YonBIPV3.0(R6_2505_1)高级版产品说明（完整版）【财资管理】用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司1产品说明用友商业创新平台版权未经用友集团的书面许可，本产品说明任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本产品说明的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本产品说明的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司2产品说明用友商业创新平台目录版权..............................................................................................................................................................................1第一章总体目标........................................................................................................................................................5第二章产品架构......................................................................................................................................................11第三章产品特性......................................................................................................................................................123.1财资公共.....................................................................................................................................................123.1.1财资基础设置..................................................................................................................................123.1.2财资集成服务..................................................................................................................................123.2结算管理.....................................................................................................................................................123.2.1现金管理..........................................................................................................................................123.2.2结算平台..........................................................................................................................................143.2.3银企直联..........................................................................................................................................163.2.4财资费用..........................................................................................................................................173.2.5付款排程..........................................................................................................................................183.2.6账户管理..........................................................................................................................................193.3资金集中.....................................................................................................................................................193.3.1结算中心..........................................................................................................................................193.3.2资金调度..........................................................................................................................................213.3.3内部存款..........................................................................................................................................213.3.4内部贷款..........................................................................................................................................223.4票证管理.....................................................................................................................................................233.4.1商业汇票..........................................................................................................................................233.4.2银行票据池......................................................................................................................................253.4.3集团票据池......................................................................................................................................263.4.4信用证管理......................................................................................................................................273.5融资管理.....................................................................................................................................................283.5.1融资筹划..........................................................................................................................................283.5.2授信管理..........................................................................................................................................293.5.3担保管理..........................................................................................................................................303.5.4保函管理..........................................................................................................................................303.5.5贷款管理..........................................................................................................................................313.5.6发债管理..........................................................................................................................................343.5.7融资租赁..........................................................................................................................................353.6投资管理.....................................................................................