应用方案手册【结算平台】YonBIPV3.0（R5_2312_1）高级版用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司1手册用友商业创新平台版权©用友集团版权所有未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司2手册用友商业创新平台目录版权...................................................................................................................................................................1变更记录...................................................................................................................................................................4名词解释...................................................................................................................................................................5第一章整体概述...................................................................................................................................................61.1总体概述.......................................................................................................................................................61.2应用概述.......................................................................................................................................................71.3应用价值.......................................................................................................................................................8第二章应用角色...................................................................................................................................................92.1单位出纳.....................................................................................................................................................102.2结算主管.....................................................................................................................................................11第三章应用地图.................................................................................................................................................11第四章应用场景...................................................................................................................................................124.1应用分类....................................................................................................................................................124.1.1分类形式..........................................................................................................................................124.1.2简要描述..........................................................................................................................................134.2场景展示.....................................................................................................................................................144.2.1单位自主付款结算..........................................................................................................................144.2.2单位自主收款结算..........................................................................................................................264.2.3委托中心付款结算..........................................................................................................................284.2.4委托中心收款结算..........................................................................................................................354.2.5支付退票..........................................................................................................................................424.2.6电子回单匹配..................................................................................................................................444.2.7到账通知..........................................................................................................................................474.2.8银行对账..........................................................................................................................................58第五章初始准备...................................................................................................................................................685.1管控模式.....................................................................................................................................................685.2动态建模平台.............................................................................................................................................695.2.2基础数据维护..................................................................................................................................715.2.3流程平台搭建..................................................................................................................................715.2.4系统平台设置..................................................................................................................................725.3财资管理.....................................................................................................................................................725.3.1财资基础设置..................................................................................................................................725.3.2结算平台设置..................................................................................................................................73附录74附录1：结算平台小部件................................................................................................................................74附录2：本文参见其他手册清单....................................................................................................................74用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