NC国际化推进部NC6产品手册账户管理NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来1目录名词解释.3一概述1.1产品概述.31.2产品价值..4二应用场景.52.1银行账户管理.52.1.1集团统一管理..52.1.2单位分散管理..102.1.3同一账户多组织使用..142.2内部账户管理.172.2.1开户管理..182.2.2销户管理.212.2.3资金组织处理账户冻结业务场景..242.2.4资金组织处理账户解冻业务场景..26三初始准备.293.1管控模式.293.2企业建模平台.293.2.1多组织建模..293.1.2基础数据维护..303.1.3流程平台搭建..303.3资金管理.313.3.1资金基础设置..31NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来2导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本手册主要包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关账户管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；第四部分是关于产品的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见产品帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据控制点，以便用户查找对照。最后，结合本手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《账户管理手册》。深入阐述了产品关键概念以及产品设计思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助。针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《基础数据手册》。可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来3名词解释内部账户是资金组织对内部成员单位资金头寸进行管理，便于内部交易结算、内部信贷、内部存款及资金划拨和内部票据资金管理一概述1.1产品概述账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请集团审批、集团代办、以及单位自主管理三种模式；同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。银行账户管理内部账户管理开户销户销户冻结解冻开户开户申请开户管理销户申请销户管理开户申请开户办理开户通知书销户办理销户申请销户通知书冻结办理账户冻结通知书账户解冻通知书解冻办理图1.1-01产品功能架构图NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来4在整个资金管理领域中，分为集团级资金管理和企业级资金管理，其中账户的全流程管理是其基础的一部分，集中资金管理中，将会用到银行账户和内部账户的管理，单位的资金管理也将用到银行账户的管理。图1.1-021.2产品价值1.完善自有银行账户的管理1）支持银行账号开户流程的管理；2）支持银行账号销户流程的管理；2.完善内部银行账户的管理1）支持内部银行账户开户流程的管理；2）支持内部银行账户销户流程的管理；NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来5二应用场景2.1银行账户管理银行账户档案管理方式此种场景下，不需要启用【账户管理】产品，只需要启用“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”功能即可。原因是单位不管理银行账户开户、销户、冻结/解冻的业务审批流程，只是将银行账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”的帮助介绍。）银行账户管理的方式启用【账户管理】产品，则单位既需要管理其银行账户的基本信息；也需要管理银行账户的开户业务流程、销户业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，产品的“账户管理”功能与“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”功能相同，只需使用账户管理来管理银行账户档案，不需要再使用“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”功能。2.1.1集团统一管理1.业务描述集团统一管理开销户：由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入。具体办理手续可由总部或分子公司完成。；2.业务流程NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来6集团开户、销户单位1单位2……申请申请申请图2.1.1-013.功能模型4.产品解决方案1）线下申请，集团开户后授权给单位进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，录入银行账户。