资金管理使用手册。目录第1章系统介绍..11.1系统功能..11.1.1概述..11.1.2功能说明..11.1.3与资金计息7.0产品比较.21.2产品接口..31.2.1接口图..31.2.2接口说明..31.3如何使用本系统功能..31.3.1一般企业..31.3.2设立内部银行或结算中心的企业..31.3.3金融企业..4第2章系统操作流程..52.1新用户操作流程..52.2老用户操作流程..6第3章应用准备..73.1基础设置准备..73.1.1开户单位设立..73.1.2利率设置..73.1.3结息日设置..73.1.4账户定义..73.1.5账户科目定义..73.1.6单据类型设置..73.1.7选项设置..73.2原始数据准备..73.2.1原始定期存款单..73.2.2原始贷款单..73.2.3原始内部拆借单..73.2.4原始利息单..73.2.5原始本金还款单..73.2.6原始利息还款单..8第4章系统初始..94.1开户单位定义..94.2利率设置..114.3结息日设置..124.4常用单据设置..134.5账户定义..134.6账户科目设置..154.7选项..16第5章单据操作..185.1如何录入单据..185.2如何增加一张单据..185.3如何在单据录入中查找已录入的单据..185.4如何修改一张单据..185.5如何删除一张单据..185.6如何保存一张单据..185.7如何复制、粘贴一张单据..185.8如何编写单据的编号..195.9如何审核单据..195.10如何取消审核..195.11如何制作某张单据的凭证..205.12如何翻页..205.13如何查询单据..205.14如何增减单据查询结果的项目..205.15单据查询条件输入的细节及注意事项..215.16如何输出单据..215.17如何成批打印单据..21第6章存款业务..236.1银行存款单..236.1.1银行存款单录入..236.1.2银行存款单查询..246.2银行取款单..256.2.1银行取款单录入..256.2.2银行取款单查询..266.3内部存款单..266.3.1内部存款单录入..266.3.2内部存款单查询..276.4内部取款单..286.4.1内部取款单录入..286.4.2内部取款单查询..29第7章贷款业务..317.1银行贷款单..317.1.1银行贷款单录入..317.1.2银行贷款单查询..327.2内部贷款单..337.2.1内部贷款单录入..337.2.2内部贷款单查询..357.3内部拆借单..357.3.1内部拆借单录入..357.3.2内部拆借单查询..367.4银行贷款本金还款单..387.4.1银行贷款本金还款单录入..387.4.2银行贷款本金还款单查询..397.5银行贷款利息还款单..407.5.1银行贷款利息还款单录入..407.5.2银行贷款利息还款单查询..407.6内部贷款本金还款单..417.6.1内部贷款本金还款单录入..417.6.2内部贷款本金还款单查询..427.7内部贷款利息还款单..437.7.1内部贷款利息还款单录入..437.7.2内部贷款利息还款单查询..447.8内部拆借本金还款单..457.8.1内部拆借本金还款单录入..457.8.2内部拆借本金还款单查询..467.9内部拆借利息还款单..487.9.1内部拆借利息还款单录入..487.9.2内部拆借利息还款单查询..49第8章结算业务..518.1内部结算单..518.1.1内部结算单录入..518.1.2内部结算单查询..528.2对外结算单..538.2.1对外结算单录入..538.2.2对外结算单查询..54第9章其他业务单据..569.1利息单..569.1.1利息单录入..569.1.2利息单查询..579.1.3利息通知单查询..589.2催款通知单..609.2.1催款通知单生成..609.2.2催款通知单查询..619.3内部对账单..629.3.1内部对账单查询..629.3.2凭证查询..64第10章处理..6610.1日记账..6610.2利息计算..6610.3凭证批处理..6710.4反记账..6910.5结转下年..70第11章报表..7111.1如何定义报表的项目..7111.2如何查询账表..7411.3资金状况表..7411.4各银行存款动态余额表..7511.5客户资金余额明细表..7611.6客户资金动态汇总表..7711.7账户余额日报表..7811.8报警单..8011.9序时账..8111.10贷款账..8211.11账户利息明细表..8311.12账户利息汇总表..8411.13单位利息汇总表..8511.14贷款利息表..86附录图标操作一览表..88图标操作一览表.88第1章1.1系统功能1.1.1概述随着经济的高速发展，市场竞争的日益加剧，如何合理安排资金资源，有效控制资金使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用并获取最佳的经济效益，已经成为企业管理日益关注和迫切设法合理解决的问题。