................................................................363.6.1银行存款..........................................................................................................................................363.6.2金融投资..........................................................................................................................................373.7决策支持.....................................................................................................................................................373.7.1资金计划..........................................................................................................................................373.7.2财资分析..........................................................................................................................................383.7.3资金预测..........................................................................................................................................393.8电子签章.....................................................................................................................................................39用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司3产品说明用友商业创新平台3.9移动应用.....................................................................................................................................................403.10智能机器人应用.......................................................................................................................................40第四章产品范围......................................................................................................................................................40第五章产品主要功能..............................................................................................................................................545.1财资公共.....................................................................................................................................................545.1.1财资基础设置..................................................................................................................................545.1.2财资集成服务..................................................................................................................................585.2结算管理.....................................................................................................................................................585.2.1现金管理..........................................................................................................................................585.2.2结算平台..........................................................................................................................................695.2.3银企直联..........................................................................................................................................875.2.4财资费用..........................................................................................................................................925.2.5付款排程..........................................................................................................................................945.2.6账户管理..........................................................................................................................................985.3资金集中...................................................................................................................................................1035.3.1结算中心........................................................................................................................................1035.3.2资金调度........................................................................................................................................1175.3.3内部存款........................................................................................................................................1275.3.4内部贷款........................................................................................................................................1405.4票证管理...................................................................................................................................................1475.4.1商业汇票........................................................................................................................................1475.4.2银行票据池....................................................................................................................................1695.4.3集团票据池....................................................................................................................................1745.4.4信用证管理....................................................................................................................................1845.5融资管理...................................................................................................................................................1955.5.1融资筹划........................................................................................................................................1955.5.2授信管理........................................................................................................................................