YonBIPV3.0(R5_2312_1)旗舰版财务云篇-全球司库-账户管理用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册1/79版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册2/79目录第一章总体概述...................................................................................................................51.1产品概述...................................................................................................................51.2产品价值...................................................................................................................5第二章应用场景...................................................................................................................52.1账户管理相关专题.................................................................................................52.1.1开户管理.......................................................................................................52.1.2变更管理.......................................................................................................62.1.3销户管理.......................................................................................................72.1.4直联授权.......................................................................................................82.1.5账户冻结/解冻管理....................................................................................92.1.6低效账户管理............................................................................................102.1.7账户巡检管理............................................................................................112.1.8账户余额管理............................................................................................122.1.9U盾管理......................................................................................................12第三章操作指南.................................................................................................................133.1初始化......................................................................................................................133.1.1账户初始化引导........................................................................................133.2基础设置.................................................................................................................163.2.1账户基础参数............................................................................................173.2.2账户分类定义............................................................................................18用户手册3/793.2.3账户限额设置............................................................................................213.3账户信息管理........................................................................................................223.3.1开户管理.....................................................................................................233.3.2变更管理.....................................................................................................293.3.3销户管理.....................................................................................................343.3.4账户冻结.....................................................................................................383.3.5账户解冻.....................................................................................................403.3.6直联授权.....................................................................................................413.3.7账户信息查询............................................................................................433.4账户余额管理........................................................................................................473.4.1账户当日余额............................................................................................473.4.2账户历史余额............................................................................................483.4.3账户定期余额维护...................................................................................523.4.4账户交易流水............................................................................................543.5低效账户管理........................................................................................................553.5.1低效清查任务............................................................................................553.5.2低效账户处理............................................................................................633.5.3低效规则查询............................................................................................653.6账户巡检管理........................................................................................................663.6.1账户检查定义............................................................................................663.6.2账户检查登记............................................................................................68用户手册4/793.6.3账户检查报告............................................................................