认为当前业务日期有效期日期控件存放地点手工输入备注手工输入启用状态枚举值：启用、停用，新增保存后默认启用状态印模文件上传文件，支持图片格式印模1、图片预览，固定长和宽像素；2、上传印模文件后显示3.2.2.5按钮说明<新增>：用于新增印鉴登记，点击【新增】按钮后跳转到卡片界面，录入印鉴相关信息。<保存>：用于保存印鉴登记业务数据，保存校验印鉴编码唯一。<取消>：卡片界面点击【取消】按钮不保存数据，返回到列表界面。用户手册13/57<编辑>：用于修改印鉴登记信息，可修改的字段：印鉴编码、印鉴名称、印鉴类型、人名签章、、人员、人员英文名、人员岗位、证件号、保管人、保管部门、备注、印模文件。<启用>：用于启用印鉴登记数据，如果印鉴登记数据先停用，再次启用的时候需校验印鉴编码的唯一性。<停用>：用于停用印鉴登记数据。<删除>：用于删除印鉴登记档案的数据。3.2.2.6操作说明单击印鉴登记节点，进入印鉴登记界面。点击新增按钮，进入新增界面，录入印鉴名称等必填项，点击保存，保存成功。启用状态的印鉴登记可以被印鉴组合参照到。3.2.3印鉴组合3.2.3.1功能描述实际业务中，企业用章的时候都是组合用章，比如开立账户的时候需要使用公章、法人章、财务章，印鉴组合用于设置企业的用鉴组合，便于快速用章。3.2.3.2关键应用支持企业根据自身业务需求，新增、停用/启用、变更印鉴组合3.2.3.3业务规则企业可根据自身业务需求，新增、停用/启用印鉴组合支持印鉴组合的变更印鉴组合支持签字人组合的管理3.2.3.4栏目说明栏目名称说明会计主体参照当前用户有权限的会计主体用户手册14/57印鉴组合编码手工输入，印鉴组合编码唯一印鉴组合名称1、出厂默认根据子表的印鉴名称自动拼接，多个印鉴名称之间用+拼接，新增保存、变更保存的时候系统自动拼接；2、编辑的时候可修改印鉴组合别名手工输入签字人组合默认为否备注手工输入启用状态启用、停用，保存后默认启用状态版本号变更后系统自动生成，初始版本号为1，变更后版本依次增加印模组合1、图片预览，固定长和宽像素；2、系统自动拼接子表印鉴组合的印模文件，印模文件以图片显示展示3、签字人组合=“否”的时候显示，否则不可见印鉴组合-子表印鉴编码1、当签字人组合=“否”时，参照当前会计主体已启用状态的印鉴登记档案；当签字人组合=“是”时，参照当前会计主体已启用状态且人名签章=“是”的印鉴登记档案；2、支持多选，多选后在子表中多行展示3、增加超链接，可快速跳转到印鉴登记印鉴名称根据选择的印鉴编码自动带出印鉴类型根据选择的印鉴编码自动带出签字人1、根据选择的印鉴编码自动带出对应的人员字段2、当签字人组合=“是”时显示，否则不可见英文名1、根据选择的印鉴编码自动带出对应的人员英文名字段2、当签字人组合=“是”时显示，否则不可见签字人岗位1、根据选择的印鉴编码自动带出对应的人员岗位字段用户手册15/572、当签字人组合=“是”时显示，否则不可见证件号1、根据选择的印鉴编码自动带出对应的证件号字段2、当签字人组合=“是”时显示，否则不可见保管人根据选择的印鉴编码自动带出保管部门根据选择的印鉴编码自动带出入库日期根据选择的印鉴编码自动带出有效期根据选择的印鉴编码自动带出存放地点根据选择的印鉴编码自动带出签字样本1、根据选择的印鉴编码自动带出对应的印模文件2、当签字人组合=“是”时显示，否则不可见3.2.3.5按钮说明<新增>：用于新增印鉴组合，点击【新增】按钮跳转到印鉴组合卡片界面，输入印鉴组合编码、印鉴组合别名、备注信息，子表中选择需要组合的印鉴信息。<保存>：用于保存新增的印鉴组合，点击【保存】按钮后保存当前业务数据。<取消>：点击【取消】按钮后弹出是否取消确认框，确认取消后不保存当前数据，返回到列表界面。