1965.5.3担保管理........................................................................................................................................1995.5.4保函管理........................................................................................................................................2025.5.5贷款管理........................................................................................................................................2055.5.6发债管理........................................................................................................................................2245.5.7融资租赁........................................................................................................................................2305.6投资管理...................................................................................................................................................2335.6.1银行存款........................................................................................................................................2335.6.2金融投资........................................................................................................................................2395.7决策支持...................................................................................................................................................2435.7.1资金计划........................................................................................................................................2435.7.2财资分析........................................................................................................................................2495.7.3资金预测........................................................................................................................................2545.8移动应用...................................................................................................................................................2565.8.1财资看板........................................................................................................................................2565.8.2账户监控........................................................................................................................................2565.8.3融资监控........................................................................................................................................2565.8.4移动审批........................................................................................................................................257用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司4产品说明用友商业创新平台5.9电子签章...................................................................................................................................................2575.10智能机器人.............................................................................................................................................2585.11银企联云.................................................................................................................................................258第六章特别注意事项............................................................................................................................................2596.1账户管理...................................................................................................................................................2596.2现金管理...................................................................................................................................................2596.3结算中心...................................................................................................................................................2606.4票证管理...................................................................................................................................................2606.5结算平台....................................................................................................................................................2656.6关于点聚科技............................................................................................................................................265用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司5产品说明用友商业创新平台第一章总体目标财资管理面向全球司库客户提供解决方案，目前财资管理构建了司库子领域架构，包含：结算管理、资金集中、票证管理、融资管理、投资管理、决策支持、移动应用。财资管理模块包括“财资基础设置、账户管理、现金管理、结算平台、银企直联、结算中心、资金调度、内部存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、融资租赁、金融投资、财资费用、商业汇票、银行票据池、银行存款、信用证管理、保函管理、集团票据池、付款排程、财资分析、资金预测”并且财资管理吸纳融合几千家企业集团的先进管理经验，提供全球司库服务。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面都有很好的能力支撑。在数智化转型浪潮中，财资管理以角色化、自动化、智能化、场景化为核心，持续保持创新产品发展，并以数据驱动的理念，提供RPA、VPA、系统机器人等多种方式的机器人服务。财资管理总体价值：1.全球司库解决方案为集团企业提供事后的资金数据分析转向资金前瞻性的动态预测，变被动管理为主动管理和超前管理，同时规避企业资金风险，成为企业领航的“神经中枢”。2.提供集团资金计划安排以及付款排程能力，维护企业资金链安全和资金整体平衡，支持计划对业务的控制以及预实差分析，可以有效的控制资金头寸并提升资金使用效率。3.提供统一平台化全球结算服务，聚焦结算能力，支撑全球支付工厂，智能电子回单管理。规范资金结算的标准，完善前端业务发起、在线流转审批、自动核算的全流程，实现业财信息共享和合规管控。4.帮助资金从集中管控转向资金运营，整合全球资源，协同业务发展，提供专业化资金服务，并提升整体资金运营质量。5.资金的内部资源调配转向内外部金融资源融合，更专业的维系金融机构关系，充分利用金融市场服务能力服务用户。6.提供投融资全生命周期管理，基础金融工具覆盖；对全球融资能力统筹运营，加强融资成本、融资风险、投资收益管控；并通过算法模型支撑全球组合算法，提供准确实时数据匡算、预测等服务。7.支持建立集团统一“票据池”，实现商业汇票线上管理和对集团票据池、银行票据池的“双池管理”，盘活集团票据流动性，统筹管理票据资源；有效降低票据融资成本，提升票据融资流通能力，使商业汇票的利用价值最大化。8.