................693.7U盾管理..................................................................................................................703.7.1U盾开通......................................................................................................713.7.2U盾变更......................................................................................................733.7.3U盾信息查询.............................................................................................76第四章初始准备.................................................................................................................784.1企业建模平台........................................................................................................784.1.1组织维护.....................................................................................................784.1.2基础数据.....................................................................................................78用户手册5/79第一章总体概述1.1产品概述账户管理主要用于规范账户开销变业务事前申请,记录并督办账户开销变业务过程。强化账户全生命周期动态监控，提升资金流动的透视力和管控力。借助账户预警、账户年检等合规性管理，及时筛查低效账户，实现账户多维度管理及分析。1.2产品价值统一管理外部银行账户，实现银行账户业务全生命周期管理支持银行账户的开户、销户、变更、冻结、解冻、直联授权全流程管理；支持初始化批量导入银行账户信息；持与银行评级管理集成，实现非合作银行的账户开户的管控，防范账户开户风险。统一管理结算中心内部账户，集成结算中心领域，实现内部账户业务流程管理支持内部账户开户申请、销户申请流程管理；集成结算中心领域，内部账户办理完成后，自动生成内部账户信息。统一管理全集团U盾信息支持对U盾信息登记、变更流程的管理；可统一查询企业U盾信息，并提前提醒用户U盾到期；支持低效清查任务，系统自动识别低效账户，并提醒人员处理，方便集团集中管控成员单位银行数量，防止账户久悬户，及时清理无效账户支持账户巡检管理，监督单位账户信息完整，控制账户数量第二章应用场景2.1账户管理相关专题2.1.1开户管理2.1.1.1场景描述用户手册6/79企业发起账户开户申请，根据账户类型不同，支持银行账户开户申请，结算中心账户开户申请，并在系统内登记完整账户信息；2.1.1.2业务流程2.1.2变更管理2.1.2.1场景描述企业发起银行账户申请流程，完成账户信息的变更；2.1.2.2业务流程用户手册7/792.1.3销户管理2.1.3.1场景描述企业发起账户销户申请，根据账户类型不同，支持银行账户开户申请，结算中心账户开户申请，完成账户销户流程；2.1.3.2业务流程用户手册8/792.1.4直联授权2.1.4.1场景描述账户直联授权用于用户发起账户直联授权申请、授权变更以及取消授权的流程管理。2.1.4.2业务流程用户手册9/792.1.5账户冻结/解冻管理2.1.5.1场景描述此业务为账户因诉讼需冻结账户资金或其他原因需冻结账户资金时,可登记账户冻结金额，后续冻结解除时，可解除冻结资金。2.1.5.2业务流程直联授权账户管理阶段新增直联授权申请保存申请状态=待提交直联授权申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回结束开始账户信息查询同步更新提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交新增授权变更保存申请状态=待提交授权变更申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交新增取消授权保存申请状态=待提交取消授权申请状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回申请状态=已驳回提交申请状态=审批中办理申请状态=待办理同意1、退回，重新办理申请状态=办理退回2、退回撤回申请状态=待提交用户手册10/792.1.6低效账户管理2.1.6.1场景描述企业定义低效账户标准，系统自动识别低效账户，并提醒人员进行处理。