2024 年第一季度全球司库产品应用培训 融资管理2024 年第一季度司库产品应用培训主讲人：冯晓静 面向对象：售前、产品经理、实施交付目录总体概述1业务痛点； 应用架构； 新增特性； 业务流程；产品价值 专题应用2产品演示3总体概述PART1 、业务痛点； 2 、应用架构； 3 、新增特性业务痛点金融业务与银行直联线下办理业务效率较低，时效性差，亟需与银行直联完成业务办理。融资业务场景丰富融资业务存在逾期、项目贷等场景，需要提升业务覆盖度。业务流程与外部系统交互金融业务流程需要与外系统对接，需要通过外部系统生成或提交单据。客户体验和操作便捷性不足用户界面和操作流程复杂，影响客户体验，增加操作难度，导致工作效率低下。新增特性 - 业务场景丰富•支持融资业务逾期管理，还本、付息现金流逾期自动生成罚息、复利现金流，付息时支付罚息、复利；•支持项目贷场景，融资合同可录入还款计划，融入后按先进先出或按比例分配方式生成融入的还本计划；•支持融资申请的申请方式为多笔时显示比价信息子表；•支持融资合同根据费用方案自动生成费用明细计划；•支持手工录入借据号；•支持换汇收入、支出；•支持融入申请、提前还款申请直联，与银行系统直联发送提款及还款指令，线上完成业务办理；•支持融资业务根据银行流水生单；•支持融入同时扣费，融入自动生成付费单，在结算平台进行轧差结算；•支持提前 / 延后还款，可基于现金流计划延后还款，还款后重算未来现金流；•支持融资还本时付费，融资还本增加费用字段，实际付款金额包含费用金额；•支持融资付息金额超过实际利息时调整，利息调整单金额可录入负数，生成方向为收款的待结算数据；•支持统借统贷初始化场景；•支持展期后变更。新增特性 - 迭代优化 在途业务优化，支持一个协议下多个借据同时存在在途单据；统借统贷业务，支持在主合同融入前录入子合同；银团贷款业务，支持银团信息子表录入金额、根据金额反算比例；内部融资业务，支持融资申请还款方式、利息等信息非必填；债券发行业务，投资人子表适配特征；融资业务关联授信，改为按大行查询；授信接口优化，适配授信接口调整；支持变更担保占用额度，融资变更可修改担保占用额度；登记默认增加本金，支持融资合同未生成现金流时自动生成融入现金流并生成融入登记单；支持提前录入融入单，融入日期可选未来日期；融入申请增加还款方式、利率、融入方式、受托支付等信息；提前还款申请增加付息调整后金额。新增特性 - 易用性及体验优化支持融资申请导入现金流计划；支持配置单据保存时是否需要现金流提示；融资业务单据编辑态增加提交按钮，可直接保存并提交；融入申请增加复制功能；支持债券发行业务，根据金额、单价计算数量；支持授信合同自动关联，选择会计主体、金融产品、融资机构后，自动关联一条授信合同信息；会计主体参照显示调整为树状结构；列表界面查询条件顺序调整，适配新控件格式；列表字段顺序调整；列表数据勾选后，增加已选行数；列表及子表界面优化，统一对齐方式；费用明细子表，适配多行表头；卡片界面增加字段、枚举值的解释说明；卡片界面“附件”名称调整为“附件集”；隐藏“协作”页签表。新增特性 - 生态连接 银行账户参照适配银行账户使用权限；融资业务适配电子影像，包括：融资申请、融资合同、融入登记、融资还本、融资展期、融入变更、融资变更；增加部门、项目、 WBS 的适配；提供单据提交 openAPI 接口，包括：融资申请、融入申请、融资付息、融资还本、融资变更、融资展期、融资付费；提供融入生单 openAPI 接口，生成保存态的融入登记单；提供还本付息生单 rpc 接口，生成审批完成态的融资还本、融资付息单；提供融资付费 rpc 接口，生成审批完成态的付费单并自动生成期限分摊计划。专题应用PART场景 / 流程：逾期管理逾期管理金融产品模型融资管理金融产品定义逾期罚息流类型逾期复利流类型融资合同是否启用逾期逾期设置：罚息、复利上浮比例模型计算罚息计算复利逾期处理任务融入登记是否启用逾期逾期设置是否逾期=是；罚息、复利现金流借据状态=逾期协议状态=逾期...
