YonBIPV3.0(R6_2407_1)旗舰版财务云-财资服务-现金管理用友网络科技股份有限公司2024年9月版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。目录第一章总体概述.....................................................................................................................................71.1应用价值.....................................................................................................................................7第二章应用场景.....................................................................................................................................82.1场景一：银企联服务..............................................................................................................82.1.1业务描述............................................................................................................................82.1.2应用清单............................................................................................................................82.2场景二：资金付款...................................................................................................................82.2.1业务描述............................................................................................................................82.2.2应用清单............................................................................................................................92.3场景三：资金收款...................................................................................................................92.3.1业务描述............................................................................................................................92.3.2应用清单............................................................................................................................92.4场景四：同名账户划转.........................................................................................................92.4.1业务描述............................................................................................................................92.4.2应用清单.........................................................................................................................102.5场景五：货币兑换................................................................................................................102.5.1业务描述.........................................................................................................................102.5.2应用清单.........................................................................................................................102.6场景六：银行对账................................................................................................................102.6.1业务描述.........................................................................................................................102.6.2应用清单.........................................................................................................................102.7场景七：到账认领................................................................................................................112.7.1业务描述.........................................................................................................................112.7.2应用清单.........................................................................................................................11第三章初始准备..................................................................................................................................113.1组织管理..................................................................................................................................113.2基础数据..................................................................................................................................123.3事项中台..................................................................................................................................12第四章操作指南..................................................................................................................................134.1初始化.......................................................................................................................................134.1.1总体概述.........................................................................................................................134.1.2总体价值.........................................................................................................................134.1.3相关内容.........................................................................................................................134.1.4现金管理初始化引导..................................................................................................134.2基础设置..................................................................................................................................154.2.1总体概述.........................................................................................................................154.2.2总体价值.........................................................................................................................154.2.3相关内容.........................................................................................................................154.2.4现金基础参数................................................................................................................154.2.5流水处理使用数据源设置.........................................................................................174.2.6流水自动辨识匹配规则.............................................................................................184.2.7流水处理规则................................................................................................................224.2.8内转协议.........................................................................................................................254.3期初管理..................................................................................................................................284.3.1总体概述.........................................................................................................................284.3.2总体价值.........................................................................................................................284.3.3相关内容.........................................................................................................................284.3.4银行账户期初................................................................................................................284.3.5现金账户期初................................................................................................................304.3.6项目期初.........................................................................................................................324.3.7期初未达项....................................................................................................................344.4付款申请..................................................................................................................................394.5资金收付款.............................................................................................................................394.5.1总体概述.........................................................................................................................394.5.2总体价值.........................................................................................................................404.5.3相关内容.........................................................................................................................404.5.4收款工作台....................................................................................................................414.5.5资金收款.........................................................................................................................414.5.6付款申请工作台...........................................................................................