2）单位申请，集团开户，然后授权给单位开户申请开户审批补充银行账户信息生成UAP银行账户档案开户管理开户申请图2.1.1-022)由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-集团资金管理账户管理开户申请开户办理销户申请销户办理NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来7图2.1.1-03开户申请单保存后需要审批，可以通过审批流的设置来实现集团审批，如设置相关的集团用户为审批人；开户申请审批通过后，集团用户可进入【资金管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已在银行开户，可在此节点生成银行账户。图2.1.1-04在生成过程中，可以补录一些信息NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来8图2.1.1-05生成的账户在银行账户档案中无法删除，需要谨慎操作；需要注意的是，在开户申请中，“财务组织”可以选择集团总公司（集团总公司需要在这里建成财务组织）也可以选择具体的下级单位，如果选择集团总公司，表示集团总公司统一开户，然后在【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】处授权给单位，如果选择具体的下级单位，则表示由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入银行账户。3）针对集团开立的账户进行销户的两种方式：第一种：没有启用账户管理模块进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，可以进行销户处理。图2.1.1-06NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来9选择需要授权的下级组织银行账户满足销户的条件：账户为未销户状态账户余额为0第二种：启用账户管理模块销户申请销户审批补充银行账户信息修改UAP银行账户状态销户管理销户申请图2.1.1-07进入【资金管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。图2.1.1-08销户申请单保存后需要审批。销户申请审批通过后，可进入【资金管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。图2.1.1-09NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来104）冻结办理。进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，可以进行冻结处理。图2.1.1-10具体可参见银行账户档案的手册及帮助2.1.2单位分散管理1.业务描述单位独立负责开销户。2.业务流程开户申请开户审批补充银行账户信息生成UAP银行账户档案销户申请销户审批补充银行账户信息修改UAP银行账户状态开户管理开户申请销户管理销户申请图2.1.2-01NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来113.功能模型4.产品解决方案1）线下申请，实际的银行账户开立完成后，录入档案进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，录入银行账户档案。图2.1.2-022）单位申请，单位审批进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。图2.1.2-03开户申请单保存后需要审批；开户申请审批通过后，集团用户可进入【资金管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已在银行开户，可在此节点生成银行账户。领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-财务组织资金管理账户管理开户申请开户办理销户申请销户办理NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来12图2.1.2-04在生成过程中，可以补录一些信息图2.1.2-05生成的账户在银行账户档案中无法删除，需要谨慎操作；需要注意的是，在开户申请中，“财务组织”需要选择下级单位，审批流程也在该单位内完成，生成的也是该财务组织的银行账户。3）账户销户的两种方式：第一种：没有启用账户管理模块进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，可以进行销户处理。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来13图2.1.2-06银行账户满足销户的条件：账户为未销户状态账户余额为0第二种：启用账户管理模块进入【资金管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。图2.1.2-07销户申请单保存后需要审批。销户申请审批通过后，可进入【资金管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来14图2.1.2-084）冻结办理。进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，可以进行冻结处理。图2.1.2-09具体可参见银行账户档案的手册及帮助2.1.3同一账户多组织使用1.业务描述本部开设银行账户后，如果下属单位属一个法人公司，独立核算，共用本部一个账户。为了简化记账手续和工作量，不采用“本部统一对银行，下属单位再到本部开设内部账户”的方式。而是各自对银行，将账户分开核算。分开设置期初余额，人工区分收款和付款属哪个单位，分别记各自银行日记账。单位间可以相互透支，但账户总的不能透支。只有一个单位作为账户的主管单位，负责银行对账。