<编辑>：用于修改印鉴组合，点击【编辑】按钮后跳转到印鉴组合编辑态，初始版本可修改字段：印鉴组合编码、印鉴组合名称、印鉴组合别名、备注、子表增删行；如果存在变更，则修改的时候可修改字段：印鉴组合名称、印鉴组合别名、备注、子表增删行。<启用>：启用设置的印鉴组合，保存后默认启用。<停用>：停用设置的印鉴组合。<删除>：删除的时候根据版本号校验，已经被使用的印鉴组合版本记录不可被删除，否则提示：“该印鉴组合已被使用，不可删除！。用户手册16/57<变更>：用于变更印鉴组合信息，点击【变更】按钮后跳转到印鉴组合卡片界面，变更的时候主表只允许变更印鉴组合名称、备注字段，允许变更子表印鉴组合信息，可增行、删行、编辑行。3.2.3.6操作说明单击印鉴组合节点，进入印鉴组合界面。点击新增按钮，进入新增界面，录入印鉴组合名称等必填项，选择印鉴登记，点击保存，保存成功。启用状态的印鉴组合可以被账户管理引用到。3.2.4电票账户设置3.2.4.1功能描述本节点用于设置已开通电票服务的银行账户，内容包括是否开通网银电票服务、是否开通网银票据池服务、以及是否开通银企联电票服务。已设置的银行账户将用于商业汇票基础票据业务及票据池业务中。3.2.4.2业务规则开通网银电票服务：已开通此服务的账号用于登记电票的持有账号，并用于电票相关业务。开通网银票据池服务：已开通此服务的账号支持票据池相关业务。开通银企联电票服务：已开通此服务的账号支持电票业务线上直联处理，包括基础票据业务及票据池业务。3.2.4.3栏目说明名称说明基本信息会计主体当前用户有权限的会计主体银行账号银行卡卡号开户行银行账号对应的开户网点开通银行电票在网银开通了电票服务的账号用户手册17/57开通银行票据池前提：已开通了网银电票服务在网银开通了票据池服务的账号开通银企联服务前提：已开通了网银电票服务在网银开通了银企联服务的账号银企联客户号前提：已开通了银企联电票服务通过银企联U盾获取到的客户号3.2.4.4按钮说明<银行账户同步>：通过此按钮可获取当前会计主体在平台维护的企业银行账户档案信息；<更新客户号>：已开通银企联电票服务的账号，插入U盾时，通过此按钮获取银企联客户号。<设置>：对获取到的银行账户设置电票相关服务。3.2.4.5操作说明3.2.4.5.1银行账户同步做商业汇票电票相关业务时，需对电票账户进行设置。通过此功能获取当前会计主体已有的企业银行账户信息。3.2.4.5.2电票账号设置获取到银行账户后，需对已开通电票相关服务的账户进行设置。用户手册18/573.2.4.5.3更新客户号对于已开通银企联服务的电票账号，需通过U盾获取银企联客户号后，才能使用电票直联服务。3.2.4.5.4应用举例[例1]应收票据手工收票登记时，若收入的票据为电票，需维护持票账号，即已开通银行电票服务的账号。[例2]票据入池/出池时，需选择票据池的签约账号，即已开通银行票据池服务的账号。[例3]应付票据做线上直连开票时，开票账号需开通银企联服务。3.2.5第三方虚拟账户3.2.5.1功能描述将企业在各第三方渠道开立的渠道账户维护为虚拟账户，为财资下的其他模块提供统一账户参照。用户手册19/573.2.5.2业务规则维护虚拟账户档案维护各个会计主体所使用的第三方虚拟账户信息，比如支付宝、微信、其他第三方聚合支付的结算方式等。3.2.5.3栏目说明栏目名称说明业务系统信息会计主体参照操作人员有权限的会计主体档案账户编码字符输入/自动生成，适配平台编码规则账户名称字符输入币种参照平台币种档案结算方式参照结算方式档案，过滤条件：结算方式对应的业务属性为“第三方”默认账户枚举值“是、否”，默认为“否”按会计主体+结算方式，校验默认账户，即当前会计主体下，一个结算方式，只能有一个默认的虚拟账户开户日期年月日，选择范围“当前系统日期之前”状态枚举值“启用、停用”，默认“启用”备注字符输入3.2.5.4按钮说明<新增>：点击打开第三方虚拟账户新增卡片，手动录入相关信息。