司3手册用友商业创新平台导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本手册包括五大部分；第一部分是对应用整体方案及其价值的概要介绍；第二部分是对应用角色使用情况说明；第三部分是对应用点分布情况的地图清单；第四部分是对有关本模块的主要业务场景、流程以及对应的应用解决方案的说明；第五部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《YonBIPV3.0（R5_2312_1）高级版应用方案手册-组织管理》---深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《YonBIPV3.0（R5_2312_1）高级版应用方案手册-流程管理》---提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《YonBIPV3.0（R5_2312_1）高级版应用方案手册--基础数据》---可对手册第五部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司4手册用友商业创新平台变更记录编写人王海菊、丁明广版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司5手册用友商业创新平台名词解释付款结算付款结算指单位通过银行账户、转账支票、商业汇票等方式，完成对供应商、客户、员工、投融资单位和其他经济主体、行政部门的付款。收款结算收款结算指单位通过银行账户、转账支票、商业汇票的方式，收到客户、供应商、员工、投融资单位和其他经济主体、行政部门支付的款项。直联支付直联支付是指开通银行账户银企直联或电子商业汇票的银企直联，通过YonBIP高级版财资管理的银企直联模块，将支付指令提交给银行，完成付款。在本产品中，直联支付包括结算方式为网银的账户直联支付，和选择直联电票的电子商业汇票直联支付。委托中心付款委托中心付款是指采用结算中心进行统收统支模式的单位，将付款结算交易委托到结算中心完成支付，单位必须在结算中心开立用于付款的内部活期账户，进行付款银行账的核算。委托中心收款委托中心付款是指采用结算中心进行统收统支模式的单位，由结算中心进行收款，单位必须在结算中心开立用于收款的内部活期账户，进行收款银行账的核算。支付退票支付退票是指在跨行转账时，本方银行已转账成功的款项，因为收款方信息错误等原因，被收款银行退回。支付退票对于本方而言是一笔收款。询价单位在银行进行外汇买卖、结售汇业务时，事先和银行商议确定汇率的过程即为询价，将商定的汇率以文件/合同的形式进行约定，记录询价汇率的文件/合同即为汇率合约。独立结算信息付指由于资金组织主动办理成员单位的资金结算业务后，形成的成员单位方的委托中心结算单，该类委托中心结算单无上游业务单据，需要业务单据在业务系统关联委托中心结算单生成业务单据并传给结算后，委托中心结算方可进行正常的结算，故称为独立结算信息。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司6手册用友商业创新平台第一章整体概述1.1总体概述财资管理以企业现金流活动管理为核心，提供企业现金与流动性管理、资本运营、投融资和风险管理、计划与决策支持；并把金融服务连接企业的内外部交易；提供线上化、电子化业务服务。并提供全球司库解决方案，站在集团的全球化资源统筹管理基础上，对于现金、票据、授信等资产进行全球化合理配置，降本增效，利用率最大化。财资管理面向全球司库客户提供解决方案，目前财资管理构建了司库子领域架构，包含：结算管理、资金集中、票证管理、融资管理、投资管理、决策支持、移动应用。财资管理模块包括“财资基础设置、账户管理、现金管理、结算平台、银企直联、结算中心、资金调度、内部存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、融资租赁、金融投资、财资费用、商业汇票、银行票据池、银行存款、信用证管理、保函管理、集团票据池、付款排程、财资分析、资金预测”并且财资管理吸纳融合几千家企业集团的先进管理经验，提供全球司库服务。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面都有很好的能力支撑。在数智化转型浪潮中，财资管理以角色化、自动化、智能化、场景化为核心，持续保持创新产品发展，并以数据驱动的理念，提供RPA、VPA、系统机器人等多种方式的机器人服务。本产品全貌如下图所示：用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司7手册用友商业创新平台图1.1-01用友YonBIP高级版全球司库应用架构图1.2应用概述结算平台为单位的出纳提供结算服务、支付服务、银行电子回单服务、支付退票服务、到账通知和银行对账管理，覆盖企业资金的收付结算全流程管理。主要的业务处理包括统一付款结算、统一收款结算、委托中心付款、委托中心收款、直联支付、支付变更、电子回单下载及综合匹配，以及为结算、支付提供智能化、自动化、合并、风险管控进行的基础配置，并可将结算的业务转会计核算。结算平台提供多种结算模式，既支持单位使用自有银行账户直接进行收付款的场景，也支持结算中心的模式下单位将收付款结算委托到中心进行完成结算的场景。单位使用自有银行账户进行付款时，通过将付款银行账户开通银企直联支付，实现全流程线上的实时付款，减少出纳管理多个银行网银、重复录入付款信息的工作量。电子回单服务提供电子回单的下载，匹配单据和凭证的功能。支持通过结算单与业务单据和凭证进行匹配，也支持直接与不进结算的业务单据及其凭证进行匹配。到账通知为非直联的收付款提供业务人员认领、生成业务单据的功能，将银行对账单作为业务发起的源头，实现到账-业务-结算台账的闭环管理。银行对账是结算人员定期进行单位银行日记账、对账单和总账凭证银行存款科目的流水进行核对的工作，保证账账、账实一致，及时发现账务错误和遗漏。银行对账服务提供银行账对账、总账对账，并对对账不一致事项编制余额调节表。图1.2-01结算平台产品总体框架图用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司8手册用友商业创新平台结算平台解决方案包括结算配置、风险监控、结算服务、支付工厂、银行电子回单、退票服务数据迁移、、到账通知、银行对账9个模块应用。