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来152.业务流程银行账户单位1单位2……授权授权授权图2.1.3-013.功能模型4.产品解决方案银行账户档案一个账户只有一个核算组织，将其作为账户的主管单位，由其负责银行对账。领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-财务组织资金管理账户管理开户申请开户办理销户申请销户办理现金管理期初余额银行对账NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来16图2.1.3-02银行账户通过授权功能可以分配其他单位使用.将银行账户录入档案后，可以通过授权功能，分配给下级单位使用；图2.1.3-02选择需要授权的下级组织图2.1.3-03如在系统启用前已分配的，使用单位分别设置期初余额。各单位的余额相加应为账户的实际余额。日常收付款业务，各单位各自登一部份银行日记账。共用单位间可以相互透支，但账户总的不能透支。作为账户的主管单位，可以查询本账户所有业务作为日记账。将一个账户在所有单位的日记账合成一个账显示。也可查本单位发生的部分业务作为日记账。银行对账只由本账户的主管单位负责，其他单位不与银行对账。本账户可以引用其他单位的会计分录或日记账，进行本账户总的对账。按账户编制存款余额调节表。不按单位NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来17编制。账户的主管单位对账户的分配和收回，相应余额也应处理，建议通过账务处理，简化系统复杂度。如果是在启用系统后分配账户给其他单位使用，主管单位作一笔付款，被分配单位作一笔收款，两笔业务在银行对账时，作红蓝对冲。收回账户使用时，也通过上述相反账务处理。账户分配给多单位使用，支持业务范围：只对现金管理、应收应付的收付款业务。不对资金组织的业务产生影响。即资金组织业务只用属本单位开的账户。原因：两种应用场景对同一单位，不能同时存在。根据到账通知生成相应单据时，暂支持一笔业务只属于一个单位，即一个账户下的到账通知，被A生成单据后，B则不能再生成单据。如发生一笔收款，A和B都有的，先入一方，另一方再通过调账的方式进行处理。暂做到所有共用单位都能按账户看到一份完整的对账单。需要注意的是，集团统一管理、单位分散管理两个应用场景的差别主要在于审批的流程不同，而集团统一管理与同一账户多组织使用场景的差别主要在于集团统一管理强调的是一个开户申请，审批的过程，其核算与后者是基本一致的。2.2内部账户管理内部账户档案管理方式此种场景下，不需要启用“账户管理”产品，只需要启用“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能即可。原因是资金组织（结算中心）不管理内部客户开户、销户、冻结/解冻的业务流程，只是将客户的内部账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”的帮助介绍。）内部账户管理的方式启用“账户管理”产品，则资金组织（结算中心）既需要管理客户内部账户的基本信息；也需要管理客户内部账户的开户业务流程、销户业务流程、冻结/解冻业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，产品的“内部账户管理”功能与“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能相同，只需使用“内部账户管理”功能来管理内部账户档案，不需要再使用“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来18“账户管理”产品启用前的，各单位在资金组织已开立的内部存款类账户，可以在“内部账户档案”中直接录入。启用后的存款类内部账户，可以通过开户申请业务流程进行处理。“账户管理”产品启用后的，撤销各单位在资金组织的内部存款类账户，不使用本功能，需通过账户销户申请业务流程进行处理。“账户管理”产品启用后的，冻结/解冻各单位在资金组织的内部存款类账户，不使用本功能，需通过账户冻结/解冻通知业务流程进行相关处理。票据或贷款户：“账户管理”产品启用前或启用后的，各单位在资金组织的票据户、贷款户，均通过本功能录入。“账户管理”产品启用前后的内部票据、贷款账户，不可撤销。票据和贷款内部账户，不提供冻结/解冻业务处理。2.2.1开户管理2.2.1.1单位发起开户业务场景1.业务描述此业务为单位向资金组织发起开立内部账户业务，由资金组织进行处理。2.业务流程图2.2.1.1-01NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来19说明：通常由单位会计填制开户申请书交负责人审核，审核通过后，将开户申请书报送资金组织，资金组织会计受理该开户申请书，并且核查无误后，进行确认开户的处理，并返回单位开户通知书。3.功能模型4.产品解决方案1)开户申请：成员单位的会计进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】，进行内部账户的申请。图2.2.1.1-02填制开户申请书，审批，提交。注意外部银行账户的申请也是通过该节点来完成，通过“银行类别”字段来区分是外部银行账户还是内部账户的申请，如果是内部账户的申请，需要选择“9999资金组织”。成员单位提交后，不能取消提交，如申请有误，可由资金组织来执行退回处理2）开户办理：资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【开户办理】，进行成员单位开户申请书的经办审批等处理。