<启用/停用>：启用/停用当前第三方虚拟账户，停用的账户不可被其他单据参照引用。<删除>：删除当前虚拟账户，若存在历史数据已参照引用该虚拟账户，则不允许删除。用户手册20/573.3业务品种定义3.3.1金融业务分类3.3.1.1功能描述本功能的使用用户：集团的管理员用户，主要是帮助用户对金融产品进行分类合并，并且可以根据用户的设置将金融产品的功能按照分类发布菜单。系统在上线时会预置好常用的金融产品分类，企业用户可根据实际开展的业务进行调整，快速创建金融产品分类。本次发版预置直接融资、间接融资、银行存款、金融投资、内部融资、结算中心贷款、结算中心存款等。3.3.1.2关键应用支持金融产品分类的新增定义。支持金融产品分类的编辑修改。支持金融产品分类的启/停用，金融产品分类停用后，即代表在对应的金融产品定义中不能再选择到该金融产品分类。支持金融产品分类的删除,如金融产品分类未发布时，允许进行删除。3.3.1.3业务规则金融产品分类新增：支持新增“融资”、“投资”、“融资&投资”三种方向的分类金融产品分类启用：“停用”状态的分类支持启用。启用后，金融产品分类可在金融产品定义时查询和应用；金融产品分类停用：“启用”状态的分类支持停用。停用后，金融产品分类不能在金融产品定义时查询和应用；金融产品分类发布：“启用”状态的分类支持发布。发布后，系统会自动将该金融产品分类发布至交易类型；金融产品分类删除：检验金融产品分类是否已发布过，发布过的金融产品分类不支持删除；用户手册21/573.3.1.4栏目说明名称说明基础信息编码自动生成，编码规则PCX0000N名称手工录入，校验唯一性方向包括融资、投资、融资&投资启用状态启用、停用发布状态未发布、已发布3.3.1.5按钮说明<新增>：打开新增金融产品分类定义界面<启用>：点击后，金融产品分类的启用状态变更为启用。<停用>：点击后，金融产品分类的启用状态变更为停用。<删除>：点击后，选中的金融产品分类被删除。当某金融产品分类已发布至交易类型，不允许删除。<编辑>：打开金融产品分类编辑界面；当某金融产品分类已发布至交易类型，不允许编辑。<发布>：点击确定后，系统会自动将该金融产品分类发布至交易类型；<保存>：保存金融产品分类，保存时进行唯一性校验，如存在相同编码和名称的金融产品分类，给予提示3.3.1.6操作说明金融产品分类列表本页面支持金融产品分类的增、删、改、查，支持对金融产品分类进行启用、停用。用户手册22/57金融产品分类新增点击<新增>，进入金融产品分类新增卡片界面。金融产品分类编辑点击<编辑>，进入金融产品分类编辑卡片界面，只支持修改备注。<编辑>：打开金融产品分类编辑界面；当某金融产品分类已发布至交易类型，不允许编辑。<发布>：点击确定后，系统会自动将该金融产品分类发布至交易类型；<保存>：保存金融产品分类，保存时进行唯一性校验，如存在相同编码和名称的金融产品分类，给予提示3.3.2金融业务定义3.3.2.1功能描述集团企业在开展融资、投资、衍生品业务前，首先需要在系统内对金融产品进行新增定义。同时还可以针对已定义的金融产品进行编辑修改、启用停用、删除等操作。系统在上线时会预置好常用的金融产品，企业用户可根据实际开展的业务进行微调整，也可以基于预置好的金融产品进行一键复制，快速创建金融产品。本次发版预置银行贷款、定期理财、债券投资、股票投资、基金投资、关系人借贷、期货、委托贷款、债券发行、银团贷款、循环额度贷款、结算中心用户手册23/57内部贷款、结算中心内部存款、应收账款保理、进口信用证到单押汇、进口信用证打包贷款、进口信用证交单押汇、进口信用证交单贴现、进口信用证交单福费廷、国内买方信用证到单押汇、国内买方信用证打包贷款、国内买方信用证交单押汇、国内买方信用证交单贴现、国内买方信用证交单福费廷。