【财资管理】—内部存款YonBIPV3.0(R1_2207_1)高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构内部存款产品架构内部定期/通知支取申请内部账户计息设置成员单位定期/通知存款管理内部定期/通知存入申请内部定期/通知业务品种设置内部期初定期/通知存入单内部定期/通知存入内部定期/通知存入回单单位内部存款回单内部定期/通知支取回单内部定期/通知转存回单成员单位内部定期/通知支取内部定期通知转存处理内部定期/通知冻结/解冻单位内部定期/通知利息管理内部活期存款利息回单计息处理及台账查询内部积数调整内部活期存款计息内部活期存款利息清单内部定期通知利息管理内部定期通知利息清单内部活期存款利息汇总回单单位业务查询单位内部定期通知台账查询单位内部定期通知利息清单单位内部定期/通知存单单位内部定期通知汇总利息清单内部活期存款利息汇总清单内部定期通知台账查询内部定期通知利息汇总清单结算中心内部存款功能概述内部存款功能实现结算中心对其吸收的成员单位的存款进行存入、支取、计息的管理。包含如下业务：1、内部活期存款计息：设置内部活期存款计息参数设置、计息等；2、内部定期业务品种设置：设置内部开展的定期存款的品种；2、内部定期存款存入：实现内部定期存款的存入申请、存入办理及存入回单；3、内部定期存款支取：实现内部定期存款的支取申请、支取办理及支取回单；4、内部通知业务品种设置：设置内部开展的通知存款的品种；5、内部通知存款存入：实现内部通知存款的存入申请、存入办理及存入回单；6、内部通知存款支取：实现内部通知存款的支取申请、支取办理及支取回单；7、内部定期通知存款转存：实现内部定期存款到期后的自动转存、人工转存处理及转存单、转存回单；8、内部定期通知存款冻结：实现内部定期通知存款的冻结的登记；9、内部定期通知存款解冻：实现已冻结的内部定期通知存款解冻的登记；10、内部定期通知利息管理：实现内部定期通知存款的利息预提、利息试算，以及存款计息、预提后的利息清单管理。内部存款菜单列表YonBIP高级版财资管理下内部存款模块的菜单列表：PART2产品详细解决方案业务场景一、内部账户活期存款管理：1，结算中心进行内部活期账户计息设置，设置计息利率、结息日等；2，计息积数调整；3，按照计息设置和计息积数对内部活期账户进行计息，对未计息期间进行利息预提；二、内部定期存入：1，成员单位申请存入内部定期存款，结算中心受理申请，做存入处理；2，结算中心直接发起内部定期存款存入，审批通过后办理存入的账务处理；三、内部定期支取：1，成员单位申请支取内部定期存款，结算中心受理申请，做支取处理；2，结算中心直接发起内部定期存款支取，审批通过后办理支取账务处理；四、内部通知存入：1，成员单位申请存入内部通知存款，结算中心受理申请，做存入处理；2，结算中心直接发起内部通知存款存入，审批通过后办理存入账务处理；五、内部通知支取：1，成员单位申请支取内部通知存款，结算中心受理申请，做支取处理；2，结算中心直接发起内部通知存款支取，审批通过后办理支取账务处理；六、内部定期/通知冻结/解冻1，结算中心对单位的定期存款、通知存款进行冻结；2，结算中心对已冻结的定期存款、通知存款进行解冻；七、内部定期/通知到期转存：内部定期存款、通知存款到期时，结算中心进行转存处理。内部活期存款利息管理-业务流程内部活期存款利息管理：结算中心管理单位的内部活期存款，包括账户计息设置、活期计息以及利息清单和回单管理，根据利息清单办理账务核算。具体流程如图：内部活期存款利息管理结算中心会计成员单位会计内部账户计息设置内部活期存款计息生成活期利息回单内部活期存款利息单登记内部账户生成凭证内部活期利息回单活期利息回单记账登记银行账户生成凭证内部活期存款利息管理-内部账户计息设置内部账户计息设置可以设定统一标准的活期存款计息规范，可设定多样化的计息规则，实现系统自动化、多样化计息。内部活期存款利息管理-内部活期存款计息结算中心对在本组织开立的内部活期存款账户进行计息、利息试算、预提利息处理。内部活期存款利息管理-内部活期存款利息清单内部活期存款利息清单记录结算中心对单位的内部活期账户计息、预提的业务信息。