在成员单位的开户申请书提交后，资金组织即可在【开户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。在开户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。开户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录开领域产品模块功能节点资金管理账户管理开户申请开户办理开户通知书资金基础设置内部账户档案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来20户申请书，直接在【开户办理】节点进行新增。如果资金组织不同意成员单位的开户申请，可以通过退回功能来实现。需要注意的是，开户申请书审批通过后，才可执行退回处理。申请书在审批通过后，即可生成内部账户档案，可以在【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】中查询得到。申请书审批通过后，成员单位即可在【资金管理】-【账户管理】-【开户通知书】中查询到申请成功的回单。2.2.1.2资金组织处理开户业务场景1.业务描述单位没有进行账户管理，仅由资金组织直接处理单位开户业务。2.业务流程图2.2.1.2-01说明：资金组织直接填录开户办理据，审核无误后，进行确认处理，将开立的内部账户保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中并打印开户通知书。3.功能模型NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来214.产品解决方案开户办理：资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【开户办理】，直接填制开户办理书;资金组织填制完成后，可走审批流进行审批。开户办理书审批通过后，可直接生成开户通知书，资金组织可以打印纸质的开户通知书传递给成员单位。2.2.2销户管理2.2.2.1单位发起销户业务场景1.业务描述单位向资金组织发起撤销内部帐户业务，由资金组织进行处理。2.业务流程图2.2.2.1-01领域产品模块功能节点资金管理账户管理开户办理资金基础设置内部账户档案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来22开户单位财务人员填制销户申请书。对销户申请书通过审批流进行审核，审核后按委托关系提交开户资金组织。资金组织自动受理单位转来账户销户申请书。受理并检查无误后，进行确认销户处理。确认销户时，划转账户余额并登记内部账户账，登记内部账户销户信息，生成的“销户回单”转成员单位。3.建模参考4.产品解决方案1)销户申请成员单位的会计进入【资金管理】-【账户管理】-【销户申请】，进行内部账户的销户申请。图2.2.2.1-02填制销户申请书，审批，提交。成员单位提交后，不能取消提交，如申请有误，可由资金组织来执行退回处理2)销户办理资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【销户办理】，进行成员单位销户申请书的经办、审批等处理。在成员单位的销户申请书提交后，资金组织即可在【销户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。在销户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。领域产品模块功能节点资金管理账户管理销户申请销户办理销户通知书资金基础设置内部账户档案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来23销户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录销户申请书，直接在【销户办理】节点进行新增。在销户办理的过程中，如果被销的账户余额不为0，可以将账户余额划转到另外一个内部账户，注意只能划转到同一个成员单位的内部账户，否则不允许销户。如果划转到另外一个账户，则可能需要生成相应凭证，并且维护相应的内部账户账。如果资金组织不同意成员单位的销户申请，可以通过退回功能来实现。需要注意的是，销户申请书审批通过后，才可执行退回处理。申请书在审批通过后，即可回写相应内部账户档案为已销户状态。申请书审批通过后，成员单位即可在【资金管理】-【账户管理】-【销户通知书】中查询到申请成功的回单。2.2.2.2资金组织处理销户业务场景此业务解决的是单位没有进行账户管理，仅由资金组织直接处理单位销户业务。1.业务流程撤销内部账户-资金组织发起业务流程资金组织成员单位销户办理确认销户销户划账处理账户销户处理审核内部账户档案销户内部账户账销户通知书打印内部账户档案销户图2.2.2.2-01NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来24处理：资金组织直接填制销户办理。审核无误后，进行确认处理。确认时将销户办理划转余额登记内部账户账。将销户办理打印后转单位。将账户销户改变内部账户和对应银行账户的状态。将销户办理转会计平台核算。2.建模参考3.产品解决方案开户办理：资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【销户办理】，直接填制销户办理书;资金组织填制完成后，可走审批流进行审批。在销户办理的过程中，如果被销的账户余额不为0，可以将账户余额划转到另外一个内部账户，注意只能划转到同一个成员单位的内部账户，否则不允许销户。销户办理书审批通过后，可直接生成销户通知书，资金组织可以打印纸质的销户通知书传递给成员单位。2.2.3资金组织处理账户冻结业务场景1.业务描述此业务是处理资金组织解冻单位被冻结内部账户的业务。