图1.2-02结算平台桌面小应用1.3应用价值1.全业务收付结算统一处理平台接收应收应付、费用管理、商业汇票、贷款管理、融资租赁、债券发行、财资费用、现金管理等多个业务模块，支持对客商往来、投融资、费用业务进行资金的收付款结算，为出纳人员提供统一的结算、直联支付入口、银行账登账入口。2.覆盖多种结算模式支持单位直接结算和委托中心结算两种应用模式；单位直接结算提供结算的合并、拆分的功能，对于使用票据进行结算，提供找零、智能配票、根据票据张数自动拆行、自动找零的功能，有助于提升企业票据的利用率，合理安排资金。3.多银行多结算方式直联支付统一管理用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司9手册用友商业创新平台直联银行使用银行账户和电子商业汇支付，减少了出纳重复录入结算信息的操作，摆脱了对不同银行多个U盾的依赖，提高支付的效率，减轻付款的工作量。4.国际结算满足企业国际结算需求，提供外币直联支付、跨币种付款、落地换汇收款的功能。5.事前和事中结算风险识别和管控对付款业务，通过收款人、币种和金额等信息，准确识别出疑似重复的支付、对高风险对象的支付，对风险数据进行拦截，杜绝重复支付，减少支付风险，避免资金损失。6.支付后退票自动识别判断对支付退票进行识别，自动识别出退票的入账流水，匹配到发生退票的原付款流水，减少人工筛选识别的劳动，提高工作效率。7.银行电子回单自动匹配业务及凭证银行电子回单下载后，可自动匹配业务单据、结算流水，以及会计凭证，实现回单文件自动传业务单据及凭证作为附件，帮助企业实现结算业务的发起到结束都有据可依的闭环管理。8.银行账、总账和现金管理对账为企业提供银行对账单、总账凭证、系统内的银行账核对功能，使三者一致，便于及时发现业务过程中的记账或凭证错误，以及银行记账错误，银行账户流水的异常等。9.到账业务闭环管理为通过银企直联下载或导入的银行收付流水生成，通过到账的认领和生单，通过银行账作为业务发起的源头，从银行对账单到业务再到结算和银行台账的登记，使三者关联闭环，业务和银行账有依据。第二章应用角色系统按照单位出纳、单位结算会计、单位结算主管三种角色预置职责、预置对应工作台。单位出纳主要负责单位现金、银行存款和票据的日常收支以及相关账务查询核对处理；单位结算会计主要进行单位资金核算相关工作，进行账务核对并和出纳人员进行对接；单位结算主管主要对日常业务进行监督和审核。以下预置的相关角色工作桌面，可以根据用户日常工作通过桌面设置，在权限范围内选择小应用和小部件放置桌面分组调整上下排列顺序，制定完全“私有”工作桌面。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司10手册用友商业创新平台2.1单位出纳图2.1-01单位出纳工作桌面用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司11手册用友商业创新平台2.2结算主管图2.2-02结算主管工作桌面第三章应用地图分类应用智能配置智能结算配置-组织智能结算配置-集团结算付款结算合并规则-组织结算付款结算合并规则-集团自动支付规则风险监控疑重规则设置风险拦截确认结算服务统一付款结算统一收款结算委托中心付款委托中心收款支付工厂直联支付处理支付信息变更支付监控退票服务支付退票判断规则用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司12手册用友商业创新平台支付退票处理银行电子回单服务电子回单下载电子回单综合匹配电子回单与凭证匹配匹配范围配置到账通知到账通知自动生单规则到账通知发布共享中心到账通知发布到账通知认领业务员知认领银行对账银行对账设置期初未达账银行对账单银行对账余额调节表勾对情况表银行对账差异分析第四章应用场景4.1应用分类4.1.1分类形式采购最基本的业务形式就是：请购→采购→收货→入库→结算→应付。虽然实际采购业务复杂多变，但基本是围绕这条主线展开的。根据采购业务特点、管控需要等，我们从以下角度将其简单分类：从资金结算模式划分：单位自主结算委托结算中心集中结算从结算方式划分：直联（线上）结算非直联（线下）结算混合结算从结算资金形态划分：用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司13手册用友商业创新平台银行存款结算票据结算现金结算4.1.2简要描述对应上一部分，各种采购分类的简要描述如下：从资金结算模式划分：单位自主结算指单位出纳受理本单位的收付款结算，通过自有或授权使用的银行账户、自有的票据或现金，完成结算。委托结算中心集中结算指集团设置结算中心，各成员单位在结算中心开立虚拟的银行账户，将本单位资金归集至结算中心；在成员单位需要进行收付款结算时，委托给结算中心，通过结算中心的账户或票据、现金进行实际的收付款，并通过内部账户进行单位银行账处理的模式。从结算方式划分：直联（线上）结算指通过开通银企直联服务，实现结算平台产品与银行的支付、查询等接口，通过银企直联的支付接口，将付款信息发送给银行进行支付。非直联（线下）结算指通过银行柜面、银行的网银、银行电话银行或ATM机等方式完成收付款后，在结算平台中进行台账的登记，不再通过银企直联接口进行收付款的结算行为。混合结算混合结算指一批结算中，既有直联方式进行付款的明细，又有非直联方式进行结算的明细。从结算资金形态划分：银行存款结算指通过在银行开立的存款账户，进行收款或付款。票据结算指通过商业汇票进行收付款，包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。企业将收到的商业汇票或签发的商业汇票付给收款方完成付款，或收到付款方签发的商业汇票或背书给本单位的商业汇票完成收款。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司14手册用友商业创新平台现金结算指通过现金完成收付款结算，付给对方现金完成付款，或收到对方的现金完成收款。注意此处的现金为狭义的现金。4.2场景展示4.2.1单位自主付款结算4.2.1.1直联付款结算I.业务描述单位事先开通银行账户的银企直联支付服务，或电子商业汇票的银企直联服务；出纳进行往来付款、员工报销付款、工资发放等付款时，选择直联的银行账户或电子商业汇票，将付款信息发送银行完成付款。