2.1.6.2业务流程账户冻结/解冻账户管理阶段新增账户冻结保存单据状态=待提交账户冻结单据状态=已通过审批审批通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始账户信息查询同步更新新增账户解冻保存单据状态=待提交审批重新编辑驳回单据状态=已驳回账户解冻单据状态=已通过同步更新审批通过提交单据状态=审批中提交单据状态=审批中全部冻结部分冻结用户手册11/792.1.7账户巡检管理2.1.7.1场景描述集团设置账户检查任务自动生成待检查账户，成员单位根据自检制度，完成账户检查、核对工作并线上登记检查结果。2.1.7.2业务流程用户手册12/792.1.8账户余额管理2.1.8.1场景描述账户余额管理实现对账户的当日余额、历史余额、交易流水的管理，以及支持对账户余额的定期维护。2.1.9U盾管理2.1.9.1场景描述账户U盾管理用于U盾开通、U盾变更、以及U盾信息查询的流程管理。用户手册13/792.1.9.2业务流程第三章操作指南3.1初始化总体概述在账户管理使用期间，用于为用户初次使用账户管理系统提供导入功能，处理用户的使用系统前的存量账户。3.1.1账户初始化引导3.1.1.1功能描述U盾管理账户管理阶段新建U盾开通申请保存单据状态=待提交办理U盾信息单据状态=已办理审批审批通过重新编辑驳回单据状态=已驳回结束开始U盾信息档案同步更新新建U盾变更申请保存单据状态=待提交审批重新编辑驳回单据状态=已驳回办理变更U盾信息单据状态=已办理同步更新审批通过提交单据状态=审批中提交单据状态=审批中用户手册14/79支持基础数据中的账户信息同步至账户管理中，支持账户信息进行补录、导入、删除等操作。3.1.1.2业务规则支持导入待确认及已办理状态的账户；待确认导入后，可修改部分字段，确认完成后，更新为已办理状态；支持同步基础数据功能，可将在企业银行账户节点维护的账户进行同步，补录相关字段后，账户生效；导入已办理状态的账户后，不支持删除；支持基础数据同步至账户管理；支持账户内容进行补录；支持账户数据导入、删除、确认等操作。3.1.1.3栏目说明栏目名称说明账户主体可参照当前用户有权限的所有账户主体单据编号编码可自动生成，也可手动编辑，不可重复申请日期必填，可手动编辑申请状态枚举值，根据操作自动附状态开户类型根据银行账号自动带出账户编码根据银行账号自动带出银行类别根据银行账号自动带出账户别名根据银行账号自动带出账户性质大类根据银行账号自动带出银行账号根据银行账号自动带出银行开户名根据银行账号自动带出账户类型根据银行账号自动带出账户用途根据银行账号自动带出开户日期必填，可手动编辑开户网点根据银行账号自动带出用户手册15/79账户状态枚举值，正常、冻结、已销户长期有效根据银行账号自动带出数据来源取值账户管理或导入数据来源方式由基础数据生成的取值=同步生成3.1.1.4操作说明账户初始化引导列表界面：3.1.1.4.1从基础数据同步列表界面勾选数据点击从基础数据同步按钮，系统会提示同步情况；同步的数据来自于企业银行账号中启用并且未同步过的账户数据。用户手册16/793.1.1.4.2账户数据补录同步成功的数据，其申请状态=待补录，进行补录后申请状态更新为=已办理点击列表肩部-导入按钮，可批量导入账户信息点击列表肩部-删除按钮，可删除申请状态=待补录的账户信息3.2基础设置用户手册17/79总体概述在账户管理使用期间的基础设置，包括：账户基础参数、账户分类定义、账户限额设置。相关内容账户基础参数账户分类定义账户限额设置3.2.1账户基础参数3.2.1.1功能描述设置账户管理系统在业务处理中的相关参数。3.2.1.2业务规则银行账户开户申请提交时，根据“开户准入银行控制”参数值，管控非准入银行是否可进行开户；当参数值为“不控制”时，系统不校验，可正常提交；当参数值为“强制控制”时，调用风险管理接口判断银行类别是否准入，非准入时，不可提交；当参数值为“预警提醒”时，调用风险管理接口判断银行类别是否准入，非准入时，提示不阻断提交，在审流中可根据单据中的是否准入字段作为分支条件，配置进行增级审批。3.2.1.3栏目说明栏目名称说明业务参数开户准入银行控制设置银行账户开户申请的控制规则。下拉枚举：不控制、预警提示、强制控制3.2.1.4操作说明账户管理参照界面：参数内容可以随时修改，保存即生效。用户手册18/793.2.2账户分类定义3.2.2.1功能描述设置账户性质、账务业务类型，生成的参照内容可用于账户后续业务操作中。3.2.2.2业务规则支持账户性质新增、删除、停用、启用等功能账户性质编码名称不可重复出现停用的账户性质，开户等后续业务中不能被参照到支持账户业务类型新增、删除、停用、启用等功能账户业务类型编码名称不可重复出现停用的账户业务类型，开户等后续账户业务中不能被参照到3.2.2.3栏目说明栏目名称说明账户性质-编码必填，可手动新增账户性质名称必填，可手动新增性质大类必填，枚举值：活期、定期、通知、保证金映射账户类型非必填，枚举值：基本、一般、临时、专用、其他、第三方账户映射账户用途非必填，参照档案，可多选用户手册19/79状态必填，默认为：启用顺序号非必填，多条数据时按照该字段进行排序，整数型说明非必填，文本输入账户业务类型-编码必填，可手动新增账户业务类型名称必填，可手动新增币种属性非必填，参照币种档案状态必填，默认为：启用顺序号非必填，多条数据时按照该字段进行排序，整数型说明非必填，文本输入3.2.2.4操作说明账户性质列表界面：账户业务类型列表界面：用户手册20/793.2.2.4.1新增点击新增按钮，打开账户性质新增弹窗点击新增按钮，打开账户业务类型新增弹窗3.2.2.4.2保存保存后，账户性质默认初始状态为启用状态保存后，账户业务类型默认初始状态为启用状态用户手册21/793.2.3账户限额设置3.2.3.1功能描述本功能是设置银行账户最低余额、对公支付限额、对私支付限额、透支额度及其控制方式。