................444.5.7付款工作台....................................................................................................................444.5.8资金付款.........................................................................................................................444.5.9同名账户划转................................................................................................................484.5.10薪资支付.........................................................................................................................524.5.11外汇付款.........................................................................................................................564.5.12汇入汇款确认................................................................................................................584.6货币兑换..................................................................................................................................614.6.1总体概述.........................................................................................................................614.6.2总体价值.........................................................................................................................614.6.3相关内容.........................................................................................................................624.6.4货币兑换申请................................................................................................................624.6.5货币兑换.........................................................................................................................664.7保证金管理.............................................................................................................................714.7.1总体概述.........................................................................................................................714.7.2总体价值.........................................................................................................................714.7.3相关内容.........................................................................................................................714.7.4保证金类型....................................................................................................................724.7.5支付保证金管理...........................................................................................................744.7.6支付保证金业务台账..................................................................................................754.7.7收到保证金管理...........................................................................................................804.7.8收到保证金业务台账..................................................................................................824.8到账认领..................................................................................................................................874.8.1总体概述.........................................................................................................................874.8.2总体价值.........................................................................................................................874.8.3相关内容.........................................................................................................................884.8.4流水处理工作台...........................................................................................................894.8.5自动关联规则................................................................................................................894.8.6自动生单规则................................................................................................................914.8.7退票辨识规则................................................................................................................934.8.8银行资金池虚拟对账单设置....................................................................................934.8.9银行流水处理................................................................................................................944.8.10关联确认.........................................................................................................................964.8.11生单确认.........................................................................................................................984.8.12到账认领中心..............................................................................................................1004.8.13我的认领.......................................................................................................................1014.8.14退票确认.......................................................................................................................1034.9余额流水................................................................................................................................1044.9.1总体概述.......................................................................................................................1044.9.2总体价值.......................................................................................................................1044.9.3相关内容.......................................................................................................................1054.9.4账户实时余额..............................................................................................................1054.9.5账户历史余额..............................................................................................................1064.9.6账户交易流水..............................................................................................................1124.9.7账户定期余额维护....................................................................................................1134.9.8电子对账单直联确认................................................................................................1154.10回单管理................................................................................................................................1184.10.1总体概述.......................................................................................................................1184.10.2总体价值.......................................................................................................................1184.10.3相关内容.......................................................................................................................1194.10.4银行交易回单..............................................................................................................1194.11银企对账................................................................................................................................1224.11.1银企对账设置..............................................................................................................1224.11.2电子对账单直联确认................................................................................................1234.11.3银企对账.......................................................................................................................1284.11.4余额调节表..................................................................................................................1314.12现金盘点................................................................................................................................1334.12.1总体概述.......................................................................................................................1334.12.2总体价值.......................................................................................................................1334.12.3相关内容.......................................................................................................................1344.12.4货币面额设置..............................................................................................................1344.12.5现金盘点.......................................................................................................