内部活期存款利息管理-内部活期存款利息回单结算中心完成对活期账户的计息业务后，返回成员单位利息回单，成员单位据此进行账务处理。内部活期存款利息管理-积数调整内部贷款计息积数调整允许客户查看、调整计息对象的积数，系统按照修改后的积数进行计息。内部定期存款存入-业务流程内部定期存款存入：成员单位发起内部定期存入申请并委托结算中心办理，结算中心受理存入申请，并办理存入业务，存入后自动生成内部定期存单，返回成员单位存入回单，完成存入的账务处理。具体流程如图：内部定期/通知存款存入成员单位会计结算中心会计存入申请存入处理存入回单登记银行账生成凭证登记内部账定期/通知存单生成凭证内部定期/通知业务品种设置内部期初定期/通知存入内部定期存款存入-内部定期业务品种设置结算中心设置内部定期存款的业务品种，可根据业务需要设定多样化的业务条件，满足内部存款业务多样性要求。内部定期存款存入-内部定期期初存入单结算中心处理模块启用前的未到期内部定期存单，完成期初信息录入，期初单据不记账不生成会计凭证。内部定期存款存入-内部定期存入申请成员单位发起内部定期存入申请，完成内部审批后，委托结算中心办理存入业务。内部定期存款存入-内部定期存入结算中心办理内部定期存款存入业务，包括受理成员单位存入申请以及结算中心直接新增存入业务。内部定期存款存入-内部定期存入回单结算中心完成定期存款存入后，自动返回成员单位的存入回单，成员单位据此完成存入的账务处理。内部定期存款支取-业务流程内部定期存款支取：成员单位发起内部定期支取申请，委托结算中心办理支取业务，结算中心受理支取申请后生成内部定期支取单，同时办理存款结息，并返回成员单位的支取回单和利息清单，完成支取的账务处理。具体流程如图：内部定期存款支取成员单位会计结算中心会计支取申请支取处理支取回单登记银行账生成凭证登记内部账定期支取单&利息清单生成凭证内部定期存款支取-内部定期支取申请成员单位发起内部定期支取申请，完成内部审批后，委托结算中心办理支取业务。内部定期存款支取-内部定期支取结算中心办理内部定期存款支取业务，包括受理成员单位支取申请以及结算中心直接新增支取业务。内部定期存款支取-内部定期支取回单结算中心完成定期存款支取后，自动返回成员单位的支取回单，成员单位据此完成支取的账务处理。内部通知存款存入-业务流程内部通知存款存入：成员单位发起内部通知存入申请并委托结算中心办理，结算中心受理存入申请，并办理存入业务，存入后自动生成内部通知存单，返回成员单位存入回单，完成存入的账务处理。具体流程如图：内部定期/通知存款存入成员单位会计结算中心会计存入申请存入处理存入回单登记银行账生成凭证登记内部账定期/通知存单生成凭证内部定期/通知业务品种设置内部期初定期/通知存入内部通知存款存入-内部通知业务品种设置结算中心设置内部通知存款的业务品种，可根据业务需要设定多样化的业务条件，满足内部存款业务多样性要求。内部通知存款存入-内部期初通知存入单结算中心处理模块启用前的未到期内部通知存单，完成期初信息录入，期初单据不记账不生成会计凭证内部通知存款存入-内部通知存入申请成员单位发起内部通知存入申请，完成内部审批后，委托结算中心办理存入业务。内部通知存款存入-内部通知存入结算中心办理内部通知存款存入业务，包括受理成员单位存入申请以及结算中心直接新增存入业务。内部通知存款存入-内部通知存入回单结算中心完成通知存款存入后，自动返回成员单位的存入回单，成员单位据此完成存入的账务处理。内部通知存款支取-业务流程内部通知存款支取：成员单位发起内部通知支取申请，委托结算中心办理支取业务，结算中心受理支取申请后生成内部通知支取单，同时办理存款结息，并返回成员单位的支取回单和利息清单，完成支取的账务处理。具体流程如图：内部通知存款支取-内部通知支取申请成员单位发起内部通知支取申请，完成内部审批后，委托结算中心办理支取业务。内部通知存款支取-内部通知支取结算中心办理内部通知存款支取业务，包括受理成员单位支取申请以及结算中心直接新增支取业务。内部通知存款支取-内部通知支取回单结算中心完成通知存款支取后，自动返回成员单位的支取回单，成员单位据此完成支取的账务处理。内部定期通知到期转存-业务流程内部定期通知存款到期转存：结算中心对转存类型为“到期本金转存”和“到期本息转存”的存单，在到期日办理转存业务；系统支持配置内部定期通知存款到期转存的自动任务，实现到期自动转存。