用于后续涉及支付业务的限额控制3.2.3.2业务规则以同一币种银行账户维度设置银行账户限额规则。3.2.3.3栏目说明栏目名称说明列表-会计主体账户所属会计主体，选择参照有权限会计主体币种参照币种档案银行账号参照银行账户档案，以账户所属会计主体、币种进行过滤选择最低余额控制选项：是、否默认为否最低余额限额最低余额控制为“是”时录入此字段最低余额控制方式最低余额控制为“是”时录入此字段选项:控制、提示最低余额控制依据最低余额控制为“是”时录入此字段选项：日记账余额、实时余额用户手册22/79对公支付限额控制选项：是、否默认为否对公支付支付限额最低余额控制为“是”时录入此字段对公支付控制方式最低余额控制为“是”时录入此字段选项:控制、提示对私支付限额控制选项：是、否默认为否对私支付支付限额最低余额控制为“是”时录入此字段对私支付控制方式最低余额控制为“是”时录入此字段选项:控制、提示透支额度录入金额数值默认为0超额控制方式选项:控制、提示、不控制默认为控制3.2.3.4操作说明3.2.3.4.1列表本界面支持账户限额设置的新增、修改、删除、查看；3.3账户信息管理总体概述用户手册23/79账户信息管理主要是实现账户线上化流程管理，规范账户开户、销户、变更、冻结、解冻、直联授权业务过程，监督管控全集团内的银行账户。总体价值开户管理统一管理集团内银行账户、结算中心账户开户业务流程。变更管理统一管理集团内银行账户变更业务流程。销户管理统一管理集团内银行账户变更业务流程。账户冻结/解冻管理统一维护集团内银行账户冻结、解冻信息。直联授权集团制定合作银行范围，管控开户风险，集中金融资源。相关内容开户管理变更管理销户管理账户冻结账户解冻直联授权账户信息查询3.3.1开户管理3.3.1.1功能描述企业的账户开户流程管理，支持外部银行账户开户流程管理、结算中心内部账户开户流程管理。包括企业发起银行账户开户申请、企业主动发起结算中心内部账户开户申请、结算中心统一管理内部账户开户三种场景，可集成平台审批流、平台银行账户档案、结算中心账户管理联合使用。用户手册24/793.3.1.2业务规则开户申请：支持企业手工发起外部银行账户开户申请、结算中心内部账户开户申请；开户办理：账户开户办理完成后，支持在系统内自动或人工补录账户办理信息，补录完成后，自动同步到平台银行账户档案；开户补录：接收到来自结算中心的开户信息后，支持在系统内进行账户信息补录，补录完成后，自动同步至平台银行账户档案；支持未办理开户提醒功能；支持结算中心领域内部账户工作台开户完成后，回传内部账户计息信息；支持同步账户基础数据功能，根据用户所拥有的数据权限，拉取企业银行账户信息；支持开户终止功能，仅申请状态为“待办理”的开户申请单，可点击开户终止。3.3.1.3栏目说明栏目名称说明表头-申请信息会计主体账户所属会计主体，选择参照有权限会计主体申请日期默认：当前业务日期申请单号系统根据设定的单据编号规则自动生成或允许用户手工录入开户类型下拉枚举：银行开户、结算中心开户开户原因手工录入表头-开户申请账户编码企业自定义的账户编码账户名称企业自定义的账户名称银行类别账户所归属的银行大行名称，参照平台银行类别档案用户手册25/79账户类型下拉枚举：基本、一般、临时、专用账户性质开户类型为“银行开户”时，显示该字段下拉枚举：活期、定期、通知、保证金账户用途参照平台账户用途档案开户网点账户所归属的银行支行名称，参照平台银行网点银行网点档案联行号根据开户网点自动带出国家/地区根据开户网点自动带出省/州根据开户网点自动带出城市根据开户网点自动带出区县根据开户网点自动带出开户地址根据开户网点自动带出境外账户开户类型为“银行开户”时，显示该字段根据选择的开户行所在国家默认显示，当开户行所在所在国家为“中国”时，默认为否；当开户行所在国家非“中国”时，默认为是，可编辑纳税登记账户是否为纳税登记账户，默认为“否”。如果为结算中心内部账户，默认为“否”，不可编辑开通网银支付开户类型为“银行开户”时，显示该字段选项：是、否现汇直联开户类型为“银行开户”时，显示该字段选项：是、否授权归集账户开户类型为“银行开户”时，显示该字段选项：是、否参加跨境业务开户类型为“银行开户”时，显示该字段选项：是、否账户业务类型境外账户时，必填选项：经常项目、资本项目签字人1参照用户档案，非必填签字人1有效期选择签字人1授权有效期，非必填用户手册26/79签字人2参照用户档案，非必填签字人2有效期选择签字人2授权有效期，非必填账户到期日选择申请账户的有效期本字段与“长期有效”必选其一长期有效勾选是否长期有效本字段与“长期有效”必选其一开户日期办理完成后，银行账户办理手工登记开户日期，结算中心账户自动登记银行账号办理完成后，银行账户办理手工登记银行账号，结算中心账户自动登记银行开户名办理完成后，银行账户办理手工登记银行账号，结算中心账户自动登记表头-计息信息是否计息内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑计息账户类型内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑计息账户内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑结息凭证生成方式内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑开户利率%内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑是否透支内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑透支额度内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑透支利率%内部账户办理完成后回传该字段信息，显示即可，不可编辑币种-子表币种选择申请账户币种，参照平台币种档案用户手册27/79默认默认为：否状态选择币种状态，默认为：启用印鉴信息-子表印鉴类型选择账户申请的预留印鉴类型印鉴编号录入预留印鉴编号印鉴名称录入预留印鉴名称3.3.1.4操作说明3.3.1.4.1开户管理列表本页面支持开户信息的增、删、改、查，用户可根据权限查看有权限的会计主体的开户信息。