基本业务流程：付款业务发起→统一付款结算→直联支付；统一付款结算来源于业务系统，由员工或业务人员发起，例如报销业务、采购付款业务、贷款还款等；出纳选择直联付款，完成付款指令发送，银行返回付款成功的结果后，完成直联付款结算，并进行结算凭证制证；II.业务流程用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司15手册用友商业创新平台图4.2-01直联付款结算流程图III.应用点清单路径应用点\功能节点动态建模平台流程管理流程定义交易类型管理流程设计业务流定义财资管理财资基础设置风险管理设置黑白灰名单结算平台结算配置智能结算配置结算合并规则自动支付规则风险监控疑重规则设置风险拦截确认结算服务统一付款结算支付工厂直联支付支付变更支付监控银企直联银企直联管理支付指令状态用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司16手册用友商业创新平台IV.产品解决方案1、统一付款结算a)统一付款结算由业务单据生成，不可手工新增；付款单、报销单、资金付款单等单据审批通过后传结算生成统一付款结算。b)出纳在统一付款结算上选择付款结算方式、付款银行账户、票据或现金账户。选择直联账户付款时，应选择在结算方式档案中“网银”为是的结算方式；选择电子商业汇票进行直联付款时，应选择电子商业汇票，并勾选“直联电票”。c)多条付款如果需要合成一条进行直联支付，可进行合并；如果多张同类型的单据需要进行合并付款，先进合单，将多张单据合并为一张，再对一张单据内多行明细进行合行。注意：合单、合行均需要事先设置结算合并规则。d)如一个账户余额不足以支付一笔付款，可拆分明细行，通过多行明细选择多个账户进行付款；使用多张商业汇票付款时，可先拆行再选择票据，也可在票据号码中选择多张票据后，统一付款结算自动拆行，每行一张票据。e)在使用商业汇票付款时，如商业汇票的票面金额超出需付款的金额，可以通过【找零】操作，用负数的付款金额来表示对方找零付给本方的现金或票据，完成结算。如企业商业汇票持有量较大，付款业务量大，可在商业汇票模块设置智能配票规则，在付款结算选择智能配票后，产品将根据已设置的智能配票规则自动挑选合适的商业汇票。f)结算进行了合单、合行、拆行、找零后，明细行与来源业务单据明细行不再是一一对应的关系，产品提供结算信息自动分配给业务明细行的功能，可联查结算信息分配表查看。如果结算平台不制证，结算完成后，结算的科目由业务单据根据结算信息分配表来生成。g)付款结算所需要的信息，例如付款账户、结算方式，如上游业务单据未指定，则需要在统一付款结算上完成录入选择；付款占用预算或资金计划时，还需要选择资金计划项目。如单位的付款账户、结算方式、注意：支持一行拆为多行，但每次拆行只能拆出一行，拆行操作后需要先修改其中一行的业务金额，产品自动计算另一行的金额，然后再进行拆行；选择多张票据完成一笔付款时，如多张票据金额汇总金额大于应付款金额，自动找零用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司17手册用友商业创新平台资金计划项目固定，或者有清晰的规则，可在智能结算配置节点设置结算方式、银行账户、资金计划项目、现金流量项目的默认值，即可实现生成统一付款结算时自动录入默认值。例如企业有固定的付报销款账户，则可配置当结算的来源单据类型为报销单时，付款账户的默认值为该账户，当报销单传结算后，统一付款结算会自动填入该账户作为付款银行账户，并且在录入完整后自动提交，出纳无需进行统一付款结算的经办，只进行直联支付的审核和支付即可。h)如果进行外币付款，还需要录入与外币支付相关的汇款信息，例如境内外标志、汇款用途、款项性质、swift码、费用承担方式等。提交并审批后，生成直联支付单上只是记录直联支付信息，不可修改。i)如实际付款所用币种与付款业务币种不同，需修改实付币种来实现，此时实付金额不可录入，需银行完成扣款后返回实付金额。统一付款结算需要根据实付币种与业务币种之间的预估汇率，计算预估金额并在提交时进行银行存款的预占。2、风险拦截确认a)付款业务对企业来说具有一定的风险，如果重复付款或对高风险的收款人进行不合规的支付，会造成资金损失；风险监控可有效降低付款风险，防止重复支付、对黑名单和灰名单交易对手的付款。b)生成统一付款结算、直联支付时，根据疑似重复规则、黑白灰名单的设置内容，进行风险判断，判断为疑似重复或黑名单时，进行拦截，需要做风险拦截的确认。c)确认被拦截的明细无风险时，在风险拦截确认做确认放行后可进行正常付款；确认为重复付款或因收款人黑名单而无法支付时，确认拦截，统一付款结算或直联支付只能进行退回或由上游业务人员收回。3、直联支付a)直联支付单由统一付款结算审批通过后自动生成，统一付款结算每一条直联支付的明细行生成一张直联支付单，包括直联账户与直联电票的支付。注意：到账通知生成的单据传结算，默认自动提交、自动结算，无需设置智能结算配置的自动提交和自动结算；如设置的默认值因单据提交时的校验不通过，例如账户状态冻结、余额不足占账失败等，则自动补录失败注意：事先和银行签订汇率合约进行锁汇时，需要录入汇率合约信息用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司18手册用友商业创新平台b)直联支付单记录支付的收付双方账号、户名、票据号码、币种、金额、摘要等信息，并接收银行返回的支付状态、失败/异常原因等信息，不可编辑修改。c)直联支付信息审核无误后，通过【支付】操作，将付款指令发送给银行。如果在统一付款结算或直联支付进行过付款审批，且为低风险的支付，收款人没有被判定为黑名单、灰名单，没有被判定为疑似重复的支付，可配置自动支付规则，实现自动发送支付指令。d)支付后需等待银行返回支付结果，需要配置自动下载支付状态的任务，或手工下载支付状态。如下载支付状态为支付中或支付失败，查看直联支付单上的支付提示信息，或联查【支付监控】，查看详细的支付进度和失败原因。为防止由于支付状态未下载或银行返回的支付结果不明确，造成支付业务不能及时处理，可以配置支付超时的参数，超过超时参数仍然在支付中时，可在支付超时页签中查看到，或者在出纳工作台的支付超时预警小部件中查看到。e)支付失败时，如为本方原因造成，可在直联支付单上进行【支付变更】，通过支付变更单，修改付款银行账户或票据号码，或外币支付信息，完成支付，或改为线下的结算方式，完成结算。f)如由于对方的原因而支付失败，若对方账号或户名错误，无法修改变更。