3.3.2.2关键应用支持金融产品的新增定义；支持金融产品的编辑修改；支持金融产品一键复制；支持金融产品的启停用，金融产品停用后，即代表在对应的业务中不能再选择到该金融产品；支持金融产品的删除,如金融产品未经使用，允许进行删除。3.3.2.3业务规则金融业务定义的应用方向，决定了金融产品的应用位置，包括融资管理、投资管理、衍生品管理；金融业务定义的交易事件，决定了在具体使用的业务单据中是否可以选择到该金融产品，如若金融产品未定义增加本金事件，则意味着该金融产品无法进行融入登记动作；金融产品如已使用过，不允许删除；金融产品如未曾使用，允许编辑任意字段；金融产品如已使用过，只允许调整部分字段内容。3.3.2.4栏目说明栏目名称说明基础信息产品编码自动生成，编码规则P00000N产品名称手工录入，校验唯一性应用方向包括融资、投资、融资&投资、衍生品用户手册24/57协议金额是否固定包括是、否，协议金融固定常用于银行贷款、企业发债等，协议金额不固定常用于股票投资、基金投资等。关联机构类型取自资金业务对象，本期包括银行、会计主体、非银类金融机构节假日处理原则包括正常、提前、延后，默认正常适用所有会计主体包括是、否，默认是启用状态包括启用、停用适用会计主体当是否适用所有会计主体为否时显示第三方角色枚举值：承销商、受托人，委托贷款选：受托人、债券发行选：承销商是否关联物权包括是、否，默认否。限定应用方向为融资关联物权类别当“是否关联物权”为“是”时，显示此字段。参照到担保管理-基础设置-物权类别设置，启用状态为“启用”的物权类别。结算中心角色应用方向：融资方、投资方，且关联机构类型为结算中心时，此处才显示。衍生品类型包括：期货、远期适用币种定义金融产品的适用币种兑换币种衍生品类型选择远期时才显示；兑换币种与适应币种不允许为同一币种本金规则本金发生次数定义本金发生的次数，包括一次、多次用户手册25/57本金类型包括固定金额、数量单价计算，固定金额常用于银行贷款、定期理财类，数量单价常用于债券投资、企业发债、股票投资、基金投资等。本金币种定义本金事件的币种，包括协议币种、本币币种、任意币种单据（借据）模式包括一张、多张，默认多张。还本赎回方式应用方向为融资时，包括到期一次、等额本金、等额本息、自定义、周期还本、不还本。应用方向为投资时，包括到期一次、等额本金、周期还本、自定义。应用方向为投资&融资时，包括到期一次、等额本金、等额本息、自定义。应用方向为衍生品时，无需定义。余额方式应用方向为“融资”时才展示；枚举值：一次性、可循环。期限规则期限类型包括封闭式、开放式，封闭式常用于银行贷款、定期理财类，开放式常用于股票投资、基金投资等。利息规则是否计息包括计算利息、不算利息。计息算法用来标记计算利息应用的算法，枚举值：逐笔计息法（按期）、逐笔计息法（按日）利率类型包括固定利率、浮动利率。计息天数包括标准-360、实际-365/366、标准-365结息头尾规则包括算头不算尾、算头算尾，影响结息事件。预提头尾规则包括算头不算尾、算头算尾，影响预提事件。年/月/日利率包括年、月、日结息方式包括到期一次、利随本清、周期付息、利随本清&周期计息、预扣利息、自定义，根据不同的还本赎回方式对应不同的结息方式。用户手册26/57计息基数当计息方式选择“利随本清”时显示此项，包括：还本金额、借据余额。还本金额：即按还本金额计算利息；借据余额：即按借据余额。提前还本/赎回时计息类型定义提前还本或赎回时所使用的利率，包括正常利率、指定利率、自定义利率。提前还本/赎回时指定利率当提前还本/赎回时计息类型为指定利率时，需要进行指定。交易事件申请事件登记申请默认选中。对应事件节点融资申请登记事件登记时是否默认增加本金当选择是时，在融资登记、投资登记审批通过后，自动生成审批通过态的融入单、申购单。