2.业务流程领域产品模块功能节点资金管理账户管理销户办理销户通知书资金基础设置内部账户档案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来25图2.2.3-01处理：资金组织直接填制账户解冻办理单据。审核无误后，进行确认处理。确认后将账户解冻金额保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中。确认时生成单位账户解冻通知书。3.功能模型4.产品解决方案1)账户冻结进入【资金管理】-【账户管理】-【冻结办理】进行账户冻结领域产品模块功能节点资金管理账户管理冻结办理账户冻结通知书资金基础设置内部账户档案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来26图2.2.3-02资金组织才可对内部账户进行冻结；可以选择部分冻结；冻结审批通过后，可生成成员单位的冻结通知书；也可进入【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户管理】对内部账户进行冻结图2.2.3-03这里的冻结只能全部冻结。账户管理不建账时，直接在内部账户界面点“冻结”按钮对账户进行冻结，然后录入冻结日期即可，可录入任意日期。不支持部分冻结。账户管理建账时，冻结账户需要用“账户冻结通知书”进行冻结。冻结通知书只能由中心发起，下级单位只能查看，中心审核通知书后，账户即为冻结(或部分冻结)状态。用冻结通知书冻结时，需要维护相应的内部账户的状态。2.2.4资金组织处理账户解冻业务场景1.业务描述此业务是处理资金组织解冻单位被冻结内部账户的业务。2.业务流程NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来27图2.2.4-01处理：资金组织直接填制账户解冻办理单据。审核无误后，进行确认处理。确认后将账户解冻金额保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中。确认时生成单位账户解冻通知书。3.功能模型4.产品解决方案2)账户冻结进入【资金管理】-【账户管理】-【冻结办理】进行账户冻结领域产品模块功能节点资金管理账户管理冻结办理账户冻结通知书资金基础设置内部账户档案NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来28图2.2.4-02资金组织才可对内部账户进行冻结；可以选择部分冻结；冻结审批通过后，可生成成员单位的冻结通知书；也可进入【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户管理】对内部账户进行冻结图2.2.4-03这里的冻结只能全部冻结。账户管理不建账时，直接在内部账户界面点“冻结”按钮对账户进行冻结，然后录入冻结日期即可，可录入任意日期。不支持部分冻结。账户管理建账时，冻结账户需要用“账户冻结通知书”进行冻结。冻结通知书只能由中心发起，下级单位只能查看，中心审核通知书后，账户即为冻结(或部分冻结)状态。用冻结通知书冻结时，需要维护相应的内部账户的状态。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来29三初始准备图3-013.1管控模式3.2企业建模平台3.2.1多组织建模通过设置财务组织、资金组织等相关业务组织，支持多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团资金管理的多组织应用。组织建立在系统中包括业务单元、资金管理体系、资金管理代理关系，具体操作应用请参见“V6多组织建模手册”。NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来303.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等；账户管理的主组织是财务组织；资金管理体系资金管理体系是由本集团的财务组织业务单元共同构建的一个资金监控体系；主要为用以解决多资金管理体系的问题。3.资金管理代理关系资金管理代理关系为财务组织指定委托处理资金业务的资金组织，即资金组织与成员单位的业务委托关系；资金组织可以跨集团代理财务组织的业务，即选择的财务组织可以为其他集团的财务组织。银行账户、现金账户、结算方式等基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。3.1.2基础数据维护基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户等基本档案，具体操作应用请参见“V6基础数据手册”。3.1.2.1结算信息银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。3.1.3流程平台搭建针对不同业务类型支持灵活自定义业务流，业务流定义基于“交易类型”配置相应的业务单据流程、销售结算规则等，实现多种销售业务类型处理的需要，强调以流程为导向完成日常的业务管理操作；流程平台的搭建在系统中包括交易类型设置和流程设计，具体操作应用请参见“V6流程平台手册”。1.审批流NC国际化推进部构建幸福企业创新改变未来31用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。3.3资金管理3.3.1资金基础设置3.3.1.1内部账户档案内部账户指单位在资金组织（即结算中心）开立的账户。内部账户仅用于管理，与银行账户不同，不可用于对外付款、收款。内部账户档案是资金组织的重要档案，主要管理内部账户开户、销户、冻结、解冻、变更，以及贷款、票据内部账户停用、启用的信息