若同一张结算单中所有直联支付全都支付失败，统一付款结算可以取消审批，然后退回到上游业务系统时，可在上游业务系统修改对方账号或户名后进行重新结算支付；否则，统一付款结算无法取消审批，那么支付失败的直联支付单只能进行止付，业务单据红冲后对止付部分重新发起付款结算。4、支付变更注意：直联支付单和自动支付规则中，付款金额指实付金额，收款金额指的是对方收到的金额，即业务金额。换汇支付中两者不一致，否则付款币种和收款币种相同，付款金额和收款金额也相同；自动支付规则中，选择支付审批日为计划付款日期时，只对支付单审批通过时的日期为计划付款日期的支付单进行自动支付；如无计划付款日期或计划付款日期不为审批通过当天时，不进行自动支付，需要手工支付；自动支付规则需要换人复核或启用，且启用时强制校验CA；启用人即为支付人；在统一付款结算进行审批，或在直联支付单进行审批，且审批人不能为提交人（即不能自动审批），都可进行自动支付，但仅仅在业务单据进行了审批，结算平台未进行审批时，不能进行自动支付用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司19手册用友商业创新平台a)支付变更单由失败的直联支付单点击【支付变更】而生成，一笔支付失败的直联支付进行一次变更就生成一张支付变更单。b)根据支付失败的原因进行支付信息的变更，例如付款账户余额不足时，可变更付款账户，或变更为商业汇票进行付款；如对支付失败的付款改为线下付款并已完成付款，可在支付变更单上将结算方式改为线下，或电票的“直联电票”复选框取消勾选。需注意：直联付款变更为线下的过程不可逆，确定线下已完成付款后再进行此变更。c)支付变更审批通过后，仍然需要直联支付时，需人工在直联支付进行支付操作。如变更后仍然失败，可再次变更，生成新的支付变更单。5、支付监控a)支付监控用于记录支付指令，查询支付链路和日志详情。每次支付都生成对应的支付监控记录。b)支付后，如支付失败，且直联支付单上的支付提示信息不足以判断出失败的具体原因，或支付单长时间处于支付中，出现支付超时，可通过支付监控，查看指令当前所处的链路环节，追踪排查失败原因。V.关键（推荐）设置设置点路径提示设置及意义设置默认结算方式、默认付款银行账户智能结算配置根据业务类型，设置默认的付款银行账户，如报销专户；银行账户为开通直联的账户，可设置默认结算方式为网银设置疑似重复校验规则疑重规则设置设置对哪些单据进行疑似重复判断，判断疑似重复付款的条件，以及在多长时间范围内的历史数据中进行疑似重复的检查。例如设置对直联支付单进行疑似重复检查，校验条件为组织相同、收款方名称相同、收款方银行账户相同、币种相同、金额相同，校验日期范围为7天，那么在9月8日生成一张直联支付单时，会检查在9月2日到9月8日（包含）生成得直联支付单中，有没有与当前直联支付单的币种、金额、注意：银企联为私有云的情况下，以及电票的直联支付，暂不支持支付链路和日志详情查询用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司20手册用友商业创新平台收款账号、收款方名称相同的直联支付单，如有，则当前直联支付单会被判定为疑似重复，可在风险拦截中查看与之重复的直联支付单信息，人工判断是否真的重复付款收款人风险等级判断黑白灰名单对客户、供应商、银行或者非银行金融机构，设置名单类型，高风险为黑名单，中风险为灰名单。如名单对结算平台生效，则在统一付款结算或直联支付会进行风险拦截结算合单、合行规则设置结算合并规则设置结算单据合并、明细行合并的规则。符合规则时才能进行合单、合行。多行合并为一行时，同一字段的值如果不同，例如摘要，则会被清空，如果有字段值对于支付或总账凭证很重要，不能被清空，建议将字段设置为合并条件，只有该字段值相同时才能进行合并。注意：合并时金额的值会相加，不清空。自动支付设置自动支付规则如果对于付款，出纳已经进行了付款结算的发起或经办，经过了会计或出纳主管在统一付款结算或直联支付的审核，不希望再人工点支付按钮，可设置自动支付规则，约定在某金额范围内的付款可自动支付制证参数设置【基础数据】-【参数设置】SP001结算是否制证，如需要通过过渡科目，生成结算单的凭证，可选择“是”，则业务单据审批通过生成业务的应收应付凭证，结算单在结算完成生成银行存款、现金或应收票据、应付票据的凭证。如选择“否”，则业务单据在结算完成生成结算科目的凭证。SP002结算是否自动制证，如开启自动制证，则结算完成自动制证，否则需要人工进行制证操作。SP003对公支付超时参数，为时间参数，设置后，如对公的直联支付单在支付后，超过参数设置的时间，下载状态时仍然为支付中，会被判定为支付超时，将用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司21手册用友商业创新平台在列表页签和出纳工作台进行提示。SP004对私支付超时参数，与SP003功能相同，针对对私支付。设置支付状态下载自动任务【客户化配置】-【后台任务部署】配置支付状态下载的自动任务，对已进行支付的直联支付单进行状态的自动下载。建议根据支付的频率、笔数，合理设置自动任务执行的时间间隔，一般间隔30分钟以上4.2.1.2线下付款结算I.业务描述收到付款的信息后，出纳进行了线下渠道的付款后，为了保证产品中银行账、凭证的完整，需要将线下的付款结算进行结算台账的登记。基本业务流程：付款业务发起→统一付款结算；如果已线下付款的信息通过银企直联下载了交易明细，可银企直联的对账单发起：下载或导入银行对账单-同步生成到账通知-生成付款业务单据-统一付款结算；线下的付款结算，可以有两种使用场景：付款业务人员发起付款业务单据，生成统一付款结算单后，出纳通过银行柜台或银行网银等渠道完成实际的结算，并在统一付款结算中根据实际结算信息进行经办和结算；另一种是实际完成付款后，才由银企直联的对账单发起整个付款业务：下载或导入银行对账单-同步生成到账通知-生成付款业务单据-统一付款结算，此场景下，在生成统一付款结算时结算信息已确定，无需人工干预，可自动提交、自动结算；出纳选择非直联付款，完成结算，并进行结算凭证制证；II.业务流程用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司22手册用友商业创新平台图4.2-02线下付款结算流程图III.主要功能清单路径应用点\功能节点动态建模平台流程管理流程定义交易类型管理流程设计业务流定义财资管理财资基础设置风险管理设置...