................1364.13重空凭证................................................................................................................................1394.13.1总体概述.......................................................................................................................1394.13.2总体价值.......................................................................................................................1394.13.3相关内容.......................................................................................................................1394.13.4重空凭证工作台.........................................................................................................1404.13.5重空凭证入库..............................................................................................................1444.13.6重空凭证处置..............................................................................................................1474.13.7重空凭证盘点..............................................................................................................1504.14账簿查询................................................................................................................................1544.14.1总体概述.......................................................................................................................1544.14.2总体价值.......................................................................................................................1544.14.3相关内容.......................................................................................................................1554.14.4银行日记账..................................................................................................................1554.14.5现金日记账..................................................................................................................1574.14.6项目日记账..................................................................................................................1594.14.7账户余额表..................................................................................................................1604.14.8项目余额表..................................................................................................................1614.14.9日记账明细查询.........................................................................................................1634.15利息预提................................................................................................................................1654.15.1总体概述.......................................................................................................................1654.15.2总体价值.......................................................................................................................1654.15.3相关内容.......................................................................................................................1654.15.4预提规则设置..............................................................................................................1664.15.5银行账户利率设置....................................................................................................1674.15.6银行账户利息预提....................................................................................................1694.15.7银行账户预提记录....................................................................................................1724.16银行账户利息预提..............................................................................................................1734.17期末处理................................................................................................................................1734.17.1总体概述.......................................................................................................................1734.17.2总体价值.......................................................................................................................1734.17.3相关内容.......................................................................................................................1744.17.4手工日结.......................................................................................................................1744.17.5自动日结.......................................................................................................................1754.17.6现金汇兑损益..............................................................................................................1764.17.7过账记录信息..............................................................................................................1784.18查询统计................................................................................................................................1784.18.1总体概述.......................................................................................................................1784.18.2总体价值.......................................................................................................................1784.18.3相关内容.......................................................................................................................1784.18.4资金日报.......................................................................................................................178第一章总体概述现金管理主要用于核算和管理企业与客户、供应商以及其他外部单位之间的资金往来结算和财务处理。•在现金管理中以资金收款单、资金付款单、同名账户划转单、薪资支付单、货币兑换单为核心，对企业收款、付款、转账、存现、提现、薪资支付、外币兑换业务单据的维护、审核、结算、网银支付进行集中处理；•通过银行对账功能及时核对企业已收已付，银行未收未付的未达账项。对于银行已收企业未收的收款业务，通过到账认领生成收款单据，便于企业及时了解资金到账情况，合理安排发货、开票等各项业务；•各类资金收付单据实时登记现金日记账、银行日记账，并自动生成会计凭证。资金日报以及银行账户、现金账户账面余额可实时查询，便于企业及时掌握资金动态；•现金管理与用友集团旗下银企联通道集成，企业的对外支付业务通过银企联服务，实现内部付款数据与多家银行系统的直联，一点接入；•实现企业的付款、账户余额查询、交易明细查询、银行回单查询的实时处理，提高了支付的时效性和安全性，极大地方便了企业对资金状况的实时掌控；•其他相关特性：包含到账认领、保证金管理、银行账户利息预提等；1.1应用价值•银企直联，实时掌控资金状况通过银企联服务，企业的付款数据直接送达银行系统，避免普通网银数据二次录入中出现的易出错、不安全的问题，保证资金安全支付。实时从银行获取收款到账数据，通知业务部门及时发运，提高企业生产运营效率。实时账户余额查询、实时下载银行电子回单，帮助企业做到足不出户掌控资金。•集中操作、简化流程、提高效率常用业务单据按照出纳人员日常业务场景分为资金付款单、资金收款单、同名账户划转单、薪资支付单、货币兑换单将各类业务单据的录入、审核、结算等处理功能分别进行集中在具体功能界面，方便用户使用。•自动生单、自动对账，提高出纳人员使用效率根据自动生单规则，对银行已收企业未收、银行已付企业未付的数据由系统自动生成各类收付款单据，并通过业务审核登记银行日记账、生成总账会计凭证。银行对账机器人，根据预先设定的对账规则将银行对账单与银行日记账进行对账处理，降低业务人员工作量从而达到使用效率的提高。第二章应用场景2.1场景一：银企联服务2.1.1业务描述•银企联服务，是以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业所有银行账户的付款、余额查询、回单查询等功能的云服务。银企联服务具有高效、安全等特点。•现金管理系统集成了用友集团旗下银企联支付服务，极大地提高了业务处理的效率，根据企业的已经审核的付款单据直接提交银行系统，避免了通过各家银行的网银系统二次录入付款指令的重复操作。•开通银企联服务的企业银行账户在支付时，为保证数据的安全性，分为“网银预下单”、“网银支付”两个过程。只有“网银预下单”成功的付款单，允许进行“网银支付”。•对于由于各种原因，银行返回支付失败的付款单，系统允许进行支付变更，修改付款银行账号、联行号信息，再次进行银企联支付。•通过银企联服务，不仅能够提升企业在对外支付业务环节的高效、安全，还可以实时查询开通此项服务的银行账户的实时余额数据、账户交易明细数据、银行电子回单数据，便于企业实时掌握资金动态。2.1.2应用清单•财资服务：现金管理：资金收付款：同名账户划转•财资服务：现金管理：资金收付款：薪资支付•财资服务：现金管理：资金收付款：付款工作台2.2场景二：资金付款2.2.1业务描述•由业务人员直接发起的付款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理（与资金结算集成应用）。•支持表体行选择不同的结算方式、付款账户、收款对象类型、收款方。•审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据。•结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）。•支持审批通过/结算成功后调用会计平台生成总账凭证。•支持银行对账单自动/手动关联资金付款单，自动/手动生成资金付款单。•支持适配资金计划。•支持统收统支业务场景。•支持资金付款单协同生成资金收款单。•支持共享智能审核。2.2.2应用清单•财资服务：现金管理：资金收付款：资金付款2.3场景三：资金收款2.3.1业务描述•由业务人员直接发起的收款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理（与资金结算集成应用）。•支持表体行选择不同的结算方式、收款账户、付款对象类型、付款方。•审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据。•结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）。•支持审批通过/结算成功后调用会计平台生成总账凭证。•支持银行对账单自动/手动关联资金收款单，自动/手动生成资金收款单。•支持适配资金计划。•支持统收统支业务场景。•支持资金付款单协同生成资金收款单。•支持共享智能审核。2.3.2应用清单•财资服务：现金管理：资金收付款：资金收款2.4场景四：同名账户划转2.4.1业务描述•提供企业出纳人员进行银行转账、缴存现金、提取现金、现金互转等转账业务综合管理功能。•银行转账，记录了相同币种资金在不同银行账户之间的划转。•针对银行转账业务，对于开通银企联服务的转出银行账户，可以通过“网银预下单”、“网银支付”直接进行直连支付。对于未开通银企联服务的付款账户，可以通过“线下结算”方式进行付款结算。•缴存现金、提取现金，记录了相同币种资金在银行账户和现金账户之间的划转。•现金互转，记录了相同币种资金在不同现金账户之前的划转。2.4.2应用清单•财资服务：现金管理：资金收付款：同名账户划转2.5场景五：货币兑换2.5.1业务描述•提供企业出纳人员进行外汇买入、外汇卖出、外币兑换等外币业务综合管理功能。•外汇买入、外汇卖出，记录了外币银行账户资金和本币银行账户资金之间的汇兑划转业务。•外币兑换，记录了两个外币银行账户资金之间的汇兑划账业务。•支持货币兑换业务的直连交割场景。2.5.2应用清单•财资服务：现金管理：货币兑换...