许多企业相继引进银行机制进行企业资金管理，成立内部银行或结算中心，与账务核算相联系，实行“双轨制”核算（即账务核算与内部银行核算分开）或“单轨制”核算，来归集各种形态的资金，实现资金管理及占用计息等功能。在经过大量的调查研究和收集用户反馈信息，汲取资金计息7.01版成功经验的基础上，我们开发出了更加有效的帮助广大企业进行资金管理的软件。 本系统着重实现工业企业或商业企业、事业单位等对资金管理包括结算中心、内部银行的需求。 本系统以银行提供的单据、企业内部的单据、记账凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及资金管理方面的业务。 能够处理对内、对外的收、付款、转账等情况。 提供逐笔计息管理处理功能，实现了对每笔资金的管理。 提供积数计息管理处理功能，实现往来存贷资金的管理。 提供各单据的动态查询以及各类统计分析报表。1.1.2功能说明 利率设置 设置多种利率：包括年利率、提前年利率、逾期年利率、超定额利率。 设置各时间段利率。 结息日设置 设置企业的结息周期及结息日。 单位定义 能够定义开户单位编号、类型、名称。 可以引入系统管理中定义的部门、个人、银行、项目、客户、供应商的名称及编码数据。 单位账户定义 能够定义某开户单位下的账户号、账户名称。 定义账户计息时采用的某种利率。 定义账户使用的币别。 定义账户的性质。 录入开户日期的期初余额（只限数据直接来源为本系统的账户）及期初积数。 定义账户的数据来源。 账户科目设置（数据来源为总账的账户才需设置） 设置开户单位账户中所要包含的计息科目。 设置相关计息科目的辅助账类计息。 可以设置任意一级科目。 存、取款 提供对外、对内存、取款管理功能。 贷、还款1 提供对外、对内贷、还款以及内部拆借管理功能。 对外结算 提供对外单位业务的清算、结算功能。 内部结算 提供内部之间的清算、结算功能。 利息单 生成各账户各时期的应收、应付利息。 催款通知单 生成某内部贷款或内部拆借业务的利息或本息催款通知单。 利息通知单 查询、打印某开户单位某时期的应收、应付利息。 内部对账单 对账户每满一定笔数生成一页列示有业务日期、摘要、借贷余（或收支余）的对账单。 提供查询及批量打印内部开户单位的账户对账单功能。 凭证查询 联查本系统所生成的凭证。 进行凭证的修改、作废、冲销等操作。 报表 提供多种多角度的报表数据查询。 报表自定义 定义某些报表所需统计的项目、字段等。 账户利息明细表 生成账户每日发生额、余额、累计积数、应计利息列表。 账户利息汇总表 生成各账户某段时间的利息汇总。 单位利息汇总表 生成各单位某段时间的利息汇总。 贷款利息表 生成某时间段每笔贷款业务的应计利息、已收利息、结欠利息。 利息计算 可以计算各单位、各账户、每笔业务的应收、应付利息。 生成某笔业务某时期的利息。 凭证批处理 生成业务单据的凭证。 传送已生成的凭证。 反记账 反记账用于处理业务或系统需要的数据恢复。 结转下年 可以结转出下一年度数据，以便提供新一年度初始数据。此功能在【系统管理】中执行。1.1.3与资金计息7.0产品比较U8管理软件资金管理的功能比资金计息7.0版有很大的进步： 更加完善科目带辅助账类时的计息管理。 科目取数计息更加灵活，可以对任意一级科目计息。 资金滚存计息管理更加合理、可输入期初积数。 增加了内部银行对开户单位打印对账单功能。 增加了强大的逐笔计息功能，可以对每笔的资金借贷、存取进行管理。 资金计息更加精确，可从业务发生日期开始计息、可以在企业结息日及业务到期日自动计息。 加强了资金计息系统对内部银行的管理，能生成更多有助于经营者和管理者决策的报表。2 只需本系统每日记账无须总账系统先结账，就能及时的生成报表，方便管理者、经营者及时取得数据。1.2产品接口本系统属于U8管理软件系统的一部分，它与其中的总账系统、决策支持等系统有数据接口。1.2.1接口图如图1-1图1-11.2.2接口说明 本系统与总账系统的接口是：本系统根据各种单据等记账依据生成凭证，提供给总账系统；或者根据总账系统生成的凭证，本系统进行管理及计息。 本系统与决策支持系统的接口是：向决策支持系统提供各种资金来源、占用、收入、支出等运作信息。1.3如何使用本系统功能提供不同企业的应用解决方案。1.3.1一般企业企业应用本系统作资金管理应先将所有要通过本系统管理的各部门、个人、客户、供应商、项目、设立成内部开户单位（并非等同系统管理中所设置的辅助核算，用户可以根据归类需要设置，可以省略也可以增加），把本企业各开户银行设成外部开户单位。然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户如：各部门专户、基建户、工资户、奖金户、费用户、活期存款户、定期存款户等。通过各开户单位的账户来管理具体的资金，包括：银行存、贷资金，内部存、贷资金，内、外部结算资金，内部借贷资金。账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选.