具体业务流程如图所示：内部定期通知到期转存-内部定期通知转存处理结算中心办理内部定期通知到期转存业务，即对于存入时约定的到期本金转存或到期本息转存的存单，在到期时进行转存。内部定期通知到期转存-内部定期转存单结算中心办理内部定期存款到期转存业务后，生成相应的转存单据，并根据转存类型完成账务处理。内部定期通知到期转存-内部定期转存回单结算中心办理内部定期存款到期转存业务后，返回成员单位转存回单，成员单位可据此完成账务处理。内部定期通知到期转存-内部通知转存单结算中心办理内部通知存款到期转存业务后，生成相应的转存单据，并根据转存类型完成账务处理。内部定期通知到期转存-内部通知转存回单结算中心办理内部通知存款到期转存业务后，返回成员单位转存回单，成员单位可据此完成账务处理。内部定期/通知存款冻结/解冻-业务流程内部定期冻结/解冻结算中心会计定期存单冻结冻结存单解冻内部定期/通知存款冻结/解冻：结算中心可以对未到期的定期存单、通知存单进行冻结，冻结后不能办理支取业务；已冻结的定期存单、通知存单可进行解冻。内部定期冻结/解冻流程图：内部定期/通知存款冻结/解冻-冻结结算中心对单据状态为“在执行”的存单进行冻结，冻结后不允许该存单进行支取、存入逆操作和支取逆操作，可以正常办理到期转存、预提利息业务。内部定期/通知存款冻结/解冻-解冻结算中心对已冻结的存单进行解冻，且只能对单据状态为“已冻结”的存单进行解冻操作。内部定期通知利息管理-业务流程内部定期通知存款利息管理：1.结算中心和成员单位均可可对定期存款、通知存款预提利息，生成预提利息清单；2.办理支取时，如预提过利息且属于提前支取业务，应先在系统取消预提；若为到期支取且存在预提利息，系统自动冲补原预提利息；3.办理支取后，系统自动结息，并生成中心和单位的利息清单。内部定期存款计息流程：内部定期存款利息管理结算中心会计成员单位会计内部定期利息单预提利息预提利息单定期支取冲补利息单是否预提过利息是否提前支取是否取消预提是单位内部定期利息预提单位内部定期利息清单内部定期通知利息管理-预提利息结算中心根据会计核算要求办理内部存款预提利息业务，预提后自动生成预提的利息清单。内部定期通知利息管理-冲补预提利息存单到期支取且存在预提利息时，系统自动冲补原预提利息，生成冲补预提利息清单。内部定期通知利息管理-利息试算结算中心可对自定义时间区间内的存单进行利息试算，系统按照设定的时间区间、计息规则、利率进行计算。内部定期通知利息管理-利息清单结算中心查询内部定期存款、内部通知存款支取计息、预提、冲补预提的利息清单。内部定期通知账表查询-内部定期通知台账查询结算中心视角查询内部定期存款、通知存款的存入、支取、转存执行明细，记录每个存单完整的资金变动情况。内部定期通知账表查询-内部定期通知汇总利息清单结算中心视角下的内部定期通知利息清单汇总查询报表，报表界面显示为“按钮区”“查询区”“数据区”，支持根据查询区的查询条件，展示不同维度的数据结果集。单位成员业务查询-单位内部通知台账成员单位视角查询内部定期存款、通知存款的存入、支取、转存执行明细，记录每个存单完整的资金变动情况。单位成员业务查询-单位内部定期通知利息清单成员单位查看内部定期存款、通知存款的利息清单，包括支取计息、预提、冲补预提利息清单。单位成员业务查询-单位内部定期通知汇总利息清单成员单位视角下的内部定期通知利息清单汇总查询报表，报表界面显示为“按钮区”“查询区”“数据区”，支持根据查询区的查询条件，展示不同维度的数据结果集。PART3练习与思考练习与思考练习：1、内部存款包括哪些功能？2、内部定期通知存款转存的类型？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对内部存款还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为内部存款产品还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考•如有任何疑问请联系:•高级版资金管控产品部：丁明广•Mailto:dingmg@yonyou.comＱ＆Ａ