开户管理包含以下内容：企业发起银行账户开户申请：企业主动发起银行账户开户申请，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，线下到银行办理开户，办理完成后系统内人工补录办理信息，补录后自动同步至平台银行账户档案；企业发起内部账户开户申请：企业主动发起内部账户开户申请，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，同步至结算中心进行开户办理，办理完成后反馈给账户管理。账户管理根据反馈内容自动更新办理信息，并自动同步至平台银行账户档案；结算中心统一开户：结算中心统一管理企业开户，开户后同步至账户管理。账户管理根据同步内容自动生成账户信息，并人工补录，补录后自动同步至平台银行账户档案。支持初始化批量导入银行账户信息支持与银行评级管理集成，实现非合作银行的账户开户的管控。用户手册28/793.3.1.4.2开户申请有权限的会计主体可进行开户申请，点击<新增>按钮，进入新增卡片页面。账户编码、账户名称由企业自定义，主要用于企业内部识别使用。开户类型包括银行开户、结算中心开户，结算中心开户对应的银行类别为结算中心，对应的开户网点为结算中心资金组织。3.3.1.4.3开户办理当开户类型为“银行开户”，开户申请审批通过后，用户可选择单个“待办理”的开户信息，通过点击“办理”进入开户办理页面。办理补录完成后，自动同步至平台银行账户档案。用户手册29/793.3.1.4.4开户补录当开户类型为结算中心开户，由结算中心发起开户后，账户管理自动接收来自结算中心的开户信息，申请状态为“待补录”。用户可选择单个“待补录”的开户信息，通过点击“补录”进入开户补录页面。补录完成后，自动同步至平台银行账户档案。3.3.2变更管理3.3.2.1功能描述企业的账户变更流程管理，支持外部银行账户变更流程管理，即企业发起银行账户变更申请、登记办理，可集成平台审批流、平台企业银行账户档案联合使用。3.3.2.2业务规则用户手册30/79变更申请：支持企业手工发起外部银行账户变更申请；变更办理：线下账户变更办理完成后，系统内确认变更信息，自动同步到平台银行账户档案；支持未办理变更提醒功能；支持单位主动发起内部账户变更申请，并集成内部账户工作台进行完整业务的处理。3.3.2.3栏目说明字段名称说明表头-申请信息会计主体账户所属会计主体，选择参照有权限会计主体申请日期默认：当前业务日期申请单号系统根据设定的单据编号规则自动生成或允许用户手工录入变更类型目前默认为银行账户变更变更原因手工录入表头-原账户信息账户编码选择需变更的账户，参照平台银行账户档案账户名称根据已选变更账户自动带出银行类别根据已选变更账户自动带出开户网点根据已选变更账户自动带出联行号根据已选变更账户自动带出开户地址根据已选变更账户自动带出账户类型根据已选变更账户自动带出账户用途根据已选变更账户自动带出开户日期根据已选变更账户自动带出银行账号根据已选变更账户自动带出用户手册31/79银行开户名根据已选变更账户自动带出账户性质根据已选变更账户自动带出账户业务类型根据已选变更账户自动带出纳税登记根据已选变更账户自动带出开通网银支付根据已选变更账户自动带出现汇直联根据已选变更账户自动带出授权归集账户根据已选变更账户自动带出参加跨境业务根据已选变更账户自动带出签字人1根据已选变更账户自动带出签字人1有效期根据已选变更账户自动带出签字人2根据已选变更账户自动带出签字人2有效期根据已选变更账户自动带出账户到期日根据已选变更账户自动带出长期有效根据已选变更账户自动带出表头-计息信息是否计息根据选择的账户编码显示计息账户类型可修改，枚举：本方账户、其他账户参考内部账户开户时的样式计息账户当计息账户类型为“其他账户”时，可修改参照除当前内部账户外、当前币种、当前会计主体下的其他正常状态的用户手册32/79结息凭证生成方式根据选择的账户编码显示，不可修改开户利率%根据选择的账户编码显示，不可修改是否透支根据选择的账户编码显示，不可修改透支额度根据选择的账户编码显示，不可修改透支利率%根据选择的账户编码显示，可修改币种-子表币种根据已选变更账户自动带出默认根据已选变更账户自动带出状态根据已选变更账户自动带出印鉴信息-子表印鉴类型根据已选变更账户自动带出印鉴编号根据已选变更账户自动带出印鉴名称根据已选变更账户自动带出3.3.2.4操作说明3.3.2.4.1变更管理列表用户可根据权限查看有权限的会计主体的账户变更信息。账户变更管理包含以下内容：企业发起银行账户变更：银行账户变更后，企业在系统内登记账户变更信息，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，自动同步账户变更信息至平台企业银行账户档案。用户手册33/793.3.2.4.2变更申请有权限的会计主体可进行变更申请，点击<新增>按钮，进入新增卡片页面。选择需要变更的银行账户信息，修改变更的信息。