现金流事件增加本金定义金融产品是否包含有增加本金事件，融资方向表示为融入登记事件，投资方向表示为申购登记事件，衍生品方向表示为交易成交事件。融资流类型定义融资方向增加本金事件对应的现金流流类型。投资流类型定义投资方向增加本金事件对应的现金流流类型。衍生品流类型定义衍生品方向增加本金事件对应的现金流流类型。付息/收息定义金融产品是否包含有付息或收息事件。用户手册27/57正常利息融资流类型定义融资方向付息/收息事件对应的现金流流类型。正常利息投资流类型定义投资方向付息/收息事件对应的现金流流类型。代扣代缴税费定义付息/收息事件中涉及的代扣代缴税费项目减少本金定义金融产品是否包含有减少本金事件，融资方向表示为还本登记事件，投资方向表示为赎回登记事件，衍生品方向表示为交易平仓事件。融资流类型定义融资方向减少本金事件对应的现金流流类型。投资流类型定义投资方向减少本金事件对应的现金流流类型。衍生品流入流类型定义衍生品方向减少本金事件对应的流入现金流流类型。衍生品流出流类型定义衍生品方向减少本金事件对应的流出现金流流类型。分红应用方向为投资时显示，对应事件节点投资管理-投资分红投资流类型定义投资方向分红事件对应的现金流流类型。交割当应用方向为“衍生品”，衍生品类型为“远期”时显示，对应事件节点交易交割登记交割流入流类型定义衍生品方向交割事件对应的流入现金流流类型交割流出流类型定义衍生品方向交割事件对应的流出现金流流类型核算事件用户手册28/57预提定义金融产品是否包含有预提事件结息定义金融产品是否包含有结息事件结息凭证生成方式定义结息时的冲补预提方式，包括冲预提、补预提公允价值定义金融产品是否包含有公允价值事件变更事件展期定义金融产品是否包含有展期事件协议变更定义金融产品是否包含有协议变更事件借据变更定义金融产品是否包含有借据变更事件结束事件本金为0是否自动结束当选择为是时，当减少本金事件审批通过后，如果协议余额为0，协议自动触发结束事件，即协议状态标记为结束。到期结束方式定义金融产品的到期结束方式；应用方向为融资时，包括续签；应用方向为投资时，包括本金转存、本利转存风险控制关联授信定义金融产品是否允许关联授信占用时机定义授信占用的时机，包括登记、增加本金释放时机定义授信占用的时机，包括结束、减少本金关联担保定义金融产品是否允许关联担保占用时机定义担保占用的时机，包括登记、增加本金释放时机定义担保占用的时机，包括结束、减少本金关联保函定义金融产品是否允许关联保函关联保证金定义金融产品是否允许关联保证金核算属性核算方式定义金融产品的适用核算方式，包括简单核算、公允价值、摊余成本3.3.2.5按钮说明用户手册29/57<新增>：打开新增金融业务定义界面；<启用>：点击后，金融产品的启用状态变更为启用；<停用>：点击后，金融产品的启用状态变更为停用；<删除>：点击后，选中的金融产品被删除；<编辑>：打开金融产品编辑界面；<复制>：打开金融产品编辑界面，产品编码自动+1；<保存>：保存金融产品，保存时如存在历史相似金融产品，给予提示。3.3.2.6操作说明金融产品列表本页面支持金融产品的增删改查，支持对金融产品进行启用、停用，支持基于已经存在的金融产品进行一键复制。金融产品新增点击<新增>，进入金融产品新增卡片界面3.3.3金融现金流类型3.3.3.1功能描述本功能的使用用户：集团的管理员用户，用于设置集团内应用在投融资业务中的现金流类型3.3.3.2关键应用支持现金流类型的增、删、改、查及灵活设置现金流类型的启用和停用状态。3.3.3.3业务规则流类型新增：支持集团新增“支出”、“收入”两种方向的流类型；流类型启用：“停用”状态的流类型支持启用。启用后，流类型可在金融产品定义时查询和应用；流类型停用：“启用”状态的流类型支持停用。停用后，流类型不会在金融产品定义时查询和应用；流类型编...