提供基于数据中台的财资数据分析服务，支持管理驾驶舱大屏能力，应对不同角色站在不同业务角度用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司6产品说明用友商业创新平台的实时监管要求；并提供不同财资主题的数据分析报表，包含投融资、账户管理、流动性分析等。财资管理总体支持特性：1.支持银企直联下载银行的电子回单。2.支持银企直联下载银行联行号及根据关键字自动匹配更新银行账户的联行号信息。3.支持后台任务将银企直联下载的银行联行号，根据账户关键字自动匹配更新银行账户的联行号信息。4.支持人行联行信息免费下载联行号，并同步到银行账户、客户银行账户、供应商银行账户的联行号。5.支持通过银企直联接入“银企联云服务”的多银行支付服务、下载回单服务、下载联行号服务。6.支持批量报文、异步付款方式，提高效率。7.支持银行票据池、电子商业汇票相关指令下载、额度查询。8.支持到账通知在本单位、下级单位发布和认领。9.支持到账通知在共享中心向单位业务员发布及单位业务员认领。10.支持到账通知根据共享中心设置，自动向指定的单位业务员发布。11.支持到账通知对账关系设置，自动生成收款类单据。12.支持银行对账的多账户、多单位后台批量对账。13.支持空白票据的购置、领用、管理。14.支持账户汇兑损益及计算。15.支持支付防重处理，加强风险管理。16.支持收付款交易类型的设置选项。17.支持财务组织代业务组织付款业务的申请。18.支持现金单据导入导出。19.支持对账关系设置。20.支持资金收款单、资金付款单、划账结算单的电子档案归档。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司7产品说明用友商业创新平台21.支持在业务处理时选择“主组织”，支持设置默认“业务时间”。登录系统时不用选择组织、日期。22.支持设置资金组织与成员单位的业务委托关系。23.支持业务组织和财务组织不一致时，通过设置核算委托关系来建立关联关系。24.支持设置全局、集团的资金组织管理体系，用于资金调度、资金计划、资金分析。25.支持设置多级资金组织，并支持多级资金组织间的结算中心、资金计划、资金调度。26.结算中心分为委托收付款、内部转账、内部特转、现金缴存支取业务。27.支持结算中心、资金调度电子签章回单的正式打印、补打印，报表查询。28.支持内部贷款更精细的管理，支持多种利率调整生效方式、支持还款与放款可以人工逐笔指定对应关系、贷款展期针对每笔放款进行。29.融合数家企业集团先进的票据管理经验，支持多种模式的票据集中管理模式，支持集团票据池及票据池内部定价。30.银行到账通知的发布认领，实现从银行的收付款到企业业务人员、财务人员，多部门工作的协同支持。31.报销管理选择付款对象为供应商时，可以支持通过资金组织完成结算，方便资金集中结算管理的企业。32.现金管理支持散户供应商，在单据录入散户类的供应商客户，通过结算平台或委托结算中心完成结算，适应企业的多种管理要求。33.支持流程导航，更为直观展现系统处理流程。34.支持电子签章、支持资金组织代理开票和代理付款、通过银企直联代发工资、成员单位在资金组织的存现提现、成员单位在银行和资金组织的结汇换汇、资金组织对外换汇付款。35.建立更为严格的安全体系：结算平台从数据安全、业务安全、通讯安全上建立全方面安全体系。对银行账户启用进行双人控制、加强日志记录。36.支持资金收付单、外币兑换、统一收付款结算单、委托中心收付款单、委托收付款单生成责任会计成本中心和利润中心的凭证。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司8产品说明用友商业创新平台37.支持财务会计与银行对账这种组合应用模式38.支持采购、应付等领域生成付款申请单，再由付款申请生成资金付款单，实现和业务资金的联动。39.支持授信按授信类别、单位、银行网点等进行用信控制及额度监管。40.支持担保业务、被担保、反担保业务管理。41.支持贷款管理产品对银团贷款、信托融资等多品种的管理。42.贷款管理支持复利计息和不规则还款自动计算还款计划，发债支持不规则还款自动计算还款计划，且支持借转贷关联处理。43.支持线下银行理财的申购、赎回、收益登记和台账统计查询。44.支持财资费用管理、分摊、付款。45.支持移动应用，包含：财资看板、融资监控、账户监控，并与友空间集成应用。46.支持“友空间”对财资管理单据移动审批。47.支持RPA、VPA机器人应用，如自动对账、自动计息、自动签收电票等机器人应用。48.信用证管理支持开证业务处理、收证业务处理和信用证融资业务。49.保函管理支持保函基础数据设置，开出保函业务、收到保函业务。50.集团票据池支持票据集中管理新模式，支持票据池内部计价、支持电票上收下拨。51.付款排程支持付款排程的基础数据设置，支持付款计划编制、汇总、核准、上级核准汇总等业务处理，支持计划查询。52.财资分析是基于数据中台打造，采用“图形+表”的展现方式，支持范围包含：账户分析、融资分析、投资分析、流动性分析。53.资金预测支持预测指标库设置、预测指标数据管理、预测模型管理、预测期初余额管理、资金预测综合分析、资金滚动预测分析。54.授信管理支持列表打印，并对变更时增加对自定义项的修改。55.担保管理支持列表打印，担保物权支持批量导入。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司9产品说明用友商业创新平台56.贷款管理支持放款占用担保场景；支持循环贷款、分次付息、列表打印、贷款管理联查上下游。57.贷款管理、发债管理小应用支持按照结息日查询待计息数据；支持预提时可选择算头不算尾、算头又算尾的算法。58.贷款管理在不核算利息场景下，可直接付息；放款单可变更固定利率为浮动利率。59.贷款管理、发债管理、金融投资在利率档案参照可直接发起利率维护。60.发债管理支持分次付息、列表打印；预提红冲及利息清单的批量制证等。61.贷款管理对提前还本时的利随本清算法对利息试算。62.商业汇票期初票据支持网银信息，保证后续业务的线上交易。63.商业汇票支持“待签收票据列表”小应用，批量签收、支持查询及打印票据流转信息等。64.商业汇票的收票登记单支持“关联功能”、“快捷功能”、回头票标识、关联收款标识。并支持票据流转信息。65.小应用商业汇票支持票据质押、票据解押、撤票业务。商业汇票的付票登记支持导入功能。。66.商业汇票所有小应用支持列表打印。67.付款申请、资金收款单、资金付款单适配平台功能，支持快速发起功能。68.支持内部账户档案导入已启用及冻结、部分冻结等状态的账户。69.到账通知支持批量认领功能。70.共享到账通知认领生单支持生成划账结算单。71.现金日记账和银行存款日记账涉及单据多表体摘要不同时，支持单据能够合并查询。72.银行对账支持自动对账功能，支持在后台任务部署中设置自动对账的任务，系统进行自动对账，从而减少人工操作的工作量。73.小应用委托付款使用票据付款时，支持联查票据，票据退票自动生成红冲委托付款单。74.委托收款使用票据收款时，支持联查票据，在票据退票自动生成红冲委托收款单。75.资金上收、资金下拨的银行账户支持为保证金账户。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司10产品说明用友商业创新平台76.直联的上收下拨回单，支持根据参数的设置自动制证。77.内部积数调整支持对已销户账户的积数进行查询(可查不可改)。78.内部授信额度查询支持联查授信执行明细，方便用户钻取查询具体业务占用情况。79.资金预测支持预测模型的期初余额手工录入、自动生成两种方式。80.融资支持不规则计息、支持固定利率场景。81.融资、票据与结算平台集成，票据支持黑白灰名单。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司11产品说明用友商业创新平台第二章产品架构用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司12产品说明用友商业创新平台第三章产品特性3.1财资公共3.1.1财资基础设置完成集团企业在开展业务前的准备工作。包括：设置代理结算账户、设置受理日期、投融资品种、授信类别、还款方式、结息日、财资费用项目、基准利率、非银行金融机构、内部授信类别、单据计划项目对照等基础信息。支持黑白灰名单的风险管理设置，可以对客户、供应商、银行、非银行金融机构定义分类。并与结算平台、商业汇票集成应用，提供风险监控预警。3.1.2财资集成服务财资集成服务指的是基于司库（财资）业务，与异构系统或用友体系内非同版本系统的接口场景提供标准接口,即插即用,以选择的集成接口类型后，对接系统数合计作为报价数量，可作为下单依据。3.2结算管理3.2.1现金管理现金管理包括企业的资金收付款、划账、结汇购汇、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务。1.支持付款申请由应付单根据付款协议分解形成，或由采购合同和采购订单推出。2.支持付款申请参照项目管理单据生成单据。3.支持付款申请由手工录入。4.支持两类企业的业务流程：1)大中型企业：付款申请->付款计划排程->执行明细->付款单/资金付款单。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司13产品说明用友商业创新平台2)小型企业：付款申请->付款单/资金付款单。5.支持成员单位委托资金组织的收付款协同处理。6.支持成员单位间收付款协同确认。7.支持资金收付款单与结算平台集成，完成收付款业务向统一结算平台的提交，通过结算平台结算或发送银企直联支付。8.支持通过结算平台的独立结算信息生成资金收付款单。9.支持在资金付款单据直接录入散户供应商，通过结算平台和银企直联完成对外付款。10.支持在资金付款单据录入供应商后，通过结算平台可以委托资金组织完成对外付款结算。11.划账结算单仅支持一个组织内的账户间的转账，如果为银行账户则支持直接通过银企直联进行转账操作，如果为内部账户则需要提交中心办理。12.支持成员单位发起向银行、资金组织进行现金缴存、现金支取。13.支持成员单位向银行、资金组织结汇、购汇。（结购汇不采用划账单，采用外币兑换单。）14.支持空白票据的购置、领用、报销、作废，支持自动领用、自动报销，与总账、现金管理、商业汇票、结算平台集成。15.支持按银行账户控制不能对集团外部客商进行支付，加强风险控制。16.支持付款申请、资金付款单、划账结算单、资金收款单提交共享中心处理。17.付款申请、资金付款单、划账结算单、资金收款单支持审批中心扫描影像、查询影像。18.支持账户汇兑损益、账户汇兑损益计算。19.支持资金付款、资金收款、划账结算、现金缴存、现金支取、外币兑换等单据的导入导出。20.支持资金付款、资金收款、划账结算、付款申请、银行日记账、现金日记账、余额调节表、银行对账单电子归档。21.支持付款申请、资金收款单、资金付款单快速发起。22.银行存款日记账和现金日记账在涉及一个单据多表体且摘要不同时，支持单据能够合并。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司14产品说明用友商业创新平台3.2.2结算平台结算平台定义为统一收付款结算平台，对接所有业务领域或异构系统待结算数据；通过平台化、中台化方式，统一处理数据；采用轻耦合架构方式，可扩展性、对数据加工；同时采用全球支付工厂模式，集中全球境内、境外的快捷支付；建立全业务链、全流程的电子回单管理；并对采用风险监控机制，保证数据、业务、通讯安全。1.支持上游业务统一进结算平台，包含财务会计的应收管理、应付管理、费用管理、友费控；财资管理的现金管理、商业汇票、贷款管理、发债管理、财资费用、银行票据池、融资租赁；结算包含收款结算、付款结算。2.支持收款结算、付款结算的多单据合并、结算表体拆分、合并场景，可合并付款、合并收款；灵活支持企业对于按照不同业务多样化的组合付款3.提供基于集团、组织管控级别的智能结算规则、智能合并规则，实现结算平台流程全自动化、按照自定义规则合并，支持传结算后自动合行。4.对于单位自主结算和委托中心结算提供多通道能力，按照业务场景、业务流、交易类型区分，可以灵活指定采用哪种方式，是...