3.3.2.4.3变更办理银行账户信息线下变更完成后，系统内确认变更信息，自动同步至平台银行账户档案。用户手册34/793.3.3销户管理3.3.3.1功能描述企业的账户销户流程管理，支持外部银行账户销户流程管理、结算中心内部账户销户流程管理。3.3.3.2业务规则销户申请：支持企业手工发起外部银行账户销户申请、结算中心内部账户销户申请；销户办理：账户销户办理完成后，支持在系统内自动或人工补录账户销户办理信息，补录完成后，自动同步到企业银行账户档案；支持未办理销户申请提醒。3.3.3.3栏目说明栏目名称说明表头-申请信息会计主体账户所属会计主体，选择参照有权限会计主体申请日期默认：当前业务日期申请单号系统根据设定的单据编号规则自动生成或允许用户手工录入销户类型下拉枚举：银行开户、结算中心开户销户原因手工录入用户手册35/79表头-开户申请账户编码选择需销户的账户，参照平台银行账户档案账户名称根据已选销户账户自动带出银行类别根据已选销户账户自动带出账户类型根据已选销户账户自动带出账户性质根据已选销户账户自动带出账户用途根据已选销户账户自动带出开户网点根据已选销户账户自动带出联行号根据已选销户账户自动带出国家/地区根据已选销户账户自动带出省/州根据已选销户账户自动带出城市根据已选销户账户自动带出区县根据已选销户账户自动带出开户地址根据已选销户账户自动带出境外账户根据已选销户账户自动带出纳税登记账户根据已选销户账户自动带出开通网银支付根据已选销户账户自动带出现汇直联根据已选销户账户自动带出授权归集账户根据已选销户账户自动带出参加跨境业务根据已选销户账户自动带出账户业务类型根据已选销户账户自动带出签字人1根据已选销户账户自动带出签字人1有效期根据已选销户账户自动带出签字人2根据已选销户账户自动带出签字人2有效期根据已选销户账户自动带出账户到期日根据已选销户账户自动带出长期有效根据已选销户账户自动带出开户日期根据已选销户账户自动带出银行账号根据已选销户账户自动带出用户手册36/79银行开户名根据已选销户账户自动带出销户日期账户的实际销户日期，办理时填写。表头-计息信息计息账户类型根据选择的账户编码显示计息账户根据选择的账户编码显示结息凭证生成方式根据选择的账户编码显示开户利率%根据选择的账户编码显示是否透支根据选择的账户编码显示透支额度根据选择的账户编码显示透支利率%根据选择的账户编码显示币种-子表币种根据已选销户账户自动带出默认根据已选销户账户自动带出状态根据已选销户账户自动带出印鉴信息-子表印鉴类型根据已选销户账户自动带出印鉴编号根据已选销户账户自动带出印鉴名称根据已选销户账户自动带出3.3.3.4操作说明3.3.3.4.1销户管理列表本页面支持销户信息的增、删、改、查，用户可根据权限查看有权限的会计主体的销户信息。销户管理包含以下内容：企业发起银行账户销户申请，企业主动发起银行账户销户申请，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，线下到银行办理销户，办理完成后系统内人工补录销户办理信息，补录后自动同步账户销户状态至企业银行账户档案。用户手册37/79企业发起内部账户销户申请，企业主动发起内部账户销户申请，集成平台审批流进行审核动作。审核通过后，同步至结算中心进行销户办理，办理完成后反馈给账户管理。账户管理根据反馈内容自动更新销户办理信息，并自动同步账户销户状态至企业银行账户档案。结算中心统一销户，结算中心统一管理企业销户，销户后同步至账户管理。账户管理根据接收内容自动更新账户销户信息，并自动同步账户销户状态至企业银行账户档案。3.3.3.4.2变更申请有权限的会计主体可进行销户申请，点击<新增>按钮，进入新增卡片页面。销户类型包括银行销户、结算中心销户。用户手册38/793.3.3.4.3变更办理由结算中心发起销户后，账户管理自动接收来自结算中心的销户信息，申请状态为“已办理”，账户状态为“销户”。销户办理时，用户补充销户日期信息，填写完成后，申请状态为“已办理”，账户状态为“销户”。“已办理”的账户销户信息，自动同步账户销户状态至企业银行账户档案。3.3.4账户冻结3.3.4.1功能描述实现在系统内维护银行账户冻结信息，包括冻结日期、冻结金额、冻结原因。3.3.4.2业务规则以银行账户+币种为维度，维护银行账户冻结信息，登记完成后同步账户信息冻结金额及冻结状态。同一账户支持多次冻结登记。单据记录的冻结日期之后已有冻结单或解冻单时不允许删除或编辑单据3.3.4.3栏目说明栏目名称说明账户信息会计主体账户所属会计主体，选择参照有权限会计主体单据编号系统根据设定的单据编号规则自动生成或允许用户手工录入用户手册39/79币种参照平台币种档案银行账号选择冻结的银行账号，根据所选币种筛选银行账号开户名根据所选的银行账号默认带出银行类别根据所选的银行账号默认带出账户类型根据所选的银行账号默认带出冻结信息冻结日期手工录入日期冻结金额手工录入冻结金额冻结原因手工录入冻结原因3.3.4.4操作说明3.3.4.4.1账户冻结登记列表本页面根据查询条件展示账户冻结信息，支持账户冻结信息的新增、修改、删除。3.3.4.4.2账户冻结登记新增点击<新增>按钮，进入新增卡片页面。手工维护冻结信息，包括：冻结日期、冻结金额、冻结原因，并支持上传附件信息。用户手册40/793.3.5账户解冻3.3.5.1功能描述实现在系统内维护银行账户解冻信息，包括解冻日期、解冻金额。3.3.5.2业务规则以银行账户+币种为维度，维护银行账户解冻信息，登记完成后同步更新账户信息冻结金额及冻结状态。只允许解冻冻结日期在解冻日期之前的冻结金额。提示：解冻金额大于